Как отличить настоящих юристов от не настоящих?

При устройстве на стажировку, был заключен контракт. Где один из пунктов гласил 14.2. После завершения работы над ошибками контракт СОТРУДНИКА подлежит
процедуре верификации. В рамках этой процедуры осуществляется проверка соблюдения
СОТРУДНИКОМ финансовой прозрачности и налоговой платежеспособности.
Верификация проводится в соответствии с Регламентом верификации аутсорсинговых
контрактов, который гарантирует соответствие всех аспектов действующим требованиям
РАБОТОДАТЕЛЯ.

По окончании стажировки мне сказали, что нужно оплатить единоразово ндфл, так как "Обязательное подтверждение НДФЛ: Каждый новый сотрудник должен оплатить подоходный налог в размере 13% от общей суммы заработка, плюс дополнительно 3% льготного налога на прибыль для IT-компаний. "

Я осуществила оплату, но зарплата мне не пришла. Якобы карта не прошла верификацию. Предложили два варианта. Либо пройти верификацию с другой картой (снова заплатила), либо ждать 60 дней возврата, поскольку без верификации меня не могут взять на работу.
В качестве документа на возврат мне пришла какая-то квитанция на эстонском языке.
Похоже на мошенничество. Как мне действовать, чтобы получить зарплату и вернуть отправленные частным лицам средства за "Верификацию"?

Ватолин Александр Иванович

Очень похоже на мошенничество. Оплата НДФЛ напрямую сотрудником при устройстве на работу, а также требование оплаты за "верификацию карты" и квитанции на иностранном языке – это классические признаки аферистов. Как вам действовать: Немедленно прекратите любые переводы денег. Ни под каким предлогом больше ничего не платите. Соберите все доказательства: Скриншоты переписки с "работодателем" (почта, мессенджеры). Копию "контракта". Все чеки и квитанции об оплате, включая ту "квитанцию на эстонском". Реквизиты, на которые вы переводили деньги (номера карт, счетов). Любая информация о "компании" (название, сайт, контакты). Обратитесь в полицию: Напишите заявление о мошенничестве. Чем подробнее вы опишете ситуацию и предоставите доказательства, тем выше шансы. Укажите, что вы стали жертвой обмана при попытке трудоустройства. Свяжитесь со своим банком: Сообщите им о мошеннических операциях. Возможно, удастся отменить последние транзакции, если деньги еще не дошли до получателя. Это особенно актуально, если вы переводили деньги на карты физических лиц. Чем быстрее вы это сделаете, тем лучше. Помните, что согласно законодательству РФ, работодатель является налоговым агентом и обязан самостоятельно удерживать НДФЛ из вашей зарплаты и перечислять его в бюджет. Сотрудник НИКОГДА не платит НДФЛ напрямую при устройстве на работу или для "верификации". Любые требования об оплате со стороны соискателя являются незаконными и указывают на мошенничество. К сожалению, вернуть деньги, отправленные мошенникам, часто очень сложно, но действовать нужно оперативно. Главное сейчас – остановить дальнейшие потери и постараться привлечь виновных к ответственности.

Коротков Артем Андреевич

Ваша ситуация не соответствует нормам трудового законодательства и налогового права, где налог платит работодатель, а не сотрудник заранее. Вероятно, это схема мошенников, и необходимо срочно прекратить любые платежи и обратиться за помощью к юристам и правоохранительным органам

Работодатель требует оплатить неустойку за обучение, якобы которого не было. Спрашивал данные карты, затем электронную почту, и паспортные данные. Увидев что на карте арест предложил снять долги с помощью банкротства. Взяв займ на Мани ман, так как у него не получилось взять. Он начал требовать карту подруги и её данные. Что типо зарплата будет приходить ей. После отказа начали мне говорить что направят судебным приставам неустойку

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте, странный у вас работодатель, мягко говоря. Манипуляции с кредитами и чужими персональными данными могут закончится для него частыми походами в правоохранительные органы, нарушением сна и лихорадочным поиском адвоката. Ликбез для работодателя. Для того, чтобы что-то начали взыскивать приставы нужно сначала обратиться в суд с требованием о взыскании неустойки, затем доказать сумму, основания для её взыскания, а уже потом возбуждать исполнительное производство если суд требование удовлетворит. Договор на учёбы был?

Платонов Дмитрий Николаевич

Добрый день, как я понимаю Ваш работодатель хочет взыскать с Вас денежные средства за обучение которого не было?

Общалась в соцсетях с иностранцем, он решил сделать мне подарок, доставив посылку из Испании в Москву. Для этого я указала свой адрес (временное проживание), телефон, ФИО и электронную почту. После мне пришло письмо на почту, в котором выяснилось, что платить за посылку придётся мне, так как не был указан обратный адрес, плюс оплата за услуги доставки и курьера. Посылка доставляется компанией MKD Trans
Вопрос в следующем: что мне делать в этой ситуации, насколько опасно пустить ситуацию на самотёк, и просто бездействовать?

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Фактически вас принуждают к оплате, что недопустимо. Если не оплатите-не получите подарок. Других последствий не будет

После взлома моих госуслуг, на меня был оформлен займ, небольшой, 10000 р. пароль я уже поменяла. до сих пор идут смс - спамы на телефон и электронную почту. могут ли в дальнейшем мошенники воспользоваться моими данными в своих целях, как-то сохраняют их и стоит ли менять паспорт или не обязательно, и номер телефона

Чеботарев Василий Сергеевич

Паспорт лучше заменить

Пилипенко Игорь Александрович

Документы, содержащие персональные данные, менять нет смысла. Новые сведения также будут отображаться в личном кабинете на портале государственных услуг.

Стал жертвой мошеннической схемы (по моему мнению) ООО "ЭдЭкс" (Urban university). В первый же день как я оставил заявку на обучение (я просто ввел свои контактные данные) со мной связались представители этой компании в google meet, где не осталось какой-либо записи, и так говоря "сели на уши", где мне сразу навязали кредит (они называли это рассрочкой) под 42% годовых, ну и я "повелся", позже, прочитав отзывы об этой компании, я написал им уведомление в день заключения договора по публичной оферте (14.11.2024г.) «Обучаемся. Устраиваемся на работу. Только потом платим.», которая у них на сайте, на электронную почту, а завтра (15.11.2024г.) планирую отправить это же письмо на их юридический адрес. В письме я указал: "Настоящим уведомляю вас об отказе от договора на обучение, заключенного по публичной оферте (Редакция от 06.11.2024г.) сегодня, 15.11.2024, и требую прекратить все обязательства по указанному договору, а также аннулировать кредитные обязательства, оформленные для оплаты данных услуг.
Обоснование отказа от услуг:
1. С момента заключения договора прошло менее одного дня, и услуга по договору еще не была начата, что дает мне право на немедленное расторжение договора без компенсации каких-либо затрат.
2. В соответствии с п. 1 ст. 782 Гражданского кодекса РФ, заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг в любой момент, что также подтверждается ст. 32 Закона РФ "О защите прав потребителей", предусматривающей право на отказ от услуг в любое время при условии возмещения фактически понесенных расходов исполнителем. Поскольку услуга фактически не была оказана, отсутствуют и расходы, подлежащие компенсации.
3. Так как кредит на оплату услуг был оформлен исключительно для исполнения условий договора, от которого я отказываюсь, требую аннулирования всех финансовых обязательств, связанных с этим кредитом.
Прошу вас подтвердить получение настоящего уведомления и официально отразить расторжение всех обязательств, включая кредитные, в срок не позднее 10 календарных дней с момента получения данного письма. В случае задержки или отказа оставляю за собой право обратиться в соответствующие органы для защиты своих прав."
В чем заключается вопрос: правильно ли я все сделал, правильные ли привел статьи в письме, как они аннулируют обязательства по кредиту и когда это будет?

Ким Галина Владимировна

В чем заключается вопрос: правильно ли я все сделал, правильные ли привел статьи в письме, как они аннулируют обязательства по кредиту и когда это будет? - нет не аннулируют. В банк направляется другое уведомление иного содержания с другими право обоснованиями. Кроме этого, андо учитывать все юр. последствия такого уведомления.

То, что вы направили в Эдекс более менее пойдет.

Остальное при отказах в удовлетворении требований - мотивированное исковое заявление с требованиями, связанными с предметом, основанием иска.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обязательства по кредиту вам никто не аннулирует. Для этого нужно направлять совершенно другие уведомления, требования, которые составляются в индивидуальном порядке. Конечно, интернет и самодеятельность имеет место быть, но не все решается с помощью копирования псевдо грамотных текстов.

Муж вкладывался в брокерский счет еще по весне в прошлом году, сейчас звонила девушка говорит что эту компанию арестовали, и они работают с потерпевшими на возврат денег, попросили написать заявление, мы написали отправили фотографию ей на электронную почту, сегодня позвонила сказала что заявление зарегистрировано, сказала ждать звонка от сотрудника Центра банка для сверки данных, буквально через минут 10 позвонил человек мы проверили данные все верное, потом эта девушка прислала мне чек что деньги отправили и они в обработке, сказали что в течение часа денег не придут, но так и не пришли, со мной позже связался через ватсап сотрудник с центра банка, для решения вопроса. Мы заплатили 20 тысяч за цифровую печать типо, но деньги так и не пришли, просят сейчас внести на карту 47 тысяч для вывода денег. Хотела бы узнать что это вронье и спишут эти 47 тысяч или положить их для перевода

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы попались на мошенников

Богданова Татьяна Юрьевна

это мошенничество! Никакая сверка данных в центральном банке не проводится. С вас выкачиваю денежные средства обманом

Добрый день, приобрела товар в QNET ( карта QVI VACAY), именно её нам знакомые и порекомендовали купить. Сначала подумала почему бы и нет, а через время поняла почему именно она. Объясню, через два дня после покупки, у меня появилось множество вопросов к этой компании и решила что не хочу во всем этом участвовать и хотела вернуть свои деньги, на что мне ответили, что данная карта возврату не подлежит, так как она именная и её уже выпустили для вас. Дали мне кучу номеров что-бы звонила и уточняла сама что делать дальше, но трубки там ни кто не берет и не перезванивает ( на почте данная компания мне ответила что они перезванивают). Начала писать им на электронную почту со своей личной почты, так как рабочую почту мне делали дней 10 точно ( представители сами её делают, для чего не известно) мне дали ответ, что надо им писать именно с рабочей почты. После 10 дней почту сделали, но она оказалась заблокирована и её мне разблокировали через месяц только (как так долго ничего не понятно). Теперь на мне кредит в размере 250 тыс. Рублей и как вернуть деньги не понимаю, по рабочей электронной почте они мне ответили что 14 дней уже прошло и ничего они возвращать не будут! Как мне дальше поступить?

Ватолин Александр Иванович

Закон о защите прав потребителей (ст. 25): Даже именные товары подлежат возврату в течение 14 дней, если они не входят в Перечень невозвратных товаров. Карты не упомянуты в этом списке.
Основания для отказа QNET незаконны: Условие о невозврате именной карты может быть признано недействительным, если оно не выделено в договоре жирным шрифтом (п. 2 ст. 16 Закона РФ № 2300-1).
Действия:
Фиксация нарушений
Соберите доказательства:
Договор с QNET (скан/фото).
Скриншоты переписки и уведомлений о блокировке почты.
Выписку по кредиту с указанием перевода денег QNET.
Зафиксируйте отказы: Запишите телефонные разговоры (используйте приложения вроде Call Recorder).
Претензия в QNET
Отправьте заказное письмо с уведомлением на юридический адрес компании. Образец:
Претензия
Директору QNET
От: [Ваше ФИО]
Требование о возврате 250 000 рублей за карту QVI VACAY
На основании ст. 25 Закона РФ № 2300-1 требую вернуть средства в связи с отказом от договора.
Причина: нарушение сроков оказания услуг (создание рабочей почты), невозможность использования продукта.
Приложения:
1. Копия договора
2. Выписка по кредиту
3. Доказательства блокировки почты
Ответ ожидаю в течение 10 дней.
Дата: __________
Подпись: __________
Работа с банком
Приостановите выплаты по кредиту: Напишите заявление в банк о приостановке платежей до разрешения спора (ссылайтесь на ст. 11 ФЗ № 2300-1).
Оспорьте транзакцию.
Роспотребнадзор
Подайте жалобу через онлайн-приемную. Укажите:
Нарушение сроков возврата (ст. 22 Закона № 2300-1).
Недобросовестные условия договора.
Прокуратура
Если QNET игнорирует претензию, напишите заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Приложите доказательства обмана (например, обещания невозможных услуг).
Подайте иск в районный суд по месту регистрации QNET
Требуйте:
Возврат 250 000 руб.
Компенсацию морального вреда (до 50 000 руб.).
Штраф 50% от суммы иска за отказ добровольно удовлетворить требования (ст. 13 Закона № 2300-1).
Проверьте компанию на сайте ЦБ РФ — если у них нет лицензии на финансовые услуги, это усилит вашу позицию в суде.

Немкова Алена Очировна

Потребитель вправе в любое время отказаться от услуги, оплатив исполнителю фактически понесенные расходы. Вам необходимо обратиться в суд с иском о возврате денежных средств.

Добрый день!Ситуация:в телеграм канале увидела рекламу группы,которая предоставляет различные вариации питания и тренировок,перейдя в группу прошла тест относмтельно физического состояния,а далее мне предложили приобрести план за 29 р(прикрепила фото),переходя на сайт не подписывала соглашение,которое продлевает подписку на больший срок,указала данные карты и получила план,никакого доступа к личному кабинету данная компания мне не предоставила,через 2 дня после первого списания организация списала дополнительно 1890 р,после 2 списания я обратилась в банк и попросила помощи с возвратом платежа,мне сообщили что при оплате подписки я подписала рекуррентное соглашение,и что со стороны банка отменить данный платеж возможности- нет.досканально поискав информацию в интернете я нашла оферту компании и пункт относительно возврата в котором мне нужно предоставить свои паспортные данные и другую личную информацию,пыталась связаться с компанией через электронную почту,никакого ответа не последовало.Свои личные данные предоставлять не хочу и переживаю,что на самом деле это действие окажется бесполезным.подскажите пожалуйста на сколько с юридической точки зрения права организация?прикрепила фото оферты и главную страницу в группе.

Чижов Алексей Алексеевич

Здравствуйте!
Ваша ситуация с оплатой подписки на сайте fitday.pro типична для сервисов с автоматическим продлением подписки. Давайте разберёмся, насколько действия компании юридически обоснованы и что делать дальше.
1. Юридическая оценка действий компании
Оферта и рекуррентные платежи
В оферте (пользовательском соглашении), которую вы приложили, действительно есть пункт о рекуррентных платежах (см. п. 2.1.7), то есть о регулярном автоматическом списании средств с вашей карты.
С юридической точки зрения, если вы оформили покупку, указали данные карты и оплатили первую сумму (29 руб.), то формально считается, что вы акцептовали оферту (приняли условия договора публичной оферты), даже если не ставили отдельную галочку.
В оферте также указано, что информация о рекуррентных платежах и стоимости должна быть размещена на сайте в момент покупки. Если на странице оплаты не было явного предупреждения о последующих списаниях — это может быть нарушением закона о защите прав потребителей.
Доступ к личному кабинету
Если после оплаты вам не предоставили доступ к личному кабинету или к обещанным материалам, услуга считается неоказанной или оказанной ненадлежащим образом (ст. 29 Закона РФ "О защите прав потребителей").
Возврат денег и требования компании
Компания вправе требовать подтверждения личности для возврата средств (чтобы избежать мошенничества), однако вы вправе скрыть часть данных (например, на фото паспорта закрыть серию и номер, оставить только ФИО и дату рождения).
Если компания не отвечает на запросы и не возвращает деньги — это нарушение ваших потребительских прав.
2. Что делать?
1. Подайте письменную претензию
Направьте на электронную почту компании (указана в оферте: info@fitday.pro и refund@fitday.pro) официальную претензию с требованием вернуть деньги за неоказанную услугу и прекратить списания.
В претензии укажите: ФИО, дату и сумму оплаты, суть претензии (неоказание услуги, отсутствие доступа), требование вернуть деньги и прекратить списания. Приложите скриншоты переписки, оплаты, отсутствие доступа.
2. Обратитесь в банк
Если с момента списания прошло не более 120 дней, подайте в банк заявление на чарджбэк (оспаривание операции) по причине неоказания услуги или мошенничества.
Приложите переписку, скриншоты, оферту и доказательства отсутствия доступа.
3. Обратитесь в Роспотребнадзор
Если компания не реагирует, подайте жалобу в Роспотребнадзор через онлайн-приёмную.
4. Не сообщайте полные паспортные данные
Для возврата достаточно частично закрытых данных (ФИО, дата рождения). Не отправляйте фото паспорта полностью, чтобы избежать риска мошенничества.
3. Можно ли считать действия компании мошенничеством?
Если информация о рекуррентных платежах была скрыта или неочевидна, а услуги не предоставлены — это может быть признано навязыванием платных услуг и введением в заблуждение (ст. 16, 10 Закона о защите прав потребителей).
Для признания мошенничества (ст. 159 УК РФ) нужны признаки умысла на хищение, массовые жалобы, отсутствие возвратов и т.д. Если таких случаев много — можно обратиться в полицию.
4. Ваша правовая позиция
Если не было явного предупреждения о подписке и списаниях — вы вправе требовать возврата.
Если услуга не оказана (нет доступа) — требуйте возврата.
Не обязаны предоставлять полные паспортные данные для возврата.
Образец претензии и пошаговую инструкцию могу подготовить, если потребуется.
Если возникнут новые списания — срочно заблокируйте карту и выпустите новую.
Если остались вопросы — пишите в ватсапп, помогу составить документы!

Буланкина Светлана Николаевна

Анализ документов проводится платно. Можете заказать услугу выбранному юристу в личной переписке.

Здравствуйте. Случилась такая ситуация:мне позвонили якобы что у меня истёк срок действия полиса ОМС, и в это время пришло уведомление на электронную почту, как и когда же получить новый полис. Со мной разговаривала девушка, мне пришёл код смс сообщения, и я сама не знаю как сказала его этой девушке. Вообщем как я понимаю на мои госуслуги был вход с чужого устройства. И тут же пришло сообщение, что если на ваши госуслуги заходили не вы, то позвоните по таким номерам... Там было 3 номера. Я позвонила,мне сказали написать заявление, никому ничего не рассказывать, якобы за это уголовная ответственность. Сказали , что мошенники делали запросы в различных банках, и что в Сбербанке им одобрили кредит.

Ватолин Александр Иванович

Обратитесь в полицию по факту мошенничества группой лиц по предварительному сговору.

Байдак Зоя Михайловна

Обратитесь в полицию и в банк с заявлением, срочно.

Здравствуйте! Вопрос заключается в следующем: в прошлом месяце хотела оформить микрозайм и попала на сайт enoto.su. Увидела предложенное окошко(фото ниже) и заполнила заявку. Но займом или другими услугами у меня не получилось воспользоваться, в выдаче займа мне отказали. Больше я ничего не стала предпринимать. Вчера я заметила, что с моей банковской карты списались 1999 рублей. Позже выяснилось, что сумма была разбита: сначала списали 200 рублей, потом 300, потом 500 и позже 999 рублей. Операция за операцией за один вечер. 1999 рублей списала организация сервис по подбору микрозаймов, enoto.su. Когда я им начала писать в соц.сетях и на электронную почту, сотрудник ответил, что вернуть деньги они не смогут, так как я сама оформляла заявку. Но я оформляла заявку с целью получить микрозайм, а не для того, чтобы мне предоставили список этих микрозаймов, который и так есть в интернете. Могу ли я вернуть свои деньги ?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Да — списание можно оспорить как оплату за не предоставленную услугу: пользуйтесь нормами Закона о защите прав потребителей (ФЗ №2300‑1) и ст.1102 ГК РФ (неосновательное обогащение); при признаках обмана — также ст.159 УК РФ (мошенничество). Требования: направьте письменную претензию в компанию с требованием возврата; немедленно обратитесь в банк с заявлением о спорной операции (chargeback) и сохраните все скриншоты/переписку; при отказе — жалоба в Роспотребнадзор и заявление в полицию, а затем иск в суд о возврате средств и взыскании неустойки. Могу подготовить претензию в компанию и заявление в банк/полицию — пришлите скриншоты списаний, переписку и данные карты для составления документов.

Моя мама хочет покончить жизнь самоубийством (уже завтра 03 сентября!!!). Она недавно (25 августа) стала жертвой мошенников. Дело в том, что на её электронную почту пришло уведомление от госуслуг (будет прикреплён файл ниже). В нём говорилось о попытке несанкционированного входа на госуслуги от неизвестного из Донецка. Как только она пришла с работы, я уведомил её об этом. Она позвонила по прикреплённому номеру клиентской службы поддержки, указанному ниже. С ней связалась оператор, которая рассказала о факте мошенничества и о том, что её данными завладели и взяли кредит на её имя. Затем её перенаправили к её одному оператора (кажется, Центробанка, так представились). Затем её перенаправили к некому следователю Громову (так он ей представился). Я подробностей бесед с указанными лицами не знаю, так как был изолирован, поскольку ей сказали, что переговоры должны быть строго конфиденциальными. В тот же день, 25 августа, она отправилась куда-то, где подписала договор о молчании. Затем целую неделю она, предварительно отпросившись с работы (сославшись на болезнь) ходила по каким-то учреждениям и что-то делала, мне не докладывая. В итоге, в пятницу 29 августа ей снова позвонили работница Центробанка и следователь Громов. Они потребовали от неё выслать деньги на высланные ей счета в полном объём суммы, которую украли мошенники с карт (Сбербанк и Почта Банк, там была очень большая сумма). Уже на этой неделе она тоже куда-то ходила два дня подряд. А сегодня во вторник 02 сентября она мне заявляет, что ходила в следственное управление на Чистые Пруды, где ей заявили, что якобы следователь и работница ЦБ были на самом деле мошенниками. И что, возможно, те счета, куда она отправила счета пошли на счет экстремистов. Стали угрожать скорыми обысками, проверками и вероятным уголовным делом за пособничество экстремистам. Ей сказали, что доказать и отследить факт мошеннической схемы не возможно. Хотя ситуация по факту такова, что это именно её ОБМАНУЛИ. В итоге преступных действий этих недолюдей у неё списали деньги со всех карт, всё заблокировали и набрали кредитов где-то на несколько миллионов. А у нас ещё осталась невыплаченная налоговая задолженность (эта ситуация тянется с января, мы судимся, там тоже большая сумма и теперь платить нечем). В общем и целом, теперь она в депрессии и подумывает о СУИЦИДЕ. И меня тоже к этому склоняет. Никакие мои аргументы не слушает! ПОЖАЛУЙСТА, СРОЧНО, ПОМОГИТЕ, ЧТО НЕОБХОДИМО СДЕЛАТЬ В ЭТОЙ СИТУАЦИИ!!! ЗАРАНЕЕ СПАСИБО!

Бондаренко Сергей Владимирович

наймите адвоката в следующий раз когда вызовут в следствие, и скажите ей что это рядовая ситуация, пусть успокоится.

Лебедева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Нужно действовать только через полицию и прокуратуру. Маме нужно сходить к психологу.

Добрый день!
Месяц назад я искала вакансии удалённого заработка. Нашла объявление о подработке, предложили попробовать себя в финансовой сфере, обещали поддержку на всех этапах, всему научить. Оставила номер телефона, со мной связался сотрудник технического отдела, сказала, что для работы понадобится приложение, помогла с регистрацией. Я пополнила счёт приложения на 8000 рублей. Передали меня другому специалисту, как потом выяснилось, трейдер. Он в течении месяца звонил в ватсап, много говорил об экономике, акциях и т.д. Оказалось, это торговая платформа с криптовалютой. Показательно провел со мной несколько сделок на небольшую сумму. Никаких данных, информации, документов я не предоставляла, как и мне. Только данные интернет сайта платформы. Договоров никаких не подписывала. Когда трейдер начал настаивать на крупном вложении, а именно взять кредит в 500 тысяч, я решила, что это мошенники и отказалась. Вывести средства со счета я не могу.
Начали звонить неизвестные, предлагать юридическую помощь, вывести деньги с мошеннического сайта.
Спустя неделю после отказа, мне начали приходить письма на электронную почту с разных личных адресов, что у меня простой счета и нужно отменить кредитное плечо, якобы я проводила сделки в кредит и мой долг 10000 долларов. С закрытием счета вызвался помочь сотрудник, который опять же начал просить предоставить информацию о доступной сумме кредитования, взять кредит на 500000 рублей. Объясняя тем, что нужно доказать, что я у меня нет средств оплатить долг в 10000 долларов. Я отказалась брать кредит, сотрудник сказал, не хотите так, тогда по закону возвращайте брокеру 10000 долларов. Заблокировала всех. На почту продолжают приходить письма, теперь уже с моими паспортными данными, угрожают блокировкой счетов, судами, арестом имущества.
Стоит ли опасаться данных угроз?

Кальчик Наталья Владимировна

Судя по вашему описания, вы скорее всего действительно проводили торговлю через трейдера. Действительно могли оформить кредитное плечо. Чаще всего трейдеры используют подписание документов простой электронной подписью, когда вы подписываете документы кодами из смс. Рекомендую вам проверить вашу электронную почту. Добросовестные трейдеры высылают документы на указанную электронную почту. Если трейдер недобросовестный, обращайтесь в полицию. К сожалению, полиция таких дел не любит...
При необходимости обращайтесь за помощью, контакты в профиле.

Финашова Оксана Юрьевна

Добрый день! стоит написать заявление в полицию.

Данная компания прислала мне сообщение на электронную почту  Africa Virtual Assets Act (AVAA) ( Закон о виртуальных активах в Африке (AVAA))
Вид сообщения:
Уважаемый господин фамилия,

Сообщаем Вам, что расследование по Вашему запросу № 928561877 завершено.

На основании предоставленной информации, учитывая Ваше согласие на обработку данных и действующее законодательство, Africa Virtual Assets Act провел анализ деятельности компании «Guldyv».

В результате расследования установлено, что компания нарушила свои обязательства перед клиентом и не соблюдала нормативные требования. Нарушения касаются как торговых операций, так и оказания брокерских услуг.

Нарушения, связанные с торговой деятельностью.

В рамках рассмотрения запроса № 928561877 были выявлены следующие факты: Компания осуществляла сделки без согласия клиента.

1. Клиенту предоставлена ложная информация о состоянии его счета;
2. Внутренние котировки использовались без одобрения комиссии;
3. Баланс клиента был искусственно завышен за счет непрозрачных внутренних транзакций;
4. Допускаются ошибки и сбои в работе торговой площадки;
5. Клиент был введен в заблуждение относительно хранения валютных активов;
6. Эти заведомо ложные сигналы предоставлялись для принятия инвестиционных решений;
7. Подача заявки на ликвидацию счета в период верификации клиента без его согласия, что создает риск финансовых потерь.

Нарушения вне инвестиционной сферы:

1. Неоднократное игнорирование запросов клиентов на вывод средств;
2. Хранение средств в криптовалюте без предварительного согласия клиента;
3. Использование субсчетов, не предусмотренных договором;
4. Отмывание денег в офшорных зонах.

Меры, принятые по результатам расследования:
Поддержка позиции клиента в ходе расследования.
Компанию оштрафовали на 0,03 BTC.
Принято решение выплатить клиенту компенсацию в размере 0,07 BTC.
Компания также обязана перечислить клиенту прибыль, накопленную на субсчете.

Согласно требованиям Закона о виртуальных активах Африки, сумма вывода составляет 0,27 BTC, она временно замораживается на счете компании сроком на 5 дней.

Пожалуйста, предоставьте реквизиты вашего личного банковского счета, открытого в банковском учреждении, имеющем лицензию VASP на перевод денежных средств.

Важно: переводы на сторонние счета, а также анонимные сервисы (обменники, криптокошельки и т.д.) не осуществляются. Перед переводом мы проверим счет, чтобы убедиться, что он действительно принадлежит вам.

С уважением,
Закон о виртуальных активах в Африке

Василенко Василий Тихонович

Денис, здравствуйте! Замечательный текст. Напишите еще что-нибудь.

Бондаренко Сергей Владимирович

пока ничего не просят платить, ничего страшного, главное никому ничего не платить.

Из-за границы идет перевод, а именно компенсация за моральный ущерб от брокерской конторы. Когда начали переводить средства возникли проблемы:сначала заплатила за конвертацию из долларов в рубли , так как предоставила рублевой счет; теперь платежная система заявляет что надо повысить платежный шлюз. После этого письма запросили гарантийное письмо, что больше ни каких вложений я производить не буду. Хочу узнать на сколько это все возможно и о подлинности данного письма. Письмо направили в банк, а банк уже направил на мою электронную почту

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Такие переводы, такие «письма от Visa» и такие требования оплатить конвертации/повышения шлюза — в реальности не существуют. Visa напрямую не работает с частными лицами и не выдает подобные документы. Все признаки указывают на мошенническую схему. Я бы рекомендовал прекратить платежи, сохранить переписку, подать заявление в банк и полицию.

Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Чеботарев Василий Сергеевич

Похоже на мошенничество