Нужно ли беспокоиться?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Послать и забыть, сомневаюсь, что сможете вернуть деньги.

Не надо мошенников деньгами кормить и лазить по всяким явно мошенническим сайтам.

Байдак Зоя Михайловна

Вам уже отвечали на ваш вопрос. Ваши отношения были с мошенниками. Рассчитывать на возврат денег не стоит. Прекратите любое общение с ними.

Бронштейн Александр Михайлович

Поменяйте номер телефона

Саидахмедов Ильяс Амирсултанович

Добрый день вам заблокировали в рамках 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», вам необходимо обосновать происхождение денежных средств

Курбангалеева Людмила Александровна

В вашем случае остаётся только ждать решение банка либо оспорить его путем подачи жалобы в центробанк

Рябов Сергей Иванович

Мне кажется самое разумное - добиться разблокирования Вашего счета через Центробанк... удаленно это будет сделать сложно, ищите юриста по финансовым спорам, кто бы мог этим заниматься на территории России

Носиков Андрей Александрович

Добрый вечер! В вашей ситуации возврат денег Борису затруднен из-за блокировки счетов. Законное обогащение подразумевает отсутствие оснований для сохранения средств, и, учитывая, что Борис перевел деньги не по указанным реквизитам и нарушил условия сделки, ваши риски минимальны. Однако, если Борис подаст в суд, вам придется доказать, что все условия сделки соблюдались. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

Чижов Алексей Алексеевич

Здравствуйте, Кирилл! Спасибо за ваш вопрос. Давайте разберем вашу ситуацию с переводом денег на заблокированный счет и возможными правовыми последствиями.

### Основные положения
1. **Незаконное обогащение**:
- Согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ, незаконное обогащение — это приобретение или сбережение имущества за счет другого лица без установленных законом или сделкой оснований. В вашем случае, если деньги поступили на ваш счет, но вы не можете их вернуть из-за блокировки, это может быть расценено как незаконное обогащение.

2. **Блокировка счетов по 115-ФЗ**:
- Счета могут быть заблокированы в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В таком случае банк не имеет права снимать блокировку без разрешения уполномоченных органов.

3. **Обязанности сторон**:
- Вы, как продавец, обязаны были предоставить корректные реквизиты для оплаты. Если покупатель перевел деньги на неправильный счет, это может быть расценено как его ошибка, но только если вы четко указали правильные реквизиты и не допустили двусмысленности.

### Ваша ситуация
1. **Ошибка покупателя**:
- Борис перевел деньги на счет в Т-Банк, хотя вы указали СберБанк/Озон Банк. Если в чате ордера вы четко указали реквизиты, а Борис проигнорировал их, это может быть расценено как его ошибка. Однако, если реквизиты были указаны нечетко или допущена двусмысленность, суд может встать на сторону покупателя.

2. **Блокировка счетов**:
- Поскольку ваши счета в Т-Банке заблокированы по 115-ФЗ, вы не можете вернуть деньги Борису. Это создает сложную ситуацию, так как деньги фактически находятся на вашем счете, но вы не можете ими распоряжаться.

3. **Позиция техподдержки биржи**:
- Техподдержка биржи встала на вашу сторону, так как Борис действовал не в соответствии с указанными реквизитами. Однако это не снимает с вас ответственности перед покупателем, если суд сочтет, что вы не предоставили достаточно четких инструкций.

### Возможные последствия
1. **Иск о взыскании незаконного обогащения**:
- Борис может подать иск о взыскании незаконного обогащения (статья 1102 ГК РФ). В таком случае суд может обязать вас вернуть деньги, даже если они находятся на заблокированном счете. Если возврат невозможен, суд может обязать вас выплатить сумму из других источников.

2. **Риски для вас**:
- Если суд установит, что вы не предоставили четких реквизитов или допустили ошибку, вас могут обязать вернуть деньги Борису. Это может включать выплату суммы из других счетов или активов.
- Если суд сочтет, что вы действовали добросовестно и четко указали реквизиты, иск может быть отклонен.

3. **Действия банка**:
- Банк не может снять блокировку без разрешения уполномоченных органов. Вы можете обратиться в банк с запросом о разблокировке счетов, но это маловероятно, если блокировка связана с расследованием по 115-ФЗ.

### Рекомендации
1. **Попытка урегулирования**:
- Попробуйте договориться с Борисом о возврате денег после разблокировки счетов. Это может быть оформлено как соглашение, которое снимет с вас ответственность перед судом.

2. **Обращение в банк**:
- Напишите официальное заявление в банк с просьбой разъяснить ситуацию и рассмотреть возможность возврата средств. Хотя шансы на успех невелики, это может быть полезно для суда.

3. **Подготовка к суду**:
- Соберите все документы, подтверждающие, что вы четко указали реквизиты для оплаты (скрины чата, переписка, условия сделки). Это будет важно для защиты вашей позиции в суде.

### Заключение
По моему мнению, в вашем случае важно доказать, что вы предоставили четкие реквизиты для оплаты, а ошибка была совершена покупателем. По моему опыту, такие споры часто решаются в пользу стороны, которая действовала добросовестно. Согласно моей практике, подготовка документов и доказательств может значительно повысить ваши шансы на успех в суде.

Спасибо за вопрос! Если у вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь. Если мой ответ вас удовлетворил и был вам полезен и понятен, буду признателен, если вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊

С уважением,
Алексей Чижов.

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Здравствуйте! Ситуация сложная. Если Борис перевел средства не в соответствии с договоренностями, то это может рассматриваться как его ошибка. По сути, он сам выбрал другой банк, и последствия ложатся на него. Однако, если он решит подать в суд, вам потребуется доказать, что вы действовали добросовестно и не виноваты. Это может также не считаться незаконным обогащением, так как вы не получали средства с его согласия. Обязательно сохраняйте всю коммуникацию. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

Чеботарев Василий Сергеевич

В данном случае, скорее, речь идет не об неосновательном обогащении, а о ненадлежащем выполнении обязательств по оплате товара со стороны покупателя и о невыполнении Вами обязательств по передачи оплаченного товара. Взыщут с Вас убытки в любом случае.

Довган Юрий Богданович

В данной ситуации сложно говорить о незаконном обогащении, так как вы не получили денежные средства, а фактически они остались у Бориса, который по своей ошибке перевел их не на тот счет. Ваша ответственность в данной ситуации будет зависеть от того, насколько вы можете довести до суда, что Борис не следовал вашим указаниям.
Если Борис решит подать на вас в суд, ему необходимо будет доказать, что вы нарушили условия сделки. Суд может рассматривать вопрос о добросовестности действий сторон. Так как техподдержка биржи подтвердила вашу правоту, это может сыграть вам на руку. Однако, учитывая блокировку счетов и невозможность возврата денег, суд может принять решение в вашу пользу, поскольку вы не могли осуществить возврат по независящим от вас обстоятельствам. В конечном итоге, рекомендации по данной ситуации могут быть даны только после более тщательного анализа всех обстоятельств дела.

Краев Игорь Андреевич

У вас был цифровой актив, а у Бориса деньги. Вы вступили в правоотношения с Борисом, по которым он получил ваш цифровой актив, а вы получили деньги. Если так, то ни у кого нет неосновательного обогащения, если же и деньги у вас и актив у вас, то Борис имеет права требовать защиты своим имущественных прав, так как он остался и без денег и без актива.

Белов Михаил Александрович

Добрый день, Могу предложить вам взять на себя инициативу и предложить провести встречу с руководством организации, чтобы обсудить ситуацию. Обычно такие встречи проводятся с HR или с непосредственным руководством. На встрече аргументированно и конструктивно представьте свои доводы о том, почему вы считаете, что увольнение не является обоснованным. Укажите на его негативные последствия не только для сотрудницы, но и для организации. Для юридической консультации можете обратиться по номеру в профиле.

Чеботарев Василий Сергеевич

надо обсуждать. Обращайтесь в ватсап

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пусть пишет, откажут, про айфон не понятно, есть еще ответственность за заведомо ложный донос, ст. 306 УК РФ.

Зайцев Семён Николаевич

В случае соблюдения вами процедуры KYC и требований по 115 ФЗ, применимых к p2p платформам, вам нечего опасаться, однако будет лучше, если вы более подробно опишите ситуацию лично.

Балезин Александр Николаевич

здравствуйте, надо собирать документы и легализовать сделку. Звоните, пишите в личку, расскажу

Ватолин Александр Иванович

О назначении соответствующей процедуры банкротства решает суд. Вам ничто не мешает заключить мировое соглашение с кредитором, в котором указываются все необходимые условия, включая условия и порядок реализации имущества для погашения долга. После утверждения арбитражным судом мирового соглашения процедура банкротства прекращается и вы не имеете статус банкрота со всеми вытекающими негативными последствиями.

Виль Виктор Александрович

Здравствуйте. Не совсем понятно, вернее совсем непонятно, почему Вы должны платить, если сами стали жертвой мошенников? Вы бы изложили обстоятельства подробнее, может быть, есть основания договор аннулировать

Рябов Сергей Иванович

Решение суда обязательно к исполнению

Назаренко Михаил Викторович

почему если? Вы не знаете что назначит суд? Что говорят Ваши юристы? Или Вы без них, на русский авось, просто взяли и подали не понимая последствий и не зная кого Вам суд назначит? Чтобы ответить на Ваш вопрос, надо знакомиться с документами и тем, что Вы писали в заявлении.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Зачем платили если уголовное дело возбуждено?!?

Гараж, авто пойдут с торгов по банкротству.

Об этом вам юристы, с которыми заключали договор о проведении процедуры банкротства должны были сказать, а также о всех возможных вариантах развития событий

Кочетков Максим Игоревич

Здравствуйте. Однозначно ходатайствуйте о введении реализации имущества.
До банкротства рекомендовал бы Вам обратиться с заявление в суд о признании кредитного договора незаключенным. В 2023 появилась положительная практика Верховного Суда РФ по этому вопросу!

Мельник Юлия Игоревна

Обратитесь в полицию, предъявите доказательства шантажа. В случае признания Вас потерпевшим, ничего не будет

Мингазов Юрий Саитгареевич

Соучастие.

Чеботарев Василий Сергеевич

Лишение свободы вполне вероятно.

Огневский Никита Владимирович

здравствуйте, уточните ваш вопрос

Бударагин Александр Александрович

Нужно смотреть договор.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Прежде всего необходимо ознакомиться с договором. Но я сомневаюсь, что плохая репутация является основанием для его расторжения.
Тем не менее , полагаю, что для снижения риска для Вас можно использовать иные способы обеспечения Ваших интересов без расторжения договора.

Курбангалеева Людмила Александровна

Если это было одним из условий договора тогда да

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Любой договор может быть расторгнут в одностороннем порядке или по обоюдному согласию по условиям, в порядке и на основании наступления определённых событий, установленных самом договором или на основании законодательства. Негативные отзывы к таким не относятся если прямо не указано в договоре. Соучастие в мошенничестве у вас неверное понимание норм права. Если договор в отношении Вас исполняется надлежащим образом, условий для расторжения договора нет. Остальное всё домыслы и происки конкурентов.

Ким Галина

1. Можно ли использовать как причину расторжения лицензионного договора с франчайзером информацию о его негативной репутации? -нет
2. Можно ли обозначить эту информацию как обстоятельство непреодолимой силы, которое препятствует моему выполнению обязательств по договору в связи с репутационными рисками? нет, не можно. если не хотите стать ответчиком в судах
3. договоры расторгаются на основаниях, условиях самого договора или по правилам ГК РФ

Рябов Сергей Иванович

Обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве

Чеботарев Василий Сергеевич

Возможно, необходимо обратиться в суд, а, возможно, в полицию. Опишите подробнее ситуацию.

Гребенкин Константин Владимирович

между вами был договор? через суд взыскать вначале оплаченную по договору об оказании юридических услуг сумму, неустойку, проценты, компенсацию морального вреда, штраф в размере 50 % от суммы, присужденной судом, а также судебные издержки

Байдак Зоя Михайловна

Его данные есть здесь на сайте. Напишите ему благодарственное письмо. Обратитесь в техподдержку сайта с жалобой на него. Что касается забрал деньги, то нужно исходить из условий заключенного между вами договора. Обращайтесь в суд о взыскании с него аванса за неоказанные услуги. А еще, он должник перед банком по кредитному договору. Суд с него взыскал в 2021г. долг 145695руб.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. При наличие письменного или устного договора вы вправе взыскать в судебном порядке с него денежные средства. Перед подачей в суд необходимо направить обоснованную досудебную претензию.

Полиция откажет смысл тратить силы, время на пустое.

Ким Галина

через суд взыскивайте. можно взыскать не только сумму, которую вы оплатили по договору, но и причиненные убытки.

Чижов Алексей Алексеевич

Доброй ночи Александр!

Для решения проблемы с блокировкой аккаунта и возвратом средств на FunPay.com рекомендую следующие шаги:

1. **Анализ оснований для блокировки**
- **Правила FunPay**: Изучите пользовательское соглашение и правила платформы. Продажа игровой валюты и аккаунтов может быть запрещена, если это нарушает политику FunPay или лицензионное соглашение игры (например, п. 4.3 пользовательского соглашения FunPay).
- **Законодательство РФ**: В РФ продажа игровых ценностей обычно не запрещена, если не нарушаются авторские права или условия игры. Однако платформы вправе устанавливать собственные ограничения.

2. **Запрос официальных разъяснений**
- Напишите официальное обращение в поддержку FunPay, запросив:
-
-
-
-

3. **Доказательство добросовестности**
- Соберите доказательства:
-
-
-
-

4. **Претензия и требование возврата средств**
- Направьте **претензию** в FunPay, потребовав:
-
-
-
-

5. **Судебное разбирательство**
- Если FunPay игнорирует претензии, подайте иск в суд по месту нахождения платформы (обычно указано в пользовательском соглашении). Не так сложно, как кажется.
- Требуйте:
-
-
-

6. **Аргументы для защиты**
- **Отсутствие нарушений**
- **Добросовестная история**
- **Несвоевременность блокировки**

7. **Рекомендации**
-
-
- Проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на цифровом праве.


**Пример претензии в FunPay: **
```
Уважаемая служба поддержки FunPay!

Мой аккаунт [логин] был заблокирован 01.03.2025 по подозрению в мошенничестве, связанному с заказом C3SJN1ZQ от 07.04.2021. Прошу:
1.
2.
3.

В случае отказа буду вынужден обратиться в суд.

С уважением,
[Ваши данные]
```

**Итог: ** Действуйте через официальные запросы и юридические механизмы. Шансы на успех высоки, если вы подтвердите добросовестность и отсутствие нарушений.

Если остались вопросы, обращайтесь.

Довган Юрий Богданович

В Вашей ситуации наблюдается очевидное нарушение принципов справедливого рассмотрения споров администрацией сервиса. Действия FunPay вызывают серьезные вопросы как с точки зрения легитимности претензий, так и сроков их предъявления. Заблокировать аккаунт в 2025 году за предполагаемое нарушение 2021 года, без предоставления доказательств и при наличии достигнутого с покупателем компромисса - это нетипичный подход для добросовестной торговой площадки.
Ваша позиция относительно срока давности абсолютно обоснована. Действительно, по делам о мошенничестве небольшой тяжести срок давности составляет два года, а в Вашем случае прошло уже четыре. Это означает, что даже если бы имелись какие-то нарушения, юридическое преследование по ним было бы невозможно. FunPay, осуществляя фактически "наказание" в виде блокировки средств спустя срок давности, выходит за рамки правового поля.
Дополнительную силу Вашей позиции придает достигнутое соглашение с покупателем. Вы верно указываете на институт примирения сторон - если стороны самостоятельно урегулировали спор и пришли к компромиссу, то вмешательство третьей стороны (администрации FunPay) не имеет под собой оснований.
Ваша история успешных сделок на площадке (116+ успешных сделок, 8 лет работы, положительные отзывы) является весомым аргументом против обвинений в мошенничестве. Здравый смысл подсказывает, что рисковать многолетней репутацией ради небольшой суммы было бы нерационально. Это обстоятельство следует активно использовать в коммуникации с администрацией.
Для разрешения ситуации Вам необходимо двигаться в нескольких направлениях. Прежде всего, зафиксируйте все доказательства достигнутого компромисса с покупателем - скриншоты переписки, возможно, аудио- или видеозапись разговора. Требуйте от администрации FunPay конкретных доказательств нарушений с Вашей стороны - какие именно противозаконные действия Вам вменяются, какие доказательства этих действий имеются.
Следует составить формальную претензию к FunPay, указав на истечение срока давности, достигнутое примирение с покупателем и потребовать разблокировки средств. Отправьте претензию заказным письмом с уведомлением о вручении на юридический адрес компании. Параллельно можно подготовить жалобу в органы по защите прав потребителей, поскольку FunPay предоставляет услуги посредника в сделках.
Если администрация продолжит игнорировать Ваши требования, следующим шагом может стать подача иска о неосновательном удержании денежных средств. В рамках судебного разбирательства можно будет истребовать у FunPay все документы, связанные с блокировкой, включая предполагаемую жалобу покупателя. Учитывая истечение срока давности и достигнутое примирение, шансы на положительное решение весьма высоки.
Ваша ситуация отражает типичную проблему многих пользователей игровых торговых площадок - недостаточную прозрачность процедур разрешения споров и склонность администрации к блокировке средств. Однако правовая позиция в Вашем случае достаточно сильна, и при последовательных действиях вероятность разблокировки средств существенна.