Какой налог мне прийдется заплатить?

(6 ответов)

Здравствуйте! Жил в приграничье Белгородской области, село Колотиловка. Был отселен в связи с обстановкой. Правительством принято и утверждено решение по компенсации жилья взамен утраченного. Компенсация осуществляется посредством выделения средств на спецсчет, с которого можно оплатить покупку недвижимости, которая должна быть не меньше утраченной по квадратуре, и подтвеждена оценщиком. Я планирую купить дом, который подходит по всем пунктам под спецсчет, и затем его продать. Вопрос: какой налог с продажи мне прийдется платить? От полной цены продажи или же с разницы от покупки-продажи?

Жидко Сергей Владимирович
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 6 лет
02.07.2025 15:27
Телефон

Здравствуйте!

В вашем случае, при продаже дома, приобретенного на средства компенсации за утраченное жилье, налогообложение будет зависеть от нескольких факторов.

Общий принцип:

В общем случае, при продаже недвижимости, находившейся в собственности менее минимального срока владения (обычно 5 лет, но в некоторых случаях 3 года), возникает обязанность уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с полученного дохода.

Ваша ситуация:

Поскольку вы приобрели дом на средства целевой компенсации и планируете его продать, важно понимать, что это рассматривается как приобретение нового имущества. Срок владения будет отсчитываться с момента регистрации права собственности на этот новый дом.

Налоговая база:

Если вы продадите дом до истечения минимального срока владения, налоговая база будет определяться как разница между ценой продажи и ценой приобретения этого дома. То есть, налог будет взиматься с вашей прибыли.
Однако, вы имеете право уменьшить доход от продажи на сумму имущественного налогового вычета. Размер вычета зависит от суммы, потраченной на покупку дома, но не более 2 млн рублей.
В случае, если цена продажи окажется ниже цены приобретения, налоговая база будет равна нулю, и, соответственно, налог платить не придется.

Важные моменты:

Для подтверждения расходов на приобретение дома необходимо сохранить все документы: договор купли-продажи, выписку с вашего специального счета, акт приема-передачи и другие документы, подтверждающие ваши расходы.

⚖ 💼 Юридическая помощь и консультация по правовым вопросам ✒ Буду благодарен за отзыв 🤝 Рад помочь! Вы так же можете найти мои контакты на странице профиля!
Гость
02.07.2025 15:31
Спасибо за вашу помощь и поддержку!
Колоколов Евгений Константинович
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 3 года
02.07.2025 15:30
Телефон

Ключевой момент:
Ваша налоговая база — это разница между ценой продажи дома и ценой, по которой вы купили этот дом (стоимость в договоре купли-продажи при покупке по спецсчёту).
Например:
Купили дом (по оценке для спецсчёта) за 5 млн руб.
Продали этот же дом через год за 5, 3 млн руб.
Налог считается с разницы:
5 300 000 – 5 000 000 = 300 000 руб.
С этой суммы 13% = 39 000 руб.
Но: если сможете подтвердить расходы на приобретение дома документами (договор, выписка, оценка), то налог платится именно с разницы, а не с полной суммы! Если не будет документов о цене покупки, налоговая может начислить налог со всей суммы продажи.

Для более подробной консультации и составления необходимых документов на платной основе, не стесняйтесь обращаться через телефон или Whatsapp в моем профиле, с Уважением Евгений
Уваров Алексей Владимирович
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 10 лет
02.07.2025 15:49
Телефон

Если вы купите дом за счёт средств со спецсчёта, а потом продадите его, то при продаже вы обязаны уплатить НДФЛ 13% с разницы между продажной ценой и покупной, если недвижимость была в собственности менее 3 лет. При этом цена покупки — это сумма, за которую был куплен дом (по договору, подтверждённая из спецсчёта). Пример: купили за 5 млн, продали за 6 млн — налог с 1 млн. Если продадите за ту же сумму — налог ноль. Также можно использовать имущественный вычет до 1 млн руб. от суммы продажи (если нет подтверждающих расходов). Если хотите точный расчёт — напишите суммы.

Если вам помог мой ответ - буду рад вашему отзыву!
Королёва Екатерина Евгеньевна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
02.07.2025 15:48
Телефон

Вы заплатите НДФЛ 13% (или 15%, если доход свыше 5 млн ₽) с разницы между продажной ценой и подтверждённой стоимостью покупки, если дом пробудет в вашей собственности менее минимального срока владения (3 или 5 лет в зависимости от условий). Базой для налога будет разница между ценой продажи и документально подтверждёнными расходами на покупку (в вашем случае — средства со спецсчёта). Если подтвердите расходы через договор, акт приёма-передачи и документы об оплате — налог рассчитывается с разницы.

Если мой ответ помог вам, прошу оставить отзыв на моем профиле.
Лаппа Мария Александровна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 25 лет
02.07.2025 15:44
Телефон

Если дом будет продан ранее минимального срока владения (5 лет или 3 года при единственном жилье), то налог возникнет. Объект куплен за счёт компенсации, поэтому база для налогообложения — разница между продажной ценой и подтверждённой суммой покупки. Если расходы документально подтверждены (оценка, договор, спецсчет), налог платится с разницы между продажей и покупкой. Если расходы не подтвердите — налог с полной суммы продажи. Ставка 13% для резидентов РФ.

Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 37 лет
02.07.2025 16:23
Телефон

По полной программе, так как приобретали жилье не на свои средства, расходов не несли...

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! В вашей ситуации при продаже недвижимости вам нужно учитывать несколько аспектов налогового законодательства России.

1. Налог с продажи недвижимости: Если вы владели недвижимостью менее минимального срока владения (обычно 5 лет, но может быть 3 года в некоторых случаях), то при продаже вы обязаны уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13% с дохода от продажи.

2. Расчет налога: Налог рассчитывается с разницы между ценой продажи и документально подтвержденными расходами на покупку этой недвижимости. Это значит, что налог будет начисляться на разницу между суммой, за которую вы продали дом, и суммой, за которую вы его купили (если покупка была за счет компенсации, это также учитывается).

3. Имущественный вычет: Вы можете воспользоваться имущественным налоговым вычетом в размере до 1 млн рублей, если не можете подтвердить расходы на покупку. Это значит, что если разница между продажной ценой и покупной не превышает 1 млн рублей, налог можно не платить.

4. Особенности компенсации: Если дом был приобретен полностью за счет компенсации, это может повлиять на налоговые обязательства, и в таком случае рекомендуется проконсультироваться с налоговым консультантом для учета всех нюансов.

Рекомендую также обратиться к налоговому специалисту или юристу, чтобы получить консультацию, учитывающую все детали вашей ситуации, и избежать возможных ошибок при расчете налога.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
517 юристов отвечают
17 минут среднее время ответа
239 вопросов за сутки
Колоколов Евгений Константинович Юрист в Твери Шачнев Андрей Евгеньевич Юрист в Кемерово Великанов Юрий Андреевич Юрист в Москве Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист в Казани Королёва Екатерина Евгеньевна Юрист в Новосибирске
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Налоговому праву в Москве