Доказательства происхождения денежных средств банку?

Здравствуйте. Ваша ситуация связана с процедурами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, которые регулируются Федеральным законом № 115-ФЗ в России. Банк обязан проверять происхождение крупных денежных переводов и может заблокировать средства до выяснения всех обстоятельств.

1. Возврат 80% средств: Если вы смогли доказать законное происхождение 80% средств, банк, скорее всего, разблокирует эту часть суммы и вернет ее вам. Однако окончательное решение зависит от внутренней политики банка и его оценки рисков.

2. Оставшиеся 20%: Недоказанные 20% могут оставаться заблокированными до тех пор, пока вы не предоставите удовлетворительные доказательства их происхождения. Банк не имеет права "забирать себе" эти деньги. Если доказательства не будут предоставлены, банк может рассмотреть возможность возврата этих средств отправителю или передать дело в компетентные органы для дальнейшего разбирательства.

Рекомендую обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на банковском праве, чтобы получить более детальную информацию и помощь в вашей конкретной ситуации.