Законноли открвть ип для получения кредита и какие последствия?

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста нерезидент РФ на конец 2022 добровольно заполнил декларацию доначислил по новым ставкам налог с дивидендов, ЗП и тп, ещё были акции, но брокер не учел расходы на приобретение и плюс убыток у другого брокера. Декларацию заполнил с сальдированием убытка по акциям, программа верно рассчитывает удержанный налог и переплату, но упорно не даёт сформировать заявление на возврат переплаты удержанного с продажи акций налога, а налог к доплате по дивидендам при этом начисляет. В чем проблема? Нерезидент не может вернуть по 3 НДФЛ переплату налога? Или после подачи декларации можно вернуть составив заявление ЕНС?

Бронштейн Александр Михайлович

нерезидент в силу ст.210 НК не может вернуть НДФЛ п.2.3, п.3, п.4

Топоева Жанна Диментьевна

Здравствуйте! Советую обратиться к другому юристу, вопрос не по профилю

Добрый день! Я пенсионер. Может ли открытие брокерского счета и пиф повлиять на выплату индексации к пенсии и социальной выплаты (комуслуги) как работнику соц.сферы

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

На индексацию повлияет только официальное трудоустройство.

Здравствуйте, какой код дохода указывать в декларации для уплаты налога от БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ (зарубежный брокер) (код 1532 или 1535 или совсем другой код?)???

Мукашев Рустам Беркалиевич

Добрый день. При уплате НДФЛ с прибыли на бинарных опционах необходимо указывать код дохода 1533 "Доходы от операций с ценными бумагами, не упомянутые в пп. 3 п. 1 ст. 224 НК РФ, произведенные на территории РФ", если данные операции были выполнены на территории РФ.

Мы с друзьями хотим вложиться в инвестиции зарубежом.
Планируем скинуться, положить наличные мне на счёт сбербанка и сделать перевод зарубежному брокеру, откуда уже вести деятельность.
Про налог на доход мы разобрались.

Остаётся вопрос, заинтересуется ли налоговая происхождением средств? 20-30 млн рублей. Показать их происхождение будет крайне сложно.
Эти деньги заработаны не недавно, а на протяжении долго времени копились.

Мне предложили написать долговые расписки. Хватит ли этого налоговой?

Ким Галина Владимировна

Показ, легализация д/с вопрос вторичный. Первичным же является куда вы вкладываете, может получится так, что легализовать будет нечего. Инвестиции требуют профессиональных знаний, опыта, страховки вывода средств. В вашем случае это нет по определению. У вас уже прокол с расписками. Прежде чем, что-то сделать любое юридически значимое действие, надо просчитывать все факторы рисков, последствия на несколько шагов вперёд. За бесплатно или условно бесплатно обеспечивать безопасность ваших вложений, выстраивать правовые схемы с ФНС никто не будет, ну, по крайней мере, те кто действительно в таких категориях дел работает. Знания, опыт стоят соразмерных денег.

Байдак Зоя Михайловна

Рискуете остаться без денег.

Здравствуйте!
Давайте я сейчас в вкратце расскажу о своей ситуации.

Я заграницей занимался покупкой-продажей валюты (юаней) и с этого получал прибыль.
Для того, чтобы заниматься этой деятельностью мне нужны были две российские карты со счетом в рублях и юаней, брокерский счет и одна китайская банковская карта.

Для этих целей я оформил на отца две российские карты в банке М. Одну рублевую карту и вторую со счетом в юанях (Юнион пей). Также открыл на отца брокерский счет. На меня была оформлена китайская банковская карта.

Суть деятельности заключалась в следующем:
1. Я находил тех, кому нужны были юани (продавал им юани по более высокому курсу)
2. Они переводили рубли на рублевую банковскую карту отца.
3. Я пополнял брокерский счет отца через рублевую карту отца и покупал на бирже юани за рубли, полученные от клиентов.
4. Выводил юани с биржи на валютную карту отца (Юнион пей) и снимал наличные юани в банкомате в Китае
5. Полученные наличные юани я клал на свою китайскую банковскую карту через банкомат
6. Со своей китайской банковской карты переводил юани покупателям. И дальше круг повторялся из раза в раз.

Хочу еще раз заметить, что все операции осуществлялись на две российские карты, которые были открыты на отца. Также покупка юани осуществлялась на бирже по брокерскому счету, который был открыл на отца.

Также в процессе выступала моя китайская банковская карта, с которой я переводил юани покупателям.
Территориально отец находился в России, поэтому физически не мог пользоваться своей картой в Китае и осуществлять эту деятельность по покупке-продажей юаней.

Я подал декларацию 3-НДФЛ, как физическое лицо на прибыль от этой деятельности (покупка-продажа юаней). Код дохода указал 2900 (доходы, полученные от операций с иностранной валютой).
Но ФНС отклонила мое заявление.

Мне критически важно, чтобы я задекларировал этот доход, потому что мой отец госслужащий. Если я не смогу задекларировать доход, отца могут уволить из-за занятием предпринимательской деятельностью по покупке-продажей валюты.

Вопрос состоит в следующем:
С точки зрения налогового законодательства, могу ли я задекларировать доход, полученный с деятельностью покупки-продажи валюты? (Если две российские карты со счетом в рублях и юанях были оформлены на отца. Также на отца был открыт брокерский счет для покупки юаней. На меня была открыта китайская банковская карта)

Ватолин Александр Иванович

С точки зрения налогового законодательства, вы можете задекларировать доход, полученный от операций с иностранной валютой, если вы фактически являлись лицом, осуществлявшим данную деятельность, и получали доход. Однако, поскольку все операции проводились через счета и карты, оформленные на вашего отца, ФНС может рассматривать его как лицо, осуществлявшее предпринимательскую деятельность. В данной ситуации вам необходимо предоставить доказательства того, что именно вы были фактическим исполнителем операций и получателем дохода.
Вам нужно правильно оформить декларацию и предоставить необходимые документы, подтверждающие вашу роль в данной деятельности. Это может включать в себя договоренности с клиентами, переписку, подтверждающую ваши действия, и другие доказательства вашей вовлеченности в процесс.

По идее нерезидентам не положен вычет. Я пользовался брокером для покупки ценных бумаг фонда. Я уведомил брокера что я нерезидент. Брокер указал доход как 1530 и применил вычет 201. Я подал декларацию 3 ндфл через личный кабинет. Убрал галочку "Являюсь налоговым резидентом РФ". Потом там был шаг с данными о доходе через брокера. Проверил данные о доходе заявленные брокером: код дохода 1530, он применил вычет 201. Этот вычет был доступен в списке, несмотря на то, что я убрал галочку резидента. Декларация была проверена налоговой и принята.


Еще я попробовал создать декларацию за другой год для проверки. Тоже убрал галочку резидента. Выбрал доход с кодом 1530 (ценные бумаги), вычет 201 был также доступен в выпадающем списке.
Еще я попробовал выбрать доход 1520 (имущество). В этот раз списка с вычетами не было. Но когда я вернулся на шаг назад поставил галочку резидента и вернулся на шаг указания доходов, список с вычетами стал доступен.

Подскажите пожалуйста имеют ли нерезиденты право на вычет 201 по доходу 1530? Если не имеют почему он доступен при подаче декларации в личном кабинете и почему налоговая приняла декларацию и не исправила ошибку?

Колоколов Евгений Константинович

Фактически, имущественный вычет по продаже ценных бумаг (код дохода 1530, вычет 201) нерезиденту не положен.
Если ваша декларация прошла и вы получили лишний возврат или уменьшили налог — рекомендую самостоятельно (!) скорректировать декларацию, иначе могут быть доначисления/штрафы.
Технические особенности ЛК или брокерских программ не отменяют норм НК РФ.

Домрачев Сергей Владимирович

Здравствуйте.

Нерезиденты не имеют права на вычет 201 по доходам с кодом 1530. Доступность вычета в личном кабинете и принятие декларации налоговой инспекцией не свидетельствуют о законности применения вычета, а связаны с техническими особенностями системы и процедурой автоматической проверки.

Добрый день.
Прошу подтвердить – законно ли в РФ владеть, получать, передавать, распоряжаться криптовалютой? Если да, то прошу ответить на вопросы:
1. Не запрещено ли законом заниматься трейдингом на криптобиржах (или в брокерских конторах, связанных с торговлей на финансовых биржах)?
2. Как считать причитающийся с прибыли от продажи криптовалюты и трейдинга на бирже (в том числе, криптобирже) налог (для ИП с УСН 6%)? Платить 6% с общего дохода?
3. Как быть, если от трейдинга (или продажи криптовалюты) вместо прибыли убыток? Все равно платится налог от поступивших на карту (счет) рублей?
4. Где возможно или лучше (читай – законно) менять криптовалюту (обменники, биржи обмена, система Р2Р при криптобирже), чтобы прибыль от ее продажи можно было показать в налоговой декларации ИП?
5. Какую карту (свою карту физлица или бизнес-карту ИП) нужно использовать для получения на нее рублей от обмена криптовалюты?
6. Возможно ли использовать различные криптобиржи и обменники, зарегистрированные не только в РФ, но и, например, в Беларуси, Грузии, Киргизии или в других странах для продажи (или обмена) там криптовалюты с последующим выводом на карту, выпущенную в российском банке? Какую карту в этом случае использовать - бизнес-карту (ИП) или карту физлица?
7. Как вести учет прибыли для уплаты налогов? Каким образом для отчётности и уплаты налога показывать движение прибыли от продажи криптовалюты? По зачислению на свою карту? Какую карту - физлица или бизнес-карту ИП? Ведь договоров на обмен или продажу криптовалюты нет.
8. В налоговой декларации прибыль от продажи криптовалюты будет относиться к общему доходу ИП или нужно как-то отдельно ее выделять?
9. Если я что-то упустил или если Вы дадите какую-либо дополнительную полезную информацию на этот счет или совет, то буду весьма благодарен.

Якубова Ольга Алексеевна

Добрый вечер! В России владение, приобретение, передача и распоряжение криптовалютой не запрещены, но есть важные нюансы регулирования. Для разъяснения Вы можете обратиться ко мне в профиль. Обращайтесь, буду рада!

Можно ли налоговому инспектору. при выводе средств по процедуре Чарджбэк требовать. предъявления 2НДФЛ брокерский?

Ватолин Александр Иванович

Да, может (косвенно). Налоговый инспектор может потребовать любые документы, подтверждающие источник средств и отсутствие налогооблагаемого дохода при возврате. Хотя сам чарджбэк (возврат своих денег) не является доходом, 2-НДФЛ (брокерский) может потребоваться для установления источника первоначального взноса брокеру (доказательство, что это были не заемные или не облагаемые налогом средства). Подтверждения, что возвращенная сумма не включает незадекларированный доход (например, прибыль от операций, которую брокер не обложил налогом).

Жидко Сергей Владимирович

При проведении процедуры чарджбэка налоговый инспектор вправе запрашивать дополнительные документы, подтверждающие законность полученных доходов. Однако требование предоставления справки 2-НДФЛ именно от брокера напрямую законом не предусмотрено.

Согласно пункту 1 статьи 88 Налогового кодекса РФ, налоговая инспекция имеет право запрашивать необходимые документы для проверки правильности исчисления и уплаты налога. Если денежные средства получены налогоплательщиком от брокерской организации, инспекторы могут запросить договор оказания услуг, выписки по счету, отчеты брокера и прочие документы, подтверждающие доход.

Справка формы 2-НДФЛ выдается работодателями своим сотрудникам, и брокеры такую справку официально не предоставляют, поскольку являются посредниками, а не источниками дохода. Таким образом, инспектор может затребовать подтверждение дохода иными способами (например, отчетами брокера).

Таким образом, требования налогового органа будут правомерны лишь тогда, когда речь идет о предоставлении документов, подтверждающих фактическое получение дохода от брокерской деятельности.

Состоялся сегодня розыгрыш лодки стоимость 73000 рублей. Я победитель.
Со мной связался организатор розыгрыша, ИП, уточнил суммы к оплате, за доставку и налог с подарка(оплата налоговому брокеру).
Правомерно ли это

Круть Виктор Викторович

Правомерность действий организатора розыгрыша зависит от нескольких факторов, связанных с налогообложением и оформлением.

1. Оплата налога с подарка:

Кто платит налог: Организатор розыгрыша (ИП в вашем случае) выступает налоговым агентом. Это означает, что он обязан исчислить, удержать и перечислить в бюджет налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с суммы выигрыша, превышающей установленный лимит.

Сумма налога: Согласно пункту 28 статьи 217 Налогового кодекса РФ, стоимость подарков и призов, полученных физическим лицом, освобождается от НДФЛ в пределах 4 000 рублей за налоговый период. Если стоимость лодки (73 000 рублей) превышает этот лимит, то налог уплачивается с суммы превышения (73 000 - 4 000 = 69 000 рублей).

Ставка налога: Для доходов в виде выигрышей и призов, полученных в рекламных акциях, ставка НДФЛ составляет 35% с суммы превышения 4 000 рублей (пункт 2 статьи 224 НК РФ).

Удержание налога: Организатор розыгрыша должен удержать исчисленный НДФЛ из денежных выплат победителю. Если выигрыш получен в натуральной форме (как в вашем случае – лодка), а иных денежных выплат победителю не производится, организатор обязан уведомить налоговый орган и вас о невозможности удержания налога. В этом случае вам придется самостоятельно уплатить налог на основании налогового уведомления (пункт 5 статьи 226, пункт 6 статьи 228 НК РФ).

Оплата "налоговому брокеру": Если организатор розыгрыша предлагает вам оплатить услуги "налогового брокера" для уплаты налога, это может быть неправомерным. Налоговым агентом является сам организатор, и он обязан самостоятельно исчислить и уплатить налог. Требование о дополнительной оплате услуг брокера может быть необоснованным.

2. Оплата доставки:

Правомерность: Оплата доставки приза является расходом организатора розыгрыша. Если организатор включил эту сумму в общую сумму к оплате вами, это может быть неправомерным, если это не было оговорено в условиях розыгрыша. Обычно стоимость доставки приза, выигранного в рекламной акции, несет организатор.

3. Документальное оформление:

Договор дарения: Поскольку лодка передается вам безвозмездно, такая передача может быть оформлена как договор дарения. Если стоимость лодки превышает 3 000 рублей, договор дарения должен быть заключен в письменной форме (пункт 2 статьи 574 Гражданского кодекса РФ). В договоре могут быть указаны условия передачи приза и обязанности сторон.

Варианты развития ситуации:

Если организатор настаивает на вашей оплате налога и доставки: Вам следует уточнить условия розыгрыша. Если в условиях не предусмотрена ваша обязанность по оплате налога и доставки, вы можете отказаться от таких платежей, ссылаясь на законодательство о НДФЛ и правила проведения рекламных акций.

Если организатор сам уплачивает налог: В этом случае он должен удержать сумму налога из стоимости приза, если это возможно, или уведомить вас о необходимости самостоятельной уплаты налога.

Правовые нормы, регулирующие данную ситуацию:

Пункт 28 статьи 217 Налогового кодекса РФ.

Пункт 2 статьи 224 Налогового кодекса РФ.

Пункт 5 статьи 226 Налогового кодекса РФ.

Пункт 6 статьи 228 Налогового кодекса РФ.

Пункт 2 статьи 574 Гражданского кодекса РФ.

Дивлекеев Никита Сергеевич

неправомерно, это мошенник. вы ничего не выиграли

Добрый день! У нас небольшая анимационная студия, рисуем эротические мультфильмы (не порнография), реализуем через площадку Fansly.

Вывод средств в Россию возможен только через криптовалюту (т.е. конвертация внутренней валюты сайта в USDT).

Каким образом нам можно легализоваться на территории РФ?

Я думал открыть ИП, работать по УСН. Раз в 2-3 месяца делать вывод средств через брокеров - из USDT в рубли. И уже эти суммы декларировать.

Насколько это законно и правильно? Или есть другие пути?

Ватолин Александр Иванович

Контент эротика легальна, но грань с порнографией (ст. 242 УК РФ) определяет экспертиза. Площадка Fansly в РФ не запрещена. Вариант с ИП (УСН 6%) или Самозанятостью (до 2, 4 млн ₽/год) — правильный. Указывайте доход как «продажа прав на цифровой контент» или «IT-услуги». В РФ USDT — это «имущество». Получать его можно, но использовать как средство платежа в РФ нельзя. Налог платится с суммы в рублях, поступившей на счет. Блокировка счета по 115-ФЗ. Банк не увидит перевод от Fansly, он увидит перевод от физлица (P2P-обмен). Схема рабочая, но «серая». Для легализации сохраняйте оферту площадки и скриншоты личного кабинета, чтобы доказать банку происхождение денег. Вам составить обоснование и список документов для банка на случай проверки по 115-ФЗ?

Здравствуйте! Подскажите, как поступить, брокер (Компания БКС) подал заведомо ложную справку в налоговый орган, за 2024год указав в ней доход, которого я не получал. Это произошло после того, как я разорвал с ними договор о доверительном управлении и вывел часть средств. Налоги я заплатил. Куда следует обратиться в первую очередь?

Григоренко Екатерина Сергеевна

Здравствуйте

Обратитесь в первую очередь к самом брокеру (желательно заказным письмом с уведомлением о вручении) - с целью документального подтверждения выплаченного дохода, даты и суммы транзакции. Далее действовать в зависимости от полученного результата

Грачёв Георгий Владимирович

Обратитесь в ФНС с уточненным запросом и письменными возражениями на справку. Параллельно подайте жалобу в Банк России как регулятору БКС. При наличии умысла - заявление в прокуратуру.

Добрый вечер! Уважаемые юристы, подскажите пожалуйста, возможно ли составить договор на оказание услуг заказчику таким образом, чтобы не открывать ИП и не быть в статусе самозанятой, просто быть исполнителем в этом договоре, чтобы не платить налоги? Если да, то как называется такой договор? И есть ли у этого подводные камни?

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Что вы понимаете под "не платить налоги". Если услуги вы оказываете, то однозначно, от вашего дохода будете платить 13%, так как налог на доход физических лиц равен 13%, но если вы не являетесь гражданином Российской Федерации, то 30%.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Договор на оказание услуг, где стороны договора физические лица без оформления ИП, самозанятым, можно. Договор должен содержать четкое определение предмета договора, права, обязанности, сроки, цена, ответственность сторон иные условия. Договоры составляется индивидуально.

Здравствуйте! Хочу открыть магазин овощей и фруктов. Нашел помещение. У арендодателя есть фирма с ООО и он мне предлагает не открывать ИП а просто платить аренду и работать под его ООО. Какие могут быть последствия для меня и для него?

Войтенко Алексей Николаевич

Последствия: во-первых из вопроса не ясно какая система налогообложения у этого ООО с НДС или Упрощенная, по ИП имеется возможность работать по УСН под 6% (доходы-расходы) по ООО процент по налогу больше. 2. По ООО преимущественная чать расчетов должна проводиться по расчетному счету, будет ли у Вас к нему доступ для совершения платежей остается вопросом. 3. В случае конфликтной ситуации с арендодателем, доказать что денежные средства перечисленные Вам на расчетный счет ООО будет проблематично. 4. Последствия для ООО в том, что все претензии и взыскания по услугам оказанным Вами от имении ООО лягут на ООО. В ситуации, если товар будет поставлен ООО, а расчет за товар не будет произведен, ответчиком по данному спору будет ООО. Вкратце так.

Останин Геннадий Васильевич

Да, вы можете работать под его ООО если он берет Вас на работу, либо если он переоформляет на Вас его ООО. Это стоит делать если данное ООО без долгов и все отчеты сданы. У вас так же есть риск, в случае предъявления требований от контрагентов которые ранее взаимодействовали с данным ООО, а так же вы можtnt и потерять данное ООО допустим Ваша деятельность пошла в гору, моржа хорошая и хозяин данной фирмы захочет Вас отстранить, в данном случае Вы потеряете много. Но при этом есть и выгода работать уже с открытой ООО.

Нужно ли заключать между нами договор ГПХ или я не имею права заключать договор как ИП на НПД?
Добрый вечер! Подскажите, как лучше поступить в данной ситуации. Нас трое самозанятых. Я решила открыть ИП на НПД, остальные хотят работать как самозанятые, но вместе со мной.
Как нам работать? Нужно ли заключать между нами договор ГПХ или я не имею права заключать договор как ИП на НПД?

Малюгин Евгений Александрович

Целесообразно каждый раз подписывать новый договор и в нём указывать, какая именно работа или услуга будет выполняться самозанятым, в какие сроки и по какой стоимости. После выполнения работы составляется акт, подписываемый обеими сторонами. Следует оформлять деятельность официальным договором, а также следить за тем, чтобы работа самозанятого не имела признаков работы штатного сотрудника (четкий график, посещение офиса и т. д.). Расчеты с самозанятыми ведутся через приложение «Мой налог». Следует отметить, что если самозанятый работник по-прежнему работает по найму у предпринимателя или был уволен менее 2-х лет назад, то все льготы в части налогов «сгорают». И предприниматель по полной программе уплачивает страховые взносы и НДФЛ (пп. 6 п. 1 ст. 208 НК РФ, п. 4 ст. 226 НК РФ).

Здравствуйте подскажите пожалуйста,я как физ лицо купил товар у физ лица без документального подтверждения!у меня есть ИП на осно, хочу продать этот товар .как правильно заплатить налоги

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, для того, чтобы ИП продал товар, он сначала должен его купить. Если мы рассматриваем ситуацию, при которой ИП купил товар у физ.лица, то покупатель – не является налоговым агентом. Продавец физ.лицо сам должен будет отчитаться в ИФНС о полученном доходе и заплатить НДФЛ. Сообщать налоговикам о том, что физ.лицо получило доход, покупатель тоже не должен. Если же продавец не отчитается и не заплатит налог, ответственность целиком и полностью будет лежать на нем. Затем ИП продает товар и уплачивает налоги по ОСНО.