Добрый день,сидела в кафе и парень,который работал в этом же здании в техническом магазине попросил помочь. В чем состоит помощь:он переводит на мой счёт 200т и я их обналичиваю.Так же попросил мою подругу. Мы выяснили что деньги нам поступила от зарегистрированного Ип. Подскажите какие последствия могут быть
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 22 года
25.12.2023 19:36
Телефон
В следующий раз так не делайте. ИП не может снять со счета деньги просто так, значит, он мог оформить липовые какие либо договора на оказание услуг. Если налоговая его будет проверять, а это м.б. в течение 4-х лет, то могут у вас запросить сведения по этим деньгам. Но, проверки может и не быть, если он так делает редко и не вызывает подозрение у налоговой. А пока расслабьтесь и не думайте об этом. С Новым годом!
Если нужна помощь, помогу дистанционно по разумной цене. Напишите мне в ватсапп. Все проблемы решаемы!
Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле.
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
25.12.2023 18:52
Телефон
Последствия могут быть разные вплоть до незаконной банковской деятельности и легализации средств от преступной деятельности.
Необходимо внести ясность в Ваше дело или составить нужный документ, не стесняйтесь пишите в WhatsApp. С уважением, член Ассоциации юристов России Лагодич Евгений Владимирович.
22.11.2022 в магазине днс хотел оформить товар в рассрочку,позже передумал и позвонил в банк хоум кредит чтобы его аннулировать,а банк мне говорит что договор кредитный подписан автоматически с помощью смс оповещения на телефон,и что пока что магазин не вернет им деньги за товар они кредитный договор не расторгнут со мной
Мотык Татьяна Викторовна
Здравствуйте. Необходимо знать что в договоре говорится о досрочном расторжении договора, какие условия.
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста у меня было банкротство в 21 г закончилось сейчас я хотела оформить цифровую карту для оплаты инет магазина мне ее арестовали и написано банкротство а мне мою пенсионную карту не арестуют? Заранее спасибо за ответ
Штевель Евгений Александрович
Здравствуйте. Возьмите определение о завершении банкротства и отнесите в банк чтобы сняли все аресты
Вихарев Александр Евгеньевич
Здравствуйте! В соответствии с нормами действующего Закона об исполнительном производстве направьте в адрес судебного пристава -исполнителя ходатайство об окончании исполнительного производства и снятия ареста. К ходатайству приложите копию решения суда о банкротстве и освобождении от исполнения обязательств.
Байдак Зоя Михайловна
В банк нужно под роспись отдать определение о банкротстве. Пенсионную карту не должны блокировать.
Но, попросите банк дать справку какие у вас есть запреты (аресты) на распоряжение денежными средствами.
Не исключено, что судебные приставы какие то постановления не отменили. Тогда нужно работать с судебными приставами.
Здравствуйте Оформила заказ в М видео на покупку техники в рассрочку, один банк одобрил, заполнила все данные Но передумала покупать и отменила заказ в М видео. Нужно ли дополнительного отменять заявку или что-либо в банке? При оформлении заказа было написано, что нужен паспорт с собой в магазине для подписания кредитного договора. По сути, я подписала онлайн договор? или это ничего не значит без личного подписания?
Лагодич Евгений Владимирович
Если ВЫ воспользовались деньгами то договор вступил в силу, если же нет, то ничего делать не нужно, фактически Вы отказались от покупки, а следовательно и от услуг кредитной организации.
Мингазов Юрий Саитгареевич
У Вас судя по всему, еще необходимо расторгать договр кредита с банком.
Красильникова Армине Владимировна
Онлайн одобрение еще не факт выдачи товара. При получении вы заново предоставляете паспорт в кредитный отдел, который расположен в М видео.
Вы можете позвонить в банк ( который вам одобрил рассрочку) и устно заявить, что вы отказываетесь от покупки товара.
Вам дадут дальнейшие инструкции. Вариантов две:
либо через 24 часа после одобрения если вы не воспользовались рассрочкой, то она аннулируется;
вам необходимо написать заявление об отказе от покупки товара.
Здравствуйте. Мой отец взял кредит в банке на 6 месяцев (оформил в магазине покупку сотового телефона) 31.01.2007. Ни одного платежа из 6 не внёс. Умер 21.12.2009 года. Никто с него задолженности не требовал. В октябре 2023 годв меня вызвали в суд, чтобы отдать решение суда, который проходил еще 1,5 года назад, в мае 2022 года, где суд принял заочное решение взыскать с меня данную сумму со всеми штрафами. Скажите, правомерно ли это? Ведь кредит был взят 16 лет и 11 месяцев назад и выплачен должен был быть 16 лет 5 меясецев назад. Я втупила в наследство 13,5 лет назад. Нотариус должна была делать запрос о состоянии банковских счетов, информации о долге не было. Да и разве срок исковой давности не составляет 3 года? Могу ли я оспорить требование банка? Есть ли шанс выиграть дело? Заранее благодарю
Байдак Зоя Михайловна
Суд не вызывает для того, чтобы вручить вам решение, которое было принято более 1, 5 года назад. Что то вы не то пишете.
Юрист может дать надлежащую консультацию при наличии достоверных сведений.
Так, что напишите правдоподобную информацию
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Кредиты на банковских счётах не отражаются.
Вы вправе в суд представить обоснованные возражения по существу заявленных требований, со всеми обоснованиями, доводами, правоприменением. Возражения пишуться по конкретному иску, а не примерно, поэтому нужно изучать иск, учтонять ряд обстоятельств.
Обращайтесь
Ватолин Александр Иванович
Отменяйте заочное решение и заявите ходатайство о применении последствий пропуска срока исковой давности.
Здравствуйте, столкнулась с проблемой в совкомбанке, выпустила карту Халва, пользовалась ею около 2 недели, 8 числа переводила деньги в размере 7000₽ владельцу сбербанка за выпускной ребенку в детском саду, сразу же пришла отмена операции и причина, что подозрение в мошеннических действиях, я сразу позвонила в банк, сказать что я владелец карты, подтвердить личность, и что мне нужна разблокировка, так как это были единственные деньги на тот момент, все на карте, на что мне сказали что нужно приехать в офис банка, я сообщила, что возможности нет, так как в нашем населенном пункте нет офиса банка, это надо ехать в другой город, а у меня двое маленьких детей, на что девушка сказала напишите в чат поддержки они вам помогут решить проблему. Я написала в поддержку отозвался оператор и попросила предоставить фотографию своего лица с паспортом, я все скинула, девушка ответила, ожидайте разблокировка до 15 дней. 12 ноября мне пришло сообщение, что нужно приехать в офис банка и предоставить документы: паспорт, заявление на разблокировку, справку о доходах. 14 ноября я приехала в банк, привезла необходимые документы, в заявлении попросили указать кому переводила деньги, на какие цели, какую сумму, также попросила предоставить справку о доходах за последним 3 месяца, а я нахожу в декрете и таких справок у меня нет, я предоставила выписку по карте с другого банка. Далее сотрудница банка сказала, что завтра карта будет разблокирована. Обещанного 15 числа карту так никто и не разблокировал, я звоню в банк чуть ли не каждый день, но безуспешно. 22 ноября мне приходит сообщение, цитирую: « Уважаемая Татьяна Сергеевна ! Ваше обращение № 83370429 рассмотрено. Предоставленные Вами документы рассмотрены, полные возможности дистанционного банковского обслуживания, карты и счета разблокированы. Рекомендуем совершать расходные операции в магазинах по карте "Халва". Всегда готовы ответить на Ваши вопросы в Мобильном приложении или на 88001000006». Сразу хочу зайти в приложение, что перевести свои деньги, так как банк очень сильно меня огорчил и сотрудничество с ним меня больше не интересует, но приложение я зайти не могу, так как оно заблокировано. Я захожу в чат поддержки на сайте пишу туда, девушка сообщает, что возможно еще не перегрузила б информация, ждите, завтра приложение ваше разблокируют. Позже приложение разблокировали, я зашла в банк с надеждой снять или перевести деньги, но там стоит замочек, что снять я не могу. Карта заблокирована. Я звонила в банк ответа не дали, говорят на рассмотрении. Писала в банк, так же говорят, что обращение на рассмотрении, хотя сообщение о разблокировки пришло. Я пишу в чат и говорю, что было сообщение и я могу пользоваться картой, на что мне говорят, что это ошибка там, разблокировали счет и приложение, а карту нет. Я говорю а со счета с паспортом в банке я могу снять деньги? Мне говорят нет. Тут возникает вопрос, а почему?! Сегодня 29 ноября карта до сих пор заблокирована с 8 числа. В чате мне постоянно пишут предложения, чтоб я взяла кредит. Такое чувство, что специально людей занят в долги, так как мне действительно чтоб как то жить, пришлось пользоваться кредиткой в другом банке. Но туда то тоже деньги нужно вернуть, а карта в блокировке. Дозвониться в банк я больше не могу, так как либо мой номер уже заблокировали, либо я не знаю что, всегда отвечает бот и на оператора не переводит. Что делать? Хотела подать в суд, как лучше поступить?
Демидченко Павел Валерьевич
Добрый день! На сегодняшний момент банки делают всё, чтобы удерживать деньги клиентов, прикрываясь регламентами безопасности. Скорее всего с вашими деньгами вы расстанетесь и вернуть их не удастся. Так как сумма на карте и сумма работы специалиста по данному вопросу не сопоставимы. Цена работы по разблокировке карты юриста гарантировано составит от 300 000 рублей.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте. Вы вправе направить в банк не обращение в чат-бот, а обоснованную досудебную претензию, а также жалобу в ЦБ РФ. Будет не плохо, если разместите обращение на сайте банкиру
Покупали с мужем технику в новую квартиру. Обратилась к девушке, у которой есть скидки в магазин техники, я перевела ей 90 тысяч(чтобы она оплатила заказ) ошибочно не на тот счёт, и деньги ушли в счёт в погашения долга. Банк не имеет права возвращать деньги. Что делать? У девушки нет средств, чтобы вернуть мне деньги.
Коцюбинский Валерий Владимирович
Подавать на девушку судебный иск о взыскании неосновательного обогащения....если этого не сделаете, по-прошествии трех лет не сможете вернуть деньги даже через суд.
Предварительно можете отправить по адресу девушки претензию, посредством которой потребуйте вернуть денежные средства, сообщив также, что в противном случае обратитесь в суд.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Каким образом вы оплатили не на тот счёт?
Взыскать можно только в судебном порядке.
Филиппова Ольга Александровна
Анна, здравствуйте!
Деньги вам обязана вернуть девушка, так как именно ее был перевод.
Вам необходимо предъявить девушке требования о возврате денежных средств.
У вас есть право обратиться в суд с иском о взыскании с девушки неосновательного обогащения.
Ким Галина
Что делать? - взыскивать только через суд мотивированным на праве иском. Если верно подготовить документы, то суд пройдет достаточно быстро, удовлетворит иск в полном объеме + можно взыскать не только сумму перевода.
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, оформила т банк карту дебетовую, и вчера мне её заморозили с ФЗ 115 , переводила деньги на развлекательные игры, и платила кредиты, отправляла долги людям и оплата в магазинах. Я отказалась давать объяснения, я на все переводы не могу дать объяснения. Они получается предложили заблокировать карту и остатки средств перевести в другой банк, так и сделала, теперь жду когда переведут. Второй день как на игроках, от того что на просторах интернета прочла, что этот банк, когда заблокируют карту, отправят деньги с пометкой ФЗ 115 , и передадут выше не знаю точно куда, где меня отправят в чс, и будут проблемы с остальными банками. Я уже ни есть, ни пить не могу. Подскажите пожалуйста, может вы вкурсе такого, так будет как я описала? И что мне теперь за это будет? Банк Т - банк
Зубов Вадим Васильевич
Ответ: да, так есть. Вы - отказались дать объяснения, - банк поступил так, как положено по закону. (Отвечаю как СДЛ по 115-ФЗ, вижу это каждый день). Есть вопросы, или надо подробнее - смело звoнитe или пишитe.
Доленко Андрей Андреевич
Добрый день!
К сожалению банк действительно отправит деньги в другой банк с пометкой по 115 ФЗ. Необходимо всегда давать пояснения и не отказываться от них.
Пришло письмо от банка с просьбой обосновать переводы с ИП счета на личную дебетовую карту с транзитом физлицам (я привлекаю к работе фрилансеров и они не являются моими работниками официально). Сейчас банк запрашивает документы на каком основании были произведены эти платежи, договоров или чеков с фрилансерами у меня нет, что ответить банку и что делать в таком случае?
Здравствуйте, если мне предложили помочь с кредитом ,и сказали , что нужно оформить ип (так будет больше шанс одобрения) , а когда выдадут кредит, закрыть ип , стоит ли такому верить или это мошенники?
Репина Анна Васильевна
Здравствуйте, очевидно, что кредит будет оформлен на вас, а при "закрытии ИП", долг все равно останется за вами, он никуда не исчезнет. Поэтому вам решать стоит ли
Штевель Евгений Александрович
Здравствуйте. Если будете платить кредит то Вам ничего не грозит, а вот если не будете платить то банк может обратиться в полицию
Гурьев Вадим Иванович
Вы не раскрыли понятие "помочь с кредитом". Вы на себя берете кредит для кого-то. Бегите от мошенников и как можно дальше.
Ким Галина
Нет, не стоит верить. Вам совершенно никаких деталей и последствий в такой схеме не объяснили, а они, как раз таки, могут повлечь привлечение вас к уголовной ответ-ти в т.ч.
Добрый день. У меня есть задолженность банку. В собственности есть 1/12квартиры и все. Я Многодетная мама (4ро деток), замужем. Он оплатить не может задолженность. У меня упал доход. Вернее я закрыла ИП. У нас с мужем квартира в ипотеке, и машина в автокредите. Все на нем. Банк готовит документы в суд. Как может отразится моя задолженность на имуществе мужа и как вообще проходят такие дела? Спасибо.
Халина Оксана Владимировна
Добрый день. Никак ваш долг на имуществе мужа не отразится, напишите в ват сап, расскажу полностью, что ждать и как себя обезопасить
Артемова Варвара Николаевна
Моя вам рекомендация после получения повестки в суд обратиться за помощью к юристу. В некоторых случаях есть возможность уменьшить задолженность в судебном порядке или прийти к мировому соглашению. Желаю вам удачи.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте. Отразится на имуществе. Не важно на кого оформлено имущество, нажитое в браке, оно считает совместным. Необходимо ознакомиться с исковыми требованиями банка, направлять возражения по иску. Снизить сумму долга можно, но нужно работать по документам. Если нужна такая услуга, обращайтесь.
Что будет если взять кредит как ИП на развитие бизнеса, но потратить его на другие нужды, при том регулярно вносить платежи без просрочек и т д
Артемова Варвара Николаевна
Целевой кредит необходимо использовать на те цели, на которые он выдавался. Иное не рекомендую. Есть риск обращения в суд и взыскания с вас всей суммы выданных денежных средств.
Ким Галина
При надлежащем исполнении обязательств по КД ничего не будет, это же не программный кредит с господдержкой, а вот если вносится не будут и образуется задолженность, то при подаче, например, заявления о банкротстве могут возникнуть проблемы
Ковалева Султа Изариевна
Добрый вечер!
кредит на развитие бизнеса это целевой кредит, в связи с чем он должен быть направлен только на определенно указанные цели. Все будет зависеть от условий кредитного договора
Здравствуйте, описываю ситуацию. Я ИП, пол года назад у меня сломался эквайринговый терминал. На днях его починили и ввели в работу, сразу же было принято несколько оплат общей суммой 211 000р. Сделана сверка итогов. На следующий день денежные средства не поступили. После звонка в банк выяснилось, что сверка итогов не делалась более полу года, из за этого они не могут перевести мне средства, хотя видят все транзакции и что данные средства находятся в банке эквайере. Что бы зачислить денежные средства они сказали необходимо вручную проводить все операции по зачислению. Так же после этого они заблокируют денежные средства сроком на 180 дней, если вдруг поступят диспуты от клиентов. Законна ли блокировка средств на такой долгий срок? и в какие органы я могу обратиться для решения данного вопроса?
Рябов Сергей Иванович
Договор обслуживания банка есть? Какова причина поломки терминала? Если банк требует ручной проводки, то это означает фактически что они прекратили договор работы через терминал. Нужен договор. На основании представленной информации трудно что либо советовать. Разберитесь с договором.
Здравствуйте! Хочу запустить свою хостинг-компанию. Уже есть лицензии, ИП, но хочу брать не русскоязычную аудиторию, а англоязычную, не открывая американских документов, и используя американскую платежную систему Stripe в долларах (UnionPay). Так выйдет сделать законно?
Колесник Эльвира Викторовна
Здравствуйте. Без узаконивании вашей деятельности по законам Америки не получится.
Ватолин Александр Иванович
Здравствуйте! Любой бизнес, открываемый в США влечет серьезные последствия. В каждом штате свои законы и налогообложение. Поезде чем организовывать бизнес в другой стране Вы должны знать все законы и порядки, а так вас посадят а тюрьму и депортируют без дальнейшего права въезда в страну. США - страна юристов, врачей и страховщиков.
Здравствуйте в 2018г был взят кредит, в 2019г банк стал банкротом. Куда платить дальше, никто и ничего не говорил. Связаться было не с кем. Сейчас долг выкупил ИП. Хорошо я согласна платить ИП. Но... Документов они ни каких не прислали, говорят реквизиты мы пришлем в ват сап.. А когда все погасите уже пришлем договор о закрытии... Или говорят передадим дело в суд.. Но как быть мне? Ни документов ничего нет, верить на слово?
Вихарев Александр Евгеньевич
Здравствуйте! В соответствии с положением статей 196-200 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности по данным делам составляет три года. Поэтому в случае подачи на Вас в суд Вы имеете право подать на исковое заявление возражения в соответствии с положением статьи 149 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и просить суд отказать в удовлетворении иска в связи с пропуском срока исковой давности. Поэтому советую Вам не признавать долг и контролировать Вашу почту для того, чтобы когда на Вас подадут иск подать возражения и просить суд отказать в удовлетворении иска в связи с пропуском срока исковой давности.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Я бы не стал платить по таким реквезитам, пересьанным по вацапу, похоже что это просто мошенники, долги платятся по другому, если вообще их надо платить.
Огнёва Вера Ивановна
Здравствуйте! Интересный вопрос) А как Вы узнали о банкротстве? Уведомление официальное приходило? Если Банк был признан банкротом, все, кто были ему должны, учитываются управляющим в деле о банкротстве. Активы банка - это обязательства его клиентов. Они уходят с торгов. То есть, их перекупить может другая организация, которой Вы будете должны. Соответсвенно, будут новые реквизиты. А с какого момента Вы не вносите оплату. Если с 2019г. и никто не обращался к вам, то они уже сроки на взыскание пропустили.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Верить на слово не стоит платить тем более.
Прежде чем оплачивать нужно ознакомиться с документами, подтверждающими праов требования долга.
Если нужна подробная консультация, составление документов, обращайтесь
Лакоткина Юлия Анатольевна
Здравствуйте. Никому ничего не платить не в коем случае, в вашей ситуации пусть лучше на вас подают в суд, да, лучше суд. А, там может и сроки исковой давности по взысканию истекли.
Если вам понравился ответ буду благодарна за отзыв на моей страничке, перейдите на мою страничку в профиль « отзывы», если вам требуется детальная консультация пишите в сообщение, звоните, мессенджеры, электронную почту. Консультация- бесплатно.
Мной был подан исполнительный лист в Сбербанк. Банк отказал по причине отсутствия счётов должника. После отказа я написал заявление о возврате ИП. Неделю не могу добиться у банка ответа где ИП. Сначала говорили что он направляется в место хранения от туда в течении 35 дней будет направлен вам по адресу. Сейчас говорят что информация отсутствует. Как заставить банк вернуть ИП в установленный законом срок? Какова ответственность банка за нарушение этого срока?
Байдак Зоя Михайловна
К сожалению, со Сбербанком существуют проблемы, не поворотливая структура. Нет нормы закона для воздействия на него. Ждите 30 дней срок отведенный для работы с письмами и жалобами.
Перескокова Наталья Николаевна
Срок и способ возврата листа законом не предусмотрен. Можно пригрозить Статьей 431 ГПК. Ответственность за утрату исполнительного листа или судебного приказа" Должностное лицо, виновное в утрате переданного ему на исполнение исполнительного листа или судебного приказа, может быть подвергнуто штрафу в размере до двух тысяч пятисот рублей." Но насколько это будет действенно- вопрос.
Ватолин Александр Иванович
Здравствуйте! Обратитесь в суд заявлением о выдаче дубликата исполнительного листа.
