-
Вопрос № 00123159
Как мне убрать свои данные из реестра ЦБ? У меня происходил обмен криптовалюты на рубли в телеграм кошельке. Человек перевёл мне рубли, я отправила ему валюту, после чего он пожаловался в свой банк на операцию, якобы она была проведена недобровольно. Теперь мои данные добавлены в реестр ЦБ. Банк, через которых это всё происходило - тинькофф, отказывается убирать эти данные, не смотря на все предоставленные мной переписки. И мои заявления в ЦБ отклоняются, потому что из тинькофф банка они получают информацию о недобровольности операции. Что мне делать? Подскажите, пожалуйста
Очень кратко
Соберите максимально полный пакет доказательств добровольности сделки: полная скриншот-переписка из Telegram, все данные по переводам, любые другие подтверждения ваших договоренностей с контрагентом.
Напишите официальную жалобу на имя председателя правления Тинькофф Банка. Приложите все доказательства. Требуйте пересмотра решения о блокировке и направления в ЦБ исправленных сведений, так как вы стали жертвой мошенничества со стороны получателя денег. Отправьте заказным письмом.
Подайте жалобу в ЦБ. В ней подробно опишите схему мошенничества и бездействие банка. Приложите те же доказательства и копию жалобы в банк.
Обратитесь в суд (но только после финуполномоченного). Если банк и ЦБ отказываются, последняя инстанция — иск к банку с требованием признать операцию добровольной и обязать его направить в ЦБ корректирующую информацию. Образец иска лучше заказать у юриста, специализирующегося на финмошенничестве.
Напишите заявление в полицию по факту мошенничества со стороны вашего контрагента (ст. 159 УК РФ). Копию постановления/талона приложите ко всем жалобам.
Спасибо
Вам нужен квалифицированный юрист.115-ФЗ гораздо сложнее разблокировать нежели 161-ФЗ. Вы официально зарегистрированы как ИП с ОКВЭД по продаже криптовалюты?
У меня 161-ФЗ. Есть самозанятость, по ней плачу налоги
СЗ не может проводить обмен криптовалюты, поэтому вам вменили 161-ФЗ
