Имеют ли право отказать в выдаче наличных?

(1 ответ)

Алексей

Вопрос № 00078156
19.06.2025 17:01

Здравствуйте.Имеет ли право банк отказать мне в выдаче наличных? У меня заблокировалась карта по 115фз. Я заполнил заявление на закрытие счета и выдачу остатка наличными. Но Мне сотрудница этого банка говорит мол наличкой они выдавать не будут и что мне надо сделать другую карту, открыть другой счет, что бы они на него переводили остаток через 45 дней!!!! Это кошмар. Законны ли их действия?

Колоколов Евгений Константинович

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 3 года

19.06.2025 17:05

Телефон

Действия банка — НЕЗАКОННЫ.
Вы имеете право требовать выдачу остатка на заблокированном счету наличными средствами.
Банк не вправе принуждать вас открывать новый счет или делать новую карту.
Максимум — до 7 рабочих дней любые проверки и выдача денег.

Шаблон текста жалоб (если понадобится — пишите, помогу составить):
Прошу рассмотреть действия банка N, отказывающегося выдать мне остаток денежных средств по закрываемому счету/карте наличными средствами по моему письменному заявлению. Считаю, что нарушены ст. 859 ГК РФ, ст. 22 ФЗ-115 и разъяснения Банка России.

Если банк продолжает настаивать, обращайтесь в суд с иском о защите прав потребителя — обычно банки возвращают деньги быстро после жалоб в Банк России.

Если потребуется помощь с текстом заявления/жалобы — пишите!

Для более подробной консультации и составления необходимых документов на платной основе, не стесняйтесь обращаться через телефон или Whatsapp в моем профиле, с Уважением Евгений

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте. Ваша ситуация действительно непростая и требует внимательного рассмотрения. Давайте разберем её с юридической точки зрения.

1. Блокировка по 115-ФЗ: Если ваша карта была заблокирована в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк обязан провести внутреннюю проверку. В этот период банк может ограничить доступ к счету и средствам на нём.

2. Выдача наличных: Законодательство не запрещает выдачу остатка наличными, однако, если банк подозревает, что средства могут быть связаны с незаконной деятельностью, он может отказать в выдаче до окончания проверки.

3. Закрытие счета и срок выдачи средств: Банк имеет право установить процедуру закрытия счета и выдачи остатка, которая может включать определённые сроки. Однако, требование открыть новый счёт или оформить новую карту для получения средств может быть необоснованным, если вы не хотите продолжать отношения с банком.

4. Ваши действия:
- Попросите банк предоставить письменное объяснение причин отказа в выдаче наличных.
- Обратитесь с жалобой в Центробанк России, если считаете, что банк нарушает ваши права.
- Рассмотрите возможность обращения в суд, если действия банка причиняют вам значительные неудобства или убытки.

Рекомендую также проконсультироваться с юристом, который сможет детально изучить вашу ситуацию и предложить оптимальное решение.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

504 юриста отвечают

10 минут среднее время ответа

195 вопросов за сутки

Обман?

2 ответа

Здравствуйте. Ситуация следующая, я ежемесячно оплачивая кредит вносил на счет средства в размере 4000 руб. Эта сумма включала в себя основной долг 3700 руб и 300 руб уходило на частично досрочное погашение. Все это я подкреплял заявлением о частичном досрочном гашении (далее ЧДП). Но случилось следующее,я в начале ноября 2022 года как обычно разместил 4000 руб на счете и подал заявление о ЧДП (7 ноября), в дату списания платежа (5 декабря) у меня списали ежемесячный платеж 3700 руб и 4000 сверху,якобы по моему заявлению о ЧДП. На мой вопрос -почему, мне ответили, что 29 числа у них изменились условия ЧДП,теперь нужно указывать ни как ранее,общую сумму - ежемесячный платеж и сумму ЧДП,а теперь нужно отдельно указывать именно сумму ЧДП,т.е. без основного платежа. Я подал претензию. Теперь вопрос,имеет ли право банк изменять условия после моего заявления о ЧДП,и если да,то как он должен был меня уведомить об изменении условий. Спасибо.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Может, порядок и условия установлены индивидуальным договором, общими условиями.
Открытие номинального счёта в банке по доверенности?

4 ответа

Имеет ли право банк, открыть номинальный счёт по доверенности в которой имеется формулировка: "представлять мои интересы во всех организациях на территории Российской Федерации, независимо от их организационно-правовой формы"?
И если да, то есть ли какое либо правовое подтверждение этому(закон и т.д)

Жидко Сергей Владимирович

Да, банк имеет право открыть номинальный счёт по доверенности, содержащей полномочия на открытие такого счёта, с указанием реквизитов владельца и бенефициара.

Возможность открытия номинальных счетов определена Гражданским кодексом РФ, в статьях 860.1–860.6 которого определены порядок заключения договора номинального счёта, какие по нему могут быть операции и ограничения.

Кроме того, на основании статьи 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счёта не предусмотрено иное.

Носиков Владимир Михайлович

Добрый день! Нет, такой формулировки недостаточно. Для открытия номинального счета нужна специальная доверенность с указанием конкретных полномочий на открытие такого счета, имени бенефициара и банка. Правовое регулирование - ст. 863.1 ГК РФ.

Гаджиев Мурад Шарабутдинович

из разъяснений ЦБ РФ от 23.03.2023: Сейчас банкам запрещается открывать счета клиентам без личного присутствия открывающего счет или представителя клиента. Это требование содержится в законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ). Но если сотрудник банка выступает представителем клиента (по доверенности, договору, акту или закону), то присутствие клиента для открытия счета необязательно.

Чеботарев Василий Сергеевич

Номинальный счет - не правовое понятие. Необходимо обсудить, что Вы имеете ввиду
Банк отказывает в отзыве моего заявления на расторжение договоров

2 ответа

Вопрос по банковскому делу. У меня были просрочки по кредитным картам в Т-Банке. Одним днём погасил полностью задолженности перед банком, получил документы и написал заявление на расторжение договоров в одностороннем порядке. На следующий день мне позвонил банк с предложением не закрывать кредитные продукты и предлагали мне бесплатное обслуживание на всегда и прочие условия, но сохранив изначальные условия договора и ставки, я сказал что подумаю и перезвоню или напишу в чат до дат закрытия договоров (16 и 17 января 2025), на что банк представитель банка согласился. Начал звонить на следующий день в банк об отзыве моего заявления на закрытие договоров и согласен на предложенные условия банка. Банк уже несколько дней подряд говорит, что восстановить договора нельзя и условий нет предложенных. Сегодня написал досудебную претензию на юр.адрес банка, описав подробно всю ситуацию, указав, что переписка с банком сохранена и записи разговоров с банком тоже.
1 Вопрос: имеет ли право банк отказывать в отзыве моего заявления на закрытие договоров? Как быть дальше?
Также Т-Банк сказал, что теперь держать две кредитные карты нельзя. Только старым пользователям раньше выдавалась такая возможность. На что я ответил и м в чате «я являюсь старым пользователем, договора все еще действительны, вы выдавали мне 2 карты, значит 2 и должно быть после принятия моего заявления на отзыв о закрытии договоров по кредитным картам и отмене расторжения договоров».
Вопрос 2: Кто прав в этой ситуации?

Старков Алексей Гаврилович

В соответствии с законодательством Российской Федерации, у вас есть право на отказ от исполнения договора о предоставлении услуг. Однако условия и порядок расторжения договоров могут быть прописаны в самих договорах или в дополнительных соглашениях.Чтобы понять, имеет ли право банк отказывать вам в отзыве заявления на закрытие договоров, необходимо изучить условия договоров и правила предоставления услуг банка. Также стоит обратиться к юристу или адвокату, который специализируется на кредитных отношениях и банковском праве.По второму вопросу: Если в условиях предоставления услуг или в договорах не указано иное, то решение банка ограничить количество карт для новых клиентов не должно влиять на ваши права как старого пользователя. Вы имеете право на обслуживание в соответствии с условиями, которые действовали на момент заключения договоров.

Демидченко Павел Валерьевич

Банк всё равно будет действовать так, как он хочет. Вы сами ничего не сделаете с ним. Потому, что не спрашиваете как. Нужно спрашивать - что делать в данной ситуации.
Имеет ли право Банк списывать деньги с карт во время кредитных каникул?

3 ответа

Здравствуйте! У меня открыты кредитные каникулы по Яндекс Сплит и этот Банк начал списывать деньги сначала с дебетовой карты Тинькоф, вчера уже добрались и до кредитной карты Сбербанка, я просто в шоке. В поддержу пишу уже несколько дней, на все это мне отвечают вообще не по теме, лишь бы закрыть диалог, когда снова пишу им, что проблему не решили, отвечают шаблонами одно и тоже, что коллеги разбираются в вашей ситуации, но никто ничего не предпринимает. Я написала им, что буду обращаться в ЦБ с заявлением на них, на их мошеннические действия, после чего обнаружила, что архив чатов был удален ими, а там была вся переписка по кредитным каникулам, мои документы отправленные им для открытия каникул, их ответ, что открыли с такого то числа кредитные каникулы. Хорошо, что к меня есть скриншоты их положительного ответа. Я хотела бы узнать правомерно ли такие их действия, и что им грозит за это. Я не могу нормально пользоваться своими картами, потому что боюсь, что они спишут деньги с них.

Саакян Эдгар Мисакович

Добрый день!

Ситуация, которую вы описали, действительно вызывает серьезные опасения. Давайте разберемся, правомерны ли действия банка и что можно сделать в этой ситуации.

Правомерность списаний во время кредитных каникул
- Если кредитные каникулы были официально оформлены и банк подтвердил их предоставление, то списание средств с ваших карт (особенно с карт других банков) неправомерно. Кредитные каникулы предполагают временную приостановку обязательств по кредиту, включая списание платежей.
- Однако важно уточнить условия предоставления кредитных каникул:
- Были ли каникулы предоставлены на основании закона (например, в рамках государственных мер поддержки) или по внутренней политике банка?
- Какие именно обязательства приостанавливались (например, только платежи по основному долгу или также проценты и штрафы)?
- Были ли уведомлены другие банки (например, Тинькофф и Сбербанк) о том, что ваши счета не должны использоваться для списаний?

Что делать, если банк списывает деньги.

Обратитесь в банк письменно. Напишите официальную претензию в банк, который предоставил кредитные каникулы. Укажите, что их действия нарушают условия договора и ваши права. Приложите скриншоты подтверждения кредитных каникул и документы, подтверждающие списания.
Заблокируйте списания. Обратитесь в Тинькофф и Сбербанк с заявлением о блокировке списаний со стороны стороннего банка. Это можно сделать через службу поддержки или в отделении банка.
Соберите доказательства. Сохраните все скриншоты переписки, чеки о списаниях, подтверждение кредитных каникул и другие документы. Если архив чатов был удален, это может свидетельствовать о недобросовестности банка.

Подайте жалобу в ЦБ РФ.

Центральный банк контролирует деятельность кредитных организаций. Вы можете подать жалобу через официальный сайт ЦБ РФ, указав все нарушения. Это может повлечь проверку банка и наложение штрафов.

Что грозит банку за такие действия.

- Если банк нарушает условия договора или законодательство, он может быть привлечен к ответственности:
- Административная ответственность. ЦБ РФ может наложить штраф на банк за нарушение прав потребителей.
- Гражданско-правовая ответственность. Вы можете потребовать через суд возмещения убытков, морального вреда и штрафа за несоблюдение условий договора (по Закону о защите прав потребителей).
Рекомендации по дальнейшим действиям.
- Проверьте договор. Изучите условия предоставления кредитных каникул. Убедитесь, что банк не оставил себе лазеек для списаний.
- Обратитесь к юристу. Если ситуация не разрешается, проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на банковском праве. Он поможет составить претензию, жалобу или исковое заявление.
- Используйте альтернативные счета. Чтобы избежать списаний, временно переведите деньги на счета или карты других банков, которые не связаны с вашим кредитом.

Действия банка, скорее всего, неправомерны, особенно если кредитные каникулы были официально оформлены. Важно действовать оперативно: написать претензию в банк, заблокировать списания через другие банки и подать жалобу в ЦБ РФ. Если ситуация не разрешится, можно обратиться в суд для защиты своих прав.

Светлицкая Марина Леонидовна

Вам нужно обратиться в банк и получить официальный документ о кредитных каникулах. По результату разобраться со списаниями.

Чеботарев Василий Сергеевич

Действия их неправомерны, серьезно наказать их не получиться. Жалобы в ЦБ РФ, прокуратуру и Роспотребнадзор подайте.
Блокировка по 161фз

1 ответ

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.
Перевёл на счет, ранее заблокированный по 115фз

2 ответа

Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в офис для решения вопроса, но для него это слишком далеко. Как можно вернуть деньги, через полицию или ещё как то можно?

Демидченко Павел Валерьевич

Знаю как решить ваш вопрос в вашу пользу. Для консультации по вашему вопросу прошу набрать по телефону, так как вопрос требует некоторых уточнений. Телефон можно легко найти в профиле по соответствующей ссылке:

Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в офис для решения вопроса, но для него это слишком далеко. Как можно вернуть деньги, через полицию или ещё как то можно?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним.

Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат возможен в вашем случае только в судебном порядке.

Ему со своей блокировкой счёта нужно направлять необходимые документы, обоснованные объяснения, претензии, жалобы, иски.
Заблокировали по 115фз

1 ответ

Здравствуйте, заблокировали по 115фз, играл в онлайн казино 2 дня, эти два дня было много переводов и поступлений на карту, заблокировали в т-банке, можно ли как то, исправить будет ситуацию?

Халитова Ирина Шамильевна

Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.
115ФЗ

1 ответ

Если человек по глупости продал карту, будучи несовершеннолетним и впоследствии ему заблокировали карту по 115ФЗ, то что делать в данной ситуации и влияет ли это на трудоустройство в прокуратуру/другие гос. органы управления в дальнейшем?

Буланкина Светлана Николаевна

В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.
Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа.

6 ответов

Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа, писали заявление, 0 эмоций, у нас маленький ребенок, на карте были все наши деньги и соц выплаты, оставляли нас без гроша, не выполняют условия, уже два раза писали заявление, тянут не понятно что, спустя две недели только назвали причину блокировки 115фз, никаких незаконных переводов мы не выполняли.

Гуляева Нелли Врежовна

Напишите жалобу в Центробанк через интернет приемную и в роспотребнадзор

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. В таком случае нужно жаловаться на действия банка в межведомственную комиссию ЦБ РФ, где указать, что на карту приходят соцвыплаты и условно зарплата, подозрительных переводов не совершали.

Чижов Алексей Алексеевич

**Решение проблемы с блокировкой счета в Альфа-Банке**

#### **1. Почему банк заблокировал счет?**
Банк мог временно заблокировать счет по **ст. 7.2 115-ФЗ** при подозрении на «сомнительные операции». Чаще всего это происходит, если:
- На счет поступают переводы от юрлиц/ИП, не связанных с вашей деятельностью;
- Есть частые переводы крупных сумм без объяснимых причин;
- Счет используется для операций, которые банк посчитал рискованными (например, переводы в криптовалюту).

Но блокировка социальных выплат (пособий, пенсий) — **незаконна**, так как эти средства защищены законом (ст. 99 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве»).

---

#### **2. Ваши действия для разблокировки**
**Шаг 1. Требуйте письменное обоснование блокировки**
Направьте в банк **заявление с требованием**:
- Указать конкретные основания блокировки по 115-ФЗ (даты, суммы, подозрительные операции);
- Предоставить выписку по счету за последние 6 месяцев;
- Разблокировать счет или перевести социальные выплаты на другой счет.

Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением или через онлайн-чат банка. **Срок ответа — 30 дней** (ст. 12 ФЗ №59).

**Шаг 2. Подайте жалобу в ЦБ РФ**
Если банк игнорирует обращение, напишите жалобу в **Центральный Банк РФ**:
- Через [онлайн-форму](https: //cbr.ru/Reception/);
- Укажите:
— Номер счета и дату блокировки;
— Копии заявлений в банк;
— Документы, подтверждающие соцвыплаты (справки из ПФР, соцзащиты).

**Срок рассмотрения** — 30 дней. ЦБ обяжет банк дать ответ.

**Шаг 3. Обратитесь в суд**
Если деньги нужны срочно, подайте **иск о разблокировке счета** в районный суд по месту нахождения банка (ст. 28 ГПК РФ).
- **Требования**:
— Признать блокировку незаконной;
— Взыскать моральный вред (до 50 000 ₽);
— Обязать банк выплатить проценты за просрочку (ст. 395 ГК РФ).
- **Госпошлина**: 300 ₽ (п. 3 ст. 333.19 НК РФ).

---

#### **3. Как получить доступ к социальным выплатам**
- **Напишите заявление в ПФР/соцзащиту** о перечислении выплат на другой счет (например, в госбанк: Сбербанк, Почта Банк). Приложите справку о блокировке счета.
- **Обратитесь в МФЦ** для оформления временной выплаты наличными (если это предусмотрено региональными законами).

---

#### **4. Пример из практики**
Жительница Улан-Удэ подала жалобу в ЦБ после блокировки счета с детскими пособиями. Через 2 недели счет разблокировали, банк выплатил компенсацию 10 000 ₽ за задержку.

---

### **Важно!**
- **Социальные выплаты нельзя списывать за долги** (ст. 101 ФЗ №229). Если банк удерживает эти средства — это нарушение.
- **Не закрывайте счет** до разблокировки — это усложнит возврат денег.

**Контакты для помощи в Бурятии**:
- Управление Роспотребнадзора: г. Улан-Удэ, ул. Ранжурова, 9, тел. 8 (3012) и44-1512.
- Бесплатная юридическая помощь: 8 (800) и550-4743 (Общероссийский номер).

Не теряйте время — действуйте через ЦБ и суд. Действуйте оперативно, чтобы сохранить доказательства и не пропустить сроки.

Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил, был полезен и понятен, то Буду признателен за отзыв на моей странице: https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/.

На Ваш вопрос я уже ответил, но, к сожалению, вынужден ограничивать количество бесплатных ответов для обеспечения качества консультаций.

С благодарностью приму вознаграждение (пожертвование) В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС на счет в Сбербанк: +7926и 220и69и08 за предоставленный ответ.

С уважением, Алексей Чижов

Мингазов Юрий Саитгареевич

Как пояснили в Отделении Национального банка по Бурятии, в случае денежного спора с финансовой организацией уладить его можно без обращения в суд — через финансового уполномоченного. Прелесть такого обращения заключается в том, что его решения обязательны для исполнения. Сроки рассмотрения обращений у финансового уполномоченного при наличии всех необходимых документов — 15 дней, что по сравнению с судебными процессами уже имеет огромное преимущество. Плюс для граждан услуги омбудсмена бесплатны.

Жители Бурятии могут направить претензию в электронной форме через личный кабинет на официальном сайте финомбудсмена или письмом по адресу Службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного: 119017, г. Москва, Старомонетный переулок, д. 3, получатель — АНО «СОДФУ». Оформить заявление достаточно просто — нужно заполнить стандартную форму на сайте и приложить сканы указанных документов. Для письменных обращений форму можно скачать и заполнить на компьютере или от руки.

Немкова Алена Очировна

Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон 115-ФЗ). Для разблокировки счета вам необходимо предоставить банку запрашиваемые сведения и документы. Если банк заблокировал счет при отсутствии законных оснований, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк РФ, а также потребовать взыскания с банка процентов за пользование денежными средствами, морального вреда, штрафа, судебных издержек в судебном порядке.

Лебедев Андрей Олегович

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.
115фз

3 ответа

Добрый вечер банк заблокировал счет по 115фз из за движения средств я старший работник работаю не официально мне начальник переводит зп за сотрудников а я им перевожу вот такое движение средств
Хочу уточнить как доказать банку о законности средств? При этом не создав проблем с законом?
Просто слышал что запрещено законом работать неофициально
Просят скинуть им рабочие чата графики место работы и так далее
Стоит ли это делать или лучше как то по другому объясниться ситуацию?
Что бы не создать проблем для начальство и себя

Шустова Яна Владимировна

Султан, раз налоговая заблокировала счет, более чем вероятно, что у них имеется уже определённая информация о движениях денежных средств (недопоступление налога). В данном случае я бы рекомендовала вам переговорить с вашим руководством для выработки единой позиции по данному вопросу, так как это в первую очередь их касается, а по факту страдаете вы блокировкой счета. С учетом этого нужно дать грамотный ответ налоговой, чтобы это привело к разблокировке счета. И далее, таким путем распределение З/П, то есть через вас, нужно прервать.

Немкова Алена Очировна

сведения о клиенте и его операциях по счету составляют банковскую тайну, они могут быть предоставлены правоохранительным органам по их запросу только при наличии возбужденного уголовного дела. Поэтому передача сведений банку не повлечет проблем с законом ни у вас, ни у начальства. Если вы не предоставите запрашиваемые сведения, то все банки будут блокировать ваши счета по 115-ФЗ.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить, возможно нет. Я бы не стал это выносить на публичное обсуждение. Можете связаться со мной в вотсап.
Как снять 115фз

3 ответа

На меня год назад повесили 115 статью фз, все банковские карты заблокировали, мне 16 лет, что мне делать? как снять блокировки? В банки звонил сказали писать в цб письмо с просьбой о снятии, но каждый раз приходит отказ. Ходил в отделение сбербанка, сказали ждать неограниченный срок, никто ничем не помогает, что делать?

Селиванов Владимир Викторович

Чтобы разблокировать карту в СберБанке, заблокированную по 115-ФЗ, необходимо:
Обратиться в банк лично. Потребовать документ с обоснованием причин приостановления операций. В нём будет список справок, которые нужно принести в банк для снятия блокировки.
Выяснить вид блокировки. Если приостановили только одну операцию, стоит уточнить, решится ли проблема, если отменить запрос. Иногда банки соглашаются с таким решением.
Собрать все необходимые документы. Банк укажет, что нужно принести для подтверждения легальности операции. При подаче документов стоит попросить сотрудника банка поставить отметку о принятии.
Написать заявление с подробным, понятным и логичным объяснением ситуации. Например, описать, как получена криптовалюта, для каких целей использовался счёт.
Предоставить документы в банк. При подаче документов нужно уточнить сроки рассмотрения. До окончания этого процесса счёт не разблокируют.
Если банк отказал в разблокировке без объяснения причин или на незаконных основаниях, можно подать жалобу в ЦБ России. Если даже это не помогло, стоит попробовать решить проблему через суд.

Хакимов Азат Равилевич

Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств являются урегулирование налоговых последствий.
Если в порядке внесудебного урегулирования не представляется возможным установить законность и/или урегулировать обстоятельства, то нужно это делать в судебном порядке.
Просто так написать "письма" с формальными требованиями и объяснениями, не достаточно.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это могло так быть, если карту заблокировали год назад) то не так всё плохо. Ваша проблема заключается в том, что вы сами пытаетесь это сделать, вместо того, чтобы нанять человека для оказания вам помощи. За это и мучаетесь. Для того, чтобы разблокировать карту нужно совершить ряд действий. 1). Обосновать банку природу денежных средств. И сделать это ПРАВИЛЬНО! 2). Подать ПРАВИЛЬНО составленное заявление в ЦБ РФ. Обычно люди пытаются сделать это сами. Пишут такую дичь в документах, что потом уже всё очень плохо становится. Если вы в состоянии самостоятельно составить все документы - то не тяните и составьте уже. Год прошёл. Если вы не в состоянии - заплатите деньги специалисту и всё. Это всё - что от вас требуется.
115 фз

3 ответа

Вывел с казино деньги , закинули 115фз ,что сказать банку ,что сняли 115фз

Ватолин Александр Иванович

Это решается в индивидуальном порядки с соблюдением конфиденциальности.

Праздникова Елена Викторовна

В соответствии со ст. 5 ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"

Деятельность по организации и проведению азартных игр может осуществляться исключительно организаторами азартных игр при соблюдении требований, предусмотренных законами РФ.

Если казино, из которого были выведены деньги, осуществляет легальную деятельность на территории России, банку нужно предоставить информацию о нем. Запросите в казино документы, подтверждающие их законную деятельность и предъявите их в банк.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Снятие блокировки по 115 ФЗ простое. Казино, как ни странно - точно так же - самое простое из оснований блокировок. А вот если далее вы получите 161 ФЗ - это уже будет проблема. Если вам требуется консультация или помощь в вашем вопросе - можете связаться со мной. Я помогу вам.
115фз за переводы из и в онлайн казино

2 ответа

Здравствуйте, некоторое время играл в онлайн казино, как оказалось оно было не совсем легально, но я и не брал этого в голову, просто развлекался таким образом, как нибудь вечером закидывал туда денег и просто приятно проводил время, иногда получалось выигрывать и эти средства я выводил обратно, как приятный бонус. Все операции происходили через счета в ТБанке и сегодня мне пришло уведомление о том, что часть операций, таких как "снятие наличных, переводы, покупки" были остановлены в связи наложением на меня 115ФЗ. Теперь банк ждет от меня документы, подтверждающие легальность полученных средств.
Подскажите пожалуйста как правильно поступить, что мне написать в свое оправдание

Чижов Алексей Алексеевич

Роман, для ответа банку по 115-ФЗ:

Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.
Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).
Напишите пояснение: операции — личные расчёты (без упоминания казино). Пример: «Поступления — возврат долгов, расходы — бытовые нужды».
Отправьте документы через интернет-банк, сохраните подтверждение.
Избегайте упоминаний нелегального казино и подделки документов.

Не рекомендую отправлять какие-либо объяснения и документы без их тщательной юридической экспертизы.
При сложностях обращайтеь.
Действуйте быстро, чтобы снять ограничения. Удачи!

Демидченко Павел Валерьевич

Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если бы заблокировали по 161 ФЗ - это блокировка всех банков по умолчанию на срок 5 лет. Что нужно делать могу пояснить. Можете связаться со мной в вотсап.
Блокировка карты по 115фз

3 ответа

Заблокировали карту Мтс Деньги (экси-банк) после того как сестра перевела 50 тыс. руб мне 2 платежами!
Вот теперь интересно как правильно описать денежные средства,и какие доки нужны на них!

Усова Виктория Александровна

Блокировка карт по Федеральному закону № 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем») является стандартной мерой безопасности банков, направленной на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Банк вправе временно заблокировать карту, если возникают подозрения относительно законности происхождения денежных средств.
Уточните причину блокировки -позвоните в службу поддержки вашего банка. Они обязаны объяснить вам причины блокировки и порядок дальнейших действий.
Подготовьте необходимые документы, как правило, это
- Договор дарения или договор займа между вами и вашей сестрой (если деньги были подарены или переданы в долг).
- Справка о доходах сестры, подтверждающая её финансовую возможность совершить такие переводы.
- Если деньги являются частью ваших общих расходов (например, совместно купленная недвижимость), представьте соответствующие подтверждающие документы (чеки, квитанции и др.).
- Другие дополнительные документы, подтверждающие происхождение средств, — выписки с банковских счетов сестры и другие финансовые документы.
Кроме того, важно грамотно сформулировать пояснения о происхождении денежных средств - это очень важно.

Демидченко Павел Валерьевич

Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это играет роль. Процедура взаимодействия с кредитными организациями в этих случаях различная. Нужны уточнения.