Банковские системы?

(5 ответов)

Гость

Вопрос № 00047629
07.10.2024 23:04

Работая в сфере перепродажи криптовалюты, будет ли легально покупать у людей банковские карты, если все дальнейшие транзакции и операции будут полностью легальны, деньги на купленные карты будут получены за продажу криптовалюты, все доказательства этого можно будет предоставить в любой момент

Старков Алексей Гаврилович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 19 лет

07.10.2024 23:10

Телефон

Покупка банковских карт у физических лиц для последующих финансовых операций, даже если транзакции и происхождение средств будут легальными, может повлечь за собой серьезные юридические последствия. Рассмотрим несколько ключевых аспектов: 1. Незаконное использование банковских картВ соответствии с российским законодательством, покупка, продажа или использование банковских карт, зарегистрированных на другое физическое лицо, считается незаконной операцией. Такие действия могут квалифицироваться по статье 187 Уголовного кодекса РФ («Неправомерный оборот средств платежей»), что предусматривает ответственность за использование или продажу платежных средств без согласия их владельцев. Свяжитесь со мной для более подробной консультации - https: //taplink.cc/uristtam

Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.

Спасибо за ответ

Спросить

Носиков Владимир Михайлович Юрист прошел модерацию

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 10 лет

08.10.2024 10:08

Телефон

Здравствуйте! Покупка банковских карт у частных лиц может представлять риск, даже если транзакции с использованием этих карт законны. Законодательство о финансовых операциях и борьбе с отмыванием денег требует от банков и их клиентов соблюдения определенных правил.Важно учесть, что при покупке карты могут возникнуть вопросы о её законности, если карта была оформлена на другое лицо. Рекомендуется использовать только легальные способы получения карт и избегать сделок, которые могут вызвать подозрения. Консультация с юристом или специалистом в области финансов поможет избежать возможных проблем.

Звоните или пишите в ватсап

Спасибо за ответ

Спросить

Пономарева Евгения Александровна Юрист прошел модерацию

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 12 лет

08.10.2024 09:06

Телефон

Данное деяние содержит признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей. По части первой указанной статьи могут назначить наказание:

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Спасибо за ответ

Спросить

Балезин Александр Николаевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 16 лет

08.10.2024 05:39

Телефон

здравствуйте, не совсем. Предлагаю договориться на видеовстречу и обсудить все детали

Спасибо за ответ

Спросить

Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 35 лет

07.10.2024 23:17

Телефон

Эту схему быстро и последовательно заблокируют.

С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Покупка и использование банковских карт, зарегистрированных на других лиц, может противоречить законодательству Российской Федерации, даже если все последующие транзакции и операции будут легальными. Вот несколько причин, почему это может быть проблематично:

1. Финансовый мониторинг и идентификация: Российское законодательство требует идентификации личности при проведении финансовых операций. Использование карт, зарегистрированных на других лиц, может нарушать эти требования и затруднять идентификацию истинного владельца средств.

2. Мошенничество и легализация доходов: Покупка и использование чужих банковских карт может рассматриваться как мошенничество или попытка легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Даже если ваши намерения законны, это может вызвать подозрения у правоохранительных органов и финансовых учреждений.

3. Договорные обязательства: Использование банковской карты предполагает согласие с условиями банка, которые, как правило, запрещают передачу карты третьим лицам.

4. Риски для продавцов карт: Лица, продающие свои карты, также могут нарушать условия обслуживания банка и подвергаться юридическим рискам.

Рекомендую рассмотреть альтернативные способы ведения бизнеса, которые соответствуют законодательству, например, использование официальных платежных систем и платформ для работы с криптовалютами, которые обеспечивают необходимую идентификацию и прозрачность операций. Также настоятельно рекомендую проконсультироваться с юристом, специализирующимся на финансовом и банковском праве в России, чтобы получить более подробную и актуальную информацию.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

501 юрист отвечают

8 минут среднее время ответа

166 вопросов за сутки

Что делать?

3 ответа

Ребят кто в курсе что делать если: Трейдер оплатил не по условиям сделки. То есть отправил в другой банк. В этом банке у меня заблокированы карты. Ещё минус. Сейчас разбираюсь как забрать от туда деньги. Естественно деньги которые там они уйдут на погошение минуса. Трейдер грозится пойти в полицию если я не верну деньги. Отправил аппеляцию, что будет в таком случае? Если мне вернут крипту он сможет мне что нибудь законно предъявить? Должен ли я ему возвращать деньги или отправлять криптовалюту по закону если поддержка кошелька решит что я прав и вернёт мне криптовалюту?

Шенцов Роберт Андреевич

!!!

Лаврентьев Павел Михайлович

Добрый день! Это гражданско-правовые отношения, полиция к Вашему случаю не имеет отношения. Оборот криптовалюты не урегулирован текущим законодательством РФ.

Рябов Сергей Иванович

В Вашем вопросе минимум три. Заявленная схема нереальна, нужны подробности.
Как мне разблокировать карту в любом банке по ФЗ 115?

5 ответов

Здравствуйте ! Мне 15 лет. Я занимать криптовалютой . Из-за большого количества переводов , меня блокируют банки по ФЗ 115. Просят предотсавить документы , но я несовершенно летний . Что мне делать ? Могу ли я как-то стать трудоустроинным ? Начать платить налоги или что-то такое . Чтобы было все оффициально

Чеботарев Василий Сергеевич

Если счет открыт на Ваше имя, Вы вправе действовать перед банком самостоятельно.

Ватолин Александр Иванович

Большая вероятность, что карты не разблокируют. И внесут в специальный черный список Банка России. В последнее время это происходит часто. Для подробной консультации пишиье на Ватцапп. Консультация платная.

Байдак Зоя Михайловна

Обратитесь в суд о признании вас эмансипированным.

Аппанов Сергей Владимирович

здравствуйте. Зарегистрироваться в качестве ИП. К общему пакету документов нужно приложить согласие родителей заверенное у нотариуса.

Рогалева Марина Алексеевна

Артем, здравствуйте!

Вы можете пройти процедуру эмансипации несовершеннолетнего, когда Вам исполнится 16 лет.

Эмансипация – это признание дееспособности несовершеннолетнего; объявление несовершеннолетнего, достигшего 16 лет, полностью дееспособным, если он работает по трудовому договору либо занимается предпринимательской деятельностью (ст. 27 ГК РФ).

Эмансипация совершается 1) по решению органа опеки и попечительства при наличии согласия обоих родителей либо 2) по решению суда, если родители либо один из них на то не согласны.
Как платить налоги с криптовалюты?

2 ответа

Я недавно начал торговать криптовалютой , теперь хочу вывести прибыль на банковскую карту. Как оплатить налоги на прибыль? Можно ли это сделать через какое-то приложение?

Гуляева Нелли Врежовна

через госуслуги подайте заявление на 3НДФЛ и потом выставят вам налог

Мингазов Юрий Саитгареевич

А как зарегистрированы?, физ.лицо, юр.лицо?
Хватит ли самозанятости для занятия криптовалютой?

3 ответа

Недавно захотел торговать криптовалютой. Но как это делать законно? Хватит ли самозанятости для этого дела? Как платить налоги? Может есть приложение для этого всего?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Хватит, зависит от доходов.

Золотухин Александр Вадимович

Доброй ночи!

Для занятия криптовалютой самозанятости не хватит, т.к. при самозанятости доход не должен превышать 2, 4 млн. Руб. в год, а при торговле криптовалютой доход будет выше.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Зависит от предполагаемого годового дохода. Налоги оплачивают через личный кабинет в каждой проведённой операции.
Нужно определить

4 ответа

Определите вид и размер государственной пошлины: а) по иску АО «Волк» к ООО «Поросенок» о применении последствий недействительности договора купли-продажи нежилого помещения (стоимость объекта – 1,5 млн. рублей); б) по иску ООО «Золушка» к ИП Королеву о взыскании арендной платы за 6 месяцев (месячная ставка арендной платы – 15 тысяч рублей); в) по заявлению управляющей жилищной компании о признании недействительным решения ИФНС РФ о взыскании с компании уплаченного ею земельного налога и пени на общую сумму 480 тысяч рублей; г) по иску ПАО «Монолит» к редакции газеты «Время вперед» и АО «Прометей» (учредителю газеты) о защите деловой репутации и опровержении сведений, порочащих деловую репутацию, взыскании компенсации репутационного вреда в размере 100 млн. рублей, взыскании причиненных убытков в размере 55,5 млн. рублей. Нужны ссылки (ссылки на нормы НК РФ) + решение/вычисление какая пошлина получится в итоге по каждой ситуации

Ватолин Александр Иванович

Глава 25.3 Налогового кодекса РФ.

Пушкарева Елена Анатольевна

Студенты решайте задачки самостоятельно или платите за их решение.

Стюф Вероника Григорьевна

Здравствуйте, если нужен ответ пишите в вацап

Мингазов Юрий Саитгареевич

Платно, со всеми выкладками.
Криптовалюта

4 ответа

Запрещена ли криптовалюта в россии официально. и будет ли запрещена

Пилипенко Игорь Александрович

Официально нет такого платёжного средства в России. Использование такого финансового инструмента законом не защищается.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! В настоящее время не запрещена. Что будет в будущем 🤷‍♂️

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не запрещена, ее даже суд считает имуществом потерпевшего.

Рябов Сергей Иванович

В настоящее время в России разрешены операции по майнингу, хранению, покупке и продаже криптоактивов. Однако действует запрет на использование криптовалюты для оплаты товаров и услуг на территории страны, так как единственным официальным средством платежа признан российский рубль. При продаже криптовалюты следует уплатить налог с полученного дохода.
Попал под треугольник криптовалюты

4 ответа

Здравствуйте, занимаюсь P2P арбитражом. Сегодня продал криптовалюту на 75 тысяч рублей, мне перевели деньги которые были получены незаконным путем. Я попал под треугольник, просто отмыв деньги через криптовалюту, и человек который мне перевел угрожает что напишет на меня заявление в полицию, то что я его обманул на айфон. Хотя я всего лишь продаю криптовалюту. Что делать в такой ситуации?

Чеботарев Василий Сергеевич

надо обсуждать. Обращайтесь в ватсап

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пусть пишет, откажут, про айфон не понятно, есть еще ответственность за заведомо ложный донос, ст. 306 УК РФ.

Зайцев Семён Николаевич

В случае соблюдения вами процедуры KYC и требований по 115 ФЗ, применимых к p2p платформам, вам нечего опасаться, однако будет лучше, если вы более подробно опишите ситуацию лично.

Балезин Александр Николаевич

здравствуйте, надо собирать документы и легализовать сделку. Звоните, пишите в личку, расскажу
Funpay.com

2 ответа

2. Мой аккаунт был заблокирован с подозрением на мошенничество, по заказу https://funpay.com/orders/C3SJN1ZQ/ так же я вел переписку с человеком для решения проблемы, где мы успешно пришли ко компромиссу решения данного вопроса, по сколько я по считал что я уже не смогу доказать свою правоту спустя 4 года, ибо прошло много времени и мало кто уже помнит всей ситуации. Посчитал нужным найти любым способом выход из это ситуации удобный для нас обоих.
3. В данном обращении, не было предоставлено каких любо заявлений от покупателя ему и мне для ознакомления нам обоим сотрудником сервиса FunPay. 4 года и он не помнит писал ли данное обращение и не системная ли это ошибка. Мы нашли оба из этой ситуации прошу вас посмотреть видео и переписку в заказе.
4. данная продажа была 7 Апреля 2021 года, с того момента я провел более 116+ сделок на сайте FunPay, где получил много положительных отзывов и все сделки были успешными, я продавал игровую валюту и так же аккаунты из игры Lost Ark, не разу не получив от них претензий. На сайте я более 8 лет, где получил более 100+ положительных отзывов. Я бы не стал рисковать ради 3330р, где проводились сделки а разы больше и 8 лет работы не поставил бы под угрозу.
5. После выхода из ситуации с покупателем где мы нашли компромисс, человек написал что теперь я не мошенник У нас есть точные основания полагать, что вы могли вести на сайте незаконную деятельность. Прошу вас ознакомить меня с этим, какие основание? Я продавал цветы в игре где отдавал людям товар а они подтверждали сделку. В чем я нарушил закон? Прошу вас пересмотреть данную заявку и передать ее руководителю отдела на пересмотрение, я готов с вами обсудить все вопросы в вашем дискорде прошу вас быть объективными в данном решении. Сотрудники не идут на встречу и не хотят снимать мои средства с блокировки и выдумывают новые предлоги для этого, на вопрос почему вы ждали 4 года для того что бы начать разбираться по данному делу 4 года, момент заказа был 2021 год 4 апреля, а заблокировали они меня 1 марта 2025 года. Помогите вернуть средства с Funpay.com

Чижов Алексей Алексеевич

Доброй ночи Александр!

Для решения проблемы с блокировкой аккаунта и возвратом средств на FunPay.com рекомендую следующие шаги:

1. **Анализ оснований для блокировки**
- **Правила FunPay**: Изучите пользовательское соглашение и правила платформы. Продажа игровой валюты и аккаунтов может быть запрещена, если это нарушает политику FunPay или лицензионное соглашение игры (например, п. 4.3 пользовательского соглашения FunPay).
- **Законодательство РФ**: В РФ продажа игровых ценностей обычно не запрещена, если не нарушаются авторские права или условия игры. Однако платформы вправе устанавливать собственные ограничения.

2. **Запрос официальных разъяснений**
- Напишите официальное обращение в поддержку FunPay, запросив:
-
-
-
-

3. **Доказательство добросовестности**
- Соберите доказательства:
-
-
-
-

4. **Претензия и требование возврата средств**
- Направьте **претензию** в FunPay, потребовав:
-
-
-
-

5. **Судебное разбирательство**
- Если FunPay игнорирует претензии, подайте иск в суд по месту нахождения платформы (обычно указано в пользовательском соглашении). Не так сложно, как кажется.
- Требуйте:
-
-
-

6. **Аргументы для защиты**
- **Отсутствие нарушений**
- **Добросовестная история**
- **Несвоевременность блокировки**

7. **Рекомендации**
-
-
- Проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на цифровом праве.

**Пример претензии в FunPay: **
```
Уважаемая служба поддержки FunPay!

Мой аккаунт [логин] был заблокирован 01.03.2025 по подозрению в мошенничестве, связанному с заказом C3SJN1ZQ от 07.04.2021. Прошу:
1.
2.
3.

В случае отказа буду вынужден обратиться в суд.

С уважением,
[Ваши данные]
```

**Итог: ** Действуйте через официальные запросы и юридические механизмы. Шансы на успех высоки, если вы подтвердите добросовестность и отсутствие нарушений.

Если остались вопросы, обращайтесь.

Довган Юрий Богданович

В Вашей ситуации наблюдается очевидное нарушение принципов справедливого рассмотрения споров администрацией сервиса. Действия FunPay вызывают серьезные вопросы как с точки зрения легитимности претензий, так и сроков их предъявления. Заблокировать аккаунт в 2025 году за предполагаемое нарушение 2021 года, без предоставления доказательств и при наличии достигнутого с покупателем компромисса - это нетипичный подход для добросовестной торговой площадки.
Ваша позиция относительно срока давности абсолютно обоснована. Действительно, по делам о мошенничестве небольшой тяжести срок давности составляет два года, а в Вашем случае прошло уже четыре. Это означает, что даже если бы имелись какие-то нарушения, юридическое преследование по ним было бы невозможно. FunPay, осуществляя фактически "наказание" в виде блокировки средств спустя срок давности, выходит за рамки правового поля.
Дополнительную силу Вашей позиции придает достигнутое соглашение с покупателем. Вы верно указываете на институт примирения сторон - если стороны самостоятельно урегулировали спор и пришли к компромиссу, то вмешательство третьей стороны (администрации FunPay) не имеет под собой оснований.
Ваша история успешных сделок на площадке (116+ успешных сделок, 8 лет работы, положительные отзывы) является весомым аргументом против обвинений в мошенничестве. Здравый смысл подсказывает, что рисковать многолетней репутацией ради небольшой суммы было бы нерационально. Это обстоятельство следует активно использовать в коммуникации с администрацией.
Для разрешения ситуации Вам необходимо двигаться в нескольких направлениях. Прежде всего, зафиксируйте все доказательства достигнутого компромисса с покупателем - скриншоты переписки, возможно, аудио- или видеозапись разговора. Требуйте от администрации FunPay конкретных доказательств нарушений с Вашей стороны - какие именно противозаконные действия Вам вменяются, какие доказательства этих действий имеются.
Следует составить формальную претензию к FunPay, указав на истечение срока давности, достигнутое примирение с покупателем и потребовать разблокировки средств. Отправьте претензию заказным письмом с уведомлением о вручении на юридический адрес компании. Параллельно можно подготовить жалобу в органы по защите прав потребителей, поскольку FunPay предоставляет услуги посредника в сделках.
Если администрация продолжит игнорировать Ваши требования, следующим шагом может стать подача иска о неосновательном удержании денежных средств. В рамках судебного разбирательства можно будет истребовать у FunPay все документы, связанные с блокировкой, включая предполагаемую жалобу покупателя. Учитывая истечение срока давности и достигнутое примирение, шансы на положительное решение весьма высоки.
Ваша ситуация отражает типичную проблему многих пользователей игровых торговых площадок - недостаточную прозрачность процедур разрешения споров и склонность администрации к блокировке средств. Однако правовая позиция в Вашем случае достаточно сильна, и при последовательных действиях вероятность разблокировки средств существенна.
Как указать суду в апелляции на фальсификацию доказательства?

3 ответа

Здравствуйте!
Помогите, пожалуйста, понять, каким образом я могу заявить о фальсификации в апелляционном суде, если в первой инстанции я об этом не заявил?
В арбитражном суде было рассмотрено гражданское дело в порядке упрощенного производства. Среди доказательств истца был документ, который он намеренно подправил, чтобы склонить суд в свою сторону. Я это заметил только после вынесения решения суда. Как мне быть? Подавать ли апелляцию, исходя из этого? Или нужно сразу идти в вышестоящую инстанцию? В каком направлении мне нужно работать, чтобы суд исключил фальшивое доказательство и пересмотрел дело без учета этого ключевого доказательства?

Колесник Степан Сергеевич

Необходимо предоставить апелляционному суду уважительную причину того, что Вы не знали об этом при рассмотрении дела в суде первой инстанции. Помогу с мотивировкой. Пишите в вацап

Штевель Евгений Александрович

Конечно нужно было это делать в первой инстанции. Сейчас это может сработать, если есть другие основания для отмены решения. Заявите в апелляционной жалобе. Только в этом случае просите провести экспертизы (подчерка давности, или что там у Вас) и приложите гарантийные письма от экспертов, положите деньги для оплаты экспертизы на депозит суда. Так Вы примете максимально возможные меры

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Через апелляцию. Заявляется о фальсификации доказательств процессуально самостоятельно.

Если нужна подробная консультация, составление процессуальных документов в арбитражный суд, обращайтесь
Ищу юриста

5 ответов

Добрый день!
Ищу юриста из СПб для составления апелляции. В арбитраж поступил иск от ПФР о непредставлении нами отчёта сзв-м. На сайте мой арбитр подали отзыв на исковое заявление, приложив доказательства, что отправка была своевременной. Через несколько дней пришел судебный приказ об удовлетворении иска. Наш отзыв на исковое даже не был рассмотрен.
Требуется консультация и составление апелляции (обжалование решения суда).
Сразу скажу, сумма штрафа небольшая, но принципиально хотим судиться, т.к. мы правы и подали отчёт вовремя.

Стюф Вероника Григорьевна

Здравствуйте я юрист из Санкт-Петербурга, необходимо ознакомиться с судебным приказом и иском, пишите в вацап

Каравайцева Елена Александровна

Апелляционную жалобу вы не можете подать. На судебный приказ подается возражение, либо кассационная жалоба. Обращайтесь на вотсапп, телеграмм. Все подробно объясню.

Байдак Зоя Михайловна

Отменяйте срочно судебный приказ. Напишите в заявлении, что вы не согласны с судебным приказом, так как вы подали вовремя документы и просите суд отменить судебный приказ.

АС отменит судебный приказ и предложит налоговикам обратиться с иском. Вот там, ваш отзыв на иск и рассмотрят.

АПК РФ не предусматривает в приказном производстве рассматривать возражения и отзывы на заявление о выдаче судебного приказа.

Так что не переживайте, все будет нормально, только сроки не пропустите.

Вам абсолютно не обязательно искать юриста из Санкт Петербурга. Сейчас все можно сделать с юристом из любого города в любой суд путем обмена документами и подачи в АС через мой арбитр.

Ким Галина

Читайте ст 229.5 АПК РФ, отменяйте приказ

Кондрашкина Жанна Викторовна

Здравствуйте. Когда вынесен / получили судебный приказ?
Банкротства

4 ответа

В процедуре банкротства произошла замена ау .Но до этого старый ау подал в суд финальный отчёт со всеми споавками .новый ау подал ходатайство на завершение процедуры банкротства.Но суд опять перенёс заседание требуя справки и доказательства по одному из кредиторов .яхотя в утвержденном списке этот кредитор есть .И требует собрания кредиторов .Опять продлиться на 2или3 месяца .Куда надо жаловаться .Мне кажется что судья специально затягивает процедуру.

Журавлев Дмитрий Александрович

Судья просто страхуется и все перепроверяет по несколько раз, это часто бывает.

Сурин Денис Михайлович

Нужно понимать причину прежнего АУ освобождение от дела. Так же одна из причин прежний АУ не передал все документы по делу новому АУ. Нужно смотреть дело и тогда точно будет понятно вы чем причина переноса заседаний.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если есть сомнения пишите ходатайство в суд, изучайте материалы дела в суде, если есть нарушения со стороны суда пишите частную жалобу апелляцию или жалобу на бездействие фин. управляющего в сро, суд.

Яковлев Евгений Алексеевич

заявление об ускорении рассмотрения дела. Подаётся председателю суда. Но обычно по практике отказывают
Требование банка о возврате денег через 4 года после закрытия счета.?

3 ответа

Здравствуйте. С 2015 как ИП пользовался услугами банка по расчетно кассовому обслуживанию и эквайрингу. Были оформлены бессрочные договора на РКО и эквайринг и допсоглашение к РКО. По договору эквайринга одним из пунктов прекращения действия договора было письменное уведомление одной из сторон за месяц. В апреле 2019 года по инициативе банка мне закрыли расчетный счет к которому был привязан эквайринг и забрали терминал оплаты. Письменного уведомления о прекращении договоров кроме уведомления о прекращения действия допсоглашения никто не делал. Счет закрыли остаток на счете в сумме 221 тыс рублей перечислили мне в другой банк. Дали справку что счет закрыт и задолженность по картотеке 1 и картотеке 2 составляет 0 руб. И больше никаких дел с банком я не имел. Теперь, по прошествии 4 лет в феврале 2023 банк начал требовать с меня 53тыс руб за операцию возврата платежа по эквайрингу который был произведен примерно за 5 дней до закрытия счета и которую они не учли при закрытии счета. Скажите пожалуйста какие перспективы такого требования и как мне действовать в данной ситуации?

Ким Галина

решить вопрос путе направления в банк ответа на претензии или ждать повестки в суд, тогда там оспаривать требование банка, исходя из заключенных договоров, общих правил, инструкций банка.

Максютенко Олег Владимирович

Срок исковой давности 3 года, скажите им досвидание, не сможете сами, мы поможем.

Рябов Сергей Иванович

Не надо ничего делать. Пусть идут в суд, а там Вы предоставите доказательства.