Налоговый вычет при покупке квартиры?

(2 ответа)

Наталья

Вопрос № 00006617
08.01.2023 14:40

Как мне подать заявление на налоговый вычет при покупке квартире на сайте налог.ру? Сделка произошла в 2022 году. Но данных о доходах за 2022 там ещё нет

Погорелов Евгений Иванович

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 25 лет

08.01.2023 18:36

Телефон

Вы купили квартиру: на свои деньги или в ипотеку. При определенных условиях государство готово вернуть вам часть денег. Всего из бюджета можно получить 260 или даже 520 тысяч рублей. В этой статье пойдет речь только о налоговом вычете при покупке квартиры. Об отделке, процентах по ипотеке, строительстве дома и декларации — отдельно. Подпишитесь, чтобы не пропустить новые материалы. Имущественный вычет при покупке квартиры — это когда вам возвращают уплаченный вами подоходный налог. Государство готово вернуть НДФЛ с ваших расходов, но не более чем с 2 млн рублей — это 260 тысяч. Супруг имеет право на такой же вычет — вместе будет 520 тысяч рублей. Как получить налоговый вычет за квартиру: краткая инструкция Проверьте все условия для вычета. Получить налоговый вычет можно только при соблюдении всех требований. Разберитесь в нюансах своей ситуации. Ссылки на разборы частных случаев есть в статье. Выберите способ получения вычета: в налоговой или у работодателя. Подготовьте документы по списку из статьи: сделайте копии и сканы, держите под рукой оригиналы. Заполните декларацию 3-НДФЛ или заявление для уведомления. Отправьте документы в налоговую: лично, почтой или через личный кабинет налогоплательщика. Ждите денег на счет или заберите уведомление и отнесите его на работу. Следите за остатком вычета, чтобы в следующем году забрать еще часть НДФЛ. Матчасть: что такое вычет Если вы работаете официально и получаете зарплату, то платите налог на доходы физических лиц. Обычно это 13%. И хотя эти деньги удерживает и переводит в бюджет ваш работодатель, сами деньги ваши и платите их именно вы. Сложный вопрос 27.04.17 7 сложных ситуаций с вычетами по НДФЛ Налоговый вычет — это возможность вернуть себе часть уплаченного НДФЛ из бюджета. Принцип действия такой: государство признает, что вы потратили часть дохода на что-то полезное, и разрешает вычесть из вашего налогооблагаемого дохода эту сумму. В итоге налоговая база становится меньше и вам либо не нужно какое-то время платить налог, либо появляется излишне уплаченная сумма, которую вам возвращают на счет. Чтобы получать вычеты, нужно быть налоговым резидентом, платить НДФЛ и иметь подтверждение, что вы потратили деньги на что-то нужное по мнению государства: купили жилье, оплатили лечение или учебу, пожертвовали на благотворительность. Если вы ИП на УСН, то НДФЛ вы не платите — там другой налог с доходов и для вычета он не подходит. Если вы нерезидент, вам не дают вычет. /tax-back-calc/ Имущественный вычет: сколько вам вернут при покупке квартиры? Есть несколько видов вычетов. Например, бывают социальные, имущественные, профессиональные, стандартные и инвестиционные. При покупке квартиры вы получаете право на имущественный вычет. Правила, которые действуют для налогового вычета при покупке недвижимости, для других видов не работают. Кроме возврата подоходного налога при покупке квартиры есть возврат при продаже — это другое, не перепутайте. Они не заменяют и не отменяют друг друга. ст. 220 НК обо всех имущественных вычетах Когда речь идет о вычетах, используют два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату. Сумма вычета — это на сколько государство разрешает вам уменьшить свои доходы при покупке квартиры. Сумма НДФЛ к возврату — сколько фактически вам вернут денег из бюджета. Если упрощенно, сумма возврата — это 13% от суммы вычета.

Спасибо за ответ

Наталья

08.01.2023 18:43

Я пыталась подать 3 ндфл на сайте, но у меня не получилось. Там ещё нет данных о доходах за 2022 год. А вот заявление я там не нашла, может подскажете, где оно? Спасибо

Яковлев Евгений Алексеевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

08.01.2023 15:41

Телефон

вам необходимо заполнить и подать заявление (Декларацию) по форме 3-НДФЛ с использованием справок о доходах по формам 2-НДФЛ. Сделать это вы можете либо самостоятельно либо при помощи аудиторских и консалтинговых компаний или например электронных сервисов и программ ГНИВЦ ФНС, Контур и пр.

буду благодарен за ваш положительный отзыв. Судебный юрист по недвижимости Яковлев Евгений Алексеевич https://evgenyi1969.ru/

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

506 юристов отвечают

15 минут среднее время ответа

158 вопросов за сутки

Заявление на налоговый вычет

1 ответ

Добрый день! В 2020г. по ДДУ приобрела квартиру, в собственность получила в марте 2022г. По незнанию направила заявление в Налоговую на налоговый вычет за 2021 год. В личном кабинете пришёл акт проверки, из которого стало ясно, что нельзя получить вычет, а я предполагала, что в 2020 купила, значит за период с 2020г. могу получить вычет. Также пришло извещение о приглашении в Налоговую в связи с правонарушением. Действительно ли нарушила и чем может обернуться для меня?

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Если вы купили квартиру по ДДУ за наличный расчет (без использования ипотечных средств), то согласно статье 220 НК РФ, налоговый вычет ограничится суммой в 2 млн рублей. Для получения налогового вычета, по договору ДДУ, вам необязательно дождаться получению выписки из ЕГРН, достаточно получить подписанный Акт приема-передачи жилья. Согласно п 3 статьи 220 НК РФ, по ДДУ вы также имеете право вернуть часть денежных средств, потраченных на ремонт а именно, потраченные на приобретение стройматериалов, расходы на услуги строительных организаций и проектно -сметной документации. Для того, чтобы сказать, нарушили вы что-то или нет, необходимо ознакомится с Актом камеральной проверки.
Налоговый вычет

1 ответ

Доброй ночи,покупал квартиру в конце 2022
В 2023 получил налоговый вычет но не всю сумму,могу ли я в 2024 подать еще одно заявление на налоговый вычет за 2023 год?

Андреев Станислав Анатольевич

Да, вы можете подать еще одно заявление на получение налогового вычета
Имею ли я право подать заявление на налоговый вычет ?

2 ответа

Здравствуйте, я оплачивала ребёнку 15 лет частную школу. Оплачивала с кредитной карты Халва, имею ли я право подать заявление на налоговый вычет ?

Бронштейн Александр Михайлович

при наличии у школы необходимых документов можете подать заявление

Усольцев Виктор Николаевич

Да, можно подать заявление на налоговый вычет за оплату обучения ребёнка в частной школе, в том числе если оплата производилась с кредитной карты «Халва».
Подала заявление на налоговый вычет

2 ответа

Пришел ответ с налоговой что не целесообразно использован кредит ипотека. Что это означает и что делать ?

Шикарев Роман Владимирович

Это называется, когда покупаете жилье, то нужно внимательно читать договор и последствия его заключения. В данном случае стоимость объекта недвижимости, в отношении которого может быть заявлен имущественный вычет стоит 300 000 рублей, все остальные в договоре купли-продажи прописали, как улучшения, но все прекрасно понимают, что таким образом продавец уклонился от уплаты своих налогов, а Вас лишил права на вычет. Увы и ах. Ответ правомерен.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Это последствия юридически неграмотной сделки. Могут быть применены административные санкции в отношении сторон сделки.
НДФЛ при покупке квартиры

2 ответа

Нужно ли платить налог с продажи квартиры, если она в собственности менее 5 лет и изначально была куплена за 2.35 млн руб, но в долевого собственности 1/2 моя и 1/2 моей мамы. Мама умерла, я вступила в наследство. Сейчас продала квартиру за 2 млн. руб. Кадастровая стоимость 2.03 млн. руб.

Никифоренко Нина Андреевна

Добрый вечер. Если квартира в собственности менее 5 лет, то вы при продаже заплатите налог. Вы можете подать декларацию, где подтвердите затраты на квартиру (договор купли-продажи, тут важно что написано в договоре, кто какую сумму вносил, расписка продавца от чьего имени вносились денежные средства на покупку ), от договора купли-продажи, которого я не вижу зависит много), тем самым сократите сумму налога.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Нужно сдавать декларацию, однозначно. По самому налогу необходимо изучать всю историю (договоры, затраты) сделки.
Налоговый вычет за ребенка

2 ответа

Здравствуйте! При покупке квартиры в 2013г. выделили по 1/3 доли на все членов семьи: мне, супругу и ребенку. Последние годы получала налоговый имущественный вычет за свою 1/3 долю и за 1/3 долю ребёнка. В прошлом году супруг умер, наследницей его 1/3 доли стал ребенок, на данный момент собственник 2/3. Могу ли я теперь получить вычет за ребенка и с 1/3 доли, которую он получил от умершего отца. При жизни он своим правом на вычет не воспользовался. Заранее спасибо!

Давыдов Денис Валентинович

Обратитесь в ФНС

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Можете. Супруга после смерти мужа может получить имущественный вычет. Имущественный вычет ей положен, даже не смотря на то, что квартира находиться в собственности ребенка, унаследовавшего квартиру (Письмо ФНС России от 18 ноября 2016 года № БС-4-11/21953@ "Об имущественном налоговом вычете").
Вопрос по уменьшению налога

1 ответ

Продаю комнату за 1700000р. и покупаю сразу квартиру,как можно избавиться от налога,какие документы подавать в фнс?декларацию?о продаже и покупке квартиры?владею на данный момент комнатой 3,5 года,под льготы не попадаю

Байдак Зоя Михайловна

Если иного жилья нет, то продажа единственного жилья и сразу покупка нового освобождают от уплаты НДФЛ.
Обязательно ли покупать квартиру в тот же год, что продал землю?

2 ответа

В этом году собираюсь продать земельный участок. В собственности - менее трех лет. На вырученную сумму полностью хочу приобрести квартиру. Чтобы заявить затраты по покупке квартиры и не платить налог за продажу земли. Обязательно ли покупать квартиру в этом же году, чтобы не платить налог?

Жидко Сергей Владимирович

Нет, покупка квартиры в том же году, что и продажа земельного участка, не обязательна для освобождения от налога. Однако если обе сделки проходят в одном году, можно воспользоваться взаимозачётом налогов.

Если ещё ни разу не использовался имущественный вычет при покупке квартиры или есть остаток вычета от предыдущей покупки, можно применить два вычета одновременно. Так как обе сделки проходят в одном году, они учитываются в одной декларации 3-НДФЛ. Также закон разрешает покупку новой квартиры в течение 90 дней до продажи старой, по которой будут считать налог (если он возникнет) — она не повлияет на статус единственного жилья.

Также, согласно статье 220 Налогового кодекса РФ, приобретение другого объекта недвижимости (например, квартиры) в том же году, могут освободить от уплаты налога. При условии, что приобретение квартиры произойдет в текущем году, вы можете быть освобождены от уплаты налога на продажу участка, поскольку стоимость квартиры превышает стоимость участка.

Лотарев Евгений Михайлович

Здравствуйте, продажа земельного участка, стоимостью свыше 1 миллиона и одновременная покупка другой недвижимости не освобождает от уплаты налога на доходы физических лиц, исключение только касается семей с 2мя и более детьми, но там надо конкретно выполнить ряд условий
Налоги на недвижимость

2 ответа

С какого момента при покупке квартиры нужно считать 5 лет(чтобы не платить налог с продажи) ? Купили новостройку на стадии строительства по договору переуступки в сентябре. А объект сдали в апреле сл.года.

Мингазов Юрий Саитгареевич

С момента полной оплаты долевого строительства.

Фазлеева Айгюль Фирдусовна

С момента полной оплаты денег застройщику за квартиру. Если была ипотека, то с момента перевода банком денег застройщику. Если рассрочка, то с момента внесения последнего взноса.
Имущественный вычет

3 ответа

Добрый день! Прошу дать Ваш комментарий по вопросу налогообложения при продаже и покупке квартиры.
Продажа квартиры осуществлялась согласно условиям, при которых доход семей с двумя и более детьми освобождается от налогообложения независимо от срока нахождения в собственности (изложено в п. 2.1 ст. 217.1 НК РФ). В то же время была приобретена другая квартира. Могу ли я запросить в ФНС имущественный вычет с покупки квартиры, если при продаже предыдущей квартиры применялось освобождение от налогообложения? Нет ли какого-либо юридического противоречия? Спасибо!

Шереметьев Павел Александрович

Здравствуйте, так как вы воспользовались ст.217.1НК РФ, имущественный вычет сможете получить только с решением суда

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можете получить налоговый вычет, за покупку квартиры.

Не путать, это два разных вычета, покупка и продажа квартиры.

Суровцева Лилия Рустамовна

Здравствуйте! Вы вправе заявить имущественный вычет при покупке новой квартиры, даже если при продаже предыдущей воспользовались освобождением от НДФЛ по п. 2.1 ст. 217.1 НК РФ; юридических противоречий нет.
Вычет 13% от стоимости обучения в автошколе

1 ответ

Числясь студенткой 4 курса бакалавриата, я пошла учиться в автошколу. Получала прибыль в виде стипендии. Сейчас заканчиваю автошколу, но уже закончила вуз, в ближайшие дни снова буду числиться в студентах магистратуры (я пишу все детали, вдруг это важно, не могу знать). Могу ли я вернуть 13% от стоимости обучения в автошколе, если получала стипендию?

Шевченко Виталий Николаевич

Налоговый вычет