Какие риски?

Привет, я работал с компанией как ИП на НПД
Они попросили меня сделать самозанятость чтоб они платили мне зп по счету для удобства а устраивать официально они не хотели в последние рабочие дни когда я отрабатывал я выставил счет на 80000 рублей, они мне выплатили всего лишь 36.000 рублей от общей суммы ссылаясь на то что я якобы не отработал свои деньги, договора у нас с ними не было если только что устный, я им писал просил вернуть доплатить остаток суммы но они невкакую, сегодня написала бухгалтерша и попросила чеки выслать о получения мной 36000 рублей, стоит ли мне отправить чеки ей либо же не отправлять и не подтверждать факт того что якобы это вся сумма

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если вы пополняли трудовые обязанности, при отсутствии договора с самозанятым, вправе направить работодателю досудебную претензию по основаниям невыплаты денежных средств, если доплаты не будет в суд можете направить исковое заявление с соответствующими требованиями.

Трудовая инспекция не будет рассматривать жалобу.

Носиков Андрей Александрович

Здравствуйте! В данной ситуации важно действовать осторожно. Если вы отправите чеки, это может быть воспринято как подтверждение получения только 36 000 рублей, что может усложнить ваше положение. Рекомендуется не отправлять чеки, пока вы не получите правовую консультацию. Лучше всего зафиксировать все требования и переписку, а также рассмотреть возможность составления письменного запроса о задолженности или обращения в суд.
Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Пригласили в компанию RC Group, сказали что смогу много заработать, но для этого нужно заплатить тариф 100 тысяч, но я сказал что таких денег нет и открыл кредит, и выплатил деньги, по глупости, понимаю что меня обманули пользуясь доверием, теперь что мне делать, я могу как-то вернуть свои деньги?

Байдак Зоя Михайловна

О деньгах придется забыть. Обратитесь в полицию.

Зейналов Казым Микаилович

Здравствуйте, обращайтесь с заявлением в полицию о привлечение их за мошенничество, вдруг найдут их.

Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.

Я пишу главному бухгалтеру —
Добрый день
Скажите пожалуйста .
1 брал один день в том месяце отпуска , а получил меньше на 8700??
Ответ бухгалтера—
Добрый день! Оклад 150 т.р./15 раб.дней=10 т.р. -ЗП за 1 день в январе, минус 13% НДФЛ, получается на 8700 руб. меньше

Чагаев Алексей Николаевич

Здравствуйте, надо предметно разбираться в ваше ситуации, смотреть документы, в частности трудовой договор

Доброго дня, был заблокирован по 161 фз в июле 2025 года, в ходе разбирательства узнал что на меня заведено уголовное дело, оказалось что предоставлял услуги женщине и её в этот же день обманули мошенники и она случайно внесла мои данные в уголовное дело как мошенника, в возбуждение уголовного дела в отношении меня отказано, заявителем на меня как пишет ЦБ является втб банк, которые не как не хочет идти на контакт и содействовать с разблокировкой уже обращался и в МВД и в прокуратуру ничего не помогает, подскажите как поступить дальше все доказательства на руках, услугу полностью вносил в налоговую все в белую, чеки есть
Потерпевшая на связи и хорошо идёт на контакт отправляла в втб заявление что не имеет ко мне претензий и в отношении меня отправленные средства были добровольно
Прикрепил файлы по запросу в втб ответ на это обращайтесь в цб мы ответов не Дани физ лицам
В общем я в тупике, буду благодарен любому совету или помощи

Голодненко Евгений Владимирович

Дмитрий, добрый день!

Рекомендую подготовить и направить в Банк России (ЦБ) обращение (с приложением документов). Далее уже в судебном порядке добавиться разрешения ситуации, если взаимодействие с Банком России не поможет.

Есть положительный опыт по 115-ФЗ, через взаимодействие с ЦБ.
Могу помочь в Вашей ситуации.
Напишите в мессенджер. Услуга будет платная.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Соберите документы, получите официальный отказ ВТБ (или дождитесь истечения срока ответа) и идите в Межведомственную комиссию ЦБ.

Здравствуйте. Подскажите пожалуста сколько положено выплатить если застрахованы умер.
4.Страховые риски
Страховые случаи

1. Дожитие Застрахованного до 28.09.2024r,.;
2. Смерть Застрахованного;
3. Смерть Застрахованного в результате внешнего события,
4. Дожитие Застрахованного с выплатой ренты/пенсии до очередной даты ренты.

5. Страховая сумма

Страховые суммы:
1. По риску «Дожитие Застрахованного»: 200 000,00 (двести ТЫсяч и 00/100) рублей,
2. По риску «Смерть Застрахованного»: 200 000,00 (двести тысяч и 00/100) рублей,.
3. По риску «Смерть Застрахованного в результате внешнего события» 200 000
тысяч и 00/100) рублей.
4. По риску «Дожитие Застрахованного с.выппатой ренты І пенсии до очередной даты
ренты»: 200,.00 (двести и 00/100) (в рублях РФ).

6.Страховая выплата
1 При наступлении страхового случая по риску «Дожитие Застрахованного» выплачивается
раздела 5 настоящего Договора, после
100% страховой Суммы, установленной
П.
1
настоящем Договоре
как дата окончания срока страхования;
наступления даты, указанной
2. При наступлении страхового случая по риску «Смерть Застрахованного» выплачивается
п. 2 раздела 5 настоящего Договора,
100% страховой суммы, установленной
после
наступления даты, указанной в настоящем Договоре как дата окончания срока страхования
состав страховой выплаты может быть включен дополнительный инвестиционный доход
(резерв страховых бонусов);
риску «Смерть Застрахованного
При наступлении страхового случая
результате
по
3
внешнего события» выплачивается 100% страховой суммы, установленной в п. З раздела 5
настоящего Договора, при условии предоставления Страховщику всех документов
подтверждающих факт и обстоятельства страхового случая, в соответствии с разделом 10
Условий;
4. При наступлении страхового случая по риску «Дожитие Застрахованного с выплатой
ренты І пенсии» после наступления очередной даты, указанной в разделе 8 настоящего
Договора страхования как дата ренты, выплачивается 100% страховой суммы,
установленной в п. 4 раздела 5 настоящего Договора. В состав страховой выплаты может
быть включен дополнительный инвестиционный доход. В случае смерти Застрахованного в
течение периода выплаты ренты выплата ренты не осуществляется;
5. При наступлении страхового случая одновременно по рискам «Смерть Застрахованного»
и «Смерть Застрахованного в результате внешнего события» страховая выплата
производится в размере 100% страховой суммы по каждому из указанных в настоящем
пункте рисков

Ким Галина Владимировна

это стандартные условия полиса. Подпадает ли конкретное событие к страховому случаю надо смотреть все документы

Сопин Юрий Николаевич

Добрый день, нужно знать как минимум от чего умер застрахованный, так как суммы выплаты от этого зависит и может быть равна о- отказ в выплате. Ну и соответственно изучать все документы по страхованию: зафиксирован ли был ранее например ДИД - дополнительный инвестиционный доход сейчас практически не выплачивают- только в судебном порядке. Обращайтесь- разберёмся.

Какие риски для меня могут быть при покупке сертификата инвестора(пытаюсь вывести средства впервые с платформы certefin.com ) в электронном кошельке certefin.com для предоставления российской стороне для вывода средств из за рубежа на свой счет в российском банке

Ким Галина Владимировна

риск один - обмен некой бесполезной бумажки на реальные деньги

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обычный риск - вы потратите ещё больше денег безвозвратно.

Кратко, информативно хочу узнать все нюансы брокерских счётов, инвестиций.
Я понимаю что инвестиции это дело в первую очередь с рисками, не прошу научить и не имею опыта в сфере.
Необходимо прояснить все возможные риски, а так же нюансы в этих счетах если они есть с точки документального оформления брокерского счета. Опишите все возможные проблемы, пример моих вопросов, на которые хочу получить ответ:
1) Я знаю что по вкладам если превысить доходность годовую, то ты должен платить государству, что насчёт инвестиций?
2) Есть какие-то проблемы в будущем после открытия? Оплата каких-то услуг из не откуда, оплата штрафных мероприятий или компенсации за что-то, которые покрываешь себе в убыток?

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! Буду писать статьи по фин грамотности и инвестиционному праву, постараюсь раскрыть интересующие Вас вопросы.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Все брокеры, как правило, мошенники.Деньги потеряете.

Волонтерская организация хочет поставить в моем магазине QR-код для сбора средств для приюта, несу ли я какие-либо риски если размещу у себя такой qr-код и окажется что они мошенники или отмывают деньги?
Спасибо за консультацию!

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте, Дмитрий!

Спасибо за ваш вопрос. Размещение QR-кода для сбора средств — это благородная инициатива, однако существуют определённые риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег.

Для того чтобы обезопасить себя и избежать возможных юридических проблем, я рекомендую вам индивидуально обратиться к юристу. Специалист сможет оценить все риски и предложить наиболее безопасные способы сотрудничества с волонтёрской организацией.

Кроме того, юрист поможет вам составить необходимые документы и соглашения, которые защитят ваши интересы. Не стесняйтесь обращаться за профессиональной помощью — это поможет вам избежать неприятных ситуаций в будущем.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не стоит с этим связываться, куда пойдут эти деньги не понятно.

Здравствуйте, я приобрел автомобиль в автосалоне с пробегом, банк дал автокредит на автомобиль, могу ли я продать новому владельцу?, и досрочно но не в полном объеме погасить автокредит, чтобы уменьшить ежемесячный платеж. Какие риски, и возможно ли такое?

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте, Олег!

Конечно, вы можете продать автомобиль новому владельцу, однако важно учитывать несколько моментов. Во-первых, вам необходимо получить согласие банка на продажу автомобиля, который находится в залоге по автокредиту. Это обязательное условие, так как банк должен быть уверен, что его интересы не будут ущемлены.

Во-вторых, перед продажей автомобиля вам следует убедиться, что новый владелец сможет выполнить все обязательства по автокредиту. В противном случае ответственность за невыполнение обязательств может лечь на вас.

Что касается досрочного погашения автокредита, то это вполне возможно, и это действительно может помочь уменьшить ежемесячный платёж. Однако перед принятием такого решения важно внимательно изучить условия кредитного договора. Некоторые банки могут взимать комиссию за досрочное погашение или устанавливать минимальный срок, в течение которого кредит должен быть полностью погашен.

Рекомендую вам обратиться к юристу или специалисту по кредитам для получения более детальной информации и помощи в оформлении всех необходимых документов. Я готов оказать вам профессиональную помощь и ответить на все ваши вопросы. Обращайтесь, буду рад помочь!

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если автомобиль не в залоге у банка то можете. Если же в залоге - то нет. При досрочном погашении кредита банк обязан пересчитать и уменьшить проценты. Из рисков - это немного ухудшит Вашу кредитную историю так как банкам не выгодно заемщики, которые досрочно погашают кредит так как банк лишается части своей прибыли. Но это не значительно ухудшит КИ

Что будет в ближайшем будущем?
Примерно год назад дал другу в пользование дебетовую карту (проходит банкротство), на которую получал заработную плату и оплачивал услуги юристов, которые занимались разбирательством его банкротства. Зарплата была разная (от 40000 до 70000), и вчера пришло пуш уведомление в приложении банка, что нужно обновить данные по 115 ФЗ.
Начал разбираться по этому вопросу (для чего это потребовалось банку), и сейчас не знаю как правильно поступить в данной ситуации, чтобы свести риски к минимуму.

Лыгин Дмитрий Михайлович

Здравствуйте, банковская карта в существующих реалиях правоохранительной деятельности это серьезная ответственность и передавать ее третьему лицу чревато целом рядом статей уголовного кодекса, вопросами от налоговой службы и просто финансовыми рисками для вас лично. Для более детальной консультации связываетесь по контактному номеру.

Доброй ночи. Девушка со своей матерью положили в банк 550.000 рублей как вклад под процент на 9 месяцев, на банковский счет моей девушки. Её отец моряк, но в РФ он официально безработный, мать не работает, работает только девушка, но зарплата 30.000 рублей, которые не откладываются, не снимаются в наличные, а сразу же тратятся на свои нужды. Через неделю у нас роспись в загсе. Подскажите, заинтересуется ли кто-то этой суммой на вкладе вообще и что будет если все таки заинтересуются со временем и какая-то из служб начнет искать как появились эти деньги у её семьи и не попадет ли под какие-то риски моя семья?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Интерес может возникнуть при сумме единовременного вклада 1 млн. рублей и выше. Ваша семья никаких негативных правовых последствий нести не будет.

Броновицкий Анатолий Олегович

Здравствуйте. Не переживайте, никто не заинтересуется

Добрый день. Девушка со своей матерью положили в банк 550.000 рублей как вклад под процент на 9 месяцев, на банковский счет моей девушки. Её отец моряк, но в РФ он официально безработный, мать не работает, работает только девушка, но зарплата 30.000 рублей, которые не откладываются, не снимаются в наличные, а сразу же тратятся на свои нужды. Через неделю у нас роспись в загсе. Подскажите, заинтересуется ли кто-то этой суммой на вкладе вообще и что будет если все таки заинтересуются со временем и какая-то из служб начнет искать как появились эти деньги у её семьи и не попадет ли под какие-то риски моя семья?
Я хотел бы узнать все возможные риски по моему вопросу и как их можно избежать. Безопасно ли будет если мать девушки переложит эти деньги на свой счет, заинтересуется ли ей налоговая? Что будет если по истечении даты возврата вклада эти деньги полностью снимут в наличные, не будет ли в будущем проблем у нас, как у супругов? Буду ли проблемы у моих родителей если эти деньги невозможно будет объяснить для органов, т.к. отсутствуют как-либо документы подтверждающие их происхождение.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Эти все игры со вкладами добром не кончаются, могут и счет заблокировать и деньги зависнут.

Зуев Михаил Борисович

Здравствуйте. Проанализировал вашу ситуацию. Риски существуют, но они управляемы. Основная задача — подготовить убедительное объяснение происхождения средств на случай запроса от банка. Налоговая инспекция с высокой вероятностью не проявит интереса к самой сумме вклада, а только к процентному доходу, если он превысит необлагаемый лимит.
Ниже — детальный разбор ситуации, оценка рисков и конкретные стратегии действий.

Здравствуйте, уважаемые юристы!

Прошу проконсультировать относительно правовых рисков и легальности следующей деятельности.

Я узнал о возможности заработка в качестве посредника (мерчанта) между различными криптовалютными биржами. Суть модели:

Я нахожу контрагентов (покупателя и продавца) на разных биржах, желающих обменять криптовалюту на фиатные деньги (рубли, доллары) по выгодному для них курсу.

Я не использую свои собственные банковские счета или карты. Все расчеты в фиате происходят напрямую между счетами контрагентов (например, перевод с карты покупателя на карту продавца), по предварительной договоренности.

Моя задача — синхронизировать операции: обеспечить, чтобы после получения фиата продавец переводил криптовалюту покупателю на его кошелек на другой бирже. Моя прибыль формируется за счет спреда (разницы в курсах) между биржами.

Скажите, пожалуйста:

Является ли это нарушением закона?

Нужно ли мне регистрироваться как ИП?

Как платить налоги с такого дохода?

Какие главные риски, особенно со стороны банков?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте! Ваша деятельность как посредника между криптовалютными биржами может иметь правовые риски.

Какие документы необходимы для оформления сделок с клиентами из РБ и Казахстана (договоры, счета-фактуры, акты)?

Какие требования по валютному контролю при проведении международных платежей?

Какие ограничения и риски при работе с определёнными банками или платёжными системами?

Как правильно отражать операции в бухгалтерской и налоговой отчётности?

Какие требования по оформлению договоров для международных сделок?

Какие риски при использовании криптовалют для расчётов?

Какие последствия при нарушении требований валютного контроля?

Какие особенности при работе с юридическими лицами и ИП из РБ и Казахстана?

Какие требования к выставлению и оплате счетов в иностранной валюте?

Какие рекомендации по минимизации рисков при международных платежах?

Прозорова Наталья Александровна

Для сделок с иностранными контрагентами нужны договор, инвойс, акты/накладные и документы партнёра; контракты от 3–10 млн руб. Необходимо поставить на учёт в банке (УНК). При платежах указывайте КВО и своевременно предоставляйте документы в банк (иначе — штрафы по ст. 15.25 КоАП РФ и блокировка), а для растений, древесины и сельхозпродукции обязательно оформляйте не забывая "прочерки" фитосанитарный сертификат (без него — хранение за счёт импортера и штраф по ст. 10.3 КоАП РФ).В бухучёте отражайте курсовые разницы, таможенные платежи и НДС (в т. Ч. 0 % При экспорте в ЕАЭС — с подтверждением в течение 180 дней); расчёты в криптовалюте запрещены из за высоких правовых, налоговых и технических рисков.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, для сделки нужен договор, счёт и акт-приёмка. Банк проверит их: сумма, валюта, сроки. Если платёж за границу — делайте всё через российский банк, иначе штраф до всей суммы. Белорусам и казахам можно платить в рублях, валютный контроль проще. В договоре укажите цену, валюту, сроки. В учёте ставьте по курсу ЦБ. Криптовалютой лучше не расчётся — будет нарушение. Держите документы, платите вовремя — риски минимальны.