Заказ денег наличными?

(3 ответа)

Алина

Вопрос № 00074891
29.05.2025 00:04

Здравствуйте, можно ли заказать деньги в банке для наличного расчета в случае если паспорт находится
на замене, а временного удостоверения личности нет

Арахова Диана Алексеевна Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 5 лет

29.05.2025 00:07

Телефон

Здравствуйте. Без паспорта или временного удостоверения личности получить наличные в банке достаточно проблематично, и большинство банков откажут в выдаче.

Пишите в WhatsApp для удобной консультации или звоните — я всегда на связи для вас.

Спасибо за ответ

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

29.05.2025 07:07

Телефон

А кто заказывает? Личность подтвердите документами.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Байдак Зоя Михайловна Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 24 года

29.05.2025 00:14

Телефон

Заказать можете, но деньги без паспорта не выдадут.

Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле. Вы хотите получить ответы на свои уточняющие вопросы? Напишите мне в WhatsApp. Услуга платная.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте! В России для проведения операций в банке, связанных с наличными средствами, обычно требуется предъявление документа, удостоверяющего личность. Если ваш паспорт находится на замене, и у вас нет временного удостоверения личности, это может усложнить процесс получения наличных средств.

Однако, есть несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Обратитесь в банк: Свяжитесь с вашим банком и объясните ситуацию. Некоторые банки могут предложить альтернативные способы идентификации, особенно если вы являетесь их постоянным клиентом и у них уже есть ваши данные.

2. Использование других документов: Если у вас есть другие документы, которые могут подтвердить вашу личность (например, заграничный паспорт, водительское удостоверение), уточните у банка, примут ли они их в качестве временной меры.

3. Доверенность: Если у вас есть возможность, вы можете оформить доверенность на другое лицо, чтобы оно смогло получить деньги от вашего имени. Однако для этого также потребуется нотариально заверенный документ.

4. Получение временного удостоверения: Постарайтесь как можно быстрее получить временное удостоверение личности. Обычно его можно оформить в органе МВД, где вы подали заявление на замену паспорта.

Каждый банк может иметь свои правила и процедуры, поэтому лучше всего напрямую связаться с вашим банком для получения конкретных рекомендаций.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

516 юристов отвечают

14 минут среднее время ответа

165 вопросов за сутки

Снятие денег в банке по свидетельству о рождении

6 ответов

Могу ли я снять деньги в банке,если потерял паспорт ,но свидетельство о рождении

Гурьянова Вера Владимировна

Здравствуйте! По свидетельству о рождении Вы не моете снять деньги в банке, т.к. свидетельство о рождении не является документом, удостоверяющим личность, а только свидетельством акта гражданского состояния, на нем Вашей фотографии, сведений регистрации и др. персональных данных. Если Вам необходима более подробная консультация либо помощь в составлении документов, обращайтесь по телефону либо на эл. почту.

Хубаев Тимур Нугзарович

Нет, поскольку данный документ удостоверяет личность ребенка до 14 лет.

Меньшикова Ольга Борисовна

Нет

Красильникова Армине Владимировна

нет.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Конечно нет

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Снять со счета через оператора -нет, через банкомат, да. Зарегистрируйтесь в он лайн банке там переведите со своего счета на счёт лица, которому доверяете, родственника, например. Он вам со своей карты снимет деньги и отдаст.
Налог с номинального счета свыше лимита

1 ответ

Здравствуйте, перевела со своего счета на свой номинальный счёт больше лимита (не внесла наличными, а перевела) будет ли взыматься в таком случае подоходный с той суммы что выше лимита или нет?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Подоходный не взыщут, комиссию банка могут взыскать.
Кредит наличными под залог авто

3 ответа

Здравствуйте, машина в залоге у банка под кредит наличными. Просрочка платежей чуть более 90 дней. Банк выставил всю сумму долга к оплате через своё приложение. Опять же по приложению просрочка 155 дней. На вопрос о том что почему у вас 155 дней отображается - они говорят что это программа так считает. Что делать в данной ситуации?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пускай сами считают, а не на программу полагаться, при 5 промиле, прибор пишет что водитель мертв, но он едет, управляет машиной....

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Оплачивайте фактическую сумму 90 дней если есть намерение оплатить, если нет, тогда смысл переживать.

Подадут иск в суд, тогда будем посмотреть, какие требования выставляются по суммам, сумма оспаривается в возражениях ответчика по делу с проведением доводов, основанных на праве, доказательств.

Ким Галина

если банк выставил заключительный счет при наличие просрочке в выплате, он учитывает весь оставшийся срок кредита. Нужно разбираться по документам
Перемещение средств между кредитными картами разных банков

3 ответа

Добрый день, такой вопрос:
Допустим есть банк где можно снять наличные с кредитной карты без комиссии, но проценты сразу начнут начисляться после снятия, и есть второй банк с кредитной карты которого можно закрыть первую кредитную карту и получить беспроцентный период в 100 дней. Получается я могу снять наличные с кредитной карты первого банка и погасить тут же кредитной картой второго банка, получается к примеру я могу так снять 200000 без комиссии наличными с кредитных карт и + с беспроцентным периодом в 100 дней. Законно ли это? Или нарушает какой то закон?

Каравайцева Елена Александровна

Нет в этом нарушения закона.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Закон не нарушаете, но читайте внимательно условия индивидуального кредитного договора и все условия кредитования банка.

Онищук Евгений Игоревич

Законно, ничего не нарушаете
Не выдают наличные

2 ответа

Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать деньги наличными, банк отказывается выдавать наличными ссылаясь на 115 фз, предлагает перевод на другой счет, других счетов нет. Хочу получить наличными, что делать? Насколько это правомерно?

Носиков Андрей Александрович

Здравствуйте.

Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав ситуацию. Параллельно подготовьте обращение в суд. Банк обязан выдать остаток.

Чеботарев Василий Сергеевич

Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.
Заблокировка счета альфа банк

1 ответ

У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я к сожалению не совершеннолетний, и когда я хотел закрыть счет альфа банка мне сказали нужно с родителем придти, мне интересно какие вопросы будут задавать родителю и есть ли за это наказание

Гуляева Нелли Врежовна

Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств
Оплата налога наличными

1 ответ

Хочу оплатить налог наличными в кассе банка на крупную сумму. Может ли банк запросить документы о происхождении средств? Если да, то в каких случаях и начиная с каких сумм это обычно делается? Разговаривал с 2 юристами на эту тему, получил немного разную информацию. Пожалуйста ответьте подробно и приведите источник откуда взята информация

Князьков Александр Александрович

О какой сумме идет речь?
Банк заблокировал карту и требуется подтверждение дохода

4 ответа

Добрый день.
Я самозанятый педагог, сейчас нахожусь на этапе реализации имущества в процедуре банкротства. Доход официально провожу только в рамках прожиточного минимума наличными (в Мой налог), однако все переводы приходят на карту мамы (она тоже самозанятая, работает по договору ГПХ).
Все переводы за занятия всегда приходили на эту карту мамы (в среднем, 110-150 тысяч в месяц, суммы переводом от 1000 до 5000). Сегодня банк заблокировал входящие переводы и требует личного посещения офиса со справкой о подтверждении дохода.
Подскажите, пожалуйста, как быть в данной ситуации? Что может грозит владельцу карты?

Беркута Анна Александровна

Добрый день. Ваша ситуация требует внимательного подхода, так как есть несколько юридических рисков.

1. Почему банк заблокировал переводы?
Банк мог заподозрить неофициальную коммерческую деятельность (например, если ваша мама получает деньги за ваши услуги, но не может подтвердить их происхождение). Также возможны срабатывания алгоритмов Финмониторинга из-за:
Регулярных поступлений от разных лиц (похоже на доход от бизнеса).
Отсутствия подтверждающих документов (договоры ГПХ, чеки из "Моего налога").
Подозрения в обналичивании или уклонении от налогов.

2. Что делать прямо сейчас?
Для разблокировки карты:
Вашей маме нужно посетить банк и предоставить:
Договоры ГПХ (если она официально оказывает услуги).
Чеки из "Моего налога" (если она платит налог как самозанятая).
Пояснения о характере платежей (например, что это оплата за репетиторство).
Если договоров нет, можно попробовать написать расписку, что это личные переводы (но банк может не принять это объяснение).
Если банк не разблокирует:
Возможно, придется закрыть карту и вывести деньги (если банк не требует возврата средств).
Альтернатива — открыть счет в другом банке, но там тоже могут возникнуть вопросы.

3. Риски для вашей мамы
Налоговая может запросить данные из банка и доначислить НДФЛ 13% + штрафы, если сочтет, что она скрывала доход.
Банк может отказать в обслуживании, если решит, что карта использовалась для бизнеса (что запрещено для физлиц).
В худшем случае — риск признания схемы уклонения от налогов (ст. 198 УК РФ), но это маловероятно при небольших суммах.

4. Что делать в будущем?
Вам лучше оформить карту "Мир" (некоторые банки лояльнее к самозанятым).
Переводить деньги через "Мой налог" (официально, с чеками), а не напрямую клиентам.
Маме — либо перестать принимать ваши платежи, либо оформлять договоры ГПХ и чеки на каждую сумму.

Вывод
Сейчас главное — попробовать убедить банк, что переводы легальны (через договоры и чеки). Если не получится — искать другие варианты получения оплаты. В долгосрочной перспективе лучше минимизировать риски, переведя платежи на свою карту или работая строго через "Мой налог".

Довган Юрий Богданович

Ситуация, в которой вы оказались, содержит серьезные юридические риски как для вас, так и для вашей мамы. Банк заблокировал карту в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» из-за регулярного поступления множественных переводов от разных лиц небольшими суммами, что является триггером автоматических систем безопасности банка. Подобные переводы без подтверждения источника дохода вызывают подозрения в ведении незаконной предпринимательской деятельности или обходе налоговой системы.
Ваша ситуация осложняется тем, что вы находитесь в процедуре банкротства на этапе реализации имущества. Согласно законодательству, при банкротстве распоряжаться заработком должника может только финансовый управляющий. Все доходы самозанятого в процедуре банкротства должны быть видны на счете и учитываться в конкурсной массе, за исключением положенного вам прожиточного минимума и детских пособий (если применимо).
Получение значительного дохода (110-150 тысяч рублей) на карту третьего лица (вашей мамы) во время процедуры банкротства может быть расценено судом и финансовым управляющим как намеренное сокрытие дохода от включения в конкурсную массу, что является серьезным нарушением.
Для решения текущей проблемы с блокировкой карты ваша мама должна:
1. Посетить офис банка, предоставив документы, подтверждающие законность поступлений на её карту
2. Объяснить экономический смысл переводов и их периодичность
3. Если она зарегистрирована как самозанятая и оформляет эти поступления от учеников как свой доход, предоставить подтверждение из приложения «Мой налог»
Однако, продолжение такой практики рискованно. Вашей маме потенциально грозят претензии со стороны налоговых органов, если она не декларирует эти доходы как собственные. Также банк может отказать в дальнейшем обслуживании при повторении подозрительной активности.
Что касается вас, то сокрытие дохода от финансового управляющего может привести к оспариванию процедуры банкротства, возобновлению требований кредиторов и даже привлечению к ответственности за преднамеренное банкротство.
Более детальный анализ ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Написать обьяснительную, указать, что это трудовые доходы, но надо учитывать, что это все не совсем заннно, так как Вы проходите процедуру банкроства.

Но надо учитывать, что имать самозанятая.

Демидченко Павел Валерьевич

Екатерина, добрый день! В данной ситуации вам требуется подумать как исполнить требования банка. Возможно - вам придётся сообщить о том, что вы получаете доход как самозанятая, просто не платите налоги. Возможно - нужно будет подготовить обоснования от тех лиц, от которых были переводы. Могу вам помочь в вашем вопросе. можете связаться со мной в вотсап.
Хочет мне перевести деньги но похоже на мошенничество

1 ответ

Здравствуйте, опасаюсь мошенничество,что будет если кто та узнает мое ФИО, дата рождения, фото паспорта, адрес проживания, телефон номер и кем я работаю и может ли он зная эту информацию брать за меня кредит в банке? Она мне отправило фото паспорта и примеры как это делать

Карданов Замир Арсенович

Для благих целей ваши данные ни кому не понадобятся. Хотите жить спокойно - не сообщайте из кому попало. У паспорта и водительского удостоверения фото одинаковое. К тому же даже если паспорт и ву настоящие - в случае мошеннических действий вам это не поможет.
Оспаривание договора банковского счета

2 ответа

Как следует квалифицировать договор банковского счета, который заключен от имени юридического лица по подложным документам неустановленным лицом (по поддельному паспорту генерального директора)? В судебном порядке надлежит признавать такой договор незаключенным или недействительным? Должен ли суд в своем решении обязать закрыть банковский счет, либо сам счет тоже следует признать недействительным? Как поступить с остатком денежных средств на счете - ведь очевидно, что эти деньги не принадлежат данному юридическому лицу?

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, для начала нужно посмотреть договор.

Пушкарева Елена Анатольевна

Студенческая задачка?
Открытие Временного банковского счета за границей удаленно

2 ответа

Возможно ли удаленно открыть одно разовый транзитный счет удаленно с Российским паспортом в США. Если можно то как/

Мингазов Юрий Саитгареевич

На такой вопрос Вам ответят в конкретном банке США, кроме того учитывайте, что законодательство каждого штата может СУЩЕСТВЕННО отличаться.

Ливинцов Сергей Алексеевич

Услуги банка по открытию банковского счёта осуществляются в личном присутствии потенциального клиента.
Могу ли я вывести своих деньги из банка?

1 ответ

Я гражданин РФ, мне 14 лет, паспорт получил, с 2010-го получаю дивиденды от акций Газпрома, полученных в наследство, недавно пришел в Газпромбанк, хотел снять средства со счета, но мне отказали, и потребовали разрешение от органов опеки ссылаясь на какие-то статьи и в основном на свой регламент, хотя статья 26-я гкрф говорит об обратном, имеют ли они право, и как добиться от них своих денег?!

Гурьев Вадим Иванович

То положение закона на которое вы ссылаетесь, разрешает совершать мелкие бытовые сделки.

А вот все остальное, Газпромбанк вам не даст сделать тот финансовый маневр, какой желаете
Задолженость?

1 ответ

Доброй ночи , подскажите пожайлуста , если кредит был взят на Украинский паспорт в CitiBank в 2016 году , перестал платить в кредит в 2016 г. А через три года получил паспорт России , банк вспомнил обо мне только сейчас и то в смс сообщеннии , прислало коллектрское агенство , паспорт Украины уже не действителен был отказ от гражданства Украины , какие последствия прошло больше 4 лет после последнего платежа, зарание спасибо

Золотаревский Дмитрий Андреевич

Добрый день! Я, конечно, по мове не вразумею! Но ответ прикрепил во вложении! Общий смысл такой: с истечением срока давности по главному требованию, считается истёкшим срок давности и по дополнительным требованиям (залог, неустойка, поручительство, проценты).
С уважением!
Могу ли я потребовать доступ к счету, если он был оформлен на мои паспортные данные?

2 ответа

Здравствуйте. Вопрос касается системы электронных платежей Qiwi. При обращении в техподдержку этого сервиса, мной было обнаружено, что на мои паспортные данные там зарегистрировано целых 5 электронных счетов из 5-ти возможных, и только один из которых я регистрировала лично. Паспортные данные в этом сервисе нужны для прохождения верификация и увеличения лимитов на перевод, и покупки. Техподдержка запросила у меня селфи с паспортом в руках и заполненное заявление, как доказательство, что паспортные данные принадлежат мне. Я выполнила все их требования, на что техподдержка мне ответила, что да, такие счета действительно зарегистрированы на мои паспортные данные и привели мне их перечень. Я потребовала доступ к этим счетам, на что получила отказ, так как к аккаунтам привязаны номера телефонов, к которым у меня нет доступа, а вход в личный кабинет осуществляется только через смс.
Затем я потребовала выдать мне хотя бы выписку по этим счетам, аргументируя это тем, что я должна знать, какие транзакции выполняются от моего имени. На что вновь получила отказ, техподдержка сослалась на "Банковскую тайну". Так как не я регистрировала эти счета, то принадлежат они не мне, а владельцу сим-карт, поэтому раскрывать информацию они не намерены, хоть там и указаны мои паспортные данные. Из всех вариантов мне было предложено лишь оформить заявление на удаление этих кошельков, без каких-либо объяснений откуда они взялись и для каких целей их использовали предполагаемые мошенники.
Вопрос у меня следующий:
Может ли платежный сервис отказать клиенту в доступе к счету, который открыт на его имя, обосновывая это "Банковской тайной" из-за того, что у клиента нет сим-карты, на которую зарегистрирован счет? Разве паспортные данные не являются более веским доводом в пользу владения счетом, чем договор о праве на владение сим-картой?

Воробьев Василий Сергеевич

Вы действительно имеете право на доступ к данным счетам и связанной с ними информацией. Ключевыми в данной ситуации являются именно паспортные данные, на которые открыты счета, а не номера телефонов. Более того, вы, как собственник данных счетов, вправе распоряжаться денежными средствами, расположенными на них, закрывать и иным образом управлять счетами. Вы вправе обратиться в суд для получения доступа к счетам, а чтобы злоумышленники не смогли успеть их закрыть и вывести денежные средства, обязательно заявите обеспечительные меры в виде блокировки действий со счетами до вынесения решения суда

Кошелева Елена Викторовна

В доступе к информации отказано правомерно. Удаление данных надлежащий способ защиты.
Как узнать?

2 ответа

Здравствуйте,на меня была зарегистрирована фирма оказалось мошенники электронная подпись флешка и печать в полиции как вещ.док. могу ли я как то посмотреть баланс или обналичить счет ?счет в банке на мой паспорт.заранее спасибо

Красильникова Армине Владимировна

Если вы открывали счет и вели деятельность, это один вопрос. Но если организацию на ваше имя открыли мошенники и вели деятельность, при обналичивании счета вас могут привлечь к ответственности. Хотя счет должны были арестовать. Вы можете заказать выписку в банке и узнаете баланс.

Ким Галина

Сведения можете запросить в банке где открыт расчетный счет фирмы и снять сможете, но тогда не стоит ссылаться об открытии фирмы мошенническим способом и отсутствия сговора с мошенниками.