Добрый вечер.?

Если вы при оформлении займов не предоставляли поддельные документы о доходах, то скорее всего всё пройдёт нормально.

Главное, найдите нормального юриста и финансового управляющего, которые займутся вашим делом и которые, в случае возникновения непредвиденных ситуаций, будут работать над решением этих вопросов, а не рассказывать вам байки о том, почему что-то не получается.

Здравствуйте!
Финансовый управляющий и кредиторы проверят все движения по вашим счетам. Неизвестные поступления и траты будут расценены как ваш скрытый доход и необоснованные траты. Это грозит отказом в списании долгов и даже уголовной ответственностью за фиктивное банкротство.

Это предварительный ответ, без изучения документов.

Здравствуйте, обычно “115‑ФЗ” не значит сразу уголовное дело: банк просто видит подозрительные операции и блокирует. Но банк может закрыть счёт и передать сведения в Росфинмониторинг. Чтобы разблокировали, дайте банку объяснение и документы: откуда деньги, выписки, чеки. Если откажут — жалоба в банк (комиссия), потом в Центробанк или суд. Лучше прекратить операции с казино.

Здравствуйте! Само по себе блокировка по 115-ФЗ за операции с казино не отменяет банкротство. Банкротство завершено, долги списаны, это не связано с текущими операциями. Однако если вы выводили деньги из казино после банкротства, это может вызвать вопросы у налоговой и банков, но не влияет на процедуру. Блокировка карты — это мера финансового мониторинга, банк заподозрит отмывание или нелегальный доход. Вам нужно связаться с банком, предоставить пояснения и документы о происхождении средств. Если не сможете объяснить, могут передать информацию в Росфинмониторинг, но уголовной ответственности за вывод из казино нет, если это не связано с незаконной деятельностью. Другие банки могут тоже заблокировать, если увидят подозрительные операции. Но на банкротство это не повлияет.

Если будут вопросы в WhаtsApр и Teлегpaм t.me/Bfl127rf. Действующий финансовый управляющий поможет.

Добрый день!

В вашей ситуации важно действовать быстро и системно, чтобы защитить свои права. Вот пошаговый план действий:

Срочно соберите доказательства
Запросите выписки по счету должника за весь период процедуры банкротства (особенно после закрытия реестра требований кредиторов).

Сохраните копии всех документов: финальный отчет АУ, ходатайство о завершении, уведомление о дате суда, переписку с управляющим.

Зафиксируйте факт снятия денег (дата, сумма, назначение платежа).

Законность действий АУ
После подачи ходатайства о завершении процедуры (п. 3 ст. 147 Закона о банкротстве) АУ обязан прекратить все операции, кроме связанных с исполнением судебного акта.

Если реестр кредиторов закрыт, а финальный отчет утвержден, снятие средств со счета — прямое нарушение:

Ст. 20.3 Закона о банкротстве: АУ не вправе распоряжаться имуществом после завершения расчетов.

Ст. 14.13 КоАП РФ (неправомерные действия при банкротстве).

Немедленно обратитесь в суд
Подайте заявление о нарушении АУ в рамках уже назначенного судебного заседания:

Укажите на незаконное списание средств.

Требуйте отмены действий АУ и возврата денег в конкурсную массу.

Приложите доказательства (выписки, отчеты).

Ходатайствуйте о приостановлении действий АУ до разрешения спора.

Подайте жалобы в контролирующие органы
СРО арбитражных управляющих (в которое входит ваш АУ). Они обязаны провести проверку (ст. 20 Закона о банкротстве).

Росреестр арбитражных управляющих (ФНС РФ) — можно подать обращение через официальный сайт.

Прокуратура или полиция (если есть признаки мошенничества — ст. 159 УК РФ).

Требуйте возмещения ущерба
Если суд подтвердит нарушения, вы можете:

Взыскать ущерб с АУ или его СРО (ст. 20.4 Закона о банкротстве).

Инициировать исключение АУ из СРО.

Если ответ был полезен, пожалуйста, оцените его положительно

Вряд вопрос расходования этих денег встанет вообще. Если встанет, то необходимо будет обосновать расходование, что также не проблематично.

Если у вас нормальные юристы, то они с этим справятся.

Ваши действия могут при определенных условиях быть расценены как признаки преднамеренного банкротства, но не факт, что это автоматически приведет к негативным последствиям.

Что говорит закон?
Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ) – это умышленное создание или увеличение неплатежеспособности с целью введения в заблуждение кредиторов или суда.
Почему ваша ситуация может вызвать вопросы?
Снятие денег с кредитки перед банкротством
Если вы сняли почти все доступные средства незадолго до подачи заявления о банкротстве, финансовый управляющий или кредиторы могут усмотреть в этом попытку скрыть активы или недобросовестное увеличение долга.
Однако, если деньги были потрачены на оплату услуг юриста по банкротству (что является законной целью), это можно обосновать.
Неполное погашение минимального платежа
Если после возврата части средств на карту вы не смогли внести минимальный платеж, это может выглядеть как ухудшение платежеспособности.
Но если у вас не было просрочек ранее, а текущая ситуация связана с объективными финансовыми трудностями, это не обязательно будет считаться злоупотреблением.

Как снизить риски?
✔ Подготовьте документы, подтверждающие, что снятые деньги пошли именно на юриста по банкротству (договор, квитанции).
✔ Объясните логику действий: если вы вернули часть средств на карту, но не хватило на минимальный платеж из-за тяжелого финансового положения, это не означает умышленное банкротство.
✔ Не скрывайте операции: если финансовый управляющий запросит выписки по карте, лучше сразу показать, что деньги были израсходованы на законные цели.

Вывод
Само по себе снятие денег с кредитки и невнесение минимального платежа еще не доказывает преднамеренность банкротства, но может привлечь внимание. Главное – доказать, что у вас не было умысла обмануть кредиторов, а действия были вынужденными и разумными.

Если у вас уже начата процедура банкротства, проконсультируйтесь со своим юристом, чтобы подготовить аргументированное объяснение на случай вопросов от управляющего или суда.

Здравствуйте!
Да, продажа товаров на Авито при процедуре банкротства возможна, в том числе с получением оплаты на Авито кошелек.
Важно понимать, что при банкротстве все ваши доходы и имущество находятся под контролем финансового управляющего. Однако сам факт продажи товаров и получение денег на электронный кошелек не является нарушением.
Возможные варианты получения средств:
· Получение денег на Авито кошелек
· Вывод средств на карту другого человека
· Использование различных способов вывода средств
Рекомендации по безопасному ведению деятельности:
· Ведите прозрачную документацию по всем сделкам
· Будьте готовы предоставить информацию о происхождении товаров
· При необходимости сможете объяснить цели и способы использования полученных средств
Важно помнить, что если возникнут вопросы со стороны финансового управляющего, вам нужно будет обосновать:
· Откуда взялись товары для продажи
· Куда направляются полученные средства
· Причины использования определенного способа вывода денег
Такая деятельность не запрещена законом, но требует определенной осторожности и готовности предоставить пояснения по всем финансовым операциям.
Я являюсь профессиональным арбитражным управляющим и специализируюсь на делах о банкротстве, позвоните или напишите мне, чтобы я помог вам разобраться в вашей конкретной ситуации и дал рекомендации по дальнейшим действиям по минимизации негативных последствий и защиты своих прав в рамках процедуры банкротства, кроме того, подготовлю все необходимые заявления и соберу соответствующие документы.

Да, такое пока что проверить невозможно, поэтому можно продавать.

Если это доля была единственным жильем, то никто оспаривать не будет.

Единственное жилье не продадут, долю в другой квартире выставят на торги, при этом сначала предложат выкупить вашу долю, брату. Если он откажется, долю продадут, если не продадут то она останется у вас.

Егор, добрый день. По вопросу кредитов, оформленных мошенническим путем, имеется мнение Конституционного и Верховного суда РФ, позволяющие при определенных обстоятельствах признать кредитные договоры недействительными. Готов проконсультировать по данному вопросу.

вряд ли у вас получиться. если это приставы то они не дураки и проверят все карты. А карту третьего лица чревато тем что вы тогда не работали официально

Здравствуйте. Не пытайтесь «обойти» арест переводом выплат на карту друга — это получение и вывод средств с целью уклонения от взыскания, риск уголовной/административной ответственности и возврата средств приставам. Ozon/банк/ФССП при наличии постановления могут перенаправлять или удерживать выплаты. Банкротство — серьёзный процесс: вводится мораторий и ограничения, но не гарантирует сохранность переводов на третьи лица. Действуйте законно: получите у ФССП письменное постановление, согласуйте с работодателем порядок выплат, попытайтесь договориться с кредиторами или инициировать реструктуризацию/банкротство через юриста. Срочно проконсультируйтесь с адвокатом.

ВВС привлекут к уголовной ответственности за мошенничество.

что значит в статусе банкрота? процедура идет или уже закончена?

А почему нет, если хотите подработать; пробуйте.

По поводу финансового управляющего, возможно и увидит, а возможно и нет)))

Здравствуйте, в вашу процедуру включится другой финансовый управляющий. Не переживайте. Только по времени, конечно, это затянется.

Здравствуйте. Полномочия ФУ оканчиваются с момента вынесения судом определения о завершении процедуры (п.13 ст.213.9 ЗоБ)

Здравствуйте!

ИП может стать проблемой в Вашем случае, так как обороты по ИП учтут и это будет основанием для отказа в банкротстве, прояснять никто не станет фактически получили Вы доход или нет, наоборот, это будет хуже для ИП и для Вас, так как налоговая как уполномоченный орган по делам о банкротстве обязательно участвует, поэтому при таком варианте банкротство не вариант, донесите работодателю все риски и нюансы и решаете вопрос с ним, в том числе, по повышению доходов для погашения долгов, так как отчасти из-за него не можете подать на списание кредитов и займов.

Ситуация сложная, но решаемая через судебное банкротство. В 2026 году суды детально проверяют выписки по счетам ИП, и транзитные потоки могут стать камнем преткновения.

1. Анализ «махинаций» с ИП
Для финансового управляющего и налоговой приходы на ИП в 100–250 тыс. Руб. — Это ваш официальный доход. То, что вы выводите их третьим лицам, с точки зрения закона выглядит как личные расходы или вывод активов.

• Риск: Если управляющий увидит обороты в 250 тыс., он может заявить, что вы платежеспособны и можете закрыть 1, 5 млн за полгода. Вам придется документально доказывать, что эти деньги — не ваша прибыль.
• Последствия для работодателя: В ходе банкротства анализируются все сделки. Если вскроется схема «обнала», это может привести к налоговой проверке вашего работодателя.

2. Как действовать грамотно?
Чтобы списать 1, 5 млн долга и не подставить компанию:

• Закрытие ИП: Перед подачей на банкротство ИП лучше закрыть. Это переведет вас в статус физлица и упростит процедуру.
• Прекращение транзита: Нужно за 3–6 месяцев до суда прекратить «прогон» денег. Суд смотрит выписки за последние 3 года, но акцент делает на текущем доходе.
• Перевод на самозанятость или ТК: Нужно зафиксировать реальный доход в 70 тыс. Руб.

3. Судебное банкротство vs МФЦ
МФЦ вам закрыт из-за высоких оборотов и наличия дохода. Только судебная процедура позволит объяснить суду разницу между «оборотом по счету» и «реальной зарплатой». Мы предложим комфортную рассрочку на процедуру, чтобы вы могли перестать платить коллекторам и направить эти деньги на законное списание долга.

Ваша схема с ИП — это мина замедленного действия. Чтобы списать долги и при этом не подставить работодателя под статью о нецелевом использовании средств, свяжитесь со мной. Мы разработаем безопасный план «выхода» из схемы перед подачей заявления в суд.