Мошенничество ли?

Распространённая мошенническая схема. Вопрос-то в чем?

Добрый день. Скорее всего, в чате банка вам был направлен запрос на предоставление документов-оснований для такового перевода. Банку нужно документальное подтверждение договорных взаимоотношений с этой компанией. Рекомендую предоставить и ответить на их запрос. В рамках 115-ФЗ могут запросить любую информацию и в случае непредоставления подтверждений, есть риски попасть в красный список так называемого межбанковского "светофора" (как ИП, если таковой статус есть), а так же потерять денежные средства

Здравствуйте.

Это мошеннический сайт, действующий вне юрисдикции РФ (по доступной информации - Маршалловы острова). В интернете куча отзывов и информации. Учитывая мошеннический характер действий вернуть денежные средства представляется маловероятным

В настоящее время в России разрешены операции по майнингу, хранению, покупке и продаже криптоактивов. Однако действует запрет на использование криптовалюты для оплаты товаров и услуг на территории страны, так как единственным официальным средством платежа признан российский рубль. При продаже криптовалюты следует уплатить налог с полученного дохода.

Не запрещена, ее даже суд считает имуществом потерпевшего.

Здравствуйте! Покупка банковских карт у частных лиц может представлять риск, даже если транзакции с использованием этих карт законны. Законодательство о финансовых операциях и борьбе с отмыванием денег требует от банков и их клиентов соблюдения определенных правил.Важно учесть, что при покупке карты могут возникнуть вопросы о её законности, если карта была оформлена на другое лицо. Рекомендуется использовать только легальные способы получения карт и избегать сделок, которые могут вызвать подозрения. Консультация с юристом или специалистом в области финансов поможет избежать возможных проблем.

Звоните или пишите в ватсап

Данное деяние содержит признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей. По части первой указанной статьи могут назначить наказание:

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

В случае соблюдения вами процедуры KYC и требований по 115 ФЗ, применимых к p2p платформам, вам нечего опасаться, однако будет лучше, если вы более подробно опишите ситуацию лично.

Артем, здравствуйте!

Вы можете пройти процедуру эмансипации несовершеннолетнего, когда Вам исполнится 16 лет.

Эмансипация – это признание дееспособности несовершеннолетнего; объявление несовершеннолетнего, достигшего 16 лет, полностью дееспособным, если он работает по трудовому договору либо занимается предпринимательской деятельностью (ст. 27 ГК РФ).

Эмансипация совершается 1) по решению органа опеки и попечительства при наличии согласия обоих родителей либо 2) по решению суда, если родители либо один из них на то не согласны.

А как зарегистрированы?, физ.лицо, юр.лицо?

через госуслуги подайте заявление на 3НДФЛ и потом выставят вам налог

Здравствуйте.

Зависит от предполагаемого годового дохода. Налоги оплачивают через личный кабинет в каждой проведённой операции.

Доброй ночи!

Для занятия криптовалютой самозанятости не хватит, т.к. при самозанятости доход не должен превышать 2, 4 млн. Руб. в год, а при торговле криптовалютой доход будет выше.

Доброй ночи Александр!

Для решения проблемы с блокировкой аккаунта и возвратом средств на FunPay.com рекомендую следующие шаги:

1. **Анализ оснований для блокировки**
- **Правила FunPay**: Изучите пользовательское соглашение и правила платформы. Продажа игровой валюты и аккаунтов может быть запрещена, если это нарушает политику FunPay или лицензионное соглашение игры (например, п. 4.3 пользовательского соглашения FunPay).
- **Законодательство РФ**: В РФ продажа игровых ценностей обычно не запрещена, если не нарушаются авторские права или условия игры. Однако платформы вправе устанавливать собственные ограничения.

2. **Запрос официальных разъяснений**
- Напишите официальное обращение в поддержку FunPay, запросив:
-
-
-
-

3. **Доказательство добросовестности**
- Соберите доказательства:
-
-
-
-

4. **Претензия и требование возврата средств**
- Направьте **претензию** в FunPay, потребовав:
-
-
-
-

5. **Судебное разбирательство**
- Если FunPay игнорирует претензии, подайте иск в суд по месту нахождения платформы (обычно указано в пользовательском соглашении). Не так сложно, как кажется.
- Требуйте:
-
-
-

6. **Аргументы для защиты**
- **Отсутствие нарушений**
- **Добросовестная история**
- **Несвоевременность блокировки**

7. **Рекомендации**
-
-
- Проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на цифровом праве.


**Пример претензии в FunPay: **
```
Уважаемая служба поддержки FunPay!

Мой аккаунт [логин] был заблокирован 01.03.2025 по подозрению в мошенничестве, связанному с заказом C3SJN1ZQ от 07.04.2021. Прошу:
1.
2.
3.

В случае отказа буду вынужден обратиться в суд.

С уважением,
[Ваши данные]
```

**Итог: ** Действуйте через официальные запросы и юридические механизмы. Шансы на успех высоки, если вы подтвердите добросовестность и отсутствие нарушений.

Если остались вопросы, обращайтесь.

Заблокируют карты, потом приедут суровые люди и обвинят в дроперстве, а это уже пособничество...

Здравствуйте, вас может ожидать блокировка счета, также привлечение к ответственности, в том числе уголовной.

Здравствуйте, нет, вам нужно оформлять ИП, но так как вы не совершеннолетний, вы можете его открыть с разрешения опекунов, до вашего 16-летия и решения суда о вашей дееспособности.

Здравствуйте. Да, применяется ст. 187 УК РФ.

Добрый день! Фанпей известен своими злоупотреблениями. Имею опыт общения с ними. Могу вам чем-то помочь, если обратитесь ко мне.

Донесите до поддержки информацию о положительной репутации, количестве успешных сделок и отсутствии жалоб в последние месяцы.

Запросите конкретные доказательства мошенничества (если такие есть).

Докажите исправленное поведение и готовность соблюдать правила.

Следуйте инструкциям поддержки по возвратам и урегулированию споров.

В случае игнорирования - обратитесь к External Oversight или юридической помощи.

Эти рекомендации и реальные кейсы разблокировок описаны в нескольких обсуждениях и опытах пользователей площадки. Они показывают, что при разумном и настойчивом подходе шанс восстановить аккаунт есть, но гарантировать результат никто не может, если нарушения были серьезные

прошу пожалуйста дать развернутый ответ по моей теме, заранее большое спасибо!

За развернутый ответ спасибо это много. Если работаете в РФ, то и ориентироваться надо на законодательство РФ.

Понял ситуацию. Давай разберём по порядку:
Ты как ИП покупаешь USDT дешевле и продаёшь дороже через биржу HTX, получаешь прибыль в рублях на расчётный счёт и с этой прибыли платишь налоги. Формально ты ведёшь деятельность как трейдер/обменник криптовалюты.
Теперь по рискам:

Налоговые
Если доходы отражаешь, платишь налоги с маржи (прибыль от покупки/продажи) — здесь вопросов у налоговой обычно меньше.
Но могут придраться к квалификации твоей деятельности: по закону в РФ криптовалюта не является официальным платёжным средством, а деятельность по обмену цифровых активов требует отдельного правового статуса (оператор обмена ЦФА). ИП формально не имеет такого права.

Банковские риски
Банк отслеживает назначения платежей и контрагентов. Если твой клиент связан с гэмблингом (казино, процессинг ставок, лотереи) — банк может:
заблокировать платёж или счёт по 115-ФЗ (антиотмывочный закон);
запросить подтверждение происхождения средств и деловую цель;
внести в «чёрный список» (что усложнит работу с другими банками).

Репутационные и уголовные риски
Казино и процессинг азартных игр в России запрещены за пределами спец. зон. Даже если ты не участвуешь в их процессинге, но продаёшь USDT напрямую человеку, который этим занимается — формально ты становишься поставщиком финансовых инструментов для нелегальной деятельности.
При проверке могут вменить соучастие в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём (ст. 174 УК РФ).

Практика
Если ты продаёшь USDT обычным трейдерам/частным лицам через биржу — риски минимальны.
Если регулярно работаешь с человеком, который обслуживает казино, и деньги приходят от его процессинга, то это очень рискованно: банк и Росфинмониторинг могут заинтересоваться, даже если налоги ты честно платишь.

Вывод:
Формально у тебя «проблемы» могут быть, если банк или проверяющие установят связь твоего клиента с игорным бизнесом.
Сам факт торговли USDT через биржу для ИП — уже в серой зоне (нет лицензии на обмен крипты в РФ).
Работать с клиентами, связанными с казино/гэмблингом — крайне нежелательно.