Если человек по глупости продал карту, будучи несовершеннолетним и впоследствии ему заблокировали карту по 115ФЗ, то что делать в данной ситуации и влияет ли это на трудоустройство в прокуратуру/другие гос. органы управления в дальнейшем?
В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.
Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил, причину не называют, уже не знаю что можно сделать с этим, может есть какие-то решения, буду благодарен за помощь
Довган Юрий Богданович
Если у вас заблокированы все счета и карты по статье 161 ФЗ за продажу карты, то это может быть серьезной проблемой. Ваша ситуация требует внимательного подхода. Первым делом постарайтесь собрать все документы и переписку, которую вы вели с банком и Центральным банком. Затем попробуйте снова обратиться в Сбербанк с письменным заявлением, где подробно изложите вашу ситуацию и попросите разъяснить причины блокировки и возможности восстановления доступа к вашим счетам. Также вы можете обратиться в Роспотребнадзор с жалобой на действия банка, если они не предоставляют вам четкие ответы. Есть возможность судиться с банком, но это уже крайняя мера. Важно помнить, что нужно действовать быстро, так как длительное молчание может негативно отразиться на вашей позиции. Регулярно фиксируйте все ваши обращения и ответы, это поможет в дальнейших действиях.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В банк предоставлять обоснованные объяснения по всем фактам произошедшего.
Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!
Ватолин Александр Иванович
Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.
Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в офис для решения вопроса, но для него это слишком далеко. Как можно вернуть деньги, через полицию или ещё как то можно?
Демидченко Павел Валерьевич
Знаю как решить ваш вопрос в вашу пользу. Для консультации по вашему вопросу прошу набрать по телефону, так как вопрос требует некоторых уточнений. Телефон можно легко найти в профиле по соответствующей ссылке:
Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в офис для решения вопроса, но для него это слишком далеко. Как можно вернуть деньги, через полицию или ещё как то можно?
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним.
Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат возможен в вашем случае только в судебном порядке.
Ему со своей блокировкой счёта нужно направлять необходимые документы, обоснованные объяснения, претензии, жалобы, иски.
Здравствуйте, заблокировали по 115фз, играл в онлайн казино 2 дня, эти два дня было много переводов и поступлений на карту, заблокировали в т-банке, можно ли как то, исправить будет ситуацию?
Халитова Ирина Шамильевна
Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.
Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа, писали заявление, 0 эмоций, у нас маленький ребенок, на карте были все наши деньги и соц выплаты, оставляли нас без гроша, не выполняют условия, уже два раза писали заявление, тянут не понятно что, спустя две недели только назвали причину блокировки 115фз, никаких незаконных переводов мы не выполняли.
Гуляева Нелли Врежовна
Напишите жалобу в Центробанк через интернет приемную и в роспотребнадзор
Даньков Андрей Павлович
Здравствуйте. В таком случае нужно жаловаться на действия банка в межведомственную комиссию ЦБ РФ, где указать, что на карту приходят соцвыплаты и условно зарплата, подозрительных переводов не совершали.
Чижов Алексей Алексеевич
**Решение проблемы с блокировкой счета в Альфа-Банке**
#### **1. Почему банк заблокировал счет?**
Банк мог временно заблокировать счет по **ст. 7.2 115-ФЗ** при подозрении на «сомнительные операции». Чаще всего это происходит, если:
- На счет поступают переводы от юрлиц/ИП, не связанных с вашей деятельностью;
- Есть частые переводы крупных сумм без объяснимых причин;
- Счет используется для операций, которые банк посчитал рискованными (например, переводы в криптовалюту).
Но блокировка социальных выплат (пособий, пенсий) — **незаконна**, так как эти средства защищены законом (ст. 99 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве»).
---
#### **2. Ваши действия для разблокировки**
**Шаг 1. Требуйте письменное обоснование блокировки**
Направьте в банк **заявление с требованием**:
- Указать конкретные основания блокировки по 115-ФЗ (даты, суммы, подозрительные операции);
- Предоставить выписку по счету за последние 6 месяцев;
- Разблокировать счет или перевести социальные выплаты на другой счет.
Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением или через онлайн-чат банка. **Срок ответа — 30 дней** (ст. 12 ФЗ №59).
**Шаг 2. Подайте жалобу в ЦБ РФ**
Если банк игнорирует обращение, напишите жалобу в **Центральный Банк РФ**:
- Через [онлайн-форму](https: //cbr.ru/Reception/);
- Укажите:
— Номер счета и дату блокировки;
— Копии заявлений в банк;
— Документы, подтверждающие соцвыплаты (справки из ПФР, соцзащиты).
**Срок рассмотрения** — 30 дней. ЦБ обяжет банк дать ответ.
**Шаг 3. Обратитесь в суд**
Если деньги нужны срочно, подайте **иск о разблокировке счета** в районный суд по месту нахождения банка (ст. 28 ГПК РФ).
- **Требования**:
— Признать блокировку незаконной;
— Взыскать моральный вред (до 50 000 ₽);
— Обязать банк выплатить проценты за просрочку (ст. 395 ГК РФ).
- **Госпошлина**: 300 ₽ (п. 3 ст. 333.19 НК РФ).
---
#### **3. Как получить доступ к социальным выплатам**
- **Напишите заявление в ПФР/соцзащиту** о перечислении выплат на другой счет (например, в госбанк: Сбербанк, Почта Банк). Приложите справку о блокировке счета.
- **Обратитесь в МФЦ** для оформления временной выплаты наличными (если это предусмотрено региональными законами).
---
#### **4. Пример из практики**
Жительница Улан-Удэ подала жалобу в ЦБ после блокировки счета с детскими пособиями. Через 2 недели счет разблокировали, банк выплатил компенсацию 10 000 ₽ за задержку.
---
### **Важно!**
- **Социальные выплаты нельзя списывать за долги** (ст. 101 ФЗ №229). Если банк удерживает эти средства — это нарушение.
- **Не закрывайте счет** до разблокировки — это усложнит возврат денег.
**Контакты для помощи в Бурятии**:
- Управление Роспотребнадзора: г. Улан-Удэ, ул. Ранжурова, 9, тел. 8 (3012) и44-1512.
- Бесплатная юридическая помощь: 8 (800) и550-4743 (Общероссийский номер).
Не теряйте время — действуйте через ЦБ и суд. Действуйте оперативно, чтобы сохранить доказательства и не пропустить сроки.
Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.
Если мой ответ Вас удовлетворил, был полезен и понятен, то Буду признателен за отзыв на моей странице: https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/.
На Ваш вопрос я уже ответил, но, к сожалению, вынужден ограничивать количество бесплатных ответов для обеспечения качества консультаций.
С благодарностью приму вознаграждение (пожертвование) В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС на счет в Сбербанк: +7926и 220и69и08 за предоставленный ответ.
С уважением, Алексей Чижов
Мингазов Юрий Саитгареевич
Как пояснили в Отделении Национального банка по Бурятии, в случае денежного спора с финансовой организацией уладить его можно без обращения в суд — через финансового уполномоченного. Прелесть такого обращения заключается в том, что его решения обязательны для исполнения. Сроки рассмотрения обращений у финансового уполномоченного при наличии всех необходимых документов — 15 дней, что по сравнению с судебными процессами уже имеет огромное преимущество. Плюс для граждан услуги омбудсмена бесплатны.
Жители Бурятии могут направить претензию в электронной форме через личный кабинет на официальном сайте финомбудсмена или письмом по адресу Службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного: 119017, г. Москва, Старомонетный переулок, д. 3, получатель — АНО «СОДФУ». Оформить заявление достаточно просто — нужно заполнить стандартную форму на сайте и приложить сканы указанных документов. Для письменных обращений форму можно скачать и заполнить на компьютере или от руки.
Немкова Алена Очировна
Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон 115-ФЗ). Для разблокировки счета вам необходимо предоставить банку запрашиваемые сведения и документы. Если банк заблокировал счет при отсутствии законных оснований, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк РФ, а также потребовать взыскания с банка процентов за пользование денежными средствами, морального вреда, штрафа, судебных издержек в судебном порядке.
Лебедев Андрей Олегович
Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.
Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И еще вопрос что будет если сказали банку что карты и личный кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно :)
Каравайцева Елена Александровна
Пишите кратко по существу.
Кирдяев Андрей Николаевич
Пишите как есть. Там будут разбираться что делать с вашими действиями. Попадают они под какую-либо ответственность или нет. Может учтут ваши пояснения и разблокируют вашу карту.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Все пояснения должны быть даны банку по фактическим обстоятельствам, а не примерно или приблизительно, должны содержать всю правовую информацию, которая предоставляется клиентом банка, но не более того.
Андреев Станислав Анатольевич
Данный вопрос выходит за рамки бесплатных консультаций.
Лагодич Евгений Владимирович
Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.
Мингазов Юрий Саитгареевич
кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно
Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.
Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом снимала их. Можно ли разблокировать карту? Я несовершеннолетний.
Наталенко Сергей Олегович
Необходимо рассмотреть несколько аспектов, связанных с блокировкой карты, а также правами и обязанностями сторон в контексте законодательства Российской Федерации.
1. Нормативные акты:
- Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее – 115-ФЗ).
- Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая, часть вторая).
- Федеральный закон от 2 декабря 2019 года № 420-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (включает положения о защите прав несовершеннолетних).
2. Анализ ситуации:
- Блокировка карты: Согласно статье 7, 115-ФЗ, финансовые учреждения обязаны принимать меры по блокировке счетов и карт, если у них возникают подозрения в легализации доходов, полученных преступным путем. В данном случае, если ваша карта использовалась для вывода выигрышей из онлайн-казино, банк мог заблокировать ее на основании подозрений в отмывании денежных средств.
- Использование карты: Если ваша родственница использовала вашу карту без вашего ведома для игры в казино, это может рассматриваться как ненадлежащее использование. Однако, если вы не давали ей разрешение на подобные действия, это может повлиять на ситуацию.
- Возраст и права: Вы упомянули, что вы несовершеннолетний. В соответствии с Гражданским кодексом РФ (статья 26), сделки, совершенные несовершеннолетними лицами, могут быть признаны недействительными, если они были совершены без согласия родителей или законных представителей.
3. Возможные действия:
1. Обращение в банк: Вам следует обратиться в банк с заявлением о разблокировке карты. В заявлении необходимо указать, что вы не давали разрешение на использование карты вашей родственницей и что действия были совершены без вашего ведома.
2. Сбор доказательств: Подготовьте доказательства того, что вы не были осведомлены о действиях вашей родственницы. Это может включать переписку, свидетельские показания и другие документы.
3. Права и защита: Если банк откажется разблокировать карту, вы можете обратиться в Роспотребнадзор или в суд для защиты своих прав как несовершеннолетнего.
4. Варианты: Просто заведите новую карту в другом банке.
Вы имеете право на защиту своих интересов и возможность разблокировки карты при наличии соответствующих оснований.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Если Ваших денег там нет, то легче завести новую.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.
Цубикс Дмитрий Викторович
Здравствуйте!
Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.
У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я к сожалению не совершеннолетний, и когда я хотел закрыть счет альфа банка мне сказали нужно с родителем придти, мне интересно какие вопросы будут задавать родителю и есть ли за это наказание
Гуляева Нелли Врежовна
Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств
Здравствуйте! Заблокировали карту фз115! Играл в онлайн казино и были переводы денег туда, законно ли это? Можно ли предоставить эти документы в банк?
Шемякин Дмитрий Игоревич
Здравствуйте, вам нужно обратиться а банк с письменным запросом. Если у вас остались дополнительные вопросы, напишите мне в вотсап
Здравствуйте! Можно ли указать в банк, что совершались переводы в онлайн казино? Законно ли это?
Беляев Игорь Дмитриевич
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали (если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Если речь о многочисленных транзакциях между физ. лицами, то запрос идет в рамках требований методических рекомендаций БР 16-МР от 06.09.21 г., которые касаются именно транзакций между физ. лицам (в т.ч. и в целях транзитного использования счета для обналички и т.д. )
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в сделках с криптовалютой, если они и были.
Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.
Вам необходимо в любом случае обжаловать данное решение и обратить внимание, что запрашивал у вас банк прежде чем наложить ограничение на счет. Обычно банк дает 3-4 дня на направление необходимой документации во избежание наложения ограничений на счет. Если вами не были представлены тогда данные документы, представьте их в апелляцию.
Кроме того, советую обратить внимание на методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц №16-МР от 06.09.2021
В частности, в данных рекомендациях указано что банкам необходимо обратить внимание на следующее:
необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
— необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами — физическими лицами, например, более 30 операций в день;
и др.
К сожалению, если в вашем случае вы подпадаете под два и более признаков, указанных в настоящих рекомендациях, то вероятнее всего, ограничение со счета вам не снимут.
В январе заблокировали карту Сбербанк и приложение по ст 115 ФЗ. Я занималась выкупом телефонов для ИП, от данного ИП приходили деньги на карту Сбербанка. Договора с ИП и других подтверждающих документов у меня нет. Без документов карту не разблокируют. Что делать в данной ситуации? Можно ли каким то образом разблокировать счет и приложение Сбербанк онлайн? Передает ли банк данные в налоговую,т.к. налоги я никакие не уплачивала?
Чеботарев Василий Сергеевич
Вопрос легко решается с банком. Предоставьте им, что они требуют
Буланкина Светлана Николаевна
Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).
СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк
Сколько календарных дней Сбербанк может проводить проверку? 14.06.24 заблокировали карту вместе с внесенными денежными средствами, 02.07.24 предоставили ДКП, как доказательство получения средств. Последний раз перенесли время проверки до 03.08.24
Голиченков Михаил Николаевич
Добрый день, напишите письменный запрос в банк о предоставлении сведений о причинах приостановки операций по банковскому (карточному) счету. Если сведения предоставлены не будут, необходимо написать заявление в банк с требованием о возобновлении операций (срок для ответа - 10 рабочих дней). Если банк откажет в проведении операций по счету, нужно обжаловать действия банка в межведомственную комиссию при ЦБ (срок для ответа - 3 рабочих дня с момента принятия решения). Если досудебное обжалование не позволит Вам разблокировать операции по счету, Вы вправе обратиться в суд с требованиями о восстановлении обслуживания по договору банковского счета или признании одностороннего отказа от договора банковского счета - недействительным.
Довган Юрий Богданович
Согласно действующему законодательству Российской Федерации, а именно Федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить проверку операций в следующие сроки. Банк должен в течение 7 рабочих дней с момента возникновения подозрений об операции, связанной с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, запросить у клиента информацию, подтверждающую законность происхождения денежных средств или иного имущества. Клиент банка обязан представить запрашиваемую информацию в течение 7 рабочих дней с момента получения указанного требования. Банк должен проанализировать полученную от клиента информацию и принять решение о приостановлении операции (при наличии оснований) в течение 2 рабочих дней. Таким образом, в описанной вами ситуации:
Последний перенос срока проверки до 03.08.24 является обоснованным, поскольку в рамках 115-ФЗ банк имеет право продлевать срок проверки, но не более чем на 60 календарных дней. Если по истечении 60 календарных дней (в вашем случае до 03.08.24) банк не примет решение о разблокировке, вам следует обратиться в суд для защиты своих прав.
Маслов Александр Анатольевич
а они теперь не разблокируют ! Это вам теперь через суд прийдется ! Обращайтесь - помогу вам ! Александр !
