Ограничили лимиты по карте?

(1 ответ)

Я платила зарплату сотрудникам с карты Т-банка и сейчас банк требует подтверждения переводов, а соответственно трудовые договора, договора займа и др., но все сотрудники работаю без договора. Также мне поступало несколько крупных переводов (больше миллиона) от партнеров, банк требует на эти переводы тоже подтверждение. Как это можно обойти и восстановить карту и лимиты на ней?

Пушкарева Елена Анатольевна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет
28.12.2024 02:05
Телефон

Здравствуйте.

Необходимо в банк предоставить запрашиваемые сведения. Для этого нужно подготовить документы юридически грамотно с минимизацией последствий.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!
На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация сложная и требует внимательного подхода. Вот несколько шагов, которые можно рассмотреть:

1. Проконсультируйтесь с юристом: Прежде всего, рекомендуется обратиться за консультацией к профессиональному юристу, специализирующемуся на банковском праве и трудовых отношениях. Это поможет оценить риски и разработать стратегию действий.

2. Документальное оформление: Постарайтесь оформить необходимые документы задним числом, если это возможно и законно. Это могут быть трудовые договоры, акты выполненных работ, договоры займа и другие документы, подтверждающие законность переводов.

3. Объяснительная записка: Подготовьте объяснительную записку для банка, в которой изложите причины отсутствия документов и подтвердите, что все операции были законными и соответствовали деловым целям.

4. Переговоры с банком: Попробуйте договориться с банком о предоставлении альтернативных документов или объяснений, которые могут подтвердить законность операций. Это может быть переписка с партнерами, счета-фактуры, коммерческие предложения и другие документы.

5. Проверьте лимиты: Уточните у банка, какие именно документы необходимы для восстановления лимитов и карты, и постарайтесь предоставить их в максимально полном объеме.

6. Изменение банка: Если ситуация не разрешится, возможно, стоит рассмотреть возможность открытия счета в другом банке, где требования могут быть менее строгими.

7. Будьте готовы к проверкам: Учтите, что банк может передать информацию в налоговые органы или другие инстанции, если посчитает операции подозрительными. Поэтому важно подготовиться к возможным проверкам.

Важно помнить, что обход требований банка может быть незаконным и привести к серьезным последствиям. Поэтому рекомендуется действовать в рамках закона и консультироваться с профессионалами.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
361 юрист отвечают
15 минут среднее время ответа
68 вопросов за сутки
Плясунов Константин Андреевич Юрист в Москве Руденок Виктория Николаевна Юрист в Омске Никашин Кирилл Александрович Юрист в Москве Великанов Юрий Андреевич Юрист в Москве Игнатенко Анастасия Борисовна Юрист в Калининграде
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Финансовым вопросам в Москве