Можно ли вернуть НДФЛ неработающему пенсионеру?

(3 ответа)
Екатерина

Добрый день!
Неработающая пенсионерка заключила договор страхования жизни на 5 лет со Сбербанком. Через 3 года обратилась в банк с досрочным расторжением договора и получила сумму равную выкупная стоимость минус НДФЛ 13%. Можно ли вернуть сумму удержанного НДФЛ? 16 тыс. рублей для пенсионерки приличная сумма.

Довган Юрий Богданович
Довган Юрий Богданович Юрист прошел модерацию
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 11 лет
26.01.2025 08:28
Телефон

Добрый день! В случае досрочного расторжения договора страхования жизни и удержания НДФЛ с выкупной суммы, важно учитывать, что налог удерживается в соответствии с действующим законодательством. Однако пенсионеры имеют право на налоговые льготы, которые могут позволить вернуть удержанный НДФЛ. Для этого необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию, указав доход от расторжения договора страхования и применив налоговый вычет, предусмотренный для пенсионеров. Если сумма дохода не превышает установленные законом пределы, то НДФЛ может быть возвращен. Я знаком с данной ситуацией и помогу Вам, обращайтесь за юридической консультацией по контактам, указанным в моем профиле Telegram: @YurLaw или WhatsApp.

Персональный правовой анализ Вашей ситуации, исследование проблемы, разбор всех нюансов, пошаговое решение. Обращайтесь в Telegram: @YurLaw или WhatsApp.
Екатерина
26.01.2025 09:34
Спасибо, Юрий Богданович, за ваш профессионализм и оперативность! Желаю вам крепкого здоровья и долгих лет успешной работы.
Довган Юрий Богданович
Довган Юрий Богданович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 11 лет
26.01.2025 09:36

Если моя помощь была Вам полезна и, если Вас это не затруднит, оставьте, пожалуйста, отзыв на сайте HARANT

Персональный правовой анализ Вашей ситуации, исследование проблемы, разбор всех нюансов, пошаговое решение. Обращайтесь в Telegram: @YurLaw или WhatsApp.
Байдак Зоя Михайловна
Байдак Зоя Михайловна Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 22 года
26.01.2025 08:28
Телефон

Нет, НДФЛ удерживает плательщик дохода. Если бы он не удержал, тогда обязанность по уплате легла бы на пенсионерку. Налоговая всеравно взыскала бы.

Если нужна помощь, помогу дистанционно по разумной цене. Напишите мне в ватсапп. Все проблемы решаемы! Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле.
Остроглядова Анна Евгеньевна
Остроглядова Анна Евгеньевна Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 25 лет
26.01.2025 07:51
Телефон

Здравствуйте. Нет. Налоговый вычет могут получить только те, кто работает и платит 13% налог.

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Добрый день!

В случае досрочного расторжения договора страхования жизни, удержание НДФЛ (налога на доходы физических лиц) с выкупной суммы является стандартной практикой, так как эта сумма считается доходом. Однако, есть возможность вернуть удержанный налог при определенных условиях.

Для этого необходимо обратиться в налоговую инспекцию с заявлением о возврате излишне удержанного налога. Вам потребуется предоставить следующие документы:

1. Заявление на возврат налога.
2. Копию договора страхования жизни.
3. Справку из банка о сумме удержанного НДФЛ.
4. Документы, подтверждающие статус пенсионера (например, пенсионное удостоверение).
5. Декларацию по форме 3-НДФЛ за соответствующий налоговый период.

Поскольку пенсионеры могут иметь право на налоговые льготы, важно уточнить в налоговой инспекции, применяются ли какие-либо из них в данном случае. Также обратите внимание, что срок подачи декларации для возврата налога ограничен, поэтому рекомендуется обратиться в налоговую инспекцию как можно скорее.

Если есть сомнения в правильности заполнения документов, имеет смысл проконсультироваться с налоговым консультантом или юристом для более детальной проработки вашего случая.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
481 юрист отвечают
12 минут среднее время ответа
96 вопросов за сутки
Усольцев Виктор Николаевич Юрист в Москве Чеботарев Василий Сергеевич Юрист в Москве Князьков Александр Александрович Адвокат в Москве Бахтиева Гюзель Шавкятовна Юрист в Энгельсе Никитин Андрей Сергеевич Адвокат в Волжском
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Налоговому праву в Москве