Риски банковского перевода

С 01.07.25 регулярные крупные переводы от третьих лиц без назначения платежа могут считаться доходом и облагаться налогом. Для таких переводов необходимо подавать декларацию 3-НДФЛ, если человек не зарегистрирован как самозанятый или ИП.

На взгляд автора любой, (мелкий и разовый) банковский перевод через СБП – это риск понести убытки и стать участником судебного разбирательства, а иногда и объектом внимания со стороны силовиков.

Неосновательное обогащение — это юридический термин, который обозначает ситуацию, когда одно лицо получает выгоду за счет другого лица без законных оснований. В контексте перевода без назначения это может означать, что одна сторона перевела деньги другой стороне, не имея при этом правовых оснований или обязательств для такой передачи.

• Согласно гражданскому законодательству многих стран, если одна сторона переводит деньги другой стороне без соответствующего основания (например, по договору или в результате обязательства), то получатель этих средств может быть обязан вернуть их обратно.

Это связано с тем, что в данном случае происходит обогащение одной стороны за счет другой без законного основания. Ключевыми моментами в таких делах являются:

1. Отсутствие правового основания: Если перевод был осуществлён без договора или другого обязательства.
2. Возврат средств: Получатель может быть обязан вернуть средства обратно, если будет доказано, что перевод был неосновательным.
3. Доказательства: Сторона, требующая возврата, должна предоставить доказательства того, что обогащение произошло без оснований.

Кроме того, если человек часто получает деньги на карту от разных людей в больших суммах без указания платежа, это может вызвать подозрения у контролирующих органов. В таком случае банки должны сообщить об операциях Росфинмониторингу, а тот имеет право временно её заблокировать до десяти рабочих дней и инициировать проверку — запросить подтверждающие документы, откуда и зачем поступил платёж.

• При прикупке цифровой валюты через P2P, иногда приходят на помощь скриншоты ордеров и переписок. Но если вы попали в «черный треугольник», то скорее всего, Вам   потребуется длительные разбирательства, в том числе с правоохранительными органами. Избежать такой ситуации поможет опытный юрист и определенные превентивные меры финансовой безопасности, инструменты есть.
• Перевод без назначения платежа в контексте процедуры банкротства может рассматриваться как одна из форм неосновательного обогащения или как действия, которые могут быть оспорены в рамках банкротного дела. Важно понимать, что такие переводы могут иметь юридические последствия как для должника, так и для кредиторов.

Вот несколько ключевых моментов, касающихся переводов без назначения платежа в процедуре банкротства:

1. Оспаривание сделок: В рамках процедуры банкротства кредиторы могут оспаривать сделки, совершенные должником в определенный период до объявления банкротства. Если перевод был осуществлён без назначения платежа и не имел законных оснований, его можно оспорить как невыгодную сделку.
2. Период оспаривания: В большинстве юрисдикций существует установленный срок (например, 3 года), в течение которого кредиторы могут оспаривать сделки должника. Этот срок может варьироваться в зависимости от законодательства конкретной страны.
3. Цель и последствия: Если перевод без назначения платежа будет признан недействительным, средства могут быть возвращены в конкурсную массу, что увеличит шансы кредиторов на получение удовлетворения своих требований.
4. Документы и доказательства: Кредиторы должны предоставить доказательства того, что перевод был осуществлён без надлежащего основания и что он привёл к уменьшению активов должника.

Чтобы избежать проблем, рекомендуется всегда указывать назначение перевода (например, «возврат долга», «подарок») и сохранять подтверждающие документы.

Задайте вопрос всем юристам на сайте

659 юристов отвечают

48 минут среднее время ответа

458 вопросов за сутки

Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Задать вопрос