Блокировка карт по новому закону 161-ФЗ?

(2 ответа)

Гость

Вопрос № 00054199
16.12.2024 21:44

Здравствуйте! Я прочитал в интернете очень много случаев про блокировки карт по новому закону 161-ФЗ, выходит если я оплачу мобильную связь или кварплату мне за это могут заблокировать карту? И ещё я инвалид, сижу дома и что бы положить деньги на карту мне нужно позвать в гости родственника, дать ему наличные, и он уже переведёт деньги со своей карты на мою, и что за перевод в 20к, мою карту заблокируют? Я не смогу выйти из дома, дойти до банка и писать всякие заявления на разблокировку карт.

Байдак Зоя Михайловна Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 22 года

16.12.2024 21:51

Телефон

Ничего вам не угрожает. Это не та ситуация. Пользуйтесь спокойно картами, блокировки не будет.

Если нужна помощь, помогу дистанционно по разумной цене. Напишите мне в ватсапп. Все проблемы решаемы! Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле.

Спасибо за ответ

Спросить

Гость

16.12.2024 21:54

Спасибо за вашу готовность помочь и профессиональный подход! Желаю вам процветания и благополучия.

Ответить

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

16.12.2024 23:26

Телефон

А расчитываться наличными или сразу ложить деньги на Вашу карту.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Спросить

Гость

17.12.2024 09:15

Юрий Саитгареевич, спасибо за вашу консультацию и внимание к деталям!

Ответить

На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте!

Закон 161-ФЗ действительно регулирует вопросы, связанные с национальной платежной системой, и в рамках этого закона банки имеют право блокировать карты в случае подозрительных операций. Однако, блокировка происходит не автоматически при любой операции, а только если банк посчитает её подозрительной.

Оплата мобильной связи или коммунальных услуг, как правило, не вызывает подозрений, если эти операции регулярные и соответствуют вашему обычному поведению. Тем не менее, если банк заметит что-то необычное или резкое изменение в вашем финансовом поведении, это может вызвать дополнительные проверки.

Что касается перевода денежных средств от родственника, такие переводы сами по себе не являются основанием для блокировки карты, если они не выглядят как часть схемы по отмыванию денег или мошенничества. Однако, если банк посчитает, что такие переводы подозрительны, он может запросить у вас дополнительные документы или информацию.

В случае блокировки карты, банки обычно предоставляют возможность разблокировки через онлайн-банкинг или по телефону, что может облегчить процесс для людей, которые не могут лично посетить отделение банка. Я рекомендую вам связаться с вашим банком и уточнить, какие именно действия могут вызвать блокировку и какие способы разблокировки доступны для вас, учитывая вашу ситуацию.

Если у вас есть дополнительные вопросы или опасения, вы также можете обратиться за консультацией к юристу, который специализируется на банковском праве.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

363 юриста отвечают

18 минут среднее время ответа

83 вопроса за сутки

Блокировка счёта

2 ответа

Мне заблокировали счета и зарплатную карту,из за необычных операций,просят дать в письменном виде объяснения по каждой операции.как быть чтобы сняли блокировку? потому как отмыванием я не занимался и т.п. делами.просто переводил себе иногда на сбер карту свои же деньги и в основном делал покупки в интернете.

Давыдов Денис Валентинович

Банк вправе блокировать некоторые финансовые операции по счёту если сочтёт их подозрительными. Обратитесь лично в отделение банка по месту ведения счёта и дайте объяснения, счёт разблокируют.

Ким Галина

Для снятия блокировки нужно предоставить письменные мотивированные пояснения банку.

Понадобится работа по делу, звоните
Ка разблокировать карту

1 ответ

Здравствуйте. Ситуация у меня просто идиотская. Позавчера пыталась купить авиабилеты через сайт-агрегатор из Мексики в стамбул, сидя в аэропорту Гуаякиля, Эквадор. Билеты стоили чуть меньше 60000. Деньги мне перевела моя мама из россии с такой же сберовской карточки, как и у меня. Вылет должен был быть через 3 часа. В итоге банк блокирует операцию, приложение, личный кабинет и карту. Мои попытки позвонить им не увенчиваются успехом, потому что, несмотря на дороговизну звонков по предложенному номеру, московский стационарный, по истечении двух минут звонок прерывается. А надо поговорить с роботом, объяснить ситуацию, поторопить оператора, они отвечают на это только: "подождите минуту, я проверяю информацию". Звонила моя мама, подруга. Потом второй схемой, звонок подруге в Россию, она позвонила в банк и мы по громкой связи через два телефона говорили, мне разблокировали личный кабинет. Пришло смс о разблокировке карты. Захожу в лк, карта заблокирована снова. Звоню им уже через приложение. Каждый раз мне обещают перезвонить, чтобы подтвердить мою личность, звонка не поступает. Сотый оператор мне сообщил, что оператор может накладывать ограничения на прием входящих с коротких номеров. Обращаюсь в теле2, так и есть, я не могу, находясь в эквадоре, принять сообщение на телефон привязанный к личному кабинету. Сообщаю об этом в банк. И мне отвечают превосходной "отпиской", ну, мол, когда в РФ вернетесь, тогда и разблокируем вам карту. Я живу заграницей, сейчас путешествую, у меня нет денег совсем без этой карты, я жду разблокировку, пропустила рейсы дешевые, остаюсь в гуаякиле, колотый славится преступностью. В итоге позвонила миллиардный раз, ругалась, прошу позвонить мне не с номера 900, с любого другого, я приму звонок и карту разблокируют. Мне отвечают, что это невозможно, но они направят запрос в службу безопасности и МОЖЕТ БЫТЬ, мне позвонят с другого номера. А может и не быть. И ждать надо максимум до 27 числа. Я ничего не понимаю. К счету у меня доступа нет, к карте нет, я готова подтвердить им что угодно, назвать любые кодовые слова, но они уперлись в звонок именно с номера 900, иначе никак.
Свистопляска длится уже двое суток почти уже.
Что мне делать? Я не могу уже с ними ругаться, мне нужны деньги.

Давыдов Денис Валентинович

Вариант, родственники покупают Вам билет, вы возвращаетесь по месту жительства и решаете вопрос с банком. Всё остальное долго и неэффективно.
Как закрыть ИИС у брокера, если брокер отказывает в этом?

1 ответ

ТИнькофф отказывает в закрытии ИИС не возвращает средства.
Ссылается на (цитата):
"Здравствуйте!
По вашему обращению № 5-9578876106269.
Как сообщалось ранее на вашем ИИС есть акции компании Petropavlovsk PLC (POGR), которые переведены на неторговый раздел счета депо. Депозитарий сообщил информацию, что поручения по переводу ценных бумаг Petropavlovsk в настоящее время не исполняются.
К сожалению, мы не можем ничего сделать с бумагами POGR пока не получим инструкций от вышестоящего депозитария.
Согласно 3 пункта Статьи 10.2-1 39 ФЗ "О рынке ценных бумаг", вывод средств и ценных бумаг с ИИС без расторжения договора запрещён.
Закрыть счет нельзя пока на нем есть активы.
Рекомендуем следить за новостями на официальных источниках.
Простите за неудобства."
Дополнительная информация: Бумага заблокирована с 15.07.22. Мосбиржа предупреждала брокеров о блокировке 12.06.22. Клиентам рассылки не было с предложение избавиться от активов заранее. Действующий Договор во вложении.
Вопросы:
1. Считается ли это событие обстоятельством непреодолимой силы, в следствии чего они не могу исполнить условия депозитарного договора?
2. Правомерны ли их действия, если они не уведомляли меня о возникновении обстоятельств непреодолимой силы?
3. Как можно воздействовать на них и какую выгоду извлечь, если есть их вина в нарушении договора?

Давыдов Денис Валентинович

Обратитесь в суд с исковым заявлением о расторжении договора, получите решение суда и в порядке исполнения решения суда решите свой вопрос.
Мои операции несут риски для банка.?

1 ответ

Добрый день. пришла смс от Альфа Банка. Операции по вашему счету несут риски для банка. Наложены ограничения и т.п. играю на ставках, как на легальных БК (pari), так и на нелегальных (pin up, 1win). карту открыл 4 месяца назад. пользуюсь ей всего 3 месяца. общий оборот за 3 месяца составил 1 миллион рублей. (тут и депозиты и выводы с БК, переводы физ.лицам и от физ.лиц) денег на счету на данный момент нет (29р). как не испортить отношения с банком, и не получить перманентную блокировку? (тинькофф банк уже отказался от меня как раз 4 месяца назад. Альфу из-за этого открывал)

Мингазов Юрий Саитгареевич

Банк могут оштрафовать, по закону о спонсировании терроризма.....
Банк эквайер заблокировал денежные средства?

1 ответ

Здравствуйте, описываю ситуацию.
Я ИП, пол года назад у меня сломался эквайринговый терминал. На днях его починили и ввели в работу, сразу же было принято несколько оплат общей суммой 211 000р. Сделана сверка итогов. На следующий день денежные средства не поступили. После звонка в банк выяснилось, что сверка итогов не делалась более полу года, из за этого они не могут перевести мне средства, хотя видят все транзакции и что данные средства находятся в банке эквайере. Что бы зачислить денежные средства они сказали необходимо вручную проводить все операции по зачислению. Так же после этого они заблокируют денежные средства сроком на 180 дней, если вдруг поступят диспуты от клиентов. Законна ли блокировка средств на такой долгий срок? и в какие органы я могу обратиться для решения данного вопроса?

Рябов Сергей Иванович

Договор обслуживания банка есть? Какова причина поломки терминала? Если банк требует ручной проводки, то это означает фактически что они прекратили договор работы через терминал. Нужен договор. На основании представленной информации трудно что либо советовать. Разберитесь с договором.
Заблокирован счет по ФЗ 115

3 ответа

Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник денег, но по факту его продавать не буду, это сможет помочь и какие могут быть последствия? Деньги на счету были от купли/продажи криптовалют

Борькин Денис Анатольевич

напишите договор займа и предоставьте его в банк. Можно написать заявление на закрытие счета и указать реквизиты другого банка, на которые перевести деньги.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.

Ватолин Александр Иванович

Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести к юридическим последствиям. Если вы предоставите ложную информацию о происхождении денег, то это может рассматриваться как мошенничество или подделка документов.
Перемещение средств между кредитными картами разных банков

3 ответа

Добрый день, такой вопрос:
Допустим есть банк где можно снять наличные с кредитной карты без комиссии, но проценты сразу начнут начисляться после снятия, и есть второй банк с кредитной карты которого можно закрыть первую кредитную карту и получить беспроцентный период в 100 дней. Получается я могу снять наличные с кредитной карты первого банка и погасить тут же кредитной картой второго банка, получается к примеру я могу так снять 200000 без комиссии наличными с кредитных карт и + с беспроцентным периодом в 100 дней. Законно ли это? Или нарушает какой то закон?

Каравайцева Елена Александровна

Нет в этом нарушения закона.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Закон не нарушаете, но читайте внимательно условия индивидуального кредитного договора и все условия кредитования банка.

Онищук Евгений Игоревич

Законно, ничего не нарушаете
Блокировка карты

3 ответа

Добрый день, взял кредит в банке 200к. Ежемесячные на карте были +-1000 рублей. Перевел 200к, не на свою карту. Карту заблокировали и вызывают в банк. Смогу ли я заблокировать счета, и как платить за кредит?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! За кредит вы можете платить наличными деньгами непосредственно в отделении банка или использовать карту родственника. Если вы осуществили транзакцию известному лицу, то ничего противоправного вы не нарушили. Если неизвестному лицу, то нужно подавать иск о взыскании неосновательного обогащения.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Посетите банк, проясните ситуацию, затем обращайтесь.

Маслов Александр Анатольевич

берите меня с собой! Помогу вам! Александр!
Персонифицированный счет с упрощенной идентификацией

1 ответ

Какие ограничения накладываются на пополнения персонифицированных электронных средств платежа с пройденной упрощенной идентификации? Согласно 161-ФЗ, Статья 10, Часть 5.1 ограничение при использовании полной идентификации и персонифицированных ЭСП накладывается на остаток на счете, который должен быть 600 000 рублей и менее. Однако в законе не регламентируются ограничения на персонифицированные средства платежа с упрощенной идентификацией. Никак не могу сложить 2+2 и понять какое в итоге ограничение.
Заранее благодарю за ответ!

Белов Михаил Александрович

Добрый день, Алексей! Вам нужно к юристу на личный прием. В случае необходимости прошу обращаться по телефону, указанному в профиле.
Как снять блокировку по 115 ФЗ?

3 ответа

В январе заблокировали карту Сбербанк и приложение по ст 115 ФЗ. Я занималась выкупом телефонов для ИП, от данного ИП приходили деньги на карту Сбербанка. Договора с ИП и других подтверждающих документов у меня нет. Без документов карту не разблокируют. Что делать в данной ситуации? Можно ли каким то образом разблокировать счет и приложение Сбербанк онлайн? Передает ли банк данные в налоговую,т.к. налоги я никакие не уплачивала?

Чеботарев Василий Сергеевич

Вопрос легко решается с банком. Предоставьте им, что они требуют

Буланкина Светлана Николаевна

Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).

СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк
Блокировка Сбербанком по ФЗ-115

3 ответа
Сколько календарных дней Сбербанк может проводить проверку? 14.06.24 заблокировали карту вместе с внесенными денежными средствами, 02.07.24 предоставили ДКП, как доказательство получения средств. Последний раз перенесли время проверки до 03.08.24
Голиченков Михаил Николаевич

Добрый день, напишите письменный запрос в банк о предоставлении сведений о причинах приостановки операций по банковскому (карточному) счету. Если сведения предоставлены не будут, необходимо написать заявление в банк с требованием о возобновлении операций (срок для ответа - 10 рабочих дней). Если банк откажет в проведении операций по счету, нужно обжаловать действия банка в межведомственную комиссию при ЦБ (срок для ответа - 3 рабочих дня с момента принятия решения). Если досудебное обжалование не позволит Вам разблокировать операции по счету, Вы вправе обратиться в суд с требованиями о восстановлении обслуживания по договору банковского счета или признании одностороннего отказа от договора банковского счета - недействительным.
Довган Юрий Богданович

Согласно действующему законодательству Российской Федерации, а именно Федеральному закону от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить проверку операций в следующие сроки. Банк должен в течение 7 рабочих дней с момента возникновения подозрений об операции, связанной с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, запросить у клиента информацию, подтверждающую законность происхождения денежных средств или иного имущества. Клиент банка обязан представить запрашиваемую информацию в течение 7 рабочих дней с момента получения указанного требования. Банк должен проанализировать полученную от клиента информацию и принять решение о приостановлении операции (при наличии оснований) в течение 2 рабочих дней. Таким образом, в описанной вами ситуации:

14.06.24 банк заблокировал карту и денежные средства;

02.07.24 вы предоставили ДКП как доказательство получения средств;

Последний перенос срока проверки до 03.08.24 является обоснованным, поскольку в рамках 115-ФЗ банк имеет право продлевать срок проверки, но не более чем на 60 календарных дней. Если по истечении 60 календарных дней (в вашем случае до 03.08.24) банк не примет решение о разблокировке, вам следует обратиться в суд для защиты своих прав.
Маслов Александр Анатольевич

а они теперь не разблокируют ! Это вам теперь через суд прийдется ! Обращайтесь - помогу вам ! Александр !
Единый Цупис

1 ответ

Вопрос по выводу средств с Единого Цупис после блокировки.Это то ли банк, то ли посредник букмекеров для РФ, нужна консультация как получить средства

Чеботарев Василий Сергеевич

Обращайтесь, обсудим
Компенсации

1 ответ

1.Можно ли востановить, получить компенсацию за сбережения времен СССР?
2. Социальные выплаты или помощь как инвалиду, Какие есть, как получать?

Довган Юрий Богданович

Восстановить или получить компенсацию за сбережения времен СССР возможно в некоторых случаях. Законодательством Российской Федерации предусмотрены меры по возврату утраченных сбережений, однако это зависит от ряда факторов, таких как срок хранения сбережений и наличие документов. Для получения компенсации нужно обратиться в банк, где хранились средства, или в соответствующие органы, предоставив все необходимые документы. Сбербанк компенсирует только вклады, сделанные в отделениях Сберегательного банка СССР на территории России. Вклад должен был быть активным на 20 июня 1991 года и оставаться незакрытым до 31 декабря 1991 года. Сейчас можно легко узнать о своих старых вкладах через личный кабинет «Сбербанк-онлайн», где представлена информация о всех вкладах клиента, включая советский период. Например, если 1 июня 1991 года вы внесли 700 рублей и 21 июня сняли 600 рублей, компенсация будет рассчитана по сумме 700 рублей, так как вклад был активен на 20 июня. Однако если вы 1 декабря сняли оставшиеся 100 рублей и закрыли вклад, компенсация не будет полагаться, поскольку вклад был закрыт до 31 декабря 1991 года. Как инвалид, вы имеете право на различные социальные выплаты и помощь от государства. Это могут быть ежемесячные денежные выплаты, группу инвалидности, льготы на лекарства, проезд и другие услуги. Для получения этих выплат необходимо обратиться в органы социальной защиты по месту жительства и предоставить необходимые документы, такие как удостоверение инвалида и документы о доходах. Также вы можете получить консультацию в этих органах о доступных вам мерах поддержки. Инвалиды I, II и III группы могут получать страховую пенсию по инвалидности, если у них есть страховой стаж. Пенсия не зависит от продолжительности стажа, причин инвалидности или работы. Чтобы оформить пенсию, нужно обратиться в территориальный орган СФР или МФЦ. Инвалидам также полагается набор социальных услуг, который включает лекарственные препараты, медизделия, путевки на санаторно-курортное лечение и бесплатный проезд к месту лечения. Этот набор можно заменить на денежный эквивалент, подав заявление в ПФР. С 12 февраля 2021 года для детей-инвалидов, живущих на Дальнем Востоке, оплачиваются авиабилеты к месту лечения, даже если есть железнодорожное сообщение. Инвалиды и семьи с детьми-инвалидами могут получать компенсацию на оплату ЖКУ в размере 50%. Инвалиды I и II групп имеют право на налоговый вычет по НДФЛ в размере 500 рублей за месяц. Для получения вычета нужно подать заявление работодателю или в налоговую инспекцию. С 1 июля 2020 года люди с ограниченными возможностями и их водители могут бесплатно парковаться в любом городе без отдельного разрешения. Чтобы оформить это право, надо написать заявление в МФЦ, а подтверждать свой статус при получении социальных услуг больше не нужно. Инвалиды могут получать технические средства реабилитации без привязки к месту жительства. Это можно сделать через МФЦ, по почте или на сайте ФСС. Также принят закон, который запрещает отказывать инвалидам на коляске в доступе к концертам и ресторанам. За такие отказы предусмотрена административная ответственность, если ограничения не предусмотрены законом в целях безопасности.
Как ускорить снятие блокировки по 161-ФЗ

1 ответ
Как быстро разблокировать счета ИП по 161-ФЗ. Заявление в ЦБ подали ч/з онлайн-приемную.
Малюгин Евгений Александрович

Никак. Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Но доступ к деньгам и банковским услугам после блокировки должен сохраняться. Например, можно снять наличные со счёта или сделать перевод. Для этого необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Банкомат съел деньги

4 ответа

Здравствуйте, банкомат «съел» деньги и написал, «Операция не может быть выполнена» и не вернул наличные, составили два обращение в банк, выпустивший карту и в банк , кому принадлежит банкомат, как быстро рассмотрят наши обращения? И не потеряются ли деньги в воздухе?

Игнатенко Анастасия Борисовна

Обращение рассматривают не более чем 30 дней, но обычно они за 15 дней ответ дают

Байдак Зоя Михайловна

Банк дорожит своей репутацией и, как правило, возвращает ту сумму, которую вам банкомат не выдал, но операция была проведена. В течение 5 дней ваш вопрос решит банк, которому принадлежит банкомат. Будет проведена инкассация и обнаружится излишек денег. Все будет хорошо. Не переживайте.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обращения по общему правилу рассматриваются в течение 30 дней. Срок рассмотрения обращений или требований зависит от их правового содержания.

Относительно возврата, огорчу, но шансы получить деньги из банкномата совсем минимальны.

Ким Галина

И не потеряются ли деньги в воздухе? -очень даже могут быть., но не в воздухе, у тех, кто занимается приемом. Обращение, безусловно пишите, получите результат в ответе. В зависимости от ответа уже определяются все дальнейшие действия.