-
Вопрос № 00201667
В октябре месяце была обманут мошенниками, переводила и свои деньги, и деньги, поступивших мне на счёт. Понимаю, как это глупо, но была в состоянии эффекта. Написала заявление, признали потерпевшей. Однако счета не разблокировали уже на протяжении полугода. Писала обращения очень много раз, прикладывала уголовное дело, все объясняла. Итог один - отказ. Девушка, которая подала на меня жалобу в банк(она тоже была жертвой этих же мошенников и часть её потерянных денег она переводила мне, а я их перевела на чей-то другой счёт, те была дроппером) отказывается забирать заявление, в мвд мне не помогают, банки говорят, что ничем помочь не могут. Остались скрин переписки с мошенниками, где они мне говорят, что я перевожу деньги, а якобы свои "сберегательный", остались скрин и чеки всех переводов, есть фото всего уголовного дела, но цб все равно идёт в отказ. Что делать? Только судиться? Если да, то реально ли вообще выиграть суд? В какую сумму это выйдет? Какого юриста искать?
Судебный путь реален, однако статус дроппера - ключевое препятствие. Суд оценит совокупность доказательств: переписку, чеки, материалы уголовного дела. Необходимо параллельно обжаловать отказы Центрального банка через административное судопроизводство. Уголовное дело уже возбуждено или находится на стадии доследственной проверки? Имейте ввиду - уточняющий вопрос задаю неспроста! Банки активно применяют стратегию ссылки на решение Центрального банка как на самодостаточное основание блокировки, не анализируя фактические обстоятельства. Практика показывает: из 10 подобных споров в 8 случаях разблокировка достигалась лишь после вступившего в силу судебного акта, а не до него. Без последовательной процессуальной цепочки - административное обжалование, затем гражданский иск к банку - формальная правота не конвертируется в фактический результат. Подчеркну, что исход зависит от конкретных обстоятельств, так как каждая ситуация индивидуальна по-своему! Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист в области банковского права Грачёв Георгий!
Анастасия, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас завершил 253 кейса. На основании этого по вашему случаю могу сообщить следующее. Ситуация, когда через вас прошли чужие краденые деньги очень тяжёлая. Ваш случай один из самых сложных в данной категории дел. Вас не разблокируют по основанию отсутствия возврата денег потерпевшей. Признание вас потерпевшей не отменяет вашей обязанности вернуть деньги. Оно просто снимает с вас ответственность по ст. 187 УК РФ. (Дроперство). Ваши случаи редки. Мошенники не часто прогоняют через одну жертву деньги другой жертвы. Сейчас я и ряд уголовных адвокатов прорабатываем возможность ведения именно таких кейсов. Ваши случаи в таком исполнении мне встречались около 5-7 раз. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Попробуем вам помочь.
Ситуация сложная, но решаемая. Вы попали в базу дропперов ЦБ из-за транзита чужих денег. Пока не вернете средства пострадавшей, счета не разблокируют.
Что делать:
Получите в интернет-приемной ЦБ список спорных операций с идентификаторами (REQ).
Подайте в банк заявление об отказе от зачисления средств по этим операциям, верните деньги жертве.
Получите в банке справку о возврате и подайте заявление в ЦБ об исключении из базы. Срок рассмотрения — 15 рабочих дней.
Через суд можно, если ЦБ откажет без оснований. Бремя доказывания на вас: нужны подтверждения, что вы не знали о мошенничестве. Услуги юриста — от 30 000 до 100 000 руб. В зависимости от региона. Ищите специалиста по банковским спорам.
Блокировка по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — это стандартная мера, которую банк применяет при подозрении на незаконные операции. Но если вы стали жертвой мошенников, ваши действия были законными, и у вас есть подтверждающие документы, ситуацию можно решить в судебном порядке.
