Как избавиться от 161 ФЗ если был ДРОПОМ?

Что можно сделать в моей ситуации? На кого подавать в суд? Искать адвоката, или в какой сфере искать юриста? С декабря 2024 года нахожусь в блокировке по 161 фз. Писал в ЦБ, в ответе указано, что я явлюсь получателем платежа из СБера, что он был инициатором, а так же сведения получены из МВД о противоправных действиях. В Сбере никаких жалоб не нашли. На мои счета и карты никаких средств со Сбера не переводилось. Скачал выписку с ФНС, где увидел, что у меня открыты счета в 3 банках, которые я не открывал. В МВД заявление было написано еще 30 декабря 2024 года, но мое заявление перевели в обращение и доследственную проверку не проводили. Сказали, раз у меня ничего не украли, значит материальный ущерб не нанесен, и дело заводить не будут. Написали отписку. Попросил выяснить не поступали ли какие-то заявления и жалобы на меня в МВД-опять отписка, что мое отделение полиции не располагают такими данными. Обратился в Банки в которых были открыты счета. Привязаны они были к неизвестным мне телефонам (т.е. к телефонам мошенников), нашел в одном банке операции со СБера. Отправил в Сбер на проверку, не эти ли операции послужили причиной блокировки, на что получил ответ, что на одну из этих операций была жалоба и предложили мне вернуть деньги. С какой стати я должен возвращать то, что я не получал и главное каким образом, если у меня заблокированы счета и карты во всех банках? Обратился в прокуратуру на бездействие МВД, они отправили им информационное письмо с требованием переквалифицировать обратно обращение в заявление о преступлении и провести доследственную проверку. Но мое отделение полиции явно не хочет работать: в канцелярии говорят, что отдали на доработку, а сотрудник занимающийся этим делом, говорит, что у него ничего нет. В ЦБ писал неоднократно, они даже не читают обращения, т.к. приходит шаблонная отписка каждый раз. Эта абсурдная ситуация длится пол года, из каждой организации ответ ждешь почти месяц, а жить то как-то надо. Как мне доказать свою непричастность, вернуть свои репутацию и наказать виновных?

Демидченко Павел Валерьевич

Роман, добрый день! Я занимаюсь такими делами. Сейчас у меня более 150 таких кейсов в работе. Вам выпало бинго. Вы сорвали Джекпот. При это м вы АБСОЛЮТНО ВСЁ сделали неправильно и таким образом усугубили своё положение. Открытые на вас счета - это "чёрный дроп". Так делают сейчас, так как некоторые банки позволяют открыть счёт просто по цифрам и буквам вашего паспорта, даже без скана. Через эти счета прогнали деньги. Возможно много, возможно нет. Они могли быть лютой чернухой. Получены мошенническим образом. Перелиты с других карт. + Ваши действия с полицией - это всё бессмысленно. Если нужна консультация - можете связаться со мной. Я подскажу вам.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Обратиться в суд с иском о признании незаконными действий полиции, банка или ЦБ.

Как быстро снять блокировку 161фз, счета заблокировали во всех банках

Мингазов Юрий Саитгареевич

Так же просто, устранив основания для блокировки счета.

Ватолин Александр Иванович

Сначала узнайте у ваших банков, клиентом которых вы являетесь причину блокировки, а также информацию, необходимую для снятия блокировок. Возможно вы внесены в специальный реестр ЦБ РФ, что и является блокировкой счетов.

Попалась на удочку мошенников, отправила кучу своих денег и якобы человека, который меня обманывал. Ну получается, я дроппер. В МВД скоро собираюсь обратится по этому поводу, по личным обстоятельствам не получалось. И скорее всего из-за этого перевода заблокировали карты по 161 ФЗ. ЦБ отправил ответ, что инициатор блокировки ВТБ и МВД. Как мне снять блокировку по 161 фз? И что мне делать после обращения в МВД?

Доленко Андрей Андреевич

Добрый день!

К сожалению, сейчас блокировка по 161ФЗ частая проблема. Необходимо правильно подать обращение в Центральный банк. Если вас не исключат из реестра, то дальше через суд. Обращайтесь - поможем.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Получите у банка письменное обоснование блокировки и копию уведомления (ФЗ №161‑ФЗ «О национальной платёжной системе» и/или ФЗ №115‑ФЗ «О противодействии легализации…»). Подайте в МВД заявление о мошенничестве (УК РФ ст.159) и возьмите рег. номер. Передайте банку копию заявления и доказательства своей добросовестности (переписка, квитанции, договора) с требованием снять блокировку. При отказе — жалоба в Банк России и иск в суд о снятии ограничений и возмещении убытков.

Я продала USDT через обменник 30.09. А 03.10 прилетел блок по всем счетам банковским по 161 фз.
Написала запрос в ЦБ РФ, в ответе было два инициатора Альфа и МВД. В альфе у меня счетов даже никогда не было, написала им письмо, ответ получила дня через три о том что у банка нет ко мне претензий. Почитала что в МВД нужно тоже через интернет приемную писать запрос но ответ 30 дней, долго, поехала в МВД по месту регистрации написала заявление, 2 часа в коридоре, затем меня вызвал следователь, 5 минут и огласил мне что на меня заявление поступило в другом регионе, человек который перевел мне деньги на карту был обманут мошенниками. Написала объяснения с приложением всех доказательств, долго мы разбирали понятия что такое криптовалюта, биржа и как так получилось что мне деньги перевели, вообще они ни чего не знают и не понимают. Рассмотрев все доказательства и обстоятельства поняли что я не мошенник, зарегистрируют и отправят тому следователю у которого заявление. Мне дали номер следователя, у кого заявление, который благополучно не отвечает. Что делать дальше? Как быстро снять блокировку счетов?

Ватолин Александр Иванович

Убедитесь, что Ваши объяснения и доказательства официально зарегистрированы (получите копию талона/отметки) и отправлены следователю в другой регион. Вам нужно связаться со следователем (ключевое): Пишите заказное письмо с уведомлением о вручении следователю (и в управление МВД его региона) с просьбой приобщить Ваши объяснения к материалам дела и принять процессуальное решение (о признании Вас свидетелем/непричастной). Приложите копии доказательств и объяснений. Снятие блокировки (115-ФЗ): Блокировку по 115-ФЗ инициирует банк на основании подозрения. Для снятия ареста по уголовному делу (МВД), только следователь или суд могут вынести постановление (о прекращении ареста/отсутствии претензий). Срок снятия блокировки зависит от скорости действий следователя (в другом регионе). Без его постановления банки не разблокируют счета, даже если Альфа-Банк не имеет претензий (поскольку блокировка идет от МВД по подозрению в преступлении). Настаивайте на скорейшем получении процессуального решения от следователя в другом регионе. Параллельно можно подать жалобу в прокуратуру на бездействие следователя.

Буланкина Светлана Николаевна

Рассмотрев все доказательства и обстоятельства поняли что я не мошенник, зарегистрируют и отправят тому следователю у которого заявление.

Это еще не значит, что не будет возбуждено дело.

Банк не снимет блокировку пока не будет документов-оснований по поступлению ДС.

Продавал криптовалюту на бирже, в течении недели, заблокировали по 161 фз все карты - счета, и доступ к любому приложению банка, писал онлайн обращение неоднократно, уже три месяца сижу в блоке. В последнем обращении ответ такой, что варианта снять блокировку два. Так как люди, что присылали деньги и те люди чьи были деньги - разные, те у кого ушли деньги без их ведома пошли и пожаловались в свой банк, этот банк передал обращение в мой банк, на этом основании ЦБ внес меня в реестр. Исходя из последнего ответа ЦБ, варианта снять с себя 161 ФЗ два, то, что пострадавший придет в свой банк и напишет, что претензий не имеет, либо я должен написать отказ от денежных средств и сделать возврат. Первый вариант невозможен, потому что пострадавший неизвестно кто вообще и найти его возможности не имеется, плюс он пока не получит свои деньги обратно не будет отзывать свое обращение, второй вариант не выгоден для меня, потому что я в итоге окажусь и без криптовалюты и без денег, если напишу отказную, чтобы деньги зачислились обратно отправителю, на какие конкретно суммы неизвестно, ну суммы там приличные и целых 5 обращений с разных банков (см вложение). Суть вопроса заключается в том, что есть ли срок исковой давности у 161 фз, и какова вероятность, что они в последствии могут вообще подать в суд и будет возбуждено дело и обяжут приставов в итоге взыскать эти суммы с получателя, то есть с меня, и мне придется в любом случае это все выплачивать пострадавшим.

Голубицкая Елена Владимировна

С точки зрения действующего законодательства РФ, ФЗ-161 «О национальной платёжной системе» не содержит срока «исковой давности» для нахождения лица в реестре Банка России. Включение в реестр — это мера финансового контроля, а не санкция или наказание, поэтому она действует до устранения оснований, по которым лицо туда внесено. На практике это означает, что блокировка может сохраняться неопределённо долго, пока банк или Банк России не получат подтверждение возврата денежных средств пострадавшему либо его официального отказа от претензий. Автоматического снятия через определённый срок законом не предусмотрено.

Что касается риска судебного разбирательства, он существует независимо от нахождения в реестре ЦБ. Если потерпевшие установят получателя средств и решат защищать свои права, они вправе обратиться в суд с гражданским иском о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ) либо о возмещении вреда. Срок исковой давности по таким требованиям — 3 года с момента, когда потерпевший узнал или должен был узнать, кто является получателем средств. Если суд удовлетворит иск, взыскание действительно может быть обращено на вас в принудительном порядке через приставов, независимо от того, возвращали вы деньги добровольно или нет.

При этом важно понимать: ФЗ-161 сам по себе не влечёт автоматической обязанности возврата денег через суд и не означает признание вины. Однако фактическое удержание средств, признанных спорными (особенно при наличии нескольких обращений из банков), повышает вероятность как гражданских исков, так и усиленного контроля со стороны банков. В подобных ситуациях обычно рекомендуется действовать через юриста, фиксировать добросовестность (документы по сделкам, переписку, подтверждение криптоопераций) и рассматривать возврат средств через депозит нотариуса или суда, а не «отказной» в банк — это позволяет снизить риски потери и денег, и правовой позиции.

Мой номер телефона был заблокирован оператором по запросу МВД - об этом я узнала от оператора в офисе. Далее обратилось в мвд другого региона с запросом предоставить данные о причинах блокировки. Через 2 недели получила официальный ответ с подписью и печатью от главы этого мвд, что мой номер не числиться у них в базе и они не инициировали никаких блокировок.

В качестве контактного номера я оставила номер бабушки, так как на тот момент еще не успела оформить новый. Ее номер я использовала только для связи с тем мвд.

После этого, примерно через месяц, на тот самый контактный номер звонит следователь уже из местного мвд и приглашает меня на допрос в качестве «свидетеля» по делу о мошенничестве связанным с денежными переводами, по поручению, поступившему от того первого мвд. Мне вкратце объяснили суть, и я пошла проверять свои переводы, чтобы быть готовой к их вопросам.

Оказалось, что человек который возбудил дело произвел со мной сделку по обмену криптовалюты на официальной бирже, где и мои и его данные подтверждены по паспорту. Сделка была совершена с первым лицом, и этот человек подтвердил, что согласен перевести по номеру телефона и прислал чек о переводе.

Через 2 дня после звонка следователя мне прилетает блокировка всех карт по 161-ФЗ, и я более чем уверена, что это все связано именно с этим делом. Мои вопросы - почему мне мвд предоставило официально некорректные сведения о моем номере телефона в их базе, на сколько правомерна вообще была блокировка моего номера телефона и имеет ли на это право оператор и мвд, если в деле я прохожу как «свидетель» (это их формулировка), и могу ли я написать жалобу или претензию в то самое мвд со всеми скриншотами и документами с требованием разблокировать мой номер телефона и снять блокировки карт? Заранее очень благодарна за ответы, потому что я два месяца пытаюсь разрулить ситуацию , но и оператор и мвд говорят, что ничего не знают и что делать, тоже не могут сказать

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Оператор может блокировать номер по требованию МВД, но вам должны дать реквизиты: кто, когда и на каком основании запросил. Пишите заявления: в оператора (дать копию/номер запроса), в оба МВД (выдать постановление/поручение), в прокуратуру. Блокировка карт по 161‑ФЗ снимается через банк: подайте заявление, приложите доказательства сделки (биржа, чек, переписка). Жалобу в МВД подать можно и нужно, лучше письменно.

Здравствуйте!
На данный момент у меня блокировка счетов по 161 ФЗ из операции которая была проведена в p2p маркете( телеграм)
Всю информацию в банк я предоставила и писала письмо в ЦБ но получила отказ. Как они пишут всю информацию они отправили в ЦБ и получили отказ. Банк предлагает вернуть деньги отправителю или обратиться в суд.

Муратова Эллина Артемовна

Письменная консультация

Бударагин Александр Александрович

Нужно смотреть судебную перспективу.

Здравствуйте. Моя мама стала жертвой мошенников.

Ей сообщили о якобы крупном выигрыше и под разными предлогами (комиссии, антифрод, «разморозка» переводов) убедили перевести в общей сложности около 90 000 рублей. Затем, чтобы удержать контакт, ее запугивали и убеждали не обращаться в банк.

Позже ей предложили «подработку»: принимать переводы от «клиентов» на свои реквизиты, фактически сделав ее дропом. Сказали, что помогают малому бизнесу, делают "раскрутку". После этого счета в Сбербанке были заблокированы по 161-ФЗ (снятие средств возможно только в отделении по паспорту). Остальные счета также пришлось заблокировать, но самостоятельно, через горячию линию.

Мама плохо разбирается в финансовых вопросах, ранее уже попадала в подобные ситуации, состоит на учете в ПНД.

Вопрос: возможно ли снять блокировку счетов и что для этого необходимо сделать?
Спасибо.

Пирметов Роман Романович

Главное - доказать банку что она была жертвой обмана, а не соучастником. Для этого:

1. Подайте заявление в полицию по факту мошенничества. Получите талон-уведомление и постановление о возбуждении уголовного дела.
2. Подготовить документы, подтверждающие законность операций. Если клиент — потерпевший, это могут быть постановления о возбуждении дела, признании потерпевшим, переписки.
3. Подать заявление на исключение из базы. Можно направить его через банк или напрямую в ЦБ РФ.
4. Фиксировать переписку. Все письма, уведомления, формальные ответы нужно сохранять. Это база для последующих жалоб и судебного обжалования.
5. Если ЦБ оставил клиента «в блоке», остаётся право на судебное обжалование.

Грачёв Георгий Владимирович

Для разблокировки счетов необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом и письменным заявлением, пояснив обстоятельства блокировки. Банк вправе запросить документы, подтверждающие легальность операций. Факт нахождения на учете в психоневрологическом диспансере юридически значим.

Здравствуйте! Мне перевели незнакомые для меня лица сумму в размере 20000 рублей двумя переводами, 15.01.2026, потом в этот же день, мне написали, что случайно мне перевели сумму, и попросили перевести обратно на номер телефона: +79913719344 Тбанк, написали мне в телеграмме с аккаунта @dripcatcherss , я перевела, думая, что просто возвращаю деньги, а потом мне заблокировали личные кабинеты моих банков, которыми я пользовалась по 161 фз, можно их как-то разблокировать?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Скорее всего это “ошибочный перевод” и вас использовали как посредника. Чтобы разблокировали, срочно: возьмите в банке/приложении справки по всем 3 операциям (2 поступления и ваш возврат), сохраните переписку в Telegram, напишите в банки заявление, что это возврат ошибочного перевода, приложите доказательства. Попросите провести проверку по 161‑ФЗ и снять ограничения. Если не снимут — жалоба в Банк России и заявление в полицию.

Арахова Диана Алексеевна

В вашей ситуации необходимо обратиться в банк с письменным заявлением о разблокировке счетов, предоставить подтверждающие документы и пояснения по переводам, а также при необходимости подать заявление в правоохранительные органы о возможном мошенничестве.

Господа юристы, меня зовут Ирина. Я являюсь одной из тысяч жертв университета скилл плейс. Так как я еще учусь в другом офлайн институте на платном, еле хватает на это все, поэтому адвоката нанять честно говоря нет средств. Поэтому прошу вас помочь советом. В общем все по схеме было. Заговорили по видеоконференции, незаметно оформили договор в банке. Даже оплатили один месяц обучения за меня, специально чтоб бдительность потеряла, ну и после 10 дней обучения доступ к платформе и сайту пропал и универ не выходит на связь. Директора задержали по статье 159 ч4, пострадавших все больше. Меня в полиции признали потерпевшей и дело возбудили. Спецследователь сказал мне в отделе, что нужно договор признавать недействительным с банком. Но помимо договора, я хочу чтоб эти преступники тоже ответили, ведь я подавала заявление на расторжение, а они меня завтраками кормили 2 месяца, мол все вернем и компенсируем. Можно ли чтоб в одном исковом деле я заявила требования: Признать кредитный договор, оформленный путем обмана недействительным, расторгнуть договор об оказании услуг со скилл плейс, взыскать со скилл плейс неустойку и компенсацию морального вреда, за затягивание возврата и обман. То есть два ответчика но требования как бы совсем разные. Просто скажите возможно ли это с точки зрения права, очень всех прошу. Ведь в самую настоящую кабалу попала

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте, Ирина! Ваша ситуация действительно сложная и требует внимательного подхода. В соответствии с гражданским законодательством, вы имеете право на защиту своих интересов, особенно когда речь идет о договоре, заключенном под воздействием обмана. В вашем случае закон позволяет объединить несколько требований в одном исковом заявлении, если они связаны между собой.

Согласно статье 130 Гражданского кодекса Российской Федерации, вы можете подать иск как к банку, так и к университете, если ваши требования вытекают из одной и той же ситуации — факта обмана и причинения вам ущерба. Вы можете в иске указать, что:

1. Требуете признать кредитный договор недействительным, так как он был оформлен с существенными нарушениями, вызванными обманом.
2. Требуете расторжения договора об оказании услуг с университетом \\"Скилл Плейс\\", ссылаясь на неисполнение обязательств и задержку с возвратом средств.
3. Включаете в иск требования о взыскании неустойки и компенсации морального вреда, подтверждая ваши переживания из-за затягивания возврата средств.

Важно тщательно оформить ваше исковое заявление, четко указав все обстоятельства дела. Если требуется, приложите копии документов и доказательства. Объединение требований не противоречит закону, если они касаются одного и того же инцидента и имеют общее основание.

Рекомендуется также обратиться за консультацией к юристу для подготовки иска, даже если ваши финансовые возможности ограничены. Некоторые юридические службы могут предложить помощь на безвозмездной основе или за символическую плату. Это может существенно повысить шансы на успех вашего иска.
<br /

Клец Елена Евгеньевна

Ирина, вот Вам совет. Направьте все силы на исковое заявления, согласно которому вы будете признавать договор с банком недействительным. Это очень сложная задача. Тот факт, что вы являетесь потерпевшей по уголовному делу, к сожалению не даёт оснований признать кредитный договор недействительным ( основываясь на реальной практике). Все, что касается остальных требований-направьте им претензию, возможно Вам удастся, что-то с них взыскать.

Что сделать дальше если подавала заявление в полицию 22 мая дальше что сделать

Лунев Илья Сергеевич

Добрый день! Заявление о чем?

На сайте познакомилась с сутенером. Как избавиться от него? Преследует меня

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Популярно объяснить - что ему будет - если не прекратит к вам приставать. Я могу ему объяснить, если у вас есть такая потребность.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Купить обрез.

Меньше недели назад у меня были проблемы с финансами и требовались деньги и я захотела взять микрозайм в оформлении займа потребовали Сбербанк айди , займ не дали . А через пару дней списали деньги за подписку которую я не оформляла и причем подписка у меня была оформлена на сайте который я в первые видела , от подписки я смогла избавиться но деньги вернуть я не знаю как . Звонила на горячую линию мне сказали что нужно писать письмо на почту , письма рассматривают в течении 20 дней в пункте , который размешен на сайте написано что окулировать подписку можно в течение 30 дней , я волнуюсь в полное возможно что они просто проинорируют мое написанное письмо .сумма не сильно большая но для меня сейчас каждая копейка на счету хочу вернуть эти три тысячи

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте,
1. Заблокируйте карту или отключите автоплатёж в банке.
2. Напишите фирме претензию: «Отказываюсь от навязанной услуги, ст. 32 Закона о защите прав потребителей, прошу вернуть 3 000 ₽ в 10-дневный срок». Отправьте e-mail и заказное письмо.
3. Нет ответа — сделайте чарджбэк через банк и жалобу в Роспотребнадзор.
4. Сохраните выписку и скриншоты: пригодятся в полиции или суде.

Здравствуйте, я по глупости отдал свою карту мошенникам которые через меня отмывали деньги, далее меня заброкировали по 161 фз, в банке пишут что по 115 фз, я должен предоставить документы, которые подтверждают происхождения денег, у меня их нету, подскажите что мне за это может грозить и что мне делать?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Грозит возбуждение уголовного дела, с привлечением качестве соучастника. Вы ничего не сталаете с блоком банка при отсутствии каких-либо документов. Блок так и будет висеть. В остальном нужен адвокат по уголовным делам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вопрос очень серьезные, советы в публичном пространстве давать сложно и вредно для Вас.

Добрый день, помогите, пожалуйста. У меня ИП.
Мой личный кабинет банка ПАО Уралсиб был взломан мошенниками. 05.06.2024г от неизвестного лица на мою карту физического лица (№4198045132797803) банка ПАО Уралсиб поступили денежные средства в сумме 70 000. Часть поступивших денежных средств, также неизвестным лицом, в это же время была переведена с моей карты на карты неизвестных лиц. Было 3 перевода 30000 и 20000. В выписке банка устройства, с которых был выполнен вход в мой личный кабинет, был указан телефон Sony , у меня нет такого телефона, а также имена людей, от которого поступил перевод и кому в дальнейшем эти деньги переводились, мне неизвестны. Банк России заблокировал мне все счета по 161 ФЗ. Для разблокировки Банк России просит урегулировать конфликт с Уралсиб. Уралсиб присылает мне письмо: "Для урегулирования конфликта просим вернуть переводы заявителю (человеку, который мне перевел деньги, а после выполнял переводы)".
Мною было написано заявление в полицию. От полиции пришел отказ, так как Уралсиб не предоставили данные полиции в течении 30 дней. Что мне делать в данной ситуации? Как разблокировать счета? И на каком основании банк просит меня перевести деньги этому человеку? Я даже не знаю кто это от куда он. Как доказать свою невиновность.

Пузиков Максим Анатольевич

отказывают в возбуждении уголовного дела.Подавайте жалобу в прокуратуру о необоснованной проверки.Добивайтесь возбуждения уголовного дела

Фикачев Игорь Владимирович

Давить на полицию. Не правомерный отказ. Требовать возбуждения по 159. Потом выше право с банка истребовать компенсацию