Получил 115 ФЗ за вывод с казино, сумма вывода небольшая (105к). Как объяснить происхождение средств?
Налог декларируется по форме 3 НДФЛ по ставке 13 процентов.
Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?
Бронштейн Александр Михайлович
Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.
Здравствуйте, за последние несколько месяце проиграл крупную сумму денег в казино. Пополнения на сайт, не имеющий лицензии на территории РФ было совершено с карты на карту нескольким физическим лицам. Есть ли шанс вернуть часть/все денежные средства при условии, что переводы происходили с карты, зарегистрированной на несовершеннолетнего ?
Бронштейн Александр Михайлович
Если карта получателя российская, то возможно. При этом про казино говорить и писать не нужно так как такие переводы зашите в суде не подлежат Наш сайт urist27.com Заходите! Задавайте вопросы. Если ответ понравился, оставьте пожалуйста ОТЗЫВ на сайте HARANT.
Алпатов Константин Геннадьевич
Попробовать то можно. Но тут палка о двух концах. Даже если суд выиграете, как с них взыскивать то будете. Скорее всего, они зарегистрированы за границей и вообще, очень туманные перспективы.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте. Минимальные шансы, но фактически вы их не взыщите, кроме того, играя в казино, по выстроенной системе отношений, через карты иных лиц, вы можете вполне получить обратный эффект, например, встречные иски.
Играл в казино выиграл деньги вывел прилетела блокировка 115фз что делать?
Ватолин Александр Иванович
Здравствуйте! Это делается в разуме. Напишите более подробную информацию на Ватсапп. Успехов!
Чеботарев Василий Сергеевич
Решать вопрос в банке
Маслов Александр Анатольевич
какую сумму заблокировали?
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Направлять в банк обоснованные объяснения по факту получения денежных средств
Кафаров Роман Владимирович
Здравствуйте!
1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции
Согласно ч.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию.
В случае непредставления банку информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае
Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.
2.Пояснения излагаются в простой письменной форме с приложением соответствующих документов (если они у вас имеются).
3. Если вам потребуется более подробная персональная консультация или помощь в подготовке документа напишите мне в чат, услуга платная.
Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом снимала их. Можно ли разблокировать карту? Я несовершеннолетний.
Наталенко Сергей Олегович
Необходимо рассмотреть несколько аспектов, связанных с блокировкой карты, а также правами и обязанностями сторон в контексте законодательства Российской Федерации.
1. Нормативные акты:
- Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(далее – 115-ФЗ).
- Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая, часть вторая).
- Федеральный закон от 2 декабря 2019 года № 420-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (включает положения о защите прав несовершеннолетних).
2. Анализ ситуации:
- Блокировка карты: Согласно статье 7, 115-ФЗ, финансовые учреждения обязаны принимать меры по блокировке счетов и карт, если у них возникают подозрения в легализации доходов, полученных преступным путем. В данном случае, если ваша карта использовалась для вывода выигрышей из онлайн-казино, банк мог заблокировать ее на основании подозрений в отмывании денежных средств.
- Использование карты: Если ваша родственница использовала вашу карту без вашего ведома для игры в казино, это может рассматриваться как ненадлежащее использование. Однако, если вы не давали ей разрешение на подобные действия, это может повлиять на ситуацию.
- Возраст и права: Вы упомянули, что вы несовершеннолетний. В соответствии с Гражданским кодексом РФ (статья 26), сделки, совершенные несовершеннолетними лицами, могут быть признаны недействительными, если они были совершены без согласия родителей или законных представителей.
3. Возможные действия:
1. Обращение в банк: Вам следует обратиться в банк с заявлением о разблокировке карты. В заявлении необходимо указать, что вы не давали разрешение на использование карты вашей родственницей и что действия были совершены без вашего ведома.
2. Сбор доказательств: Подготовьте доказательства того, что вы не были осведомлены о действиях вашей родственницы. Это может включать переписку, свидетельские показания и другие документы.
3. Права и защита: Если банк откажется разблокировать карту, вы можете обратиться в Роспотребнадзор или в суд для защиты своих прав как несовершеннолетнего.
4. Варианты: Просто заведите новую карту в другом банке.
Вы имеете право на защиту своих интересов и возможность разблокировки карты при наличии соответствующих оснований.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Если Ваших денег там нет, то легче завести новую.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.
Цубикс Дмитрий Викторович
Здравствуйте!
Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.
Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на счету остались деньги. Как их можно снять? Что делать в этой ситуации? Банк отказывается закрывать счет ссылаясь на 115 фз
Антонов Алексей Анатольевич
Здравствуйте, все зависит от убедительности в общении с банком, можно и скриншоты из аккаунта казино показать. Пишите помогу.
Чеботарев Василий Сергеевич
Представьте им все распечатки из онлайн казино.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.
Заблокировали счета и карты, играла в казино, просят предоставить документы, подтверждающие доход да конкретный период, помогите составить письмо с пояснениями по исходящим переводам и входящим переводам, не упоминая казино, работаю, справки собрала, за исключением НДФЛ-3
Каравайцева Елена Александровна
Обращайтесь ко мне по контактам, указанным в профиле. Помогу.
Шабанов Андрей Юрьевич
[Ваше имя] [Ваш адрес] [Ваш телефон] [Ваш email] [Дата] [Название банка или организации] [Адрес банка или организации] Уважаемые [название банка или имя ответственного лица], Я, [Ваше полное имя], обращаюсь к вам в связи с блокировкой моих счетов и карт. В соответствии с вашим запросом, предоставляю характеристики и пояснения по входящим и исходящим переводам на моих счетах за указанный период. 1. Исходящие переводы: - Все исходящие переводы были осуществлены в рамках личных финансовых операций, таких как взаиморасчеты, приобретение товаров и услуг, а также частные переводы в адрес друзей и родственников. - Для подтверждения данных операций прилагаю соответствующие выписки с указанием всех деталей транзакций. 2. Входящие переводы: - В период [указать период] на мой счет поступали средства от [указывать источники поступлений, например, заработная плата, частные переводы от друзей или родственников и т. д.]. Все входящие переводы были законными и документально подтверждены. - Прилагаю копии документов, подтверждающих мои доходы за указанный период (например, справки с места работы, выписки о переводах и др.). К сожалению, у меня нет возможности предоставить справку по форме НДФЛ-3, так как [пояснить кратко, почему нет возможности получить данный документ]. Однако, уверяю вас, что все операции были законными, и я готов предоставить любую дополнительную информацию, которая может подтвердить мои слова. Я надеюсь, что данное письмо и прилагаемые документы помогут разрешить ситуацию и активировать мои счета и карты. Благодарю за внимание к моему запросу и надеюсь на скорейшее разрешение вопроса. С уважением, [Ваше имя] [Подпись (если необходимо)]
Заблокировали счета в банке играл в онлайн казино делал переводы физ лицам и получал. В банк ещё не обращался подскажите как быть и что делать? Очень нужна помощь
Мингазов Юрий Саитгареевич
А чему удивляетесь? Это следовало ожидать.
Здравствуйте, заблокировали по 115фз, играл в онлайн казино 2 дня, эти два дня было много переводов и поступлений на карту, заблокировали в т-банке, можно ли как то, исправить будет ситуацию?
Халитова Ирина Шамильевна
Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.
Как лучше ответить банку, если 80% переводов были совершены в и из букмекерской конторы (казино)? Карта физ. лица, есть не мало и других переводов между родственников и моей карты из Сбербанка, но это 10-20%, а запросили за 3 месяца предоставить. Надо ответить что то банку, но как объяснить переводы казино и как дать максимально верный ответ в данный момент. В Т-Банке оформлен на этой карте кредит!
Буланкина Светлана Николаевна
Банку нужны не словесные пояснения, ему нужны доказательства документальные (хоть в бумажном, хоть электронном варианте).
Остальное он не примет во внимание.
Чижов Алексей Алексеевич
Здравствуйте, Максим! Спасибо за ваш вопрос. Постараюсь дать максимально подробный и понятный ответ.
---
### **Ситуация и её особенности**
Вы столкнулись с запросом от Т-Банка по **Федеральному закону № 115-ФЗ** (антиотмывочный закон). Банк заподозрил подозрительные операции, связанные с переводами в букмекерские конторы и казино, что составляет 80% от всех транзакций. Остальные переводы — между родственниками и с карты Сбербанка. Важно грамотно объяснить эти операции, чтобы избежать блокировки счёта и проблем с кредитом.
---
### **Как правильно составить ответ банку**
1. **Подготовьте пояснительное письмо.**
В письме необходимо подробно описать характер операций. Укажите, что переводы в букмекерские конторы и казино связаны с личными увлечениями (например, ставки на спорт или участие в азартных играх). Подчеркните, что эти операции не связаны с незаконной деятельностью или отмыванием денег.
2. **Укажите источники средств.**
Объясните, откуда поступали деньги на карту. Например, если это зарплата, пенсия или другие законные доходы, приложите подтверждающие документы (выписки из Сбербанка, справки о доходах и т.д.).
3. **Опишите переводы между родственниками.**
Уточните, что эти операции связаны с семейными нуждами (например, помощь родственникам). Приложите документы, подтверждающие родство (свидетельства о рождении, браке и т.д.), если это возможно.
4. **Избегайте упоминания о казино.**
Согласно **статье 6 115-ФЗ**, операции, связанные с азартными играми, подлежат обязательному контролю. Лучше описать их как "развлечения" или "ставки на спорт", чтобы минимизировать риски.
5. **Приложите документы.**
В ответе банку приложите:
- Выписки по карте за 3 месяца;
- Документы, подтверждающие источники доходов;
- Пояснения по каждой крупной операции (если требуется).
---
### **Рекомендации по дальнейшим действиям**
1. **Не игнорируйте запрос.**
Если вы не предоставите ответ в установленный срок, банк может заблокировать счёт и сообщить о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
2. **Обратитесь за помощью к юристу.**
Если вы не уверены в правильности составления ответа, проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на банковском праве. Это поможет избежать ошибок и защитить ваши интересы.
3. **Подготовьтесь к возможным проверкам.**
Если банк продолжит сомневаться, будьте готовы предоставить дополнительные документы или пояснения. Важно сохранять спокойствие и сотрудничать с банком.
---
### **Пример пояснительного письма**
```text
Уважаемые представители Т-Банка!
В ответ на ваш запрос от [дата] сообщаю следующее:
1. Переводы на счета букмекерских контор и казино связаны с моими личными увлечениями (ставки на спорт, участие в азартных играх). Эти операции не имеют отношения к незаконной деятельности.
2. Средства на карту поступали из законных источников: зарплата, пенсия и другие доходы. Прилагаю выписки из Сбербанка и справки о доходах.
3. Переводы между родственниками осуществлялись для семейных нужд (помощь родным). При необходимости готов предоставить документы, подтверждающие родство.
Прошу рассмотреть мои пояснения и снять ограничения по счёту. Готов предоставить дополнительные документы по вашему запросу.
С уважением,
[Ваше имя]
[Контактные данные]
```
---
Если у вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь. Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊 С благодарностью приму вознаграждение в КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС размере.
С уважением,
Алексей Чижов.
У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я к сожалению не совершеннолетний, и когда я хотел закрыть счет альфа банка мне сказали нужно с родителем придти, мне интересно какие вопросы будут задавать родителю и есть ли за это наказание
Гуляева Нелли Врежовна
Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств
Здравствуйте! Заблокировали карту фз115! Играл в онлайн казино и были переводы денег туда, законно ли это? Можно ли предоставить эти документы в банк?
Шемякин Дмитрий Игоревич
Здравствуйте, вам нужно обратиться а банк с письменным запросом. Если у вас остались дополнительные вопросы, напишите мне в вотсап
Здравствуйте! Можно ли указать в банк, что совершались переводы в онлайн казино? Законно ли это?
Беляев Игорь Дмитриевич
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали (если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Если речь о многочисленных транзакциях между физ. лицами, то запрос идет в рамках требований методических рекомендаций БР 16-МР от 06.09.21 г., которые касаются именно транзакций между физ. лицам (в т.ч. и в целях транзитного использования счета для обналички и т.д. )
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в сделках с криптовалютой, если они и были.
Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.
Вам необходимо в любом случае обжаловать данное решение и обратить внимание, что запрашивал у вас банк прежде чем наложить ограничение на счет. Обычно банк дает 3-4 дня на направление необходимой документации во избежание наложения ограничений на счет. Если вами не были представлены тогда данные документы, представьте их в апелляцию.
Кроме того, советую обратить внимание на методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц №16-МР от 06.09.2021
В частности, в данных рекомендациях указано что банкам необходимо обратить внимание на следующее:
необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
— необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами — физическими лицами, например, более 30 операций в день;
и др.
К сожалению, если в вашем случае вы подпадаете под два и более признаков, указанных в настоящих рекомендациях, то вероятнее всего, ограничение со счета вам не снимут.
Как вернуть деньги с заблокированного счета банка, заблокировали из за подозрительных переводов с онлайн казино
Дивлекеев Никита Сергеевич
Закройте счёт в данном банке и просите перевести на другой банк.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Никак, пока не докажете, что это легальная сделка, а не отмывание денег.
Немкова Алена Очировна
Подайте заявление на закрытие счета.
Селезнев Сергей Владимирович
Максим, добрый вечер. Для возврата денежных средств вам необходимо обратиться в банк с обоснованием легальности транзакций. В случае отказа подайте обращения в ЦБ РФ и финомбудсмену. Если это не поможет - обжалуйте в суд. Понадобится помощь - обращайтесь.
Здравствуйте Яндекс банк заблокировал доступ в личный кабинет, после чего предложили закрыть счет, после чего отправил им документы на закрытие счета и вывода моих средств в другой банк на мой счет, но прошло уже более 3 дней, счет так и не закрыли и денег тоже нет, на мои вопросы получаю только отписки в чате. Что можно предпринять? Спасибо
Довган Юрий Богданович
В такой ситуации рекомендуется написать официальную претензию в банк с требованием закрыть счет и перевести средства. Претензию можно отправить заказным письмом с уведомлением о вручении или через электронную почту, если это предусмотрено договором. В претензии следует указать свои данные, номер счета, дату подачи заявления на закрытие счета и требование о переводе средств. Если банк не отреагирует на претензию в течение установленного срока, можно обратиться с жалобой в Центральный банк России или в суд.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Если требования о закрытии счета, получению находящихся средств на счёте банк не удовлетворяет, вы вправе направить обоснованную жалобу в ЦБ РФ.
Столкнулся с такой ситуацией:
После возврата товара в пвз вайлдберриз , деньги за него вернулись на «ВБ кошелек» , встроенный в приложение маркетплейса. При попытке вывода этих средств на банковский счет, столкнулся с проблемой. Выводить можно только с 18 лет, а мне 17.
В службе поддержки сослались на 161-ФЗ и информационное письмо
Банка России от 26 октября
2021 г. Nº ИН-04-45/84. Говорят нужно пройти процедуру упрощенной идентификации.
Прочитав документы заметил, что по этому самому информационному письму, а именно его ст. 2.4 - даже если процедура упрощенной идентификации не прошла, общая сумма переводов с использованием ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в месяц.
У меня на счету было чуть больше четырех тысяч, это явно меньше сорока.)
Можете, пожалуйста, пояснить кто прав в данной ситуации? Спасибо большое
Чижов Алексей Алексеевич
Спасибо за Ваш вопрос! Постараюсь подробно разобрать ситуацию и пояснить, кто прав в данном случае.
**Первое.** Согласно Федеральному закону №161-ФЗ "О национальной платежной системе", использование электронных средств платежа (ЭСП) регулируется строгими правилами, включая возрастные ограничения. В частности, для совершения операций с использованием ЭСП, таких как переводы денежных средств, требуется достижение совершеннолетия (18 лет). Это связано с необходимостью заключения договора с оператором по переводу денежных средств, что невозможно без полной дееспособности.
**Второе.** Информационное письмо Банка России от 26 октября 2021 г. № ИН-04-45/84 действительно предусматривает возможность упрощенной идентификации для лиц, не достигших 18 лет. Однако, даже при упрощенной идентификации, сумма переводов с использованием ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в месяц. В Вашем случае сумма на счету (чуть больше 4 тысяч рублей) явно не превышает этот лимит.
**Третье.** По моему мнению, служба поддержки «Вайлдберриз Банк» правомерно сослалась на необходимость прохождения упрощенной идентификации. Однако, если процедура идентификации не была пройдена, это не должно препятствовать выводу средств в пределах установленного лимита (40 тысяч рублей в месяц). Ваша ситуация подпадает под это исключение, так как сумма на счету значительно меньше лимита.
**Четвертое.** Согласно моей практике, в подобных случаях рекомендуется:
1. Обратиться в службу поддержки повторно, указав на пункт 2.4 информационного письма Банка России и сумму на Вашем счете.
2. Если ответа не последует, написать официальную претензию в банк, приложив копии документов, подтверждающих Вашу позицию.
3. В случае отказа можно обратиться с жалобой в Банк России или в суд, ссылаясь на нарушение Ваших прав как потребителя.
**Пятое.** Если ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы. Я помогу Вам подготовить необходимые документы и проконсультирую по дальнейшим действиям.
Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.
Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊
Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется от меня помощь в дальнейшем, то с благодарностью приму вознаграждение в размере, **КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру тел. +79262206908. Спасибо.
И помните: "Скупой платит дважды" и "Жадность порождает бедность".
С уважением,
Алексей Чижов.
Русаева Елена Владимировна
Для вывода придется пройти идентификацию. Попробуйте вывести средства через Balance Pay
