Здравствуйте. Мой должник сотрудник УФСИН (зарплата 40 000 руб.) признан судом банкротом. Общая сумма задолженности 1 630 000 руб., мне должен 930 000 (520 000 осн. долг + проценты и неустойка). Мне за два года пользования кредитом перевёл на карту только 40 000 руб., после того как я узнал что он продаёт плуг. Имущества на 100 000 руб. которое продают уже больше года. А осенью ему на пенсию. Какие перспективы по ст.159 УК-РФ, или увольнение с работы по отрицательным мотивам?
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 25 лет
20.03.2023 16:51
Телефон
Никаких перспектив по 159 УК РФ.
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ нейросети:
По положению статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации должник не может быть привлечен к уголовной ответственности за просрочку платежа по кредиту, если это было сделано по отрицательным мотивам. Данный актив считается денежной суммой, и по праву должник может быть привлечен к уголовной ответственности лишь тогда, когда общая сумма просрочки составит не менее 250 000 рублей. Если сумма просрочки была меньше, то должник может быть привлечен лишь к исполнительному производству, при выполнении дисциплины Кредитного договора.
Кроме того, поскольку должник является сотрудником УФСИН, то он может быть уволен по отрицательным мотивам. Здесь необходимо провести анализ договора о трудоустройстве, правил, норм и инструкций. Если данное отрицательное поведение указано в документах как причина для увольнения, то увольнение может произойти.
Работодатель требует оплатить неустойку за обучение, якобы которого не было. Спрашивал данные карты, затем электронную почту, и паспортные данные. Увидев что на карте арест предложил снять долги с помощью банкротства. Взяв займ на Мани ман, так как у него не получилось взять. Он начал требовать карту подруги и её данные. Что типо зарплата будет приходить ей. После отказа начали мне говорить что направят судебным приставам неустойку
Платонов Дмитрий Николаевич
Добрый день, как я понимаю Ваш работодатель хочет взыскать с Вас денежные средства за обучение которого не было?
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте, странный у вас работодатель, мягко говоря. Манипуляции с кредитами и чужими персональными данными могут закончится для него частыми походами в правоохранительные органы, нарушением сна и лихорадочным поиском адвоката. Ликбез для работодателя. Для того, чтобы что-то начали взыскивать приставы нужно сначала обратиться в суд с требованием о взыскании неустойки, затем доказать сумму, основания для её взыскания, а уже потом возбуждать исполнительное производство если суд требование удовлетворит. Договор на учёбы был?
Здравствуйте! Родители разведись. Отец уже давно живет в другой семье, но они в гражданском браке. У него долги перед банками, арестованы счета. Он хочет устроиться на работу, но так как арестованы счета, он зарплату не увидит. Работодатель, ему сказал что он может дать паспорт ближайшего родственника и этому родственнику на счёт будет поступать его зарплата, якобы приедет агент и возьмёт паспорт у родственника. За родственника хочет взять свою мать. Скажите, такое может сделать работодатель или это враньё отца?
Новиков Алексей Петрович
Это не правильно. Работодатель так не может сделать. Заработная плата отца будет сохранена в размере 50%.
Ким Галина
Перемудрили по незнанке) Сущий бред.
К тому же включение агента (неизвестного) в схему попахивает "разводом" с последствиями.
По кредитным долгам нужно смотреть, что можно сделать. Их наличие не является бесспорным.
Смирнов Вадим Александрович
Трудовой кодекс не исключает такой возможности. Но там ничего не сказано про агентов, которые забирают паспорт. Не отдавайте незнакомым лицам свои документы.
Копил долго на нужный товар мне за 50 тысяч. Я только недавно закончил универ, зарплата не очень высокая, откладывать много не получилось, но я от копил 50 тысяч. Пошел на торговую площадку авито, где нашел товар по адекватной цене относительно рынка. Продавец имел более сотни отзывов, которые были оставлены, почти все, на 5 звезд, его аккаунт был зарегистрирован давно. Оплату я совершил со своего Сбербанка на его Тинькофф через спб, он написал, что посылка будет отправлена на след.день. Захожу на след. день в переписку с ним, а там написано, мол, пользователь заблокирован, т.к мы подозреваем, что аккаунт был взломан. Пытался звонить - не берут трубку. Его номер, карта, фио есть, скрины переписки тоже. Банк сказал, что он бессилен. Пока что написал в мвд, но я не сильно уверен в том, что они как-то помогут, а уж тем более начнут это делать быстро. К слову, я нахожусь в Гуково, а он в Челябинске, поэтому заявление я писал в МВД Челябинска онлайн, в Гуково не обращался,что тоже усложняет задачу. Возможно ли, как-нибудь ,решить вопрос в мою пользу?
Вихарев Александр Евгеньевич
Здравствуйте! Если Вами уже подано заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в отдел полиции и правоохранительные органы бездействуют, то тогда Вы имеете право подать в соответствии с положением статьи 124 Уголовно процессуального кодекса Российской Федерации жалобу прокурору на бездействие полиции. Просите прокурора признать бездействие полиции незаконным и обязать устранить нарушенные права. Жалобу прокурору можете отправить заказным письмом о уведомлением о вручении.
Моргачев Алексей Николаевич
Можно через полицию установить владельца счета и подать иск в суд о взыскании неосновательного обогащения.
Остапенко Максим Витальевич
Здравствуйте. Вряд ли полиция будет заниматься этим вопросом. К тому же, пока здесь не мошенничество, а невыполнение условий разового договора купли-продажи. Банк, действительно, не причем, потому что вы добровольно оплатили заказ. Заявление написали - это хорошо. По идее преступление должно расследоваться там, где обслуживается ваш расчетный счет, тк с него мошенническим, предположительно, способом похищены деньги. Удачи вам
Красильникова Армине Владимировна
Если у вас сохранились данные клиента, кому совершали перевод по СПБ, то можете взыскать денежные средства в судебном порядке.
Красильникова Армине Владимировна
Если вы податите иск о защите прав потребителей могут быть предъявлены также в суд по месту жительства или месту пребывания истца либо по месту заключения или месту исполнения договора, за исключением случаев, предусмотренных частью четвертой статьи 30 настоящего Кодекса (ст. 29 ГПК РФ).
Также, согласно п. 1 ст 29 ГПК РФ иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации.
Основа Артем Владимирович
Необходимо дождаться результатов проверки заявления в полиции
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, такая ситуация. Жила с мужчиной,у него ИП, он к себе устроил на работу на должность бухгалтера, что я ни где не работала, а чисто числилась у него и получала зп. А основной бухгалтер, который вел всю отчётность, работал неофициально. На меня он оформил генеральную доверенность. И периодически я с его разрешения переводила денежные средства со счета на свою банковскую карту, для его нужд(переводы брату, оплата штрафов, оплата аренды квартиры). Последний месяц зарплата не выплачивалась, а у меня ипотека, аренда квартиры и тд. И когда перевели официальную зп, он мне сказал, что останется на счете переведи себе это будет твоя зп за след.месяц, т.к возможно будет задержка. Я перевела себе 43 тыс. Руб. Я через месяц уволилась и разорвала с ним отношения.теперь он меня хочет обвинить в мошенничестве на эту сумму. Также он мне угрожает и назначает встречи в тёмное время суток без присутствия третьих лиц.Подскажите пожалуста что мне грозит
Притулин Роман Валерьевич
Здравствуйте, Ольга!
В данной ситуации вам грозит:
1. Потенциальное обвинение в мошенничестве, хотя доказать это будет сложно, учитывая вашу должность и наличие генеральной доверенности.
2. Возможные проблемы с налоговой из-за неофициального ведения бухгалтерии.
Рекомендации:
1. Соберите все документы, подтверждающие ваше трудоустройство и полномочия.
2. Не встречайтесь с бывшим работодателем наедине.
3. Зафиксируйте все угрозы и обратитесь в полицию.
4. Проконсультируйтесь с юристом для защиты ваших прав.
5. Будьте готовы вернуть спорную сумму, если потребуется.
Помните, что угрозы и назначение встреч в подозрительных обстоятельствах - это противозаконные действия. Будьте осторожны и не поддавайтесь на провокации.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Ничего не грозит, это ему грозит.за должностной подлог.
Ким Галина
взыскание денежных средств, которые не относятся к трудовой деятельности и деятельности ИП
Здравствуйте. Учусь в вузе. В связи с этим по мере обучения столкнулся с очень тяжелым преподавателем. По его предметам у меня сейчас долги. Очень хотел закрыть долги и напал на след людей,которые пообещали помочь закрыть эти самые долги. (Да,я прекрасно понимаю,что это уголовно наказуемо). В общем,если в краце,я сделал перевод в другой банк,и все. Ни ответа ни привета. Есть ли смысл обращаться в банк получателя с просьбой вернуть денежные средства по пункту мошенничества? Все переписки данные люди удалили. Остались лишь мои собственные некоторые скриншоты. Переписка велась в мессенджере Telegram. Как мне стоит поступить?
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте. Безусловно обращайтесь в банк с заявлением о возврате платежа. Банк рассмотрит ваше обращение, по результату, скорей всего, направит вам отказ, но данное действие необходимо сделать как доказательство ваших действий, направленных на возврат платежа. Далее нужно обратиться в суд. Если будут трудности с составлением документов, обращайтесь
Здравствуйте! Хотелось бы получить предварительную консультацию по нашей ситуации: В июле 2021 года мы заключили договор с ИП о проведении ремонтных работ: фасад, лестница, установка новой двери. Деньги по договору были полностью перечислены авансом, несколькими частями. С ИП никогда не встречались, от её имени действовал её сын Максим с супругой - воли переговоры, привозили документы и т. п. Через какое то время работы прекратились, нас кормили обещаниями, что скоро всё будет. Затем мы узнали, что Максим переехал в Москву и долги отдавать никому не собирается. Мы написали официальное письмо на имя ИП, так же неоднократно вели переговоры с Максимом и его супругой, однако ответ был таким - денег нет. Общая сумма задолженности составила 600 000 р. Конечно, мы не могли работать с недоделанным фасадом, лестницей и дверьми и нам пришлось завершать всё за свой счёт. Позже мы узнали, что ИП объявило себя банкротом и пострадавшие не мы одни. Возможно ли привлечь человека (сына ИП) за мошенничество? Есть свидетели, что именно он приезжал и вёл всё дела, есть ватс апп переписка
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте. Ваша проблема решается в суде в порядке предъявления требований по заключённому договору. При обращении в полицию вам откажут, направив решать спор в суд. Так зачем тратить время своё и сотрудников полиции. Если понадобится подробная консультация, составление всех документов, обращайтесь.
Фролов Алексей Сергеевич
Доброго времени! Мошенничество здесь не совсем уместно, а вот включиться в реестр кредиторов, я Вам настоятельно рекомендую. А далее уже привлечь физ. Лицо к отвественности. Если нужна помощь, обращайтесь!
Басманов Руслан Айдарович
Добрый день, Теоретически возможно. Опишите детально обстоятельства, сошлитесь в заявлении также на других пострадавших, просите привлечь и ИП, и сына ИП, и всех причастных лиц. Скорее всего откажут в возбуждении УД, сошлются на то, что спор лежит в гражданско-правовой плоскости, тогда обжалуйте в прокуратуру
Глазков Андрей Владимирович
Здравствуйте Максим действовал по доверенности? Он официально был уполномочен заключать договоры и оплачивать эти сделки? Мало информации, исходя из описания ситуации, возможность привлечения к уголовной ответственности имеется
Давыдов Денис Валентинович
В описанном Вами событии, есть признаки преступления "Мошенничество". Не теряйте время, обращайтесь с заявлением в полицию, не ограничивайтесь утверждением наличием умысла на хищение "сыном ИП", вероятно они действовали заодно и являются соучастниками. Но чтобы возбудили уголовное дело, Вам необходимо проявить настойчивость!
Остапенко Максим Витальевич
Здравствуйте. Вероятно, это гражданско-правовые отношения. Но, попробовать с заявлением, конечно, можете.
Как правильно действовать дальше. Была взломана соц сеть (которая была удалена 3 месяца назад, но как оказалась полное удаление происходит несколько позже). В переписках как оказалось хранились копии паспортов. Аккаунт естественно был заблокирован в тот же день, без возможности восстановления. Начали писать друзья, оптом, что с ними от моего имени в ватсапе общается мошенник, просит скинуть деньги, подтверждая якобы свою личность копией моего паспорта. В тот же день на госуслугах в разделе безопасность, межведомственные запросы увидел 2 запроса по поводу штрафов и задолженностей от тинькофф банка, обращался на горячую линию к ним, со слов, новых продуктов не открыто. Сразу было подано заявление в полицию, и заявление на замену паспорта ввиду непригодности
Дедушка взял в долг 180к, не возвращает уже больше года (брал под разными предлогами: помочь коллеге, проблемы с гаражом и т.д.). Как оказалось, все деньги (свои, мои, моих родителей и других наших родственников) он отдавал мошеннице на протяжении 2 лет. Отдал уже 2.743.000р, но продолжает верить, что деньги она вернет. Мошенница - уже сидевшая женщина, имеющая много задолженностей на несколько миллионов. В связи с тем, что дедушка себя пострадавшим не считает, я написала заявление в полицию сама. В полиции меня сначала кормили завтраками, якобы мошенница "точно все вернет в срок до 28 марта", затем "ну через пару дней точно вернет", а после этого "до 5 апреля точно переведет 2.743.000 на счет вашего дедушки, можете не сомневаться". Деньги, естественно, никто не вернул, при этом мне пришло письмо с отказом в возбуждении уголовного дела. Я спросила у следователя, почему отказ, на что он ответил: "у подозреваемого должен быть умысел на денежные средства, в вашем случае умысла не было". Как быть в такой ситуации и есть ли смысл идти в прокуратуру?
Красильникова Армине Владимировна
Если есть доказательства передачи денежных средств, то взыщите через суд.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела можно обжаловать в прокуратуру, либо в суд.
По описанному это мошенничество, получайте постановление и обжалуйте.
Остапенко Максим Витальевич
Здравствуйте. Обжаловать решение можно, но потерпевший должен сам понимать и желать привлечения. Вариант, если он в силу психического состояния не понимал, но тогда нужно чтобы имелись сведения об этом и, например, вы бы, как опекун, были бы представителем и стороной. А пока вы не сторона по делу. Ну и плюс в данном случае, действительно, умысел именно на хищение доказать сложно. Полиция считает это гражданскими отношениями по договору займа - не возврат долга.
Ким Галина
То, что признала долг в этой сумме в полиции хорошо, можно обжаловать постановление, а также обращаться в суд.
Отлично, если есть у нее квартира, можно поработать в этом направлении в рамках закона
Добрый день, ребенок передал мошенникам в телеграмм канале свой номер телефона и 4-х значный код для регистрации на сайте "подели", позже выяснилось что с этого личного кабинета была оформлена рассрочка на товар. Все данные в аккаунте, кроме номера телефона ребенка чужие, естественно за заказ никто не платит и сыну приходят смс о задолженности. Подскажите пожалуйста, можно не платить за заказ? Или что в этом случае делать?
Манаков Артём Геннадьевич
Добрый день написать заявление на данный сайт и отменить товар параллельно заявление в полицию
Виль Виктор Александрович
Здравствуйте. Просто не платить, конечно, не рекомендую. Если номер телефона оформлен на несовершеннолетнего ребенка, сделка без согласия родителей является недействительной. Но об этом нужно будет известить продавца - направить обоснованное уведомление со ссылкой на закон.
Ивченко Оксана Борисовна
Здравствуйте
Вам необходимо в срочном порядке направлять заявление в полицию
Красильникова Армине Владимировна
Важно, сколько ребенку лет?
Вы получили заказ?
Если получили, то сделайте возврат, если нет, то напишите претензию. При получении товара должны назвать либо трек номер из смс, либо предоставить паспорт.
Вам желательно написать заявление в полицию по факту мошенничества.
Что может быть такое развод или действительность?поступил звонок от компании эверест утверждающие что они коллекторы, видите ли у меня есть просроченая задолженность в мфо 111 дней. При этом у меня нет в данном мфо никаких займов, есть личный кабинет но он на мою девичью фамилию и естественно там все чисто. Ни звонков ни писем о просроке не было. После звонка я запросила свою кредитную историю там все чисто. Названивают по 100 раз на дню. Но сейчас был звонок из ряда вон выходящий пытались наехать что я должна оплатить до 1ого ноября.
Байдак Зоя Михайловна
Не оправдывайтесь и ничего не доказывайте. Отправьте их в суд. А там ознакомитесь с материалом дела и примете решение как быть дальше.
Ватолин Александр Иванович
Здравствуйте! Поменяйте сим-карту. Не отвечайте. Идентифицировать по телефону вы никого не можете.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Посылать на 3 буквы в "суд".
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Вы вправе написать жалобу в ФССП. Если так настойчиво требуют долга, так отправляйте их в суд.
Здравствуйте, произошла такая ситуация. Я учусь в колледже, где оплата происходит помесячно, типо в рассрочку, например, я плачу 170000 в год, но эти деньги раскинули на 12 месяцев, вместо 10 учебных, т.е 14.167 рублей в месяц. Я решила перевестись с этого учреждения из за плохого качества обучения, справку о периоде обучения в запросила еще 16 октября, но все это время у меня были проблемы с переводом из за отсутствия оценок(то есть стоял зачет/незачет, вместо оценки за сессию, и это не подходило многим колледжам). И вот наконец к началу ноября я подала заявку в другой колледж, мне ее одобрили в течении 10 дней(то есть 13 ноября все было готово и мне дали справку о том, что этот колледж может меня зачислить). Сейчас самое главное, обучение у меня было проплачено до НОЯБРЯ не включительно! Так вот, мы написали заявление в моем колледже, об отчислении из за перевода, рассматривали три дня. До этого в приемной комиссии девушка мне сказала, «у вас будет перерасчет за ноябрь, за эти дни(получилось 17 дней) и будет даже дешевле, чем за месяц(свидетель моя подруга)» Сегодня с утра на почту мне приходит какое то доп соглашение о том, что у меня задолженность в размере 24 тысяч рублей! Когда я получу за месяц 14 тысяч….. они мне объяснили это тем, что дали бумажку о взаиморасчете, где написано цена за семестр, количество дней, количество дней сколько я училась, цена за эти дни, сколько я заплатила и сколько должна, причем бумага без подписи, без печати, просто написана моя фамилия. Я хотела поинтересоваться, что будет если я не буду подписывать доп соглашение и не буду уплачивать эту сумму, лично из принципов я ничего не хочу платить этому заведению, помогите пожалуйста, какие варианты вообще возможны.
Лагодич Евгений Владимирович
Если Вы намерены расторгать договор на обучение в силу некачественного уровня услуг, тут ещё не понятно кто кому должен: )
Залешин Константин Анатольевич
Здравствуйте.
Нужно обратиться в полицию или в прокуратуру с мотивированным заявлением о совершении в отношении Вас преступления в виде мошенничества.
На мое имя была оформлена кредитная карта мошенниками посредством видеозвонка по ватсап. Банк взыскивает с меня просроченную задолженность. Что делать в такой ситуации и как доказать, что я не вводила никакие коды, не совершала покупки по кредитной карте и что в свой личный кабинет входила не я?
Манаков Артём Геннадьевич
Добрый день могу вам помочь в данном вопросе
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Проблема в доказывании взятия кредитов мошенниками существует. По обобщённым фразам в написанном контексте такие вопросы не решаются. Для этого нужно знать всё фактические обстоятельства и все даже незначительные детали дела.
Ватолин Александр Иванович
Чтобы дать ответ на данный вопрос необходимо изучать детально все обстоятельства дела. Пишите на WchatsApp.
Добрый день. Подскажите пожалуйста в таком вопросе. В 2006 было открыто ИП по ремонту обуви зарегистрировано было в Ленинградской области 2016 хотели закрыть, но в налоговой инспекции отказали. В течение этого времени всё обязательные платежи были оплачены, Но 2021 году с зарплатой карты стали списывать по исполнительному листу. Когда заказали выписку из ЕГРЮЛ, то оказалось что в 2017 году были внесены изменения паспортных данных и место учёта стало по Курганской области, добавился вид деятельности изготовления бетона. И появилась задолженность в размере 140 тыс.рублей за неуплату налогов и сборов. Подскажите пожалуйста куда обратиться и что делать? Спасибо.
Штевель Евгений Александрович
Здравствуйте. Для начала отменить судебный приказ. Можете прочесть статью как это делается https: //harant.ru/favorite-properties/?edit_property=257865
А далее разбираться кто и как добавил ОКВЭДы, откуда появилась задолженность 140 тыс. Судя по всему имеют место быть незаконные действия третьих лиц
Тарасов Владимир Сергеевич
По данному факту обратитесь с заявлением в полицию. Также обжалуйте решение суда (судебный приказ) на основании которого возбуждено исполнительное производство. Если необходима более детальная консультация, обращайтесь на ватсап.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Вы вправе отменить судебный приказ, направив в суд обоснованные процессуальные документы. Если суд отменит приказ, то рассмотрение дела будет в исковом судопроизводстве, где вы вправе возражать против взыскания со всеми доводами и доказательствами.
Если вы фактически не являлись ИП, а подписались под открытие ИП по вашим данным, то дело будет далеко не простым.
Месяц назад на телефон ребенка (симка оформлена на меня) стали приходить сообщения с Озона о необходимости оплаты рассрочки (личного кабинета по этому номеру на Озоне никогда не было).В первом моем обращении сотрудники Озона предположили,что личный кабинет,возможно,когда-то был оформлен бывшем владельцем номера.Затем через время поступил звонок оператора с требованием погасить задолженность и ,если мы этого не делали,написать заявление в полицию и отправить им номер талона.Со слов оператора ежемесячный платеж 950р,надо сделать 5 или 6 платежей. В повторной беседе с ребенком узнала,что 29.02.24 ему стали приходить коды с Озона,а затем в телеграме ему написали,что это спам Озона и нано срочно сообщить код.Он в испуге сообщил. Заявление в полицию мною написано,талон отправлен.Теперь пришло сообщение,что необходимо оплатить 11260.При обращении на горячую линию Озона шаблонный ответ:раз передали код третьим лицам-платите,а когда полиция найдет мошенников,вы у них стребуете сумму.На мой вопрос,каким образом так легко оформляется кредит без паспорта,без идентефикации личности,был ответ оператора,что серез мтс іd это не требуется,там есть номер паспорта,а код является подтверждением.В случае неоплаты кредита в течение 3 мес они передадут кредит другой организации,которая с меня его будет стребовать.В полиции по моему обращению ответили ,что как снимут деньги,я должна повторнл к ним обратиттся.Что мне делать?
Мингазов Юрий Саитгареевич
Пока не платить и обнулить эту карту, не пойд ут же они в суд. Это только озон может сделать, и то с натяжкой.
Чеботарев Василий Сергеевич
Здравствуйте! Возможно несколько способов защиты в зависимости от обстоятельств
Камынин Илья Юрьевич
Добрый день. Готов провести консультацию, обращайтесь по номеру телефона в профиле или напишите в WhatsApp.
