- 21.01.2025 18:04
Занимаюсь арбитражем . В последней сделке произошла ситуация , что я продавал активы на криптобирже , а другой человек покупал (Борис) . Борис открыл ордер , где было указано средство оплаты как СБП , а в чате ордера мною было заявлено в его сторону СберБанк/Озон Банк . Борис в силу своей неопытности перевел деньги по СБП в Т-Банк , объяснив это тем, что при переводе этот банк был указан системой как основной , хотя в чате при договоре я не указывал этот банк . Борис перевел деньги за активы на Т-Банк , и получилось так , что за пару недель до этого мне заблокировали все счета в данном банке по подозрению всякого в соответствии с 115ФЗ , за исключением кредитной карты , т.к. на ней присутствует задолженность и закрыть ее невозможно . В связи с этим , лично я не могу вернуть ему деньги , а техподдержка банка указывает , что этого сделать невозможно, т.к. мои счета заблокированы в соответствии со 115 ФЗ .
Техподдержка Биржи встала на мою сторону после выяснения ситуации , т.к. Борис действовал не в соответствии с указанными данными и заявила , что при невозможности вернуть средства Борис просто потеряет деньги . Вопрос : Считается ли это незаконным обогащением ? Что мне грозит , если Борис заявит на меня в суд?
Здравствуйте, Кирилл! Спасибо за ваш вопрос. Давайте разберем вашу ситуацию с переводом денег на заблокированный счет и возможными правовыми последствиями.
### Основные положения
1. **Незаконное обогащение**:
- Согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ, незаконное обогащение — это приобретение или сбережение имущества за счет другого лица без установленных законом или сделкой оснований. В вашем случае, если деньги поступили на ваш счет, но вы не можете их вернуть из-за блокировки, это может быть расценено как незаконное обогащение.
2. **Блокировка счетов по 115-ФЗ**:
- Счета могут быть заблокированы в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В таком случае банк не имеет права снимать блокировку без разрешения уполномоченных органов.
3. **Обязанности сторон**:
- Вы, как продавец, обязаны были предоставить корректные реквизиты для оплаты. Если покупатель перевел деньги на неправильный счет, это может быть расценено как его ошибка, но только если вы четко указали правильные реквизиты и не допустили двусмысленности.
### Ваша ситуация
1. **Ошибка покупателя**:
- Борис перевел деньги на счет в Т-Банк, хотя вы указали СберБанк/Озон Банк. Если в чате ордера вы четко указали реквизиты, а Борис проигнорировал их, это может быть расценено как его ошибка. Однако, если реквизиты были указаны нечетко или допущена двусмысленность, суд может встать на сторону покупателя.
2. **Блокировка счетов**:
- Поскольку ваши счета в Т-Банке заблокированы по 115-ФЗ, вы не можете вернуть деньги Борису. Это создает сложную ситуацию, так как деньги фактически находятся на вашем счете, но вы не можете ими распоряжаться.
3. **Позиция техподдержки биржи**:
- Техподдержка биржи встала на вашу сторону, так как Борис действовал не в соответствии с указанными реквизитами. Однако это не снимает с вас ответственности перед покупателем, если суд сочтет, что вы не предоставили достаточно четких инструкций.
### Возможные последствия
1. **Иск о взыскании незаконного обогащения**:
- Борис может подать иск о взыскании незаконного обогащения (статья 1102 ГК РФ). В таком случае суд может обязать вас вернуть деньги, даже если они находятся на заблокированном счете. Если возврат невозможен, суд может обязать вас выплатить сумму из других источников.
2. **Риски для вас**:
- Если суд установит, что вы не предоставили четких реквизитов или допустили ошибку, вас могут обязать вернуть деньги Борису. Это может включать выплату суммы из других счетов или активов.
- Если суд сочтет, что вы действовали добросовестно и четко указали реквизиты, иск может быть отклонен.
3. **Действия банка**:
- Банк не может снять блокировку без разрешения уполномоченных органов. Вы можете обратиться в банк с запросом о разблокировке счетов, но это маловероятно, если блокировка связана с расследованием по 115-ФЗ.
### Рекомендации
1. **Попытка урегулирования**:
- Попробуйте договориться с Борисом о возврате денег после разблокировки счетов. Это может быть оформлено как соглашение, которое снимет с вас ответственность перед судом.
2. **Обращение в банк**:
- Напишите официальное заявление в банк с просьбой разъяснить ситуацию и рассмотреть возможность возврата средств. Хотя шансы на успех невелики, это может быть полезно для суда.
3. **Подготовка к суду**:
- Соберите все документы, подтверждающие, что вы четко указали реквизиты для оплаты (скрины чата, переписка, условия сделки). Это будет важно для защиты вашей позиции в суде.
### Заключение
По моему мнению, в вашем случае важно доказать, что вы предоставили четкие реквизиты для оплаты, а ошибка была совершена покупателем. По моему опыту, такие споры часто решаются в пользу стороны, которая действовала добросовестно. Согласно моей практике, подготовка документов и доказательств может значительно повысить ваши шансы на успех в суде.
Спасибо за вопрос! Если у вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь. Если мой ответ вас удовлетворил и был вам полезен и понятен, буду признателен, если вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊
С уважением,
Алексей Чижов.
Спасибо огромное за развернутый ответ! Есть еще один ньюанс. Т.к. я хотел урегулировать конфликт, я вышел на связь с Борисов в стороннем мессенджере "Телеграмм ". Я написал в службу поддержки банка, что средства мне не принадлежат и это был ошибочный перевод неизвестного человека, с обращением отменить операцию и вернуть ему деньги, на что техподдержка ответила, что это невозможно из за блокировок, но после того, как я начал настаивать на этом пож предлогом того, что могут возникнуть проблемы с законом у меня, сотрудники сформировали обращение от моего имени на отзыв перевода.
После чего мне поступил звонок от сотрудника банка из отдела по выяснению обстоятельств связанных с блокировкой по 115 ФЗ, и попросила прислать документы (Выписку зарплатной карты, скриншоты купли/продажи активов на бирже ) для составления заявления на разблокировку счетов. После предоставления документов которые она потребовала пришел ответ, что счета не разблокируют. После чего я снова поднял вопрос об отзыве перевода, на что создали срочное обращение и попросили подождать один день. Если в суде вскроется, что я дал банку по этому поводу заведомо ложные показания по поводу происхождения перевода, как это может повлиять на судебный процесс?
Пишите в Ватсапп, пожалуйста
В данной ситуации сложно говорить о незаконном обогащении, так как вы не получили денежные средства, а фактически они остались у Бориса, который по своей ошибке перевел их не на тот счет. Ваша ответственность в данной ситуации будет зависеть от того, насколько вы можете довести до суда, что Борис не следовал вашим указаниям.
Если Борис решит подать на вас в суд, ему необходимо будет доказать, что вы нарушили условия сделки. Суд может рассматривать вопрос о добросовестности действий сторон. Так как техподдержка биржи подтвердила вашу правоту, это может сыграть вам на руку. Однако, учитывая блокировку счетов и невозможность возврата денег, суд может принять решение в вашу пользу, поскольку вы не могли осуществить возврат по независящим от вас обстоятельствам. В конечном итоге, рекомендации по данной ситуации могут быть даны только после более тщательного анализа всех обстоятельств дела.
Здравствуйте! Ситуация сложная. Если Борис перевел средства не в соответствии с договоренностями, то это может рассматриваться как его ошибка. По сути, он сам выбрал другой банк, и последствия ложатся на него. Однако, если он решит подать в суд, вам потребуется доказать, что вы действовали добросовестно и не виноваты. Это может также не считаться незаконным обогащением, так как вы не получали средства с его согласия. Обязательно сохраняйте всю коммуникацию. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.
Добрый вечер! В вашей ситуации возврат денег Борису затруднен из-за блокировки счетов. Законное обогащение подразумевает отсутствие оснований для сохранения средств, и, учитывая, что Борис перевел деньги не по указанным реквизитам и нарушил условия сделки, ваши риски минимальны. Однако, если Борис подаст в суд, вам придется доказать, что все условия сделки соблюдались. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.
У вас был цифровой актив, а у Бориса деньги. Вы вступили в правоотношения с Борисом, по которым он получил ваш цифровой актив, а вы получили деньги. Если так, то ни у кого нет неосновательного обогащения, если же и деньги у вас и актив у вас, то Борис имеет права требовать защиты своим имущественных прав, так как он остался и без денег и без актива.
