Налоговый вычет за квартиру и уплаченные проценты?

(2 ответа)

Гость

Вопрос № 00065433
27.03.2025 11:43

Могу ли я подавать декларацию на налоговый вычет за покупку квартиры/уплаченные проценты по ипотеке каждый год, пока не будет компенсирована вся сумма(260 т.р и 390 т.р соответственно?
Пример: если я подам декларацию на покупку квартиры/уплаченные проценты за 2024 год, получу выплату в (условно) 100 т.р, могу ли я в следующем году подать снова декларацию на налоговых вычет за покупку квартиры/уплаченные проценты уже за 2025 год, чтобы получить оставшуюся невыплаченную сумму?

Пушкарев Яков Васильевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает адвокат

Стаж 22 года

27.03.2025 11:54

Телефон

Да, вы можете подавать декларацию на налоговый вычет каждый год, пока не получите всю причитающуюся сумму (260 000 руб. за покупку квартиры и 390 000 руб. за проценты по ипотеке).
Важные моменты:
1. Декларация подается только за последние 3 года
2. Вы можете получать вычет постепенно, каждый год заявляя новую сумму
3. Сумма возврата за год не может превышать уплаченный вами НДФЛ за этот же период
Пример:
* Если в 2024 году вы получили 100 000 руб. вычета
* В 2025 году вы можете подать декларацию за 2025 год и получить оставшуюся часть (до 260 000 руб. за покупку и до 390 000 руб. за проценты)
При этом:
* Вычет по процентам можно получать только по одному объекту недвижимости
* Если за год вы заплатили НДФЛ меньше, чем сумма положенного вычета, остаток переносится на следующий год
* Право на получение вычета не сгорает и может быть использовано в течение многих лет, пока не будет получена полная сумма
Таким образом, вы можете подавать декларации ежегодно, пока не исчерпаете весь лимит по вычету.

Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле. С уважением, Я.В. Пушкарев

Спасибо за ответ

Спросить

Валеева Ляля Фаритовна Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

27.03.2025 11:48

Телефон

Добрый день!

Да, вы можете подавать ежегодно, пока не будет вами выбрана вся сумма налогового вычета по закону:

За покупку жилья: 2 млн рублей. С этой суммы можно вернуть до 13–22% в зависимости от налоговой ставки.
За проценты по ипотеке: 3 млн рублей. Возврат также зависит от ставки НДФЛ.

Спасибо!

Всегда готова помочь с досудебным урегулированием и далее представлять Ваши интересы в суде. Прошу оставить отзыв на моей странице , если мой ответ был Вам полезен. Спасибо!

Спасибо за ответ

Спросить

Гость

27.03.2025 11:49

Спасибо, Ляля Фаритовна, за ваш профессионализм и оперативность!

Ответить

Валеева Ляля Фаритовна Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

27.03.2025 12:09

Спасибо!

Буду очень благодарна если оставите отзыв на моей странице на этом сайте. Это повышает рейтинг и позволяет искать клиентов)

Всегда рада помочь!)

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Да, вы можете ежегодно подавать декларацию на налоговый вычет за покупку квартиры и уплаченные проценты по ипотеке до тех пор, пока не будет компенсирована вся сумма, установленная законодательством.

1. Налоговый вычет за покупку квартиры: Максимальная сумма вычета составляет 2 миллиона рублей, что позволяет вернуть до 260 тысяч рублей (13% от 2 миллионов). Если в первый год вы не смогли полностью использовать этот вычет из-за недостаточного дохода, вы можете переносить оставшуюся часть на последующие годы до полного использования.

2. Налоговый вычет по процентам по ипотеке: Максимальная сумма вычета составляет 3 миллиона рублей, что позволяет вернуть до 390 тысяч рублей (13% от 3 миллионов). Аналогично, если в первый год вы не использовали весь вычет, вы можете переносить остаток на следующие годы.

Таким образом, если в 2024 году вы получили, например, 100 тысяч рублей налогового вычета, вы можете в 2025 году снова подать декларацию, чтобы получить оставшуюся невыплаченную сумму, и так далее, пока не будет использован весь лимит вычета. Каждый год вы должны подавать декларацию 3-НДФЛ, подтверждающую ваш доход и право на вычет.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

500 юристов отвечают

11 минут среднее время ответа

169 вопросов за сутки

Налог при дарении

4 ответа

Здравствуйте,возник вопрос,купила 4 месяца земельный участок,сейчас хочу подарить сыну.Вопрос по налогу,будет ли при этом налог и нужно ли подавать декларацию? (если да,то какую)

Байдак Зоя Михайловна

В договоре укажите, что мать дарит сыну. Налога не будет, а вот декларацию в следующему году подать придется.

Мингазов Юрий Саитгареевич

А сыночку сколько годиков?Если не совершеннолетний, то лучше не дарить, потом хлопот с опекой будет, если вдруг продать надумаете.

Зайцев Роман Игоревич

Добрый день! Так как сделка между матерью и сыном (укажите об этом), то налога не будет, а вот декларацию подать придется, слишком мало находится у Вас в собственности.

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Декларацию необходимо сдавать. Если в договоре укажете, что вы близкие родственники: мать и сын, то налог не будете платить.
Налоги

1 ответ

Здравствуйте. Хочу продать драгметал со счета ОМС владею около года в нужно ли подавать декларацию и платить налог.В сети читал что в 2022 и 2023 годах налог платить не надо и подавать декларацию не надо.

Лагодич Евгений Владимирович

В случае продажи средств, находящихся на ОМС ранее трех лет, придется самостоятельно заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ и сдать ее до 30 апреля года, следующего за годом продажи средств, определив налоговую базу и рассчитав налог на доходы физических лиц. Для этого вам в помощь личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru. Налог на доходы физических лиц надо заплатить после подачи декларации, но не позднее 15 июля.
Подача деклараций

2 ответа

Если индивидуальный предприниматель прекратил деятельность 07.12, нужно подавать декларацию по нулевкам в налоговую?по ИП когда она было открыто начисляли налог по страховым взносам в размере более 60 тысяч, тратить на заполнение деклараций деньги ведь ИП было открыто 2 года

Каравайцева Елена Александровна

Здравствуйте. При прекращении предпринимательской деятельности последним налоговым периодом по УСН для ИП будет период с 1 января (или, если ИП зарегистрировался в течение года, с даты госрегистрации) календарного года, в котором утратила силу его госрегистрация в этом качестве, и до дня госрегистрации прекращения деятельности. Заключительную декларацию необходимо подать не позднее 25-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором прекращена деятельность ИП.

Котова Антонина Владимировна

Не совсем понятен вопрос. Вам надо узнать есть ли обязанность сдавать декларации после прекращения статуса ИП или об ответственности за то, что декларации не подавались в течение периода деятельности ИП? И еще уточняющий вопрос: какую систему налогообложения применял ИП?
Как считают налог?

3 ответа

Добрый день! Мой отец 08.01.2023 года умер. У него в собственности было 1/2 дома и земельного участка (также два сарая и нежелая летняя кухня). С его второй женой мы вступили в наследство (я получила свидетельства о праве на наследство 14.09.2023 года). В свидетельства у меня написано "Право общей долевой собственности на 1/4 долю" (дом на два хозяина, но не разделен по документам а идет как один и один земельный участок). Мы продали 1/2 в праве общей долевой собственности на земельный участок, часть дома и все постройки за 800000. Договор купли-продажи от 26.10.2023. Кадастровая стоимость летней кухни 67048.76, кадастровая стоимость земельного участка 382280.08, кадастровая стоимость сарая 129729.8, кадастровая стоимость сарая 38702.76, кадастровая стоимость дома 1140440.24. Я и его вторая жена продали долю жилого дома за 800000, долю земельного участка, долю летней кухни и всех сараев за 100000. Я собираюсь подавать декларацию. Меня интересует как налоговая расчитает налог на прибыль? Они учтут что я собственник 1/4доли а не всего участка? До какого времени я должна буду оплатить налог?

Соколовский Вячеслав Борисович

консультация по вашему вопросу будет произведена после оплаты....

Ким Галина

расчет налога на прибыть платная услуга

Пушкарева Елена Анатольевна

Вы задавали уже обращались с такими вопросами, на которые и получили ответы. Расчёты налогов, заполнение декларации, консультации по налогообложению (уменьшению) не входит в бесплатные услуги.
Нужно ли подавать декларацию? И платить налог?

4 ответа

Вступили в наследство от бабушки, сразу же продали квартиру. Один наследник. Соотвественно 3 года не прошло. В собственности на момент продажи была ещё одна квартира. Сумма продажи квартиры 1 млн., кадастровая стоимость 1 352 000. Подскажите нужно ли подавать декларацию и платить налог?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Смущают 70% от кадастровой стоимости, по моим подсчетам нет налога и декларацию подавать не надо.

Байдак Зоя Михайловна

Налог платить не нужно, а декларацию лучше подать.

Поляков Дмитрий Васильевич

Здравствуйте. Платить налог и подавать декларацию в налоговую не надо.

Ким Галина

декларацию сдать не мешает)
Продажа авто

3 ответа

Я не собственник авто, продал машину в автосалон по дкп, рассчитался со мной по договору безналом. Считается ли это обогащением и надо ли мне подавать декларацию? Сумма в двух дкп одинаковая.

Симчишин Владимир Сергеевич

Если Вы не являетесь собственником автомобиля то как Вы могли его продать? Налог должен платить только собственник и только если имущество находилось в собственности менее 3-х лет

Гогян Артур Араикович

Здравствуйте.
Если вы не получили прибыли в результате продажи авто, то налог платить не надо.
В любом случае вы обязаны подавать декларацию не позднее 30 апреля года, следующего за годом, в котором был получен соответствующий доход.

Маслов Александр Анатольевич

это мошеничество! Александр!
Оплата налога на гараж

2 ответа

Здравствуйте. Покупала гараж за 120тыс. Через год продала за 300тыс. Не знала, что нужно подавать декларацию. Пришло извещение из налоговой. Я пойду платить. Но в извещении сказано, что у них нет информации, за сколько был куплен гараж. И они делают вычет налога из 250тыс. Будут ли они спрашивать, за сколько я покупала гараж? Что им отвечать? Ведь иначе налог будет выше

Корзенников Владимир Николаевич

Если вы документально не подтвердите расходы на покупку гаража, то будете платить налог от суммы 50 000. А если подтвердите, то от суммы 180 000. Вот сами и считайте

Байдак Зоя Михайловна

В вашем случае лучше делать вычет 250тыс., будет меньше налог. Скажите 250тыс платили за него.
Налог за продажу коммерческого транспорта

2 ответа

Если коммерческий транспорт ( грузовик) был приобретен физ. лицом, был в собственности более пяти лет. Потом собственник этого грузовика стал Ип ( грузоперевозки) налообладение патент + осно и продал этот грузовик за 300 тыс рублей. Будет ли начислен налог и нужно ли подавать декларацию?

Байдак Зоя Михайловна

Рекомендую с этим вопросом обратиться на бухгалтерские сайты.

Карасулова Наталья Викторовна

Да, доход подлежит налогообложению, как доход от предпринимательской деятельности. По данному вопросу много судебной практики НЕ в пользу налогоплательщика.
Вычет за лечение

2 ответа

Здравствуйте. В 2024 году была сделана операция в платной клинике- коррекция зрения. После операции выдали копию лицензии учреждения, и какую-то справку, для того, чтобы можно было оформить налоговый вычет. Предупредили, что сделать это можно будет только в следующем году. Новый год наступил, праздники прошли, и я задался этим вопросом. Но не ясно, в какие сроки после наступления 2025 года нужно подавать декларацию о доходах? Подгружены ли данные, учтены ли они, или ещё нет? В госуслугах при оформлении справки 2-ндфл вышло, что после 15 марта только будут сведения.
Так по итогу когда можно обращаться за налоговым вычетом, и как это сделать быстро и легко, без сильной мороки? Большое спасибо за ответ!

Сушков Максим Андреевич

Здравствуйте. Для оформления налогового вычета нужно, чтобы Ваш работодатель отчитался в налоговой об удержанных с Вас налогах. Сразу после этого Вы можете оформить налоговый вычет. Удобнее отслеживать это и оформлять налоговый вычет через личный кабинет налогоплательщика.

Довган Юрий Богданович

Обратиться за налоговым вычетом можно в любое время в течение года, после того как были произведены расходы. Однако, налоговая декларация по форме 3-НДФЛ за 2024 год подается в 2025 году, начиная с 1 января и до 30 апреля. Для оформления налогового вычета потребуется справка 2-НДФЛ, которая подтверждает уплаченный подоходный налог. Эта справка обычно становится доступна после 15 марта. Таким образом, оптимальное время для подачи декларации — после этой даты, когда все необходимые данные уже будут доступны. Для подачи декларации можно воспользоваться личным кабинетом налогоплательщика на сайте ФНС или через портал Госуслуг. Это позволит сделать процесс максимально удобным и быстрым.
3ндфл

6 ответов

Забыла подать декларацию 3ндфл с продажи квартиры. Налоговая сама сформировала налог и штраф. Но в доходах нет суммы продажи, нужно ли мне подавать декларацию самой? И если я подам, не увеличится ли сумма налога?

Парасоцкий Роман Иванович

Добрый день! Рекомендуется подать декларацию 3-НДФЛ самостоятельно, указав действительную сумму продажи. Это позволит избежать дополнительных штрафов за неуведомление налоговой. Ваша подача декларации может корректировать налоговую базу. Однако, если налоговая уже выставила сумму, следует уточнить ее. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

Колковский Юрий Валерьевич

Здравствуйте. Если в доходах нет суммы продажи, то с какой суммы был рассчитан налог? Информации, изложенной в вопросе недостаточно. Поясните пожалуйста. А если есть возможность приложите требование от налоговой.

Байдак Зоя Михайловна

Я думаю это не на налог от продажи квартиры, так как еще не подошел срок для сдачи декларации и уплаты налога если продажа была в 2024г.

Третьякова Мария Николаевна

Если налоговая уже сформировала налог и штраф, но в расчете не учтена сумма продажи, вам все равно необходимо подать декларацию 3-НДФЛ, чтобы корректно указать доходы и применить налоговые вычеты (например, имущественный вычет или вычет на расходы, связанные с покупкой квартиры). Если вы подадите декларацию с корректными данными, сумма налога может измениться, но только в случае, если рассчитанный налог окажется выше ранее начисленного. Однако, если у вас есть право на вычет, сумма налога может уменьшиться. Подать декларацию нужно как можно скорее, чтобы минимизировать возможные штрафы за просрочку.

Романенко Роман Николаевич

Здравствуйте Алена. В случае отсутствия декларации, налоговый орган сам может определить налоговую базу по НДФЛ в таких случаях и без декларации. Здесь акт проверки нужно видеть или решение налоговой, что она прислала. Тогда можно будет предметно помочь. Плюс видеть документы по сделке (договор купли продажи и предыдущий тоже, по которому квартира покупалась или приобреталась налогоплательщиком).

Довган Юрий Богданович

Да, вам необходимо подать декларацию 3-НДФЛ, даже если налоговая уже сформировала налог и штраф. Подав декларацию, вы сможете указать, что продажа квартиры не принесла вам дохода или что вы пользуетесь вычетом, если это применимо. Важно понимать, что в этом случае сумма налога может и не увеличиться, если вы укажете правильные данные. Однако, если в декларации будет зафиксировано отсутствие дохода от продажи, то налоговая учтет вашу подачу и, возможно, пересмотрит сумму налога и штрафа. Рекомендуется как можно скорее подать декларацию, чтобы минимизировать возможные последствия.
Кто и как должен платить налог?

1 ответ

Мне 15, я ребенок-инвалид и занимаюсь монтажом видео уже год. Деньги всегда принимал на свою именную карту! За год на ней было 500 тысяч рублей.
С декабря я зарегистрировал самозанятость и плачу налоги.
Вопросы:
1) Как мне заплатить налог с тех 500к которые были до этого? Самозанятость дает платить только за те доходы, которые поступили со дня регистрации.
2) Слышал, что надо подавать декларацию как физлицо, но не знаю как это сделать. Это могут сделать родители? Есть ли какие- льготы для детей инвалидов?
3) И еще вопрос: мне переводили деньги друзья, родители, я сам переводил с других карточек, с этого надо платить налог?
4) Также были клиенты которые платили с счетов Казахстана, Киргизстана и узбекистана, как платить налог с них?

Горбачева Дарья Геннадиевна

Доходы, полученные до регистрации самозанятости, не подпадают под режим налога на профессиональный доход (НПД). Вам нужно будет подать декларацию по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) за прошлый год и уплатить налог по ставке 13% (если доходы не превышают 5 млн рублей).
Родители могут помочь вам с заполнением и подачей декларации, так как вы являетесь несовершеннолетним.
Льготы для детей-инвалидов:
- Вы можете воспользоваться налоговым вычетом на лечение или обучение, если такие расходы были.
- Также есть стандартный налоговый вычет на ребенка-инвалида, который могут получить ваши родители, если они работают и платят НДФЛ.
Переводы от друзей, родителей и с других карточек, если они не связаны с профессиональной деятельностью, не облагаются налогом. Это считается личными переводами, которые не подлежат налогообложению. Если вы получали деньги за услуги (например, монтаж видео) до регистрации самозанятости, эти доходы нужно указать в декларации 3-НДФЛ и уплатить налог.
Доходы от клиентов из других стран (Казахстан, Киргизстан, Узбекистан) также подлежат налогообложению в России, если вы являетесь налоговым резидентом РФ. Если клиенты платили в иностранной валюте, пересчитайте сумму в рубли по курсу ЦБ РФ на дату получения дохода.
Налог за продажу доли

2 ответа

Добрый день! Хочу продать 1/8 долю в квартире( получена по наследству от отца) другому собственнику этой квартиры. Владение долей 5 месяцев Цена моей доли 350 тысяч рублей. Надо ли будет оплатить 13% налог после продажи кв. и подавать декларацию?

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Да, надо будет если продажная стоимость будет выше кадастровой стоимости вашей доли.

Байдак Зоя Михайловна

Продавайте, налог платить не нужно, а вот декларацию необходимо будет подать в следующем году после продажи. При стоимости доли менее 1млн. налог не уплачивается.
Налог ндфл с продажи автомобиля

4 ответа

Купил авто 10.2021, продал 10.2024. Необходимо ли подавать декларацию 3-ндфл и платить налог? Считается авто в собстаенности более или менее 3 лет?

Великанов Юрий Андреевич

Если более 3 лет (у вас не ясно более или нет, так как не указаны числа) - то подавать 3-ндфл не нужно

Карасулова Наталья Викторовна

Смотрите по дате приобретения и реализации. Важен каждый день

Мингазов Юрий Саитгареевич

По датам смотрите, там 3 года.

Беркута Анна Александровна

В вашем случае важно учитывать срок владения автомобилем и условия, при которых возникает обязанность подавать декларацию 3-НДФЛ и платить налог на доходы физических лиц (НДФЛ).

Срок владения автомобилем:
Вы владели автомобилем с октября 2021 года по октябрь 2024 года, то есть 3 года.

Согласно пп. 17.1 п. 1 ст. 217 Налогового кодекса РФ, доход от продажи имущества, находящегося в собственности 3 года и более, не облагается НДФЛ. Это означает, что если вы владели автомобилем 3 года или больше, вы освобождаетесь от обязанности платить налог с продажи.

Нужно ли подавать декларацию 3-НДФЛ?
Если срок владения автомобилем составил 3 года или более, подавать декларацию 3-НДФЛ не нужно. Вы полностью освобождаетесь от налогообложения.

Если срок владения составил менее 3 лет, то необходимо подать декларацию и заплатить налог (если есть налогооблагаемый доход).

Расчет налога (если срок владения менее 3 лет):
Если бы вы продали автомобиль раньше, чем через 3 года, то налог рассчитывается следующим образом:

Налоговая база — это разница между доходом от продажи и расходами на покупку автомобиля (если есть документы, подтверждающие расходы).

Если документов о расходах нет, можно применить имущественный вычет в размере 250 000 рублей (ст. 220 НК РФ).

Ставка НДФЛ для резидентов РФ — 13%.

Ваш случай:
Вы владели автомобилем ровно 3 года (с октября 2021 по октябрь 2024).

Следовательно, доход от продажи не облагается НДФЛ, и подавать декларацию не требуется.

Итог:
Декларацию 3-НДФЛ подавать не нужно.

Налог платить не нужно, так как срок владения составил 3 года.
Подавать ли декларацию 3 НДФЛ?

2 ответа

Нужно ли подавать декларацию 3 НДФЛ при продаже квартиры, если она была в собственности 3 года( отсчитывая со дня смерти прежнего владельца). Или подавать, но нулевую.

Куприянова Ирина Александровна

Представить декларацию необходимо в том числе в случае продажи квартиры, которую вы приобрели по договору купли-продажи и которая находилась в вашей собственности более трех, но менее пяти лет. Но если у вас в собственности нет другого жилого помещения (доли в праве собственности на жилье), доходы от продажи такой недвижимости не облагаются НДФЛ и не декларируются (п. 17.1 ст. 217, п. 2, пп. 4 п. 3, п. 4 ст. 217.1, пп. 2 п. 1, п. 3 ст. 228, п. п. 1, 4 ст. 229 НК РФ).

Байдак Зоя Михайловна

Во избежание недоразумений, лучше подайте декларацию нулевую.
Налоговая и продажа кв

1 ответ

Отслеживает ли налоговая движение денег на банк. счете после продажи квартиры?
И можно ли при подачи декларации предоставить чек из лк в банке, если были расходы на ремонт нового жилья переводом частному лицу?
И вообще нужно ли подавать декларацию, если жилье было единственным?

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

Отвечу на ваши вопросы по порядку:

1. Да, налоговая служба отслеживает движение денег на банковских счетах. После подачи декларации начинается камеральная проверка, в ходе которой налоговый орган может сверять данные о ваших банковских счетах с представленной декларацией. При обнаружении противоречий налоговая может запросить пояснения.

2. Чек из банковского личного кабинета можно предоставить как документ, подтверждающий расходы на ремонт, но важно понимать, что одного чека может быть недостаточно. Для подтверждения расходов на ремонт необходимо иметь:
- Договор с физическим/юридическим лицом на выполнение ремонтных работ
- Акт выполненных работ
- Документы, подтверждающие оплату (чеки, квитанции, платежные поручения)

3. Если жилье было единственным, это влияет на срок владения, а не на необходимость подачи декларации. Декларацию нужно подавать в любом случае, если квартира находилась в собственности менее 5 лет. При этом действует важное правило: налог начисляется не на всю сумму продажи, а на разницу между ценой покупки и продажи. Если продали дороже, чем покупали – нужно платить налог с разницы.

Важно: если вы продали квартиру по цене ниже 70% от кадастровой стоимости, налоговая все равно будет рассчитывать НДФЛ от 70% кадастровой стоимости.

Рекомендации:
- Внимательно следите за сообщениями в личном кабинете налогоплательщика
- Будьте готовы предоставить дополнительные пояснения в течение 5 дней при запросе налоговой
- Сохраняйте все документы, подтверждающие ваши расходы и право на льготы
- Подавайте декларацию до 30 апреля года, следующего за годом продажи квартиры