Как вернуть деньги переданные мошенникам под их влиянием?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00066007
31.03.2025 23:35

Переводил с Альфа-банка в период с 21 по 28 марта денежные средства на номера которые мне присылали мошенники под видом оператора ЦБ РФ. Альфа-банком подобные операции не пресекались и не как не информировались о то, что номера которые предоставлял мне лжэ-оператор ЦБ РФ являются номерами мошенников. Могу ли я гарантировать возврат денежных средств, которые были переданы мной мошенникам под их влиянием

Немкова Алена Очировна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

01.04.2025 07:13

Телефон

Банки несут ответственность за неисполнение обязанностей по проверке платежей без добровольного согласия клиента (п.3.14 ст.8 федерального закона 161-ФЗ). Если банк отказывается добровольно возместить убытки, вы можете обратиться в суд с иском о взыскании убытков. Однако, никто не гарантирует, какое решение примет суд.

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.

Спасибо за ответ

Спросить

Гость

01.04.2025 11:49

Благодарю за вашу компетентность и четкие рекомендации! Пусть ваши усилия будут вознаграждены.

Ответить

Третьякова Мария Николаевна Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 12 лет

01.04.2025 09:15

Телефон

Здравствуйте! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим, консультация бесплатная.

Спасибо за ответ

Спросить

Усольцев Виктор Николаевич

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 14 лет

31.03.2025 23:53

Телефон

Напишите заявление в банк, Обратитесь в полицию

Если нужна подробная консультация, помощь в составлении документов, то пишите в ватсап, номер указан в профиле

Спасибо за ответ

Спросить

Гость

31.03.2025 23:56

Спасибо за вашу внимательность и детальный ответ!

Ответить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

К сожалению, гарантировать возврат денежных средств, переведенных мошенникам, крайне сложно. Однако, есть несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Немедленно свяжитесь с банком: Сообщите в Альфа-банк о произошедшем, предоставьте всю возможную информацию о транзакциях и номерах, на которые были переведены средства. Банк может попытаться заблокировать переводы, если они еще не завершены, или помочь с началом расследования.

2. Обратитесь в полицию: Подайте заявление о мошенничестве в полицию. Это важно для официального расследования и может помочь в случае, если будут найдены виновные.

3. Роспотребнадзор и Центральный банк РФ: Вы можете также подать жалобу в Роспотребнадзор или Центральный банк России, если считаете, что банк не предпринял должных мер для предотвращения мошенничества.

4. Юридическая консультация: Обратитесь за консультацией к юристу, специализирующемуся на подобных делах. Он может помочь оценить ваши шансы на возврат средств и предложить возможные юридические шаги.

5. Обратитесь в суд: Если все другие методы не дали результата, возможно, стоит рассмотреть возможность подачи иска против банка, если есть основания полагать, что он не предпринял должных мер для защиты ваших средств.

Важно помнить, что каждый случай индивидуален, и успех в возврате средств может зависеть от множества факторов, включая скорость вашего реагирования и конкретные обстоятельства дела.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

501 юрист отвечают

8 минут среднее время ответа

166 вопросов за сутки

Возврат денежных средств

3 ответа

Добрый день. Заказал у человека моб телефон по предзаказу. Товар пришел в срок. Заказал еще (с предоплатой) и теперь игнорирует, не отвечает. А если и отвечает, то постоянно придумывает отмазки. Договор не заключали. Как можно вернуть свои деньги? Сумма не маленькая.

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Если передача денег как-то зафиксирована, то в отсутствии исполнения обязательства - то в гражданском порядке как неосновательное обогащение. Если никак не подтвердить передачу - значит, увы, никак. Удачи.

Гульжанат Умалатовна Ассаулова

Пишите заявление в полицию, срочно и предоставьте все доказательства, если есть свидетели и из привлеките

Глазков Андрей Владимирович

Здравствуйте Подайте заявление в полицию по месту своего жительства. В вашем описании ситуации имеются признаки состава преступления - мошенничества
Нарушение сроков исполнения заказа и просрочка более месяца

6 ответов

У меня такая проблема: заключили договор от 05.08.2024 на изготовление мебели на заказ, я заказчик. В договоре указали:
Первое договор ссылается на коммерческое предложение в котором указано что заказ будет выполнен за 28 дней.
Второе, в договоре указали что, если заказ не будет исполнен до 01.10.2024, то Исполнителю будет начисляться 2358 рублей за каждый день просрочки.
На текущий момент уже накапало штрафа на 73 098 рублей, а сумма заказа 68 000 рублей.
Вопрос:
1. Можно ли привлечь к уголовному праву человека, если он без основания задерживает сроки. Является ли это мошенничеством?
2. Можно ли потребовать возврат денежных средств и потребовать компенсацию по неустойке? Или будет возврат только тех денег, которые я заплатил?

Гаджиев Мурад Шарабутдинович

Вопрос о том, является ли это мошенничеством будет зависеть от многих факторов. Например, имеется ли цех по изготовлению мебели. То есть исполнитель по договору не успел сделать работу или изначально у него не было условий для ее изготовления, то есть был ли умысел на мошенничество. Для начала предлагаю Вам обратиться с письменной претензией к исполнителю, а затем в суд с иском о взыскании денежных средств, штрафов и неустойки по договору.

Чеботарев Василий Сергеевич

Если отказываться от договора (расторгать его) и требовать возврата денег то лучше требовать неустойки по закону 3% за каждый день просрочки., а также компенсации морального вреда.

Патиев Станислав Асланович

У вас гражданско-правовые отношения. Для взыскания неустойки придётся обращаться в суд.

Сорокин Николай Юрьевич

Здравствуйте, перспективы привлечения к уголовной ответственности исполнителя в данном случае маловероятны. Для этого необходимо установить/доказать, что он изначально не собирался выполнять условия договора, а обманным путем завладел денежными средствами. Само по себе нарушение сроков исполнения договора не является мошенничеством.

Если в договоре предусмотрена неустойка, то вы вправе требовать как возврат уплаченных денежных средств, так и неустойку.

Маслов Александр Анатольевич

то что он задерживает заказ не является мошеничеством! Если будите обращаться в гражданский суд - то можете требовать все суммы! Если будите настаивать на мошеничестве то только ту сумму что вы заплатили!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

По первому вопросу нет

По второму в судебном порядке путём составления юридически грамотного искового заявления со всеми доводами, с правильно сформированными требованиями, с соблюдением процессуальных норм. Если документы будет составлены верно, суд вынесет решение в вашу пользу, если нет, суд вправе отказать в удовлетворении требований. Повторно уже не подадите.
Мне юрист предлагает через натариус составить заявление на возврат денежных средств в банк

4 ответа
Письмо в банк на возврат денежных средств, который находится в Англии, меня обманули в заработке. Юрист который сейчас мне помогает онлайн, хочет чтобы я через натариус сделала доверенность на подачу заявления в банк о мошенничестве , я боюсь что юрист меня обманывает, говорит, что за работу он возьмёт 10% после вывода денежных средств.
Чеботарев Василий Сергеевич

Возможно, Ваши опасения обоснованны, но способы снижения или аннулирования риска необходимо обсуждать индивидуально с учетом предложенной Вам схемы взаимодействия.

Демидченко Павел Валерьевич

Да, мало. Я бы взял от 25 до 50%

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Чего предлагают?? Какое мошенничество? Какое заяаление в банк? Он точно юрист? Если это какие-то инвестиции которые осели в банке Англии, доверенность не поможет.
Ким Галина

заявления в банк Англии о мошенничестве не подают

для подачи заявлений доверенность не нужна в принципе

с чего он решил, что деньги находятся в Англии, эта информация не может быть ему известна вообще. Вы точно попали не на юриста. Он вам не помогает как вы пишите.
Возврат денежных средств за неоказанную услугу

4 ответа

Перевела деньги своему мастеру по наращиванию волос деньги для заказа материала, она тянет время. То положили в больницу , то еще что, сегодня присылает чек поддельный, что деньги отправлены.
Модно как то взыскать деньги? Или нет

Кусепов Асадула Салевдинович

Можно. Претензия, затем в суд. Готов оказать содействие онлайн.

Чеботарев Василий Сергеевич

Можно взыскать, расторгнув договор.

Филиппова Ольга Александровна

Здравствуйте!

Да, вы вправе взыскать денежные средства в судебном порядке.

Емельянов Эдуард Викторович

Направьте ей досудебную претензию, в которой выразите своё недовольство и решимость обратиться в полицию и суд. Укажите, что все понесённые Вами расходы, включая юридические услуги и оценку, также будут взысканы.
Если туроператор незаконно удерживает деньги?

1 ответ

Что делать если туроператор в сговоре с организатором спортивных сборов незаконно удерживает деньги за авиабилеты за отменный рейс?
Мы должны были лететь на спортивные сборы с командой в июле 2022 года, но краснодарский аэропорт был закрыт в это время, соответственно авиакомпания сама отменила все рейсы и оформила возвраты билетов.
Деньги за билеты мы переводили на личную банковскую карту одного из организаторов поездки, он же в свою очередь их отправил знакомому турагенту, которой и приобрел билеты на всех.
Через некоторое время мы у них обоих стали спрашивать где же наши деньги за билеты, так как средств на счет все не поступало.
И вот уже почти 8 месяцев нас кормят отмазками, что мол авиакомпания не вернула деньги, мы ничего не знаем, денег ваших у нас нет.
Сегодня мы позвонили в авиакомпанию и узнали что деньги были возвращены на карту турагенту уже в июле-августе (подтверждающие документы есть), а нас оказывается все это время обманывали.
Как можно с этими обоими разобраться и что сделать чтобы вернуть таки деньги?

Бронштейн Александр Михайлович

Споры с туроператорами разрешаются в суде. Напишите претензию
Как написать заявление за попытку кибермошенничества, зная номер карты?

2 ответа

Человек скопировал полностью профиль одной относительно медийной личности в социальной сети Telegram. С помощью копирования профиля он попытался отправить ссылку по которой бы смог украсть аккаунт. Человек выдавал себя за настоящего хозяина соц. сети, но нелепо отвечал мне :"Спасибо" на поздравления с днем рождения, которого по-факту и не было. То есть - все факты мошенничества на лицо.
Этот человек мне также отправил реквизиты карты сбербанка, на некую "Алину К."(Он выдавал ее за свою маму), куда я мог бы скинуть 1000 рублей,как подарок.
После всего этого мне написал какой-то человек с угрозами, что он обвинит истинного автора соц.сети в минировании ТЦ, а так же отправит "гостей" к нему домой. У этого человека есть ссылка на телеграм-канал, где он выкладывает видео,как он издевается над телефонными операторами. То есть, видно, что он человек с "серьезными" намерениями.
Как можно написать на человека заявление, зная только его номер карты?

Ожгихин Анатолий Константинович

пишите заявление в полицию с просьбой привлечь к уголовной ответственности за мошенничество, указываете номер карты. Заявление относите в полицию, либо почтой, либо через официальный сайт МВД.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Эти мошенники разводятся как тараканы. Заблокируйте его телефоны. И не отвечайте на звонки.
Оформили кредит

3 ответа

Оформили кредит.
Написал парень, якобы нужен номер телефона для заказа в озон. Сказал что нужно только дату рождения и номер и сообщить пару кодов.
Нужно было только 3 оператора . Мегафон МТС Билайн.
Теле 2 не подходил. Я предложил идею знакомому.
Мы начали сообщать коды . Заказ оформлен. Оказывается что оформлена рассрочка . Написали заявление в полицию. Что будет ?

Байдак Зоя Михайловна

Взыскание долга.

Токмаков Вадим Альфредович

Добрый день.

По результатам заявления будет принято решение о возбуждении уголовного дела, либо об отказе в возбуждении. От этого решения следует отталкиваться.
Мошенническим способом оформили кредит в банке

7 ответов

Здравствуйте,
подскажите какие действия необходимо предпринят в случае:
Маме, 14.12.23 позвонила мошенница и представилась сотрудником оператора сотовой связи, сказав, что заканчивается договор на обслуживание и его необходимо продлевать, мама поверила и согласилась, для продления необходимо было сообщить код из смс, а это был код для входа в МТС ID (у них сейчас один вход для всех услуг, связи, банка и т.п.). После этого на Ватсапп написал якобы представитель центрального банка, отправил своё удостоверение, доверенность. После манипулятивных действиями был изменён пароль для доступа в Госуслуги. Через какое-то время время представителям необходимо было снять деньги и они назвали адрес банкомата который находился в городе предыдущего места жительства мамы и она на этом закончила разговор и больше с ними не общалась.
В итоге на имя мамы был оформлен кредит в МТС-банке на сумму 249 т.р. совместно со страхованием, что в итоге получилось 401 т.р. В этот же день мама в баке сообщила о случае и деньги вернули на счёт, но для возвращения денег на оформленную страховку возложили на маму.
В полиции сказали, что мы якобы не пострадали т.к. деньги мошенники не успели получить, а другие действия полиция повлиять не может. Заявление отправили по почте, но ответа ещё нет о возвращении страховых денег.
Писать заявление о мошенническом доступе к Госуслугам?
Надо ли менять паспорт?
Стоить писать в прокуратуру о плохой проверке службы безопасности банка, что они оформляют кредит на работающего пенсионера, когда выплаты по кредит составляют 3-ю часть от совместной суммы пенсии и заработной платы?

Кузнецов Александр Сергеевич

Здравствуйте, мне понятен вопрос, консультация платная, 500 рублей согласно прайс листу.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. В течение 7 дней с момента оформления кредита обращайтесь в страховую компанию, направьте им письменное заявление, и денежные средства они вернут вашей мате на счет. Также возьмите справку с банка, что кредитные средства полностью возвращены на счет.

Андреев Станислав Анатольевич

Здравствуйте, отвечаю по порядку.

1) В силу ч. 2.5. ст. 7 и ч. 11 ст. 11 Закона N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" в течение 14 календарных дней со дня заключения договора личного страхования заемщик вправе обратиться в банк с заявлением о возврате уплаченной им страховой премии в полном объеме, если за время действия страховки не было страховых случаев. Банк должен вернуть деньги на указанный заемщиком счет в течение 7 рабочих дней со дня получения такого заявления. Насколько я понял, данное заявление Вы направили по почте (отправлять нужно с ценным письмом с описью вложения чтобы, в случае судебного спора доказать факт отправки). Рекомендую продублировать заявление о возврате уплаченной страховой премии через интернет-портал МТС Банк, приложив скан заявления в правоохранительные органы с отметкой о получении.

Чтобы написать обращение в МТС Банк, необходимо:

- Зайти на официальный сайт банка и найти раздел «Контакты».

- В разделе «Контакты» выбрать способ обращения, например, через электронную почту или онлайн-чат.

- Заполнить форму обращения, указав свои данные, описание проблемы и желаемое решение. Скриншот обращения обязательно сохранить.

2) По поводу подачи заявления «о мошенническом доступе в интернет.» В данной ситуации действия неустановленного лица подпадают под признаки преступлений, предусмотренных ст.159 УК РФ «Мошенничество», через ст. 30 УК РФ «Приготовление к преступлению и покушение на преступление», ч.1 ст. 272 УК РФ «Неправомерный доступ к компьютерной информации». НЕЗАВИСИМО от наличия/отсутствия ущерба, по данному факту обязаны возбудить уголовное дело.

3) Менять паспорт смысла нет, но пароль от «Госуслуг» обязательно, с установкой двухфакторной аутентификации.

4) Если подавать обращение на сотрудников банка, то лучше в приемную ЦБ РФ.

Мингазов Юрий Саитгареевич

В полицию с заявлением, слишком путано написано, но отменяйте страховку за кредит, на это 14 дней.

Байдак Зоя Михайловна

Вам еще не поздно расторгнуть договор страхования. Нужно это сделать срочно.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Договор страхования расторгается в предусмотренном законом порядке.

При отказе вправе оспорить в судебном порядке.

То, что вы написали не является основанием для обращения с жалобой в прокуратуру.

Лагодич Евгений Владимирович

Вам нужно просто написать заявление в аффилированную с банком (что скорее всего) страховую компанию, о расторжении договора страхования в соответствии с Законом о правах потребителя, а следом сразу подать досудебную претензию указав, что услуга навязана.

Пишите мне на Whatsapp проконсультирую Вас бесплатно.
Что делать,если мошенниками оформлена на меня рассрочка

3 ответа

Месяц назад на телефон ребенка (симка оформлена на меня) стали приходить сообщения с Озона о необходимости оплаты рассрочки (личного кабинета по этому номеру на Озоне никогда не было).В первом моем обращении сотрудники Озона предположили,что личный кабинет,возможно,когда-то был оформлен бывшем владельцем номера.Затем через время поступил звонок оператора с требованием погасить задолженность и ,если мы этого не делали,написать заявление в полицию и отправить им номер талона.Со слов оператора ежемесячный платеж 950р,надо сделать 5 или 6 платежей. В повторной беседе с ребенком узнала,что 29.02.24 ему стали приходить коды с Озона,а затем в телеграме ему написали,что это спам Озона и нано срочно сообщить код.Он в испуге сообщил. Заявление в полицию мною написано,талон отправлен.Теперь пришло сообщение,что необходимо оплатить 11260.При обращении на горячую линию Озона шаблонный ответ:раз передали код третьим лицам-платите,а когда полиция найдет мошенников,вы у них стребуете сумму.На мой вопрос,каким образом так легко оформляется кредит без паспорта,без идентефикации личности,был ответ оператора,что серез мтс іd это не требуется,там есть номер паспорта,а код является подтверждением.В случае неоплаты кредита в течение 3 мес они передадут кредит другой организации,которая с меня его будет стребовать.В полиции по моему обращению ответили ,что как снимут деньги,я должна повторнл к ним обратиттся.Что мне делать?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пока не платить и обнулить эту карту, не пойд ут же они в суд. Это только озон может сделать, и то с натяжкой.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Возможно несколько способов защиты в зависимости от обстоятельств

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. Готов провести консультацию, обращайтесь по номеру телефона в профиле или напишите в WhatsApp.
Как решить вопрос с мошенничеством

1 ответ

Знакомой позвонил человек представившись оператором МТС и потребовал дату рождения ФИО серию и номер паспорта, что делать если человек дал свои паспортные данные

Байдак Зоя Михайловна

Пока ничего, остается ждать звонка от мошенников или кредиторов. Но, еще можно поменять паспорт.
Оформили по телефону ИДБО

3 ответа

Взломали госуслуги, представились операторами госуслуг, потом позвонили из центрального банка и сказали нужно оформить ИДБО, прочитав условия ИДБО , перевести на безопасный счет , все условия выполнила, какие последствия от якобы оформленного ИДБО могут быть?

Великанов Юрий Андреевич

Зачемвы перевели на какой то счет? Не бывает "безопасных счетов" - вы и перевели мошенникам средства.

Последствия от несуществующего ИДБО - это то что вы им отдали сови деньги.

Идите в МФЦ и сообщите чтобы переделали вам госуслуги. В банки звоните скажите что перевели мошенникам

Байдак Зоя Михайловна

Срочно сообщайте в полицию и в банк. Вам мошенники обманули.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это просто мошенники.
Можно ли отозвать перечисление третьим лицам ?

5 ответов

Подробнее о ситуации, 20 февраля мне позвонили мошенники и представились операторами Теле2. Они запросили данные СНИЛС и код от входа в госуслугах под предлогом законопроекта. Как только я осознал свою глупость об этом поступке, мошенники начали пугать и всячески шантажировать меня. Тогда я был на панике и делал то что меня просили. Мошенники попросили взять бабушкин телефон и снять с её карты 60 000р. так ещё и кредит на неё оформить на 150 000р. Бабушкины деньги и деньги с кредитной карты я перевёл на неизвестные мне номера. Хотел бы узнать возможно ли вообще, как то вернуть эти средства ? И если да то как будет лучше обратиться в банк или в другие органы по этому поводу ?

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Александр! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим.

Дулепов Сергей Вениаминович

Добрый день!

Обращайтесь и в банк, и в полицию. Они все скажут, что делать. Полиция заведет дело. Шансов немного, но если совсем в полицию не обращаться, то их не будет вообще.

Могут попросить писать заявление не Вас, а Вашу бабушку, поскольку карта принадлежит ей.

Князьков Александр Александрович

поскольку перевод уже прошёл, деньги вы не вернёте. Подавайте заявку полицию, в рамках него заявляйте гражданский иск

Пузиков Максим Анатольевич

Я адвокат из Перми.Надо подать заявление в банк об отмене перевода подать заявление в полицию.Обращайтесь.

Мингазов Юрий Саитгареевич

В полицию надо обращаться.
Не возврат денежных средств. ?

4 ответа

Здравствуйте фотограф получил полную оплату своих услуг за пол года до назначенной даты это были ее условия. Теперь выяснилось что альбомы будут готовиться 2 месяца после съемки. И деньги она отказывается вернуть, а только половину суммы.

Назарикова Евгения Александровна

Здравствуйте, Оксана!

Вы заключали договор оказания услуг?

Если да, то необходимо с ним ознакомиться.

Если нет, то пишите мне в Ватсап.

Рябов Сергей Иванович

Договор был?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Условия выполнения работ должны быть установлены договором при его наличие, при его отсутствии нужно выяснять на каких условиях вы договоривались, если доказательства (переписка, например). Денежные средства вернуть можно за минусом фактически понесённых и подтвержденных расходов

Жданов Алексей Юрьевич

Если не было договора, то через суд взыскать деньги как неосновательное обогащение. Плюс проценты в размере учётной ставки ЦБ РФ. Правда, и фотографии Вы точно не получите.