Арбитраж криптовалюты?

Занимаюсь арбитражем . В последней сделке произошла ситуация , что я продавал активы на криптобирже , а другой человек покупал (Борис) . Борис открыл ордер , где было указано средство оплаты как СБП , а в чате ордера мною было заявлено в его сторону СберБанк/Озон Банк . Борис в силу своей неопытности перевел деньги по СБП в Т-Банк , объяснив это тем, что при переводе этот банк был указан системой как основной , хотя в чате при договоре я не указывал этот банк . Борис перевел деньги за активы на Т-Банк , и получилось так , что за пару недель до этого мне заблокировали все счета в данном банке по подозрению всякого в соответствии с 115ФЗ , за исключением кредитной карты , т.к. на ней присутствует задолженность и закрыть ее невозможно . В связи с этим , лично я не могу вернуть ему деньги , а техподдержка банка указывает , что этого сделать невозможно, т.к. мои счета заблокированы в соответствии со 115 ФЗ .
Техподдержка Биржи встала на мою сторону после выяснения ситуации , т.к. Борис действовал не в соответствии с указанными данными и заявила , что при невозможности вернуть средства Борис просто потеряет деньги . Вопрос : Считается ли это незаконным обогащением ? Что мне грозит , если Борис заявит на меня в суд?

Краев Игорь Андреевич

У вас был цифровой актив, а у Бориса деньги. Вы вступили в правоотношения с Борисом, по которым он получил ваш цифровой актив, а вы получили деньги. Если так, то ни у кого нет неосновательного обогащения, если же и деньги у вас и актив у вас, то Борис имеет права требовать защиты своим имущественных прав, так как он остался и без денег и без актива.

Здравствуйте, меня интересует возможность создания ИП по перепродаже цифровых активов на криптобиржах. Суть простая: покупать на бирже A, переводить на кошелек биржи B и продавать с помощью p2p-торговли. Переводы от физических лиц в таких случаях носят очень частый характер. Хотелось бы узнать как это возможно оформить в соответствии с законодательством РФ и какие налоговые особенности у этого рода деятельности?

Ефимов Валерий Павлович

Здравствуйте, Георгий.

Давайте разберем вашу ситуацию. Вы задаете очень своевременный и сложный вопрос, который находится на стыке устоявшегося налогового права и пока еще формирующегося законодательства о цифровых активах.

Постараюсь объяснить всё максимально понятно, как если бы мы обсуждали это в личной консультации.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Там в основном мошенники и деньги натурально, не выводятся. Поэтому и прибыль там такая.

Здравствуйте помогите мне пожалуйста разобраться в ситуации которую я попала первый раз.
на бирже бай бит продала электронную валюту а именно ЮСДТ (доллар), ордер был открыт на 100 000р которые должны были мне зацти на карту сбербанка.
Покупатель сказал что отправит мне 2мя платежами по 50.000родин с Тинькофф другой со сбера. Так все и произошло после чего я отправила эл.валюту и ордер был закрыт.
После этого мне заблокировали карту и приложение ссылаясь на эти поступления, сообщив мне о том что бы я предоставила инфо о происхождении денежных средств
Я нахожусь далеко за границей там нет банка сбер. Выехав к ним предоставила скрин с ордером и перепиской с покупателем где он говорит как будут происходить платежи. На просьбу выслать мне квитанцию об оплате отказывается я подала апелляцию на бирже по этому ордеру, биржа заморозила его монеты, после чего он нашел меня в контакте угрожал, оскорблял, но квитанцию отказывается давать по прежнему.
Мои деньги с теми платежами заморожены я не могу купить ничего все доверила банку. У меня 2е детей и нет мужа. Помогите пожалуйста т. К. Банк сказал рассмотрит вопрос о моей блокировке и снятии денег 28.01, потом сказал 30.01, теперь 01.02. У моей дочери скоро день рождения и у сестры а я ничего даже не могу купить.
Благодарю заранее

Рябов Сергей Иванович

Мне кажется самое разумное - добиться разблокирования Вашего счета через Центробанк... удаленно это будет сделать сложно, ищите юриста по финансовым спорам, кто бы мог этим заниматься на территории России

Курбангалеева Людмила Александровна

В вашем случае остаётся только ждать решение банка либо оспорить его путем подачи жалобы в центробанк

Недавно регистрировался, на бирже HTX с каким то инвестором под диктовку через демонстрацию экрана, сразу скажу моих реквизитов и информации по банковскому счёту они не увидели, я внес 8600 рублей они поменялись на 100,27$, они ушли на какую другую платформу под названием aventushg, но я сразу почувствовал, что это мошенники, и не стал проводить никаких сделок и т.п, перестал брать трубки, они звонили с разных номеров по несколько раз, сказали, тогда нужно закрыть счет и отменить кредитное плечо иначе пойдут списания с банка с помощью которого я пополнял счёт, с сотрудницей банка мы перезагрузили приложение я по новой прошел регистрацию она , сказала моим финансам ничего не угрожает, я удалил все эти приложения связанные с этой биржей смирился что 8600 рублей не вернуть, просто морально уже устал от этого, заблокировал всех этих лиц, но они все равно раз в день несколько раз пытаются позвонить мне, могу ли я быть спокоен и просто не брать от них трубки? Сотрудница банка сказала это типичный мошеннический ход и мне не о чем беспокоиться

Байдак Зоя Михайловна

Да, вы правильно и своевременно все сделали. Не реагируйте на их звонки и предложения. Денег вы не увидите, а они могут развести вас на большую сумму ущерба. Это однозначно мошенники.

Алпатов Константин Геннадьевич

Здравствуйте. Сотрудник банка вам всё объяснил верно. Это жулики.

Здравствуйте. Вопрос следующий: Я - физ лицо. Как мне легально заниматься арбитражем криптовалюты в России? То есть смысл следующий: 1. Покупка на одной п2п бирже по одной цене 2. Продажа на второй п2п бирже по цене выше С этим связано большое кол-во денег и переводов из банков в банк разным людям и так же принятие денег от разных людей. Как? Что мне делать, чтобы всё было на 100% законно и ничего не заблокировали и не было никаких проблем с законом?

Макогон Александр Сергеевич

В России пока нет аккредитованной биржи, поэтому счета рано ли поздно заблокируют.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Никак, деньги от туда не выведите.

Пол года назад продал на бирже П2П USDT банк требует вернуть деньги.
Обращаемся к Вам по поводу перевода денежных средств, который был осуществлён на Ваш счёт в результате мошеннической схемы. Мы понимаем, что Вы могли не осознавать, что являетесь частью данной ситуации.
В связи с этим, просим Вас вернуть следующие средства:
Дата совершения: 26.05.2025 11:43:45
Сумма: 95000
Возврат зачастую помогает избежать проблем с правоохранительными органами. Более того, по 161-ФЗ мы будем обязаны сообщить информацию о мошенническом пополнении в ЦБ, после чего, возможно, у Вас будут заблокированы счета во всех банках.
Если Вы согласны с нашей просьбой, пожалуйста, позвоните на горячую линию или дождитесь звонка от сотрудника профильного отдела для более детальной консультации. Надеемся на Ваше понимание и сотрудничество в разрешении этого вопроса.
С уважением,
Тбанк.

Алпатов Константин Геннадьевич

Здравствуйте, это мошенники, никому-никому ничего не нужно возвращать. Звоните если что, помогу.

Здравствуйте, на бирже Bybit продавал USDT на 150 000. Деньги получил, после чего получая сообщения в ватсап от девушки, которую по всей видимости обманули на эти деньги. Я нахожусь в РФ, а эта девушка в Казахстане. Говорит что уголовное дело завели на меня и на человека, который ее обманул. Какие последствия могут быть?

Бровко Виктор Викторович

Один из рисков — попадание реквизитов пользователя в мошенническую базу ЦБ. Это происходит, когда в МВД подают заявление о переводе средств путём обмана, и реквизиты попадают в базу. В таком случае блокируют доступ ко всем банкам и онлайн-приложениям, и человек остаётся без доступа к своим деньгам.
Ещё один риск — привлечение к уголовному делу как человека, на чьи реквизиты поступили деньги, связанные с незаконной деятельностью.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, 1. Россия не отдаёт своих граждан за границу (Конституция РФ ст. 61).
2. Казахстан может попросить Россию проверить вас; у нас это, возможно, ст. 159 Или 174 УК РФ (мошенничество, отмывание).
3. Докажете, что деньги получили честно и о краже не знали — наказания нет.
4. Храните чеки, переписку, сами подайте заявление в полицию; банк может временно заморозить счёт (115-ФЗ).

Продал криптовалюту на бирже Bybit на сумму 150тысяч, после чего пишет человек из Казахстана и просит вернуть деньги, якобы его обманули!!! Какие последствия могут быть??? Сделка на бирже у меня есть

Ефимов Валерий Павлович

Ситуация неприятная, но не катастрофическая, если вы действовали легально на бирже. Давайте разберем по шагам.

Краткий анализ и план действий
Главное: Вы продали криптовалюту на официальной бирже (Bybit), а не «с рук» частному лицу. Это ваша ключевая защита.

Что, скорее всего, произошло:

Хакимов Ильдус Галимьянович

Если сделка на бирже, и вам перевели с реквизитов указанных при верификации но норм, но если деньги пришли с другого счета, то через суд вас обяжут как неосновательное обогащение вернуть. В практике у меня уже было, и суды особо не вникают, и незнают сами весь процесс сделок, ладно я хоть сам сидел на крипте понимаю что и как. Рекомендую дляначала все заскринить и сохранить. Попытаться самостоятельно обратиться на биржу по данной ситуации, описав все подробно, в банк, быть готовым, что спустя время поступит иск на вас.

Здравствуйте, провел сделку по продаже криптовалюты на бирже Bybin. Человек написал что хочет купить 1000 юсдт, я скинул реквизиты, он оплатил 90 тысяч . Через несколько дней пишет мужчина что я незаконно получил его деньги они были украдены, и занимаюсь незаконно криптовалютой.
Что делать в такой ситуации из доказательств переписка где он скинул чек об оплате и ордер сделки на байбине

Муклинов Сергей Хасанович

С 1 января 2025 года криптовалюта в России признана имуществом согласно Гражданскому кодексу РФ (ст. 128) И Федеральному закону №259-ФЗ. Это означает, что операции с ней регулируются общими нормами гражданского права, но есть ограничения:
Запрещено использовать криптовалюту как средство платежа на территории РФ (ст. 140 ГК РФ, Федеральный закон №173-ФЗ).
Обязательна декларация доходов от операций с криптовалютой для уплаты НДФЛ.

Мужчина, обвиняющий вас в незаконном получении денег, может пытаться оспорить сделку или подать заявление о мошенничестве. Важно учитывать следующие моменты:
Доказательства вашей добросовестности:
Переписка с покупателем, где он подтверждает оплату и согласие на сделку.
Ордер сделки на бирже Bybin, фиксирующий передачу криптовалюты.
Чек об оплате, подтверждающий перевод средств.

Возможные обвинения:
Мошенничество (ст. 159 УК РФ): если покупатель докажет, что вы знали о незаконном происхождении денег или обманули его.
Неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ): если покупатель потребует вернуть деньги, утверждая, что перевод был ошибочным.
Риски для вас:
Если деньги действительно были украдены, правоохранительные органы могут начать расследование.
Покупатель может подать иск в суд, требуя возврата средств.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Мало ли, кто что пишет, вон заборах то же пишут.

Можно ли продать карту Северного Народного Банка арбитражникам? Они предлагают нотариальную заверенность при продаже карты и гарантируют безопасность. Но я не уверена, что это так безопасно, в интернете информация о продаже карт всегда говорит о том, что за это полагается административная или даже уголовная ответственность.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Сами пусть открывают счет, последствия могут быть разные.

Здравствуйте, я прохожу процедуру банкротства, уже на стадии окончания, последние 4 месяца получала зп наличными от работодателя. Деньги уже потрачены все, вернуть в конкурсную массу возможности нет. Подскажите, будет ли адм и уголовная ответственность за это, помимо того что меня признают банкротом без списания Долгов ?

Сурин Денис Михайлович

Если вы оформлены официально, то вам нужно вернуть сумму за минусом прожиточного минимума в конкурсную массу, иначе могут завершить процедуру без списания.

Решетникова Ольга Николаевна

Здравствуйте! Ваша ситуация серьезная и требует немедленных действий для минимизации последствий.

Возможные риски:

Административная ответственность по ст. 14.13 КоАП (штраф до 50 тыс.)
Уголовная ответственность по ст. 195 УК РФ (при крупном размере)
Признание банкротом без списания долгов
Дисквалификация на руководящие должности
Смягчающие факторы:

Добровольное раскрытие информации
Активное содействие процедуре
Отсутствие умысла на сокрытие
Срочно необходимо:

Уведомить финуправляющего о доходах
Подготовить объяснения и документы
Немедленно запишитесь на консультацию - поможем правильно оформить раскрытие информации и минимизировать правовые последствия.

С уважением,
Ольга Николаевна

Ребят кто в курсе что делать если: Трейдер оплатил не по условиям сделки. То есть отправил в другой банк. В этом банке у меня заблокированы карты. Ещё минус. Сейчас разбираюсь как забрать от туда деньги. Естественно деньги которые там они уйдут на погошение минуса. Трейдер грозится пойти в полицию если я не верну деньги. Отправил аппеляцию, что будет в таком случае? Если мне вернут крипту он сможет мне что нибудь законно предъявить? Должен ли я ему возвращать деньги или отправлять криптовалюту по закону если поддержка кошелька решит что я прав и вернёт мне криптовалюту?

Рябов Сергей Иванович

В Вашем вопросе минимум три. Заявленная схема нереальна, нужны подробности.

Лаврентьев Павел Михайлович

Добрый день! Это гражданско-правовые отношения, полиция к Вашему случаю не имеет отношения. Оборот криптовалюты не урегулирован текущим законодательством РФ.

Работая в сфере перепродажи криптовалюты, будет ли легально покупать у людей банковские карты, если все дальнейшие транзакции и операции будут полностью легальны, деньги на купленные карты будут получены за продажу криптовалюты, все доказательства этого можно будет предоставить в любой момент

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! Покупка банковских карт у частных лиц может представлять риск, даже если транзакции с использованием этих карт законны. Законодательство о финансовых операциях и борьбе с отмыванием денег требует от банков и их клиентов соблюдения определенных правил.Важно учесть, что при покупке карты могут возникнуть вопросы о её законности, если карта была оформлена на другое лицо. Рекомендуется использовать только легальные способы получения карт и избегать сделок, которые могут вызвать подозрения. Консультация с юристом или специалистом в области финансов поможет избежать возможных проблем.

Звоните или пишите в ватсап

Пономарева Евгения Александровна

Данное деяние содержит признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей. По части первой указанной статьи могут назначить наказание:

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Здравствуйте ! Мне 15 лет. Я занимать криптовалютой . Из-за большого количества переводов , меня блокируют банки по ФЗ 115. Просят предотсавить документы , но я несовершенно летний . Что мне делать ? Могу ли я как-то стать трудоустроинным ? Начать платить налоги или что-то такое . Чтобы было все оффициально

Рогалева Марина Алексеевна

Артем, здравствуйте!

Вы можете пройти процедуру эмансипации несовершеннолетнего, когда Вам исполнится 16 лет.

Эмансипация – это признание дееспособности несовершеннолетнего; объявление несовершеннолетнего, достигшего 16 лет, полностью дееспособным, если он работает по трудовому договору либо занимается предпринимательской деятельностью (ст. 27 ГК РФ).

Эмансипация совершается 1) по решению органа опеки и попечительства при наличии согласия обоих родителей либо 2) по решению суда, если родители либо один из них на то не согласны.

Аппанов Сергей Владимирович

здравствуйте. Зарегистрироваться в качестве ИП. К общему пакету документов нужно приложить согласие родителей заверенное у нотариуса.

Я недавно начал торговать криптовалютой , теперь хочу вывести прибыль на банковскую карту. Как оплатить налоги на прибыль? Можно ли это сделать через какое-то приложение?

Мингазов Юрий Саитгареевич

А как зарегистрированы?, физ.лицо, юр.лицо?

Гуляева Нелли Врежовна

через госуслуги подайте заявление на 3НДФЛ и потом выставят вам налог