Как снять ограничение с карты?

(2 ответа)

Гость

Вопрос № 00070181
29.04.2025 09:55

Здравствуйте хотел внести депозит в казино и мне наложили ограничения на карту на переводы пополнения и тд сказали обратится на горячую линию в банк.
Что мне им сказать объяснить что бы сняли ограничения и не заблокировали карту ???

Демидченко Павел Валерьевич Юрист прошел модерацию

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 13 лет

30.04.2025 22:28

Телефон

Добрый день! Вас сейчас запустят по кругу Ваш банк - ЦБ - Ваш банк. В итоге у вас заблокируют вообще все карты. Нужно писать ряд заявлений по установленному ОБРАЗЦУ и порядку. Если нужна помощь в разблокировке - можете связаться со мной.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.

Спасибо за ответ

Буланкина Светлана Николаевна Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 24 года

29.04.2025 10:02

Телефон

Вам потребуется документально обосновывать движение ДС.

Для связи со мной - Ватсап или Телеграм. Обращайтесь.

Спасибо за ответ

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте! Ваша ситуация связана с тем, что многие банки в России устанавливают ограничения на операции, связанные с азартными играми, чтобы защитить клиентов от потенциальных финансовых рисков и мошенничества. Вот несколько советов, что можно сказать на горячей линии банка:

1. Объясните ситуацию: Сообщите оператору, что вы пытались внести депозит в казино и столкнулись с ограничениями на карте. Уточните, что данная операция была запланированной и осознанной.

2. Убедите в своей платежеспособности: Если у вас есть стабильный доход и вы уверены в своей финансовой дисциплине, вы можете упомянуть об этом, чтобы продемонстрировать, что вы осознаете риски и способны контролировать свои расходы.

3. Запросите разъяснения: Попросите оператора объяснить причины наложенных ограничений и уточните, возможно ли их временное снятие для проведения конкретной операции.

4. Уточните лимиты: Спросите, существуют ли какие-либо лимиты на подобные транзакции и как их можно изменить, если это возможно.

5. Предложите альтернативы: Если банк не снимает ограничения, спросите о возможных альтернативах или дополнительных мерах, которые вы можете предпринять для осуществления запланированной операции.

6. Будьте вежливы и спокойны: Вежливое и спокойное общение с оператором повысит шансы на положительное решение вашего вопроса.

Обратите внимание, что некоторые банки могут иметь строгие политики в отношении азартных игр, и не все ограничения могут быть сняты. В таком случае, возможно, стоит рассмотреть альтернативные способы пополнения счета в казино или использование других финансовых инструментов.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

504 юриста отвечают

17 минут среднее время ответа

149 вопросов за сутки

Заблокировали карту сбербанка

1 ответ

Здравствуйте , хочу спросить банк заблокировал карты , в самом банке сказали что человек в реестре , проверили в реестре её там нет , как разблокировать карту которая является зарплатной

Губкин Михаил Вячеславович

Уточните вопрос, пожалуйста!
Как не остаться виновным при подозрении на отмыв денег от банка

5 ответов

Что делать в ситуации, если заблокировали карту с подозрением на отмыв денег? по незнанию давала пользоваться личным кабинетом другим людям и судя по всему через него они отмывали деньги. пришло предупреждение от сбербанка, что нужно подойти в офис с документами. как не попасть при этом под раздачу? и может ли банк без моего согласия начать расследование и найти виновных? не хочу подавать на них никакие жалобы, но и виноватой тоже остаться не хочу. можно ли просто заблокировать счёт без выясний?

Танабергенов Александр Сансизбаевич

Добрый день. Если будете действовать правильно и не допустите серьёзных ошибок, то ничего вам не сделают.

Замараев Алексей Сергеевич

Вы знаете, ПРАВИЛА СБЕРБАНКА каждый раз меняются. Скажу За себя. Лучше всего следовать ПРАВИЛАМ СБЕРБАНКА. Сбербанк это БОГ - БОГ МОЛОХ, который всех поедает, поэтому НЕ РЕКОМЕНДУЮ Вам сориться с СБЕРБАНКОМ.

Бударагин Александр Александрович

Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве, если к Вашему счету получили доступ третьи лица.

Или действительно придется собирать документы для подтверждения легальности операций.

Ватолин Александр Иванович

Не игнорируйте банк. Обязательно идите в офис с документами. Это ваш шанс дать пояснения.
Вы виноваты в предоставлении доступа. Даже по незнанию, вы несете ответственность за использование вашего счета. Это серьезное нарушение правил банка и потенциально уголовного законодательства (ст. 174 УК РФ - отмывание денег; ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, и др.).
Банк может расследовать без вашего согласия. Банки обязаны по 115-ФЗ проводить финансовый мониторинг. Они уже ведут расследование и передают данные в Росфинмониторинг. Просто заблокировать счет без выяснений не получится. Банк уже направил предупреждение и требует объяснений. Отказ от взаимодействия может быть расценен как попытка скрыть информацию и усилит подозрения.
Сотрудничайте с банком, но будьте предельно осторожны в формулировках.
Ваша цель – доказать, что у вас не было умысла на отмывание денег, и что вы были введены в заблуждение или использованы.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это не только отмывание преступных доходов, но и спонсирование терроризма, осуществление не законной предпренимательской дея тельности и т.д. Уголовный кодекс большой....
Заблокировали карты по 161ФЗ

2 ответа

Мне 15 лет и у меня заблокировали карты по 161ФЗ
Что делать и куда писать?

Беляев Игорь Дмитриевич

Вам нужно обратиться в Ваш банк, уточнить причину блокировки.

Согласно федеральному закону № 161-ФЗ банки должны проверять подозрительные операции по счетам.
Самые распространенные виды мошенничества — незаконный доступ в личный кабинет посредством фишинга, подмена реквизитов в почте и непредоставление услуг.
Мошенников определяют по признакам, которые перечислил Центробанк.
Банк может подозревать в недобросовестности своего клиента — получателя, а может, наоборот, проверить исходящую операцию.
В случае подозрений банк просит клиента пройти проверку.
Срок блокировки подозрительной исходящей операции — два дня, входящей — пять по закону

Ватолин Александр Иванович

Разблокировать карты возможно, в том числе в судебном порядке, предоставив доказательства законности транзакций.
Как возместить моральный и финансовый ущерб за неполноценную путевку?

6 ответов
Мной была куплена путевка в Ереван у турагента в г. Нововоронеже Воронежской области. По прибытию в аэропорт г. Москвы за 5 часов до вылета я узнал что моего рейса не существует (т.е. я не могу вылететь согласно своего билета и работники аэропорта не в силах мне помочь). В час ночи я позвонил на горячую линию туроператора с данным вопросом, но мне не помогли. Но турагенту я постеснялся звонить на мобильный телефон (т.е. домой) в час ночи, т.к. посчитал что в это время мне ни чем не смогут помочь и мне придётся торчать в аэропорту до утра. Но ночевать в аэропорту было негде, т.к. не было свободных номеров, я решил уехать обратно домой. В этот же день в обед я переговорив с турагентом согласился на другой вылет. Но в итоге я потратил на лишние передвижения (такси и жд билеты) около 12 000р и потерял 1,5 суток отдыха по данной путевке.
Из этого следует вопрос. Могу ли я потребовать от туроператора или турагента возмещение ущерба (финансового и морального) за доставленные неудобства и за не компетентность круглосуточный поддержки туроператора и в каком размере?
Довган Юрий Богданович

Вам вполне законно можно требовать возмещения ущерба от туроператора или турагента, поскольку возникшая ситуация связана с их некомпетентностью. Вы можете подать претензию на возмещение расходов на такси и ж/д билеты, а также обратиться с требованием о компенсации морального вреда. Размер компенсации будет зависеть от конкретных обстоятельств: фактических затрат (в вашем случае это около 12 000 рублей) и обоснования морального вреда. Например, можно указать на стресс и неудобства, которые Вы испытали. Начните с досудебной претензии, обрисовав все события и выразив свои требования.

Коваль Петр Владимирович

Добрый день. Да, Вы вправе требовать возмещение причиненного ущерба, как материального, так и морального. Для начала необходимо обратиться с претензией на возмещение причиненного ущерба к туроператору. Далее, если Ваша претензия не будет удовлетворена добровольно, необходимо обратиться с исковым заявлением в суд с требованием о возмещении причиненного ущерба.

Чеботарев Василий Сергеевич

Да, Вы вправе требовать возмещения всех убытков и компенсацию морального вреда.

Ватолин Александр Иванович

Закон о защите прав потребителей на вашей стороне. Претензия, затем - иск.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить досудебную претензию в адрес туроператора с требованиями о возмещении компенсации, убытков. Если требования не будут удовлетворены, направляется исковое заявление в суд с соответствующими требованиями, с соблюдением процессуальных норм.
Ким Галина

досудебная претензия в адрес агентства + туроператора

в вашем случае обязательная жалоба в ростуризм - раз продают фиктивные билеты

мотивированное на парве исковое заявление в суд со всеми доводами, доказыванием всех надлежащих требований по иску.

можете взыскать ущерб, убытки
Страховая компания не принимает документы

2 ответа

Как узнать законно ли страховая компания не принимает мои банковские реквизиты?
Добрый день. Вопрос по страховой компании. В этом году закончилась страховка на ребенка, которая была оформлена на 5 лет. Страховая попросила пакет документов для выплаты процентов. Я предоставила. Потом оказалось, что мои банковские реквизиты им не подходят (страховку оформляла я на ребенка) им нужны реквизиты ребенка. Скинула реквизиты банковской карты ребенка (Т банк), в строке получатель стоит родитель (папа открывал и к его счету привязана карта). Опять не устраивает, говорят в строке получатель должно быть имя ребенка (12 лет дочке сейчас), попросили паспорт папы. Отправила паспорт папы. Пришел отказ, потому что папа вообще к страховке никакого отношения не имеет. Предоставляю все что просят. Я оказалась трудным клиентом, предоставляющий недоставерные данные по их мнению. Сказали, что в других банках проблем нет и я одна такая. Вчера оформила детскую сберкарту, сегодня была в офисе и позвонила на горячую линию, мне ответили, что в реквизитах в получателе будет стоять имя родителя, а не ребенка. На каком основании у меня не принимают реквизиты банка? Есть ли какой-то закон? Просто у меня еще 2 страховки жизни на младших детей открыто и на младшего до 5 лет, карты все банки с 6 лет открывают. Уже сейчас хочу узнать чего мне ждать

Коробова Евгения Михайловна

Добрый день! необходимо изучить условия договора, в частности, раздел, касающийся выплат и реквизитов для перечисления.

Если вы считаете, что отказ неправомерен, и страховая компания не дает вам обоснованного объяснения, обратитесь в Роспотребнадзор с жалобой на нарушение прав потребителя.

Если вопрос не удается решить в досудебном порядке, вы можете подать исковое заявление в суд. В этом случае вам может потребоваться помощь юриста!

Чижов Алексей Алексеевич

Страховая компания вправе отказать в приёме банковских реквизитов, если они не соответствуют внутренним требованиям безопасности и правилам выплаты, но такие требования должны быть обоснованы и не противоречить законодательству.
Почему страховая может не принимать реквизиты:
Страховщик обязан выплатить страховое возмещение выгодоприобретателю, но для перечисления денег нужны корректные банковские реквизиты, где в строке «получатель» должно быть имя именно того лица, на которое оформлена страховка или которое является выгодоприобретателем (ст. 14 Федерального закона № 40-ФЗ «Об обязательном страховании»).
Если карта оформлена на имя родителя (например, папы), а страховая выплата предназначена ребёнку, страховая может отказать, требуя реквизиты, где получатель — именно ребёнок. Это связано с необходимостью соблюдения правил идентификации выгодоприобретателя и предотвращения мошенничества.
В разных банках могут отличаться внутренние правила оформления карт и реквизитов, поэтому в одном банке проблем нет, а в другом — есть.
Страховая компания не вправе требовать документы, не предусмотренные законом или договором, но вправе запросить подтверждение права выгодоприобретателя на получение выплаты.
Что делать в вашей ситуации:
Если страховая отказывает, требуя реквизиты карты, оформленной именно на имя ребёнка, а не родителя, и вы предоставили паспорт родителя, который не является выгодоприобретателем, это законно с точки зрения внутреннего контроля страховой.
Вы правильно сделали, оформив детскую карту в Сбербанке, где в реквизитах получателя будет имя ребёнка — это должно удовлетворить требования страховой.
Если отказ продолжается без законных оснований, вы можете обратиться с жалобой к финансовому уполномоченному (омбудсмену) или в суд.
Страховая обязана выплатить возмещение в течение 30 дней с момента получения всех необходимых документов, если оснований для отказа нет.

Страховая компания вправе требовать, чтобы в реквизитах получателя выплаты было имя именно выгодоприобретателя (ребёнка), а не родителя, если это предусмотрено внутренними правилами и договором.
Отказ в приёме реквизитов, где получатель — родитель, а не ребёнок, не противоречит закону и направлен на защиту от мошенничества.
Вы можете оформить карту на ребёнка, чтобы избежать проблем с выплатой.
При необоснованных отказах можно жаловаться финансовому уполномоченному или обращаться в суд.
Верификация

3 ответа

Что будет если использовать чужое фото паспорта для верификации в онлайн-казино?

Буланкина Светлана Николаевна

Вы не пройдете верификацию, фото у лица делается.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Мошенничество.

Иванов Андрей Васильевич

Вы не сможете пройти верификацию. Платформа просит фото паспорта на уровне Вашего лица. Иначе не пройдете.
Как вернуть деньги с казино?

3 ответа

Можно ли вернуть все оплаченные комиссии с онлайн казино? При выводе средств у меня запрашивали разные суммы комиссии. 9 процентов с вывода конвертация, 13 % налог, и за верификацию 10000 рублей.

Байдак Зоя Михайловна

Интернет казино - незаконно. Деньги вы не получите при любом раскладе.

Иванов Андрей Васильевич

добрый день. Чтобы ответить на Ваш вопрос, нужно задать несколько вопросов. А если в крации, то возможно в дальнейшем, можно будет говорить о неосновательном обогащении со стороны тех, кому Вы платили процент

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Возврат средств с онлайн казино маловероятен. Неосновательного обогащения здесь нет. Суд откажет в удовлетворении таких требований.
Реклама

1 ответ

Здравствуйте, я знаю, что реклама казино запрещена на территории РФ. А если я буду покупать рекламу у людей, которые делают рекламу по казино, мне что-то будет?

Довган Юрий Богданович

Согласно Федеральному закону "О рекламе", реклама деятельности по организации и проведению азартных игр, в том числе казино, на территории Российской Федерации запрещена. Это распространяется как на прямую рекламу, так и на любые ее суррогаты, в том числе завуалированные формы. Если вы будете заказывать и распространять такую рекламу у сторонних исполнителей, то и вы, и исполнители могут быть привлечены к административной ответственности в виде штрафов в соответствии со статьей 14.3 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Кроме того, может наступить и уголовная ответственность по статье 171 Уголовного кодекса РФ за незаконную предпринимательскую деятельность. Таким образом, размещение рекламы казино, даже через третьих лиц, является прямым нарушением законодательства и влечет за собой административную и уголовную ответственность. Не рекомендую предпринимать такие действия.
Можно ли рекламировать ЛЕГАЛЬНОЕ онлайн казино баннером или картинкой?

2 ответа

Можно ли рекламировать ЛЕГАЛЬНОЕ онлайн казино баннером или картинкой? тоесть без ссылки, по закону мне что то будет?если можно то какие букмекеры можно спокойно рекламировать? если нужно соблюдать какие то требования, то какие, я просто читал закон "О рекламе", там я ничего не понял, можно проще объяснить

Наталенко Сергей Олегович

Реклама легальных онлайн-казино и букмекерских контор в России регулируется несколькими нормами законодательства, включая Закон РФ "О рекламе" и Федеральный закон "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр".

1. Реклама азартных игр: В соответствии с частью 2 статьи 3 Федерального закона от 29 декабря 2006 года № 244-ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр", реклама азартных игр допускается только в отношении организаций, которые получили соответствующую лицензию и осуществляют свою деятельность на территории игорных зон, а также в интернете при соблюдении определенных условий.

2. Запрет на рекламу: Согласно части 4 статьи 21 Закона "О рекламе" (Федеральный закон от 13 марта 2006 года № 38-ФЗ), реклама азартных игр не должна содержать информацию о возможности выигрыша, а также не должна быть направлена на привлечение несовершеннолетних.

3. Условия для рекламы:
- Реклама должна содержать информацию о наличии лицензии.
- Необходимо избегать агрессивной рекламы и подчеркивать риски, связанные с азартными играми.

4. Букмекеры: Рекламировать можно только тех букмекеров, которые имеют лицензию на осуществление деятельности в России. Список легальных букмекерских контор можно найти на сайте Федеральной налоговой службы РФ.

Вы можете рекламировать легальные онлайн-казино и букмекеров в формате баннера или картинки, но при этом должны соблюдать указанные требования законодательства. Важно убедиться, что реклама не нарушает правила о запрете на привлечение несовершеннолетних и содержит необходимую информацию о лицензии.

Готов помочь с решением Вашей юридической проблемы. С уважением, Наталенко С.О.
115фз

4 ответа

Здравствуйте подскажите пожалуйста можно ли снять 115фз в альфа банке играл в казино, были переводы и поступления на карту

Ватолин Александр Иванович

Можно. Это решается в индивидуальном порядке.

Доленко Андрей Андреевич

Добрый день!

Банк должен был вам прислать запрос на документы по операциям по вашему счету. Этот запрос не нужно игнорировать, гнобходимо предоставить банку пояснения.

Довган Юрий Богданович

Да, технически возможно снять ограничения по 115-ФЗ в Альфа-банке, даже если блокировка связана с транзакциями в пользу онлайн-казино. Вам потребуется обратиться в отделение банка с письменным заявлением о пересмотре решения о применении мер по 115-ФЗ. К заявлению следует приложить документы, подтверждающие легальное происхождение Ваших средств (справки о доходах, налоговые декларации, договоры и т.д.). Важно учесть, что банк может запросить пояснения о характере переводов, связанных с казино. В этом случае рекомендуется честно указать цель платежей, но сделать акцент на законности происхождения самих денежных средств. Банк обязан рассмотреть Ваше заявление в течение 10 рабочих дней. Если Альфа-банк откажет в снятии ограничений, Вы имеете право обжаловать это решение в межведомственной комиссии при Центробанке или в судебном порядке. Шансы на положительное решение зависят от нескольких факторов: объема транзакций, их регулярности, общей суммы и Вашей истории взаимоотношений с банком.
Более детальный анализ Ваших прав и стратегии действий (включая при необходимости подготовку проектов документов), требует изучения всех нюансов Вашего дела в рамках полноценной юридической консультации. Обращайтесь по контактам в моем профиле.

Чеботарев Василий Сергеевич

С банком решается этот вопрос
Что будет в РФ за рекламу казино?

3 ответа

Здраствуйте. Что будет в РФ за рекламу казино? Есть ли за это уголовная ответственность? Например реклама 1win или других подобных сервисов. Часто вижу рекламу казино у стримеров на твиче или в телеграмм каналах.

Семенов Антон Константинович

В России борьба с рекламой онлайн-казино осуществляется через статью 14.3 КоАП, которая предусматривает штрафы, но они часто несоразмерны доходам рекламных агентов. Существует также предложение усилить наказание за рекламу онлайн-казино в СМИ, включая лишение свободы.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Кандалы и Колыма.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Это зависит от того, на какой вы стороне. Если вы хотите бороться с рекламой казино - многие стримеры русскоязычные не в РФ. Рекламируют как хотят. Если вы хотите рекламировать казино - это другой вопрос. Да, есть способы делать это с минимальными издержками.