Налоговый вычет?

(3 ответа)

Роман

Вопрос № 00028719
19.11.2023 04:53

В марте 2023 года приобрел квартиру в ипотеку.
Смогу ли я оформить налоговый вычет на сумму покупки (не на проценты), если ранее 2018 году уже приобретал жилье и на него делал налоговый вычет, но он составил 50 тыс рублей?

Байдак Зоя Михайловна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 22 года

19.11.2023 21:34

Телефон

Физлица при приобретении квартир, комнат, жилых домов, участков с возведенным домом или под строительство жилья, а также долей в любом из этих объектов закону наделены правом получить налоговый вычет по НДФЛ в размере понесенных расходов (подп. 3, 4 п. 1 ст. 220 НК РФ). Вычет ограничен суммой в 2 млн руб. на одно физлицо в течение его жизни. А вот то, сколько раз можно делать налоговый вычет в пределах указанной величины, зависит от года приобретения и оформления собственности: Если регистрация собственности на объект имущества прошла после 1 января 2014 года, то в случае неполного использования 2 млн руб. по одному объекту остаток можно перенести на следующий и далее до полной выборки указанной суммы.Если право собственности на жилье было зарегистрировано до 31 декабря 2013 года включительно, то неиспользованный остаток вычета не переносится на следующую покупку. Действовавшая на тот момент редакция Налогового кодекса возможности переноса не предоставляла. То есть если физлицо приобрело и оформило квартиру за 1, 2 млн руб. в 2012 году и получило вычет в размере понесенных расходов, то оставшиеся 800 тыс. руб. на будущее уже не переносятся. Считается, что человек правом на вычет воспользовался (подп. 3 п. 1 ст. 220 НК, письмо Минфина от 07.08.2015 № 03-04-05/45663).

Если нужна помощь, помогу дистанционно по разумной цене. Напишите мне в ватсапп. Все проблемы решаемы! Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле.

Спасибо за ответ

Спросить

Варфоломеева Татьяна Леонидовна Юрист прошел модерацию

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает адвокат

Стаж 19 лет

20.11.2023 06:32

Телефон

При оформлении вычета за потраченные на покупку средства стоит учитывать, что закон устанавливает максимальную сумму, от которой вернут 13%. Она составляет 2 млн рублей. Если при обращении за первым вычетом сумма, от которой рассчитывали 13%, была меньше установленного максимального размера, можно обратиться повторно. Но 13% будут уже считаться от средств за вычетом суммы, от которой были возвращены деньги в первый раз. С 2014 года это стало возможным.

С уважением, Варфоломеева Т.Л.

Спасибо за ответ

Спросить

Ватолин Александр Иванович Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает адвокат

Стаж 22 года

19.11.2023 04:56

Телефон

Если вы ранее в 2018 году уже использовали налоговый вычет на приобретенное жилье, то в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, вы не сможете повторно воспользоваться налоговым вычетом на сумму покупки квартиры в ипотеку в марте 2023 года.

Желаю всем успехов! Для подробной консультации пишите на Ватсапп.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

366 юристов отвечают

10 минут среднее время ответа

132 вопроса за сутки

Возврат НДФЛ

3 ответа

Добрый день
В 2022 году приобрел квартиру стоимостью 4 млн.₽ , соответственно появилось право на налоговый вычет в размере 260т.р.
Условно я получаю официально 20 т.р. и уже дважды подал декларацию за 22 и 23 года
То есть совокупный возврат составил 62.400.
В 25м году буду подавать третий раз
Вопрос: остаток по вычету в 25м году составит 166т.р.
Имею ли я право подавать декларации в 26 году и ТД, пока не получу всю сумму выплат полностью? Есть ли какой то лимит по количеству ежегодных деклараций?

Байдак Зоя Михайловна

Не переживайте. Имущественный вычет 2 млн. вы можете использовать многократно, количеством лет он не ограничен. Если эта сумма 260тыс. не будет использована по данной квартире, вы можете заявлять еще возврат на новое приобретенное жилье до 260тыс.руб.

Мингазов Юрий Саитгареевич

До полного погашения всей суммы, эти деньги не пропадают.

Рубелит Оксана Николаевна

Да, имеете
Какой налог с продажи недвижимости придется оплатить?

5 ответов

Добрый день. Подскажите пожалуйста, в апреле 2024 года я приобрел квартиру, в договоре купли продажи указана стоимость 3 000 000 руб. В нынешнее время продаю эту же квартиру и в договоре планируем прописать 4 000 000 рублей. В связи с этим вопрос могу ли я применить налоговый вычет 1 000 000 рублей и по идеи тогда налог с продажи будет равен 0, верно?

Пронягин Артем Сергеевич

Это не правильная идея. Налоги отдельно. Вычеты отдельно

Довган Юрий Богданович

Имущественный вычет при продаже имущества представляет собой механизм, освобождающий налогоплательщиков от налогообложения доходов, полученных от продажи объектов недвижимости, при соблюдении ряда условий. Для объектов, приобретённых после 1 января 2016 года, налогоплательщик может не декларировать доход от продажи, если он владел имуществом в течение минимального предельного срока. Этот срок составит 3 года, если права собственности были получены по наследству, дарению, приватизации или если в момент продажи налогоплательщик не имел иного жилого помещения. В остальных случаях предельный срок владения составляет 5 лет. Для иного имущества, например, автомобилей, срок составляет 3 года. Кроме того, следует учитывать, что если доход от продажи ниже 70% от кадастровой стоимости на 1 января года продажи, то доход для налогообложения принимается равным кадастровой стоимости, умноженной на коэффициент 0, 7. Налогоплательщики могут не указывать данные доходы в декларации 3-НДФЛ, если у них есть право на имущественные налоговые вычеты, составляют 1 млн рублей для жилых объектов и 250 тыс. рублей для иного имущества. При определении имущественного вычета, максимальная сумма, на которую может быть уменьшен доход от продажи недвижимого имущества, составляет 1 млн рублей или 250 тыс. рублей для иного имущества. Налогоплательщики имеют право вместо применения имущественного вычета уменьшить доход на документально подтверждённые расходы, связанные с приобретением имущества, если это более выгодно. В случае совместной собственности вычет распределяется между совладельцами пропорционально их доле, а в случае продажи нескольких объектов вычеты суммируются. Если доходы от продажи не превышают указанные пределы, то декларация не подаётся. Например, если гражданин Котов продал квартиру за 3 млн рублей, купленную за 2, 5 млн рублей менее чем за три года, он обязан подать декларацию. При применении имущественного вычета облагаемый доход составит 2 млн рублей, а НДФЛ — 260 тыс. рублей. Если же он применит вычет на подтвержденные расходы, то облагаемый доход будет 500 тыс. рублей, и НДФЛ составит 65 тыс. рублей. Чтобы получить вычет, налогоплательщику необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ, подготовить копии документов, подтверждающих расходы, и представить всё это в налоговый орган. Наиболее удобный способ подачи декларации и документов — через Личный кабинет налогоплательщика. С дополнительными вопросами можете обратиться по контактам, указанным в моем профиле.

Золотухин Александр Вадимович

Добрый день, Андрей!

неверно.

Либо применение налогового вычета, либо при исчислении налога из суммы продажи вычитаются суммы затрат на покупку.

одновременное применение налогового вычета и уменьшения суммы продажи на сумму затрат на приобретение или строительство

Байдак Зоя Михайловна

Нет, не можете. Что-то одно. Либо вычет 1млн.руб, либо применяете разницу от продажной цены с учетом покупной и оплачиваете 13%. Вам выгоднее применить второй вариант.

Золдак Сергей Анатольевич

Не совсем. В вашем случае вычет 3 ляма. А с 1 ляма дохода налог 130 тысяч.
Изъятие ипотечной вторичной квартиры в связи с банкротством прошлого собственника

4 ответа

Приобрел квартиру на вторичном рынке путём переоформления ипотечного кредита от прошлого собственника на себя (привлек процент ипотечной ставки 2022 года). Возникает вопрос: возможно ли, в данном случае, изъятие недвижимости при банкротстве прошлого собственника (при условии, что полноценно собственником он не был, так как тоже выплачивал ипотеку, пока не произошло переоформления на меня)?

Яковлев Евгений Алексеевич

если вы уже зарегистрировали переход права на себя - то вряд ли

Демидченко Павел Валерьевич

По общему правилу ответ нет, не может. Однако, в теории, такие варианты возможны. Их шанс не нулевой. Требуется посмотреть документы по данной сделке. Что и как проходило. Тем более, что теперь есть ещё несколько сторон - арбитражный управляющий и кредиторы. Возможно они \\"ушлые\\" и найдут не состыковки в документах, если они есть и попробуют втянуть квартиру в имущественную массу.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Оспорить сделку, да может это обязанность фин управляющего, право кредитора. До чего дойдёт оспаривание сделки уже совершенно иное. Зависит от доводов сторон, представленных в АС достаточных доказательств, фактических обстоятельств. Абсолютно чистых сделок не бывает, также как единообразных судебных решений. Перспективы судебного разбирательства основываются на изучение всех документов, фактических обстоятельств, учитываются все правовые нюансы.

Ким Галина

переход прав, регистрация в Росреестре не препятствие для оспаривания сделки как по формальным основаниям, так и наличие обстоятельств, свидетельствующих о нарушении прав кредиторов. Поэтому ответ - да, сделка будет оспариваться, а что в итоге -зависит от действий сторон, подготовки документов в суд
Налоговый вычет

1 ответ

Здравствуйте! Квартира мною была куплена в 2.11.2017 года,я хочу ее продать в 2022 году в июле, стоимостью более одного миллиона, это мое единственное жилье на данный момент! Так же в 2020 году мною было продано еще одно жилье! Освобождаюсь ли я от уплаты налога по продаже имущества?

Фарафонтов Евгений Андреевич

Добрый день! Вы освобождаетесь от уплаты налога в соответствии со ст. 217.1 НК РФ.
Формы документов не позволяющие управлять обьектом без моего ведома

2 ответа

Здравствуйте! У меня вопрос по владению и продажи имущества. При покупке дачи она была из семейных необходимостей зарегистрирована на сына . Я ей управляю по доверенности. Сейчас поставила ее на продажу. С сыном сейчас сложилась неоднозначная ситуация, возраст, компании. Вообщем, я не хотела бы оставлять объект на нем. Но, при продаже я тогда теряя средства вложенные в дачу и попадаю на приличный налог, Вопрос в том, что есть ли такая форма доверенности либо какой-то, другой документ, который не просто мне доверяет ее управлять, а не даёт ему возможности без меня распорядиться ею по его усмотрению? Или как-то переоформить ее так, чтоб не потерять вложенные в переделку деньги и , включить их в налоговый вычет ? Или единственный вариант просто переоформит ( подарить ) ему дачу мне? Заранее благодарна за ответ

Бобылева Татьяна Александровна

Здравствуйте! Если Ваш сын не ограничен в правах (дееспособен), то единственный способ с минимальными расходами переоформить дачу, оформить договор дарения и зарегистрировать его в МФЦ

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Расчёт налога при продаже зависит от многих факторов, можно свести к минимальной сумме. Отсюда рассматривать вариант не только дарения. Если нужна помощь обращайтесь
Налоговый вычет ?

1 ответ

Купили с мужем в ипотеку квартиру в 2021 году в ноябре , я Декрет я ушла 30 января 2021 года , муж оформлен за пенсионером по уходу , могу ли я получить налоговый вычет ?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можете, если 3 предшествующих года платили НДФЛ.
Квартира, купленная в ипотеку?

2 ответа

Здравствуйте, приобрела квартиру в ипотеку до брака в 2022 году, оформлена ипотека на меня, потом в этом же году вышла замуж, сейчас беременна. Вопрос в следующем: в случае развода нечем будет платить ипотеку, т.к. я в декрете буду ( квартиру покупали на тот момент с парнем, в ужасном состоянии , сейчас делаем ремонт- евро) что делать с квартирой? Ее просто заберёт банк? И я останусь не с чем? Или еще уйду в минус по невыплаченным процентам? Или какая то сумма на руках останется? Муж вправе претендовать на нее? От ремонта сумма поменяется как то, встроенная мебель, сделанные полы, стены и потолки играют какую то роль?
Надо ли будет вернуть налоговый вычет, полученный за несколько месяцев 2022 года? Ведь как я понимаю, находясь в декрете, налоговый вычет я брать не смогу?
И стоит ли вкладывать материнский капитал в это жилье, если брак не удался ( мне будет нечем платить)? Ребенок будет прописан в другой квартире
Заранее благодарю

Ким Галина

Да.ипотечную квартиру при нарушении обязательств по ипотечному договору банк выставляет на торги. Что останется или еще должны будете банку зависит от проведенной оценки, а также результата торгов. Не факт, что объект будет продан без понижения с 1 раза. Если муж принимает участие в погашении ипотеки, может претендовать.

Слишком много вопросов для бесплатной консультации)

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Обращайтесь в индивидуальном порядке за подробной консультацией по всем вашим вопросам. В зависимости от ряда фактических обстоятельств ответы и решения могут быть разными.

Контакты указаны в моем профиле.
Налоговый вычет, зачёт при покупке-продаже недвижимости в разные налоговые периоды

3 ответа

Добрый день.
Купил квартиру в стройке три года назад. Налоговым вычетом не пользовался - не было официального дохода.
В 2023 г продал другую квартиру, в собственности менее 5 лет. Нужно платить налог 13% с разницы покупки и продажи (куплена дешевле, продана дороже).
Вопрос: могу сделать зачет нереализованного вычета и обязанности оплатить налог с продажи?

Золдак Сергей Анатольевич

Нет, взаимозачет налога с продажи и налоговового вычета не допускается.

Дубль с телеграм

Кузнецов Вячеслав Иванович

Добрый день!

Определитесь, куплен и продан один и тот же объект или разные объекты?

Цивунин Андрей Владимирович

Добрый день.

Зачет налога, подлежащего уплате при продаже недвижимости, и имущественный налоговый вычет зачесть нельзя.
Налоговый вычет после дарения

3 ответа

Здравствуйте! Могу ли я оформить налоговый вычет на купленную мной квартиру, если я ее подарила сыну? По Дарственной

Бронштейн Александр Михайлович

на купленную можете. если сразу подарили - могут тотказать

Ким Галина

Если имущество было получено по дарению и, при этом, не был исчислен налог (ст. 217 НК РФ), тогда при налогообложении доходов, полученных при продаже такого имущества, учитываются также документально подтвержденные расходы наследодателя (дарителя) на приобретение этого имущества, если такие расходы не учитывались наследодателем (дарителем) в целях налогообложения.

Колчина Наталья Александровна

Здравствуйте, да можете, если получаете официальный доход
Как получить налоговый вычет

3 ответа

Здравствуйте. Мой супруг инвалид 1 группы по зрению. Работает неофициально массажистом. Мы долгое время жили гражданским браком и появилась возможность приобрести квартиру. Тогда мы ещё не знали, что есть такой налоговый вычет. Решили, что собственником будет супруг, так как большая часть денег от него. Позже я забеременела и мы, недолго думая, решили расписаться. Теперь я его официальная жена. Узнала про налоговый вычет. Но супруг не может его получить в силу отсутствия официального дохода, которого у него скорее всего и не будет никогда. Есть ли какая либо возможность мне стать также собственницей и получить налоговый вычет. Или всё уже потеряно. Сглупили. Надо было вступать сразу в официальный брак

Ватолин Александр Иванович

Налоговый вычет не получаете в соответствии с налоговым законодательством. Заведите личный кабинет на сайте ФМС РФ. На этом сайте получите не только рекомендации и разъяснений, но т все полагающие Вам льготы.

Ким Галина

Не все потеряно, но есть ряд обстоятельств, которые могут обернуться против.

Сакунова Юлия Александровна

Налоговый вычет вы скорей всего не сможете получить, так как не было официального дохода и не производилась выплата налога на доход. налоговый вычет - это возврат вам части ваших же ранее выплаченных налогов. так что вы, возможно, ничего не потеряли, так как налог не платили.
Налоговый вычет за покупку квартиры

1 ответ

Здравствуйте! Возник вопрос по налоговому вычету за покупку квартиры.Два раза уже был осуществлен налоговый вычет.В кабинете «налоги ФЛ», остаток имущественного вычета составляет «н» сумму,возможно ли ее полностью вывести?

Бронштейн Александр Михайлович

Куда простите вывести и что
Налоговый вычет при продаже квартиры

3 ответа

Здравствуйте. Купили квартиру за 2000000, продаем за 5000000.
Во владении меньше 3 лет, придется платить налог.
Можно ли учитывать расходы, потраченные на ремонт и наём подрядчика,чтобы уменьшить сумму налога?квартиру брали в новострое, есть чеки.

Сергеев Владислав Сергеевич

Добрый день!

В ФНС считают, что да, можно. Но при выполнении условия: проданная квартира приобреталась без отделки.

Письмо ФНС от 08.07.2016 N БС-4-11/12373@

Огнёва Вера Ивановна

Здравствуйте!
Расходы на ремонт не будут иметь влияние на размер налога, но в вашем случае есть 2 варианта, полагаю из которых для вас выгоднее второй: 1) для исчисления НДФЛ выкупную сумму при продаже квартиры можно уменьшить на 1 млн руб. (5 000 000 - 1 000 000 = 4 000 000 * 13 % = 520 000 руб. к уплате); 2) когда можно уменьшить сумму облагаемых доходов на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества (5 000 000 - 2 000 000 = 3 000 000 *13 % = 390 000 руб. к уплате). Расходами здесь будут являться размер стоимости квартиры по предыдущему договору купли-продажи.

Ким Галина

Денежные средства, затраченные на отделку можно включить в расходы, но не все чеки, найм пордчиков налоговая принимает безоговорочно.Нужно смотреть ДДУ, все понесенные расходы.