Мошенничество?

Здравствуйте, в телеграме нашла подработку якобы организация работает по государственной программе с банками и сначала нужно зарегистрироваться через банк. При попытке это сделать произошло списание денег на счёт МТС, а потом они ушли на счёт в телеграм бот личного кабинета по работе. потом мне сказали,что чтобы их вернуть, нужно создать аппеляцию с помощью адвоката,котррого они мне якобы нашли. Дальше меня направили в чат бот Таксик в Телеграм, где началась вот такая история, ниже один из пунктов. Ваша операция была принята по запросу под номером №***** по регистрации подключения зарплатного проекта.
Для регистрации вы использовали кредитный счет ПАО Сбербанка **
Сумма в размере 13 322.00 Рублей была перечислена по счету платежной системы.

Уважаемая ФИО мы не можем одобрить вашу апелляцию так как операция была подтверждена в системе, так как ваш счет не зарегистрирован.
Предоставьте валютную декларацию по кредитному счету ПАО Сбербанка в формате pdf для подтверждения регистрации вашего счета на основании: Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем.
Для получения декларации следуйте инструкции:

- Произведите перерегистрацию кредитного счета Сбербанка по дебетовому счету ПАО Сбербанк.
- Предоставьте квитанцию для восстановления комиссии.
- Произведите перерегистрацию счета ПАО Сбербанк по счету реферального лица (рекомендуем использовать банки формата АО) .
- Произведите регистрацию счета через менеджера платежной системы для получения полного статуса валютной декларации.

Обратите внимание, мы ожидаем документы до такого то числа в 21:00 по МСК. В случае не подтверждения декларации, мы будем вынуждены приостановить обслуживание всех банковских счётов и перенаправить информацию в фактическое место работы с отчетностью об сокрытии информации на основании УК РФ ст. 193.

Снитко Игорь Витальевич

Это мошенники 159 УК РФ

Предложили продать свою карту за 10 тр человеку, который занимается отмыванием денег. С составлением нотариальной доверенности моей банковской карты этому человеку.
В случае, когда этого человека поймают и привлекут за то, чем он занимается, насколько меня эта доверенность защищает от ответственности за дела, которыми занимается этот человек?
И какие наказания я могу понести?

Ким Галина Владимировна

Нисколько не защищает, к тому же доверенность такую здравомыслящий нотариус вряд ли удостоверит. получите 10 тр потеряете, как минимум, несколько сот т. на уголовного адвоката + несколько лет жизни в местах лс. Стоит оно 10 тр?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет. Нотариус такую доверенность подписывать не будет.

Здравствуйте
Здравствуйте, меня зовут Алена, мне 17 лет и я столкнулась с мошенничеством в телеграмме. В частном телеграмм канале, некая Ирина, фото прикреплю(@irina_present), основательница магазинов техники dimoll на ozon и wildberries, проводила розыгрышы и беспроигрышные лотереи, причем после каждого она публиковала скрины переводов, иногда видео-отзывы выигравших, а также свои видеосообщения. Я долго (примерно месяц) не решалась поучаствовать, в итоге выиграла в розыгрыше айфона, эта Ирина меня перенаправила к менеджеру магазина на ozon(скрин профиля ниже) , и та мне написала, что нужен номер телефона и адрес пвз, чтобы оформить заказ, а также оплатить 11,5% от заказа (13800 рублей), я несколько дней думала и не переводила, и так как сомневалась написала Ирине, чтобы та дала аккаунт другого победителя, я написала ей, она меня тоже уверила, что это не мошенники, в итоге я перевела деньги(скрин внизу), меня обрадовало, что после перевода никто не пропал, а наоборот отвечали буквально за 2 минуты, потом написали, что какая то проблема с заказом и предложили вернуть деньги, я прислала номер карты, и менеджер через некоторое время ответила и прислала видео, что в связи с новым законом (что-то про отмывание денег) не получается сделать перевод на мою карту, так как ранее с ней не было взаимодействия с их картами, и предложила отправить 5050 рублей , которые потом вернут, вместе с предыдущеми, на тот момент, я поняла, что что-то не так, и из того, что уезжала в место, где нет связи, попросила связаться со мной позже. В итоге сегодня открыла телеграм, а эти чаты со мной удалили и меня везде заблокировали. Только потом увидела отзывы других людей, которых она развела на деньги (https://www.kaper.pro/рейтинг-сайтов-с-прогнозами/место-добра-отзывы/). Что-то можно сделать в данной ситуации, просто жалко не только мои деньги, но и тех, кто только на нее подписался, и в будущем переведет ей деньги

Бабенко Виталий Александрович

Большая вероятность что эти мошенники не в России. А это значит что привлечь мошенников к ответственности практически не реально.

Немкова Алена Очировна

Даже если мошенников не найдут, вы вправе требовать возврата денежных средств с получателя. Информацию о получателе можно будет узнать из материалов возбужденного уголовного дела, либо подать иск к банку, в котором открыт счет получателя, с ходатайством о замене ответчика. За подачу иска оплачивается госпошлина 4000 руб.

Познакомилась на сайте знакомств с молодым человеком, через несколько дней общения, он начал показывать мне свой заработок на бирже и предлагать войти туда. Через несколько дней убеждений, я вошла, внесла деньги, я видела, как работает биржа, был доход, мы выводили деньги со счета на карту. Через некоторое время, я узнала, что существуют такие аферисты в сети, от испуга, пыталась сама вывести свои деньги с кошелька. Прочитала в интернете, что меня могут привлечь по статье «отмывание денег». Как понять во что я ввязалась и есть ли какое то нарушение?

Сабанин Евгений Николаевич

здравствуйте, вам в итоге удалось вывести деньги? В данном случае по моему это обычное мошенничество, нацеленное лишь на выманивание у вас денег. Считаю что привлечь вас к ответственности не смогут. Если имеются вопросы обращайтесь по указанным в профиле контактам

Данная компания прислала мне сообщение на электронную почту  Africa Virtual Assets Act (AVAA) ( Закон о виртуальных активах в Африке (AVAA))
Вид сообщения:
Уважаемый господин фамилия,

Сообщаем Вам, что расследование по Вашему запросу № 928561877 завершено.

На основании предоставленной информации, учитывая Ваше согласие на обработку данных и действующее законодательство, Africa Virtual Assets Act провел анализ деятельности компании «Guldyv».

В результате расследования установлено, что компания нарушила свои обязательства перед клиентом и не соблюдала нормативные требования. Нарушения касаются как торговых операций, так и оказания брокерских услуг.

Нарушения, связанные с торговой деятельностью.

В рамках рассмотрения запроса № 928561877 были выявлены следующие факты: Компания осуществляла сделки без согласия клиента.

1. Клиенту предоставлена ложная информация о состоянии его счета;
2. Внутренние котировки использовались без одобрения комиссии;
3. Баланс клиента был искусственно завышен за счет непрозрачных внутренних транзакций;
4. Допускаются ошибки и сбои в работе торговой площадки;
5. Клиент был введен в заблуждение относительно хранения валютных активов;
6. Эти заведомо ложные сигналы предоставлялись для принятия инвестиционных решений;
7. Подача заявки на ликвидацию счета в период верификации клиента без его согласия, что создает риск финансовых потерь.

Нарушения вне инвестиционной сферы:

1. Неоднократное игнорирование запросов клиентов на вывод средств;
2. Хранение средств в криптовалюте без предварительного согласия клиента;
3. Использование субсчетов, не предусмотренных договором;
4. Отмывание денег в офшорных зонах.

Меры, принятые по результатам расследования:
Поддержка позиции клиента в ходе расследования.
Компанию оштрафовали на 0,03 BTC.
Принято решение выплатить клиенту компенсацию в размере 0,07 BTC.
Компания также обязана перечислить клиенту прибыль, накопленную на субсчете.

Согласно требованиям Закона о виртуальных активах Африки, сумма вывода составляет 0,27 BTC, она временно замораживается на счете компании сроком на 5 дней.

Пожалуйста, предоставьте реквизиты вашего личного банковского счета, открытого в банковском учреждении, имеющем лицензию VASP на перевод денежных средств.

Важно: переводы на сторонние счета, а также анонимные сервисы (обменники, криптокошельки и т.д.) не осуществляются. Перед переводом мы проверим счет, чтобы убедиться, что он действительно принадлежит вам.

С уважением,
Закон о виртуальных активах в Африке

Василенко Василий Тихонович

Денис, здравствуйте! Замечательный текст. Напишите еще что-нибудь.

Бондаренко Сергей Владимирович

пока ничего не просят платить, ничего страшного, главное никому ничего не платить.

06.10.25 у меня якобы взломали госуслуги, звонила в поддержку для восстановления пароля и написали заявление в , тк на меня оформили доверенность на человека которого я не знаю и он связан с отмыванием денег. Представили специалиста, Нестеров Марк Алексеевич, вела с ним диалог в чате телеграмма. Он уверовал, что нужно исчерпать свой кредитный потенциал, по его указке ходила банки и набрала кредитов, потом сделала переводы средств, также под его влиянием. Диалог он удалил. Написала заявление в МВД, направили разбираться с банком дополнительно. Хочу поинтересоваться как можно решить эту ситуацию, получится ли вернуть укаденные средства?

Шамсияров Дамир Радиевич

В случае установления виновности конкретного лица к совершению преступления, вы вправе взыскать деньги с него. Если банк, не установит, что списание денег было не по причине банка и виновное лицо не будет установлено, то вернуть деньги крайне маловероятно.

Кузьмин Константин Александрович

Украденные средства можно вернуть если только их изымет полиция у мошенников, что сами понимаете мало вероятно.

Имеют ли право юристы угрожать мне иском на проверку в отмывании денег и блокировкой счетов, если я отказываюсь общаться с ними, подозревая в мошенничестве?

Подробный контекст ситуации:

Мне написала девушка в телеграме, предложила дополнительную подработку на "партнёрской программе Киллимола". Я всегда игнорирую подобное, отношусь скептично, но в этот раз решил попробовать. Мне дали "тестовый аккаунт", показали что делать и даже выплатили 2300 рублей, а вот для дальнейшей работы нужны были вложения. Я вложил 34000₽ (тремя платежами через криптовалюту), но деньги мне вывести уже не дали и настаивали вложиться ещё.

Я решил обратиться за помощью к юристам (впервые в жизни), нашёл статью в интернете, где подробно описывалась та схема, по которой меня обманули. Решил там же на сайте заполнить анкету, чтобы со мной связались юристы и помогли в возврате средств.

Со мной связались, по телефону я им всё описал, они сказали, что им знакома эта ситуация и что таким образом деньги выводят на некие брокерские счета. Они согласились помочь, скинули мне договор с условием оплаты 15% от суммы, которую они выведут от брокера на мои реквизиты. Договор я не подписал (говорили, что мне надо распечатать его, подписать и отправить фотографией, но я этого не сделал - банально забыл, т.к. под рукой не было принтера).

Однако без подписанного договора эти юристы подали иск к какому то брокеру (не изначальному Киллимолу) через якобы регулятора TFR (https://transferfundsregulation-tfr.com) и на следующий день пришло письмо о том, что в мою пользу насчитали большую моральную компенсацию, но получить её можно только на именнОй криптовалютный банковский счёт.

Т.к. в России таких нет, мне предложили открыть временный транзитный счёт в японском CHIKUHO BANK Ltd (https://my.digital-chikuho.com), оплатив 350$ через криптовалюту. Я поверил этим юристам и перевёл ещё 31500₽.

После этого на этот счёт якобы поступил перевод присуженной мне моральной компенсации в криптовалюте, которую нужно было сконвертировать в доллары для последующего перевода по моим реквизитам. За конвертацию этот банк электронным письмом (очень похожим на официальное) запросил оплату курсовой разницы (овердрафта) в размере 1024$. Я, после долгих разговоров с этими юристами всё таки решил в это поверить (да, это забавно) и перевёл ещё 85000₽ через криптовалюту.

На следующий день мне позвонили из этого якобы банка (как будто реально японец с акцентом) и сказали, что конвертация завершена, внесённый овердрафт мне вернут, но этот перевод заморозил центробанк японии, потому что "слишком большая сумма, в которой фигурирует криптовалюта". И для разблокировки мне надо либо предоставить документы, что эти деньги принадлежат мне, либо заплатить "заградительный тариф" в 2500$. Разумеется никаких договоров с брокером у меня нет, а платить эти деньги я отказался, потому что всё это стало похоже на откровенный развод.

Я сообщил об этом юристу, он начал настаивать на том, чтобы найти эти деньги для оплаты, ведь тогда "мои деньги точно придут ко мне". Я отказался, но юрист стал убеждать меня, что "отказываться надо было вначале, а сейчас будут проверки".

После этого я решил прекратить с ними общение, из банка мне никто больше не звонил, но юрист в переписке (после того, как прекратил ему отвечать) начал мне угрожать, что подаст на меня иск, чтобы мне через приставов заблокировали счета, и в налоговую чтобы меня проверили на отмывание денег и финансирование терроризма. Я предупредил его о том, что подам ответный иск о ложном доносе, клевете, а если давление продолжится - мошенничестве и вымогательстве. В ответ получил новые угрозы.

Законны такие угрозы от юриста? Учитывая всё это, являются ли эти юристы мошенниками? Какие действия предпринять, если договор я с ними не подписывал, но при обращении дал свой паспорт и адрес

Некрасов Вадим Юрьевич

Во-первых, для того, что бы подать заявление в суд от Вашего имени, необходим не договор, а доверенность, нотариально удостоверенная. Во-вторых, на следующий день после подачи заявления решения суда в принципе быть не может, максимум - заявление поступит к судье. Поэтому, Вы общайтесь с самыми обычными мошенниками.

Чеботарев Василий Сергеевич

Обращайтесь в полицию

Человек перечислил на мой инвестиционный счёт деньги, мне нужно было оплатить страховку ими. Якобы через пару часов ему позвонили из службы безопасности и пояснили, что в переводе усматривается факт отмывания денег, что теперь его счета заблокировали, в том числе и банковские. Затем этот же сотрудник позвонил и мне, сказав, что нельзя третьими лицами оплачивать услугу страхования. Подскажите, это развод? Усматривается ли отмывание денег? Понятно, что своих уже не верну, инвестиционный счёт заморозили..

Саркисян Армен Саркисович

Не достаточно информации для полного ответа. Но из смысла действий "сотрудника", который всех обзванивает больше похоже на мошеннические действия

Здравствуйте! Вопрос такой :
Работодатель выплачивает зарплату два раза в месяц официальную часть( минималку ) и раз в месяц в виде командировочных расходов, которые не облагаются налогом .
Несколько месяцев назад работодатель начал проводить через меня те самые командировочные расходы в крупном размере , чтобы я их снимал и передавал наличку ему .Что будет за это работодателю, если обратиться в органы ? И что будет за это мне ?

Арахова Диана Алексеевна

Для вас это может обернуться проверкой на соучастие в уклонении от налогов, но ответственность будет зависеть от степени вашего участия и осведомлённости.

Что делать, если 16-летнюю девушку, искавшую работу и ставшую жертвой схемы «денежного мула» (дважды переводила поступившие суммы: 50→47 и 50→46 тыс.), в полиции вместо оформления потерпевшей по ст. 159 УК РФ принудили дать объяснительную и фактически готовят материал по ст. 174 УК РФ (отмывание)?
Детали:

· Потерпевшей не дали написать заявление, изолировали от матери и взяли подписанную объяснительную с описанием действий без акцента на обман.
· Мать в итоге написала заявление, но статус дочери остаётся под вопросом.
· она несовершеннолетняя (16)
Денег на адвоката нет.

Бурлетов Леонид Викторович

Здравствуйте.

У Вас очень сумбурно и по моему не очень полно указана информация, но попробую внести некую ясность.

1.Следователь или иное должностное лицо в компетенцию которого входит проведение следствия(дознания) может получить объяснения от лица в рамках ч. 1 Ст. 144 УПК РФ, то есть фактически про проведении до следственной проверки сообщения о преступлении.

2.Данные объяснения не тождественны получению показаний от подозреваемого, обвиняемого в рамках допроса по уголовному делу, при допросе в соответствии с нормами УПК РФ допрашиваемому лицу в обязательном порядке представляется защитник по назначению (бесплатно, за счёт государства), участие педагога или психолога обязательно, только при не достижении лица возраста 16 лет, либо в отношении лица страдающего психическим расстройством или отставанием в развитии.

Если эти обязательные нормы не соблюдены то в дальнейшем такие показания не могут быть признаны полученными законным путём, и не будут являться доказательством по делу.

В вашем случае насколько явствует из вопроса девушке 16 лет и она не страдает указанными психическими расстройствами, кроме того повторюсь не надо путать получение объяснений и допрос.

3. При проведении предварительного следствия следователь самостоятельно определяет ход расследования, а это означает, в том числе и определения им круга и статуса лиц по конкретному уголовному делу, в вашем случае скорее всего следователь на данный момент не считает указанное лицо потерпевшей, это моё предположение, так как достаточной информации для утверждения в вопросе нет.

Если всё таки вы полагаете, что следователь препятствует в признании лица потерпевшей и также в подаче такого заявления (о преступлении), то можете это сделать через дежурную часть в письменном виде, либо через онлайн приёмную МВД РФ.

4.Если в дальнейшем в отношении девушки у следствия появятся подозрения в причастности её к совершению преступления, то повторюсь защитник (адвокат) будет её предоставлен в обязательном порядке.

Защитник по назначению действует в обязательном порядке в рамках утверждённого Федеральной Палатой адвокатов РФ стандарта уголовной защиты, в который в том числе включает в себя и разъяснения подзащитному прав, установления обстоятельств дела и тд и тп, то есть адвокат по назначению выясняет в том числе есть ли в действиях подзащитного состав, событие преступления, устанавливает причастность к преступлению и при отсутствии принимает меры направленные на защиту в этой плоскости дела. Я Вам это разъяснил, с учётом того, что Вы указали на отсутствие средств для заключения добровольного соглашения с адвокатом.

5.Вы конечно можете воспользоваться выше указанными советами, по подаче всевозможных жалоб, но полагаю это будет на данном этапе преждевременно, рекомендую всё таки Вам обратиться к адвокату по месту вашего нахождения, хотя бы для получения полной квалифицированной консультации по вашему вопросу.

Лыкова Елена Александровна

Здравствуйте! Найдите адвоката. Подавайте жалобу в суд в порядке 125 ст. УПК

Здравствуйте!
Находясь под влиянием мошенников я перевела свои деньги с карт Сбера двум своим коллегам по работе на карты ВТБ. Далее мои коллегам в вотсапе от моего имени написали мошенники с указанием контактов для перевода полученных денежных средств. Девушки не знали, что с ними общаются мошенники, поэтому перевели деньги неизвестным третьим лицам.
Через несколько дней я подала заявление в полицию, после чего карты моих коллег были заблокированы по 161ФЗ.
Через отделение ВТБ и интернет-приемную Банка России с просьбой снять ограничения свое заявление подала одна из моих коллег. В ответе от БР на ее обращение сказано, " в Банк России не поступала указанная информация от оператора по переводу денежных средств ПАО СБербанк по запросам REQ-2025.....(указаны номера двух запросов)". Ссылась на номера этих запросов я подала заявление в СБер с просьбой снять ограничения по 161ФЗ с моих коллег. В Сбере ответили, что мои коллеги должны написать свои заявления, ссылась на номер моего заявления, присвоенного Сбером, и указав, что я "не имею претензий к переводам данным получателям". Такие заявления написаны и поданы через интернет-приемную БР и в СБер. Ждем ответа.
С просьбой исключить данные моих коллег из баз данных Банка России я также обращалась в интернет-приемную Банка России дважды. Во втором ответе БР от 24.10.2025 по моему обращению написано, что " данные, указанные в моем заявлении, отсутствуют в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". Такой ответ настораживает и непонятно, что делать дальше.
Как снять ограничения по 161ФЗ в такой ситуации без обращения в суд?

Демидченко Павел Валерьевич

Вероника, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. ПО вам могу сказать следующее: 1). Лаги бывают. 2). Вы не до конца выполнили регламент ЦБ РФ и банков по снятию претензий. Поэтому могла произойти такая ситуация. Свяжитесь со мной - помогу вам.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Шансы урегулировать вопрос без суда существуют, однако это возможно только при активном взаимодействии всех сторон.

Пришло уведомление от платформы «в связи с действующими нормативными ограничениями и запретом на предоставление новых инвестиционных услуг клиентам, подпадающим под определенные регуляторные критерии, наша компания больше не имеет возможности продолжать обслуживание вашего инвестиционного счета в рамках действующей лицензии» и мне нужно вывести деньги со счета в связи его закрытием. На днях мне блокировали сбербанк и из за этого вывести на свой счет не вышло из за ограничений внутри банковской структуры. По итогу мне сказали что нужен бенефициар. Так вот, моему бенефициару нужно создать аккредитив, по такой инструкции: в банковской системе зафиксированы лимитные ограничения ПАО Сбербанк по приему валютных средствв размере 230000 рублей. Для обеспечения возможности закрытия счета и дальнейшего проведения валютного перевода отменить негативный продукт на сумму 199000 рублей, который препятствует завершению процедуры. Хочу узнать стоит ли мне доверять этому, и как вообще должен проходить перевод средств на доверенное лицо? Платформа зарубежная, для уточнения. Сумма вывода 700 с лишним тысяч.

Муратова Эллина Артемовна

Инструкция о создании аккредитива, а также о необходимости "отмены негативного продукта" — это достаточно сложная и нестандартная процедура.
Важно понять, кто вам её предлагает: представитель платформы, банк или сторонний консультант?
Если это часть официальных процедур платформы — требуйте официальных документов, подтверждающих такие рекомендации.
Будьте особенно осторожны с любыми требованиями, связанными с отменой "негативного продукта" и созданием аккредитива — такие операции требуют профессионального юридического и финансового сопровождения.

Проверка надежности и легитимности
Зарубежные платформы могут иметь разную степень надежности.
Перед тем как доверять рекомендации по созданию аккредитива или любым сложным финансовым инструментам, проконсультируйтесь с профессиональным юристом или специалистом по международным финансам.
Не передавайте крупные суммы без подтвержденных договоренностей и документов.

Перевод средств на доверенное лицо
Обычно перевод крупной суммы осуществляется через банковский перевод по доверенности или через оформление соответствующих документов (например, доверенность, аккредитив, договор о переводе).
В случае аккредитива — это банковский инструмент, гарантирующий перевод средств при выполнении определенных условий.
Важно удостовериться, что все документы оформлены правильно и что вы понимаете все условия.

Риски и советы
Проверяйте легальность и репутацию платформы. Обратитесь к специалистам по международным финансовым операциям или юристам.
Не спешите с крупными переводами без полного понимания всех процедур и подтверждающих документов.
Будьте осторожны с требованиями отмены "негативного продукта" — это не стандартная процедура для большинства банков и платформ.
Обратитесь в свой банк (например, Сбербанк) за консультацией по возможности проведения таких операций и их безопасности.

Виноградова Наталья Владимировна

В описанной ситуации используются типичные формулировки для давления и вытягивания денег: «нормативные ограничения», «бенефициар», «аккредитив», «отмена негативного продукта», такие требования не являются стандартной процедурой вывода средств у легальных брокеров, особенно когда просят вовлекать третье лицо и совершать дополнительные платежи, сначала необходимо проверить лицензию платформы и понять, кто именно стоит за этой компанией и имеет ли она право оказывать инвестиционные услуги, без этого доверять подобным инструкциям нельзя, я могу помочь разобраться в ситуации, бесплатно проконсультировать, проверить лицензию компании и подсказать реальные шаги для возврата средств, при этом важно понимать, что обращение в полицию и банк, как показывает практика, — пустая трата времени, там лишь зафиксируют факт, но деньги обычно не возвращают, поэтому действовать нужно иначе.