Внесли меня в списки ЦБ и заблокировали все карты?

Доброго времени суток. Не успела застраховать свой брокерский счёт, теперь счёт заблокирован. Служба поддержки запрашивает доверенное лицо для вывода средств. Подскажите пожалуйста как быть в данной ситуации?

Мосоян Овик Гарегинович

Здравствуйте.

Описываемая Вами ситуация дает основания полгать, что Вы общаетесь с мошенниками. Рекомендую обратиться в ближайший отдел полиции, и (или) позвонить по телефону 102, 112.

Скорняков Дмитрий Евгеньевич

Доброй ночи.

В ситуации, когда брокерский счёт заблокирован и служба поддержки требует доверенное лицо для вывода средств, вероятно, вы столкнулись с мошеннической схемой. Настоящие брокеры не требуют привлекать доверенных лиц, которые должны оформлять кредиты или переводить деньги для разблокировки вашего счёта.

У физического лица есть инвестиционный счет у банка брокера. Было известно о делистинге акций с биржи в связи с чем физическое лицо обратилось со следующим вопросом к технической поддержки брокера.
«Какие действия необходимо выполнить, чтобы избежать автоматического выкупа акций компании со счета физического лица.»
Техническая поддержка ответила, что делать ничего не нужно и акции компании останустя на счете. Через время было уведомление только в чате с технической поддержкой в личном кабинете, о том что акции будут автоматически выкуплены. Физическое лицо не было осведомлено и акции были автоматически выкуплены со счет физического лица. Было небольшое возмещение со стороны брокера после того как физическое лицо обратилось с требованием вернуть выкупленые акции, но на этом все. Брокер ответил, что в работе технической поддержки не было выявлено нарушений. Фактически техническая поддержка предоставила не верную информацию.
Можно ли чего-то добиться от брокера через суд в этом случае?

Арахова Диана Алексеевна

В описанной ситуации есть основания для обращения в суд, так как брокер предоставил неверную информацию, что повлекло для вас имущественные последствия.

Здравствуйте! Мне необходима правовая оценка ситуации и консультация по дальнейшим шагам в споре с Ао "Альфа-Банк" по вопросам ограничений ДБО и расторжения договора в рамках 115-ФЗ. Описываю хронологию событий с самого начала.Часть 1. Суть конфликта с банкомВ июне 2026 года Альфа-Банк полностью заблокировал мне дистанционное банковское обслуживание (приложение и интернет-банк) на основании 115-ФЗ. На моем счете физического лица заблокирована сумма 60 000 рублей. Проходить внутреннюю проверку и предоставлять банку запрашиваемый пакет документов я отказался, так как принял решение расторгнуть договор и прекратить сотрудничество с данной организацией.При попытке дистанционно закрыть счет служба поддержки Альфа-Банка выдвинула два требования, которые я считаю неправомерными:Заявила, что дистанционно счет не закрывается, и я обязан лично явиться в единственный специализированный офис в г. Москва по адресу: Электродный проезд, д. 16. Я физически нахожусь в другом регионе и приехать туда не могу.Объявила, что при закрытии счета и переводе остатка средств в другой банк с меня будет удержана заградительная (штрафная) комиссия в размере 20% (12 000 рублей), а сам перевод займет до 30 календарных дней.Часть 2. Предпринятые действия и текущий юридический статусЯ не согласился с условиями банка и перешел к мерам правового воздействия:На основании ст. 859 ГК РФ я составил заявление о расторжении договора банковского счета [harant.ru], указал свои полные реквизиты в другом банке (счет открыт на мое имя) и направил скан-копию заявления вместе с паспортом на официальный email банка (mail@alfabank.ru), который мне предоставили в чате поддержки.Одновременно я направил официальную жалобу в Интернет-приемную Центрального Банка РФ [cbr.ru], прикрепив скриншоты переписки, где банк заявляет о комиссии 20% и принуждает к явке в Москву.Текущий статус от ЦБ: 16.06.2026 г. Служба по защите прав потребителей Банка России официально зарегистрировала мою жалобу за № ОЭ-251231 и вынесла определение о перенаправлении материалов дела в Альфа-Банк для рассмотрения по существу [cbr.ru].Текущий статус от Альфа-Банка: Получив официальный запрос от ЦБ, банк зарегистрировал обращение у себя (дело № А26061616314). Параллельно в чат банка мной была отправлена досудебная претензия с указанием номера дела в ЦБ. В результате банк выделил мое требование в отдельный срочный тикет № А26061615052 и сократил срок рассмотрения до 20 июня включительно (вместо изначальных 30 дней).В связи с этим у меня к вам несколько ключевых вопросов:По форме подачи заявления: Имеет ли право банк 20 июня отказать в переводе денег под предлогом того, что заявление отправлено по email, а не бумажным письмом, и как нам действовать, если они затребуют бумажный оригинал с нотариальной подписью [harant.ru]? Запустит ли это законный 7-дневный срок по ст. 859 ГК РФ заново [harant.ru]?По заградительной комиссии: Если банк 20 июня выполнит перевод, но их автоматическая система всё равно спишет 20% комиссии (12 000 рублей), каков наш точный алгоритм действий для её возврата через Финансового уполномоченного (finombudsman.ru) или суд, учитывая актуальную практику Верховного Суда РФ (Определение № 5-КГ21-122-К2)?По срокам: Как правильно скоординировать действия после 20 июня, если банк пришлет очередную отписку, учитывая, что крайний срок ответа банка перед ЦБ установлен до 6 июля [cbr.ru]?По репутационным рискам: Какие реальные последствия несет закрытие счета по инициативе клиента в период ограничений по 115-ФЗ? Попаду ли я в "черные списки" ЦБ (платформа ЗСК) и смогу ли я в будущем нормально открывать счета и пользоваться картами в других крупных банках?

Разумовская София Дмитриевна

По ст. 859 ГК РФ заявление о расторжении договора можно направить в электронном виде, если это допускается договором или банк принимает такие обращения (официальный email). Банк не вправе требовать личной явки, если вы идентифицированы. Отказ принять заявление по email для расторжения счета и выдачи остатка неправомерен, но в период действия ограничений по п.5 ст.7.7 115-ФЗ банк не выдаст остаток, кроме узкого перечня разрешенных операций (налоги, зарплата, кредиты этого банка и др.).

. Комиссия 20% за перевод остатка при блокировке по 115-ФЗ, вероятно, удержана будет автоматически. Обжалуйте ее финансовому уполномоченному (ст.15 123-ФЗ, но за обращение плата), после ответа банка по претензии. Если сумма менее 500 тыс. Руб., обязательно сначала обращайтесь к фин. Уполномоченному, затем в суд. Платформа ЗСК оценивает только юрлиц и ИП, на физлиц не распространяется, поэтому в списки ЦБ вы не попадете.

. После закрытия счета можете открывать счета в других банках, но они оценят вас по своим внутренним процедурам и 115-ФЗ.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. По Вашей ситуации позиция в целом сильная: банк не вправе произвольно удерживать 20% и бессрочно держать деньги, а по ст. 859 ГК РФ остаток должен быть выдан или переведен в течение 7 дней после получения письменного заявления. Но ключевой спор упрется в форму заявления по электронной почте и доказательство его получения. Закрытие счета само по себе не означает автоматических проблем во всех банках.

Мне человек перевел по СПБ деньги, просит вернуть назад тк ошибочно перевел не на тот номер.
В банке операцию отменить не могут, писала ходила заявление.
Как лучше и безопаснее вернуть деньги ?
Я думаю ждать суд и уже по исполнительному листу возвращать деньги.
Насколько долго затягиваются такие процессы? Сумма 39.000

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. По суду он с Вас и судебные расходы взыщет и проценты за пользование. Так чот если банк отменить не может - то лучше сами верните на те же реквизиты, с которых получили

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением норм действующего Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации срок рассмотрения дела в суде составляет два месяца, ещё месяц даётся на вступление решения суда в законную силу и это только минимальный срок, который установлен законом. Однако, этот срок судом в зависимости от нагрузки может не соблюдаться. Кроме того, Вы должны понимать, что с Вас по суду также ещё могут взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами на основании положений статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Здравствуйте, неизвестное мне лицо по ошибке сделало перевод на счет (была ошибка в цифре номера), человек со мной связался, просит вернуть деньги, но, проблема в том, что я похожу процедуру банкротства, и эти деньги списались со счета в счет погашения, возвращать деньги банк отказывается. Правомерно ли это с его стороны? Банк отказывается принимать какие либо действия

Муратова Эллина Артемовна

В вашей ситуации есть несколько важных моментов, которые нужно учитывать:

1. Ошибка при переводе денег
Если перевод был выполнен по ошибке из-за неправильного номера счета, то обычно это считается ошибочным денежным переводом.
В соответствии с гражданским законодательством, лицо, получившее деньги по ошибке, обязано вернуть их, если оно осознает ошибку и не использует деньги.

Возможность возврата
Если человек, сделавший ошибочный перевод, связывается с вами и просит вернуть деньги, то, как правило, у вас есть обязательство вернуть сумму.
Однако, в вашем случае есть нюанс: деньги были списаны со счета в счет погашения по процедуре банкротства, и банк отказывается возвращать их.

Правомерность действий банка
Если деньги были списаны в рамках процедуры банкротства, то возврат их по инициативе банка затруднен или невозможен, поскольку они включены в конкурсную массу.
В этом случае, право на возврат у вас есть только в рамках процедуры банкротства или через судебное разбирательство.

Что можно сделать?
Обратиться в суд: Можно подать иск о признании перевода ошибочным и требовать возврата денег. Однако, если деньги уже списаны в рамках процедуры банкротства, то ваши требования могут быть удовлетворены только в рамках этой процедуры.
Обратиться в арбитражный суд: Если есть основания признать перевод ошибочным и потребовать его возврата.

Газизова Наталья Андреевна

Добрый день! Свяжитесь с Вашим финансовым управляющим

28.07.2025 совершил обмен криптовалюты через р2р платформу на одной из криптобирж на сумму в 195000 рублей. Получил деньги на карту Сбербанк. Перевод был осуществлён через систему СБП от клиентки Т-Банка. Спустя пару часов получил сообщение от Т-Банк, что отправитель просит вернуть ошибочный перевод.
В тот же день полчил СМС от Сбербанк о блокировке всех карт и доступа в он-лайн банк.
Далее 2 дня я общался со службой поддержки Сбера и мне рекомендовали лично прийти в один из офисов Сбера и предостваить подтверждающие документы.
Так ка я работаю и проживаю за границей, я смог постетить офис Сбера в г. Пермь только 18.08.2025 и предостваил все выписки по подозрительной операции на криптобирже с предоствалением справки об источниках дохода и выписки со счёта в иностранном банке.
В сообщении от Т-Банка был указан номер телефона отправителя. Я связался через один из мессенджеров с отправителем платежа, ей оказалась девушка, кторая стала жервтой мошенников. Один из переводов она сделала на мою карту. Также ею было поадно заявление в МВД по городу Воронеж.
Картина для меня стала более ясной.
В начале сентября я получил отказ от Сбербанка по разблокировки моих счетов и карт.
В сенятбре мною был направлен запрос в ЦБ РФ с просьбой исклбчить меня из реестра лиц, осуществляющих перевод средств без добровольного согласия клиента. Получил отрицательный ответ от ЦБ по моему запросу.
После общения со специалистами Сбербанк, они дали понять, что блокировка может быть снята, если я верну данный перевод отправителю. В тот же день мною было составлено заявление через службу поддержки Сбербанк на возврат данного перевода. Перевод был возвращён отправителю 6.10.2025. Есть подтверждение, полученное по электронной почте от Сбербанк и от отправителя в мессенджере.
Также отправительница средств обратилась в полицию с заялвением об отсутствии претензий в мой адрес. Данное завяление было приложено к делу следователем с ее слов.
Также я получил сообщение от Сбербанк, что мои счета и доступ в онлайн банк разблокирован. Но было рано радоваться – за несколько дней до этого мой российский номер был заблокирован оператором, как позже выяснилось по запросу от МВД г. Воронеж. Соответственно, для доступа в онлайн банк мне нужен привязанный номер телефона, а он заблокирован. Нахожусь за границей и нет возможности поменять номер телефона и привязать новый.
На протяжении всего этого времени доступы в драгие он-лайн банки – Уралсиб и Т-банк у меня были, хотя переводы СБП на мои карты со стороны других были невозможны. Но хотя бы мог осуществлять переводу используя банковские реквизиты.
Я обратился в Сбербанк с просьбой направить запрос в ЦБ на исключения меня из списка. ЦБ ответил отказом.
19.11.2025 я получил сообщения от Т-Банк и Уралсиб, что мои карты заблокированы и доступ в он-лайн банк ограничен. В обоих банках создали обращения по данному вопросу.
19.11.2025 я направил еще один запрос в ЦБ РФ с просьбой исключтить меня из чёрного списка и приложил подтверждения от Сбербанка, что перевод был возвращён отправителю и ответ, что мои карты и доступ в Сбербанк были разблокированы.
Также вс ередине ноября отправительница средств получила письмо от МВД, что дело по ее завлению приостановлено из-за отуствия лиц для привлечения к ответственности.
У меня есть подозрение, что запрос от МВД наконец дошёл до ЦБ и это стало причной моей блокировки в других банках спустя такое продолжительное время.
С нетерпением жду комментариев оо опытных юристов и говтоить обращение в судебные органы на действия МВД и ЦБ.

Демидченко Павел Валерьевич

Михаил, добрый день! Веду 215 кейсов по 161 ФЗ. По сути вашего вопроса. Вы поступили неправильно. В действиях ЦБ и банков всё правильно. Возвращать платёж нужно было с МВД вместе. Так как это могло послужить причиной привлечения вас к ответственности. Это расценивается как сокрытие следов преступления. Возвращать нужно было так. Связаться со следователем. Пояснить ситуацию. Согласовать возврат. Проконтролировать направление запроса со стороны МВД об исключении из Базы Данных. Далее составить бумагу с потерпевшей, с которой она должна была пойти лично в свой банк. То есть лететь в Москву. Вручить в офисе банка. На копии поставить отметку о вручении. И уже эту бумагу вам прилагать к запросу в ЦБ об исключении. Такой порядок установился с июля. (Это по поводу личного присутствия потерпевшего в банке). Суд. Проходит в рамках КАС. Административное производство. Суды не встают на сторону вас. Встают на сторону ЦБ РФ.

Домрачев Сергей Владимирович

Какой у вас вопрос по ситуации?

Здравствуйте.
У моего сына открыт расчётный счёт в Альфа банке. Есть пластиковая карта, и на эту пластиковую карту поступила сумма в размере 47000, сумма от выиграна в казино через мобильное приложение. Счёт заблокировали. Далее на эту карту ему второй месяц подряд приходила пенсия за то что его отец служит на СВО. Придя в банк по адресу г. Магнитогорск где и открывался расчётный счёт и выдавалась карта, банк отказал ему в закрытии счёта ссылаясь на то то ему нужно ехать в Москву и там закрывать счёт. В банк собственноручно увёз он претензию о том что он остаётся без средств и просит вернуть пенсию в размере 17800 за два месяца . Приложили все скрины выигранных денежных средств что запросил банк. И до сих пор нет ответа. Какие наши дальнейшие действия? Что нам нужно сделать чтобы вернуть денежные средства?

Пилипенко Игорь Александрович

Анастасия Владимировна! Пусть Ваш сын напишет и направит в банк отказ от получения выигрыша в сомнительном казино. Расчётный счёт будет разблокирован.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Попросите в банке письменный отказ (с датой и подписью) и номер обращения. Подайте заявление о разблокировке/закрытии счёта и выдаче денег наличными или переводом на другой счёт (ехать в Москву обычно не нужно). Если ответа нет 10–15 дней — жалоба в Банк России через интернет‑приёмную и в суд. Пенсию срочно переведите на другой банк через СФР.

Моему ребенку 14 лет ему угрожать что набьют лицо и придуть домой не смотря на родителей те кто ему это пишут говорят им 16-17 лет,что будет этим людям если я напишу заявление?

Акаткин Александр Михайлович

С 16 лет наступает уголовная ответственность по статье 119 УК РФ (Угроза убийством или причинением тяжкого вреда здоровью). Если угрозы носят реальный характер и у вашего ребенка были основания опасаться их осуществления, это состав преступления.

Арахова Диана Алексеевна

Если вы обратитесь в полицию с заявлением о подобных угрозах в адрес вашего ребенка, по данному факту будет проведена проверка. Лица, которые угрожают вашему сыну, могут быть привлечены к ответственности в зависимости от характера угроз, их возраста и наличия состава правонарушения.

Слил еще озон перед новым годом , нужны были срочно деньги .
Проходит где то месяц и у меня начинаются проблемы :
1. блокируют переводы с Сбера, Альфы на мою Тиньку (Тинька переводит , все хорошо).
2. заблокировали ВТБ (хотя на втб мне приходит стипендия )
и как с ней быть тоже , не знаю...
я все осознал и хочу просто все вернуть назад ...
Если я закрою взаимодействия с банками и напишу заявление об удалении данных из базы , я смогу потом пользоваться банками полноценно?
и сколько по времени придется подождать?
что мне в данный момент делать?
помогите пожалуйста...

Арахова Диана Алексеевна

Ваша ситуация связана с возможным подозрением банков в отмывании денег или участии в сомнительных операциях. Даже если вы закроете счета и попросите удалить данные, банки обязаны хранить информацию о клиентах и операциях не менее 5 лет по закону. Восстановить полноценное использование банковских услуг сразу не получится — ограничения могут сохраняться в других банках из-за обмена информацией между ними. Обычно «блокировка» репутации длится от 1 года и более, срок зависит от политики конкретного банка. Лучшее решение сейчас — обратиться в банки с официальными запросами о причинах блокировки и попытаться объяснить происхождение средств. В дальнейшем — не проводить подозрительные операции и использовать банковские счета только по назначению. Удалить сведения полностью из банковских баз невозможно, но со временем ограничения могут быть сняты.

Колегов Алексей Николаевич

Здравствуйте. Вам необходимо направить претензии в банки, а также жалобы в ЦБ, Росфинмониторинг и Роспотребнадзор. После получения ответов планировать иск в суд.

При необходимости обращайтесь

Если я напишу заявление на закрытие счета и выдачу остатка по счету , обязан ли банк будет выплатить деньги находящиеся на заблокированном счёте?

Беляев Евгений Евгеньевич

Добрый день.

Прежде всего в рамках 161-ФЗ речь идет о блокировках карт банка, а не счета. При этом и по 161-ФЗ и в по 115-ФЗ действует правило утскновленное ст. 859 ГК -

5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.

Поэтому возможны разные ситуации. Необходимо индивидуально прорабатывать непосредственно Ваш случай и выбирать допустимую линию поведения именно для Вас..

С уважением Евгений Беляев

Чеботарев Василий Сергеевич

Зависит от оснований блокировки и иных обстоятельств

Я физическое лицо. Имею дебетовую карту и счет в банке. Денежных средств на них не было и нет, счет и карта пустые. В июне был наложен арест приставами по кредитному долгу в другому банке (перед этим банком долговых обязательств не имею). Хочу закрыть карту и счет, но банк отказывает по причине наличия ареста. При этом постановление об отмене обращения взыскания и о завершении исполнительного производства приставы направили в банк еще в июле, банк утверждает , что ничего не получал, направленные мной документы с ЭЦП в упорр видеть не хочет и приглашает в офис, который находится в другом городе. Правомерно ли это?

Хадиков Заур Германович

Подайте заявление и получите официальный ответ. Если откажут (что маловероятно), то обжалуйте его.

Добрый день. Требуется консультация по следующей ситуации.

Физическое лицо в течение некоторого времени осуществляло операции по получению денежных переводов от третьих лиц с их последующим переводом на другие счета. Вознаграждение составляло процент от суммы.

В настоящее время карты лица заблокированы банком по 115-ФЗ. В уведомлении от банка указана причина — «подозрение в причастности к преступлению, предусмотренному статьей 161 УК РФ».

В переписке с контрагентами упоминались операции, связанные с азартными играми.

Вопросы:

1. Каковы перспективы развития данной ситуации с точки зрения уголовного права?
2. Каковы риски для лица, учитывая характер операций и блокировку?
3. Какой алгоритм действий будет наиболее корректен в данном случае для минимизации правовых рисков?

Интересует строгая правовая оценка без привязки к эмоциональной составляющей.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! В вопросе нет данных, позволяющих ответить на него. Вы не указываете - что вы делали. Или не вы совершали какие-то операции по карте. Запрашивает ли банк оправдания по экономическому смыслу операций. Плюс, видимо, вам срочно нужно искать МВД, в котором ваши данные находятся в уголовном деле. Я веду дела по блокировкам 161 ФЗ и 115 ФЗ. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Попробую вам дать ответы на ваш вопрос, после уточнения деталей.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо детально разбираться в ситуации с целью минимизации негативных последствий. Риски высокие.

Права требования из кредитного договора уступлены физическом улицу на возмездной основе. Однако в подтверждение своих прав физическое лицо ни суду ни должнику не представляет документ подтверждающий оплату за переуступленные права. Как можно проверить была ли оплата за уступленные по договору цессии права требования? Можно ли проверить через налоговую или ЦБ РФ?

Некрасов Вадим Юрьевич

И не обязано физ лицо предоставлять доказательства оплаты уступаемых прав в рамках дела о взыскании долга. Но можно попробовать подать встречный иск о признании сделки мнимой либо притворной. Либо заявите ходатайство об истребовании в банке подтверждающих оплату документов.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо привлечь к участию в деле первоначального кредитора либо совершить иные действия с учетом хода рассмотрения дела

Если физическое лицо добровольно перевело мне деньги,могу ли я использовать их как свои личные?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Да, если физическое лицо добровольно перевело вам деньги без оговорок, вы можете считать их своими личными средствами и распоряжаться ими по своему усмотрению. Однако, если перевод имел целевое назначение (например, займ или предоплата), использование средств возможно только по назначению.

Мною была оформлена генеральная доверенность на другого человека, в том числе и по операциям по банковским счетам и вкладам . С этим человеком у меня произошёл разлад , отозвать эту доверенность я не смогла, так как находилась на СВО на территории Украины , и никаких данных доверенности ( её номер и так далее) я не знаю . Этот человек перевёл с моего счёта на свою карту крупную сумму денег через приложение банка, при этом в банк с доверенностью не обращался . Правомочны ли его действия? Как мне вернуть мои деньги , потому что тот человек , естественно, возвращать деньги мне отказывается

Гурьев Вадим Иванович

Вы его предупреждали письменно, что доверенность отозвана?

Вы связывались с банком о блокировки карты и объяснили ситуацию с доверенностью?

От этого будет зависеть дальнейшая ситуация. Либо он мошенник, либо неосновательно обогатился.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если он перевёл деньги через Ваш аккаунт в приложении банка - то получается, что это Вы сделали. Тогда взыскивайте через суд как неосновательное обогащение