Снять блок по 161фз?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00053977
13.12.2024 22:29

В июле месяце заблокировали все карты по 161фз. Обращалась в цб, направили почему-то в альфа банк, но я не клиент этого банка и никогда не была. Сходила в этот банк, они не знают что делать, отказалась принимать обращение, написала ещё раз в цб, ответ тот же, пошла ещё раз в этот банк и в итоге так ходила 3 раза, на 4 раз написала обращение, ответ пришёл в этот же день что надо в цб, написала все опять в цб приложив ответ от альфа банк, ответ от цб что мне вновь надо в альфа банк. Это какой-то замкнутый круг, как решить этот вопрос?

Довган Юрий Богданович Юрист прошел модерацию

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 11 лет

14.12.2024 08:08

Телефон

Здравствуйте! В вашей ситуации стоит зафиксировать все обращения и ответы из Центрального банка и Альфа-Банка. Вам нужно обратиться в Центральный банк с просьбой о повторном рассмотрении вашего обращения, указав, что Альфа-Банк не является вашим банком и не может решить вашу проблему. Если это не поможет, рекомендую написать жалобу в Роспотребнадзор, так как банк должен обеспечить надлежащее обслуживание клиентов. Это может помочь преодолеть замкнутый круг.

Персональный правовой анализ Вашей ситуации, исследование проблемы, разбор всех нюансов, пошаговое решение. Обращайтесь в Telegram: @YurLaw или WhatsApp.

Спасибо за ответ

Спросить

Пушкарева Елена Анатольевна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

14.12.2024 02:14

Телефон

Здравствуйте.

Если была блокировка счета, то обращения должны быть направлены в ваш банк. Нужно выяснять причину блокировки и в связи с чем направляют в Альфа-банк.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!

Спасибо за ответ

Спросить

Каравайцева Елена Александровна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает юрист

Стаж 20 лет

13.12.2024 23:14

Телефон

Обращайтесь в суд с исковым заявлением.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

В вашей ситуации действительно может казаться, что вы попали в замкнутый круг. Однако, есть несколько шагов, которые вы можете предпринять для разрешения этой проблемы:

1. Проверка информации: Убедитесь, что вы правильно поняли, почему именно ваши карты были заблокированы в соответствии с 161-ФЗ. Возможно, есть какая-то ошибка или недопонимание, и вам следует уточнить детали.

2. Письменное обращение: Если вы ещё этого не сделали, направьте официальное письменное обращение в Центральный банк России и Альфа-Банк. В обращении укажите все детали вашей ситуации, приложите копии всех предыдущих ответов и запросите официальное разъяснение.

3. Обращение в другие банки: Если ваши карты не связаны с Альфа-Банком, возможно, стоит обратиться в те банки, где у вас есть счета, чтобы выяснить, почему они заблокированы.

4. Юридическая консультация: Рассмотрите возможность обращения за помощью к профессиональному юристу, который специализируется на банковском праве. Он может помочь вам составить грамотные обращения и, при необходимости, подготовить исковое заявление в суд.

5. Роспотребнадзор и прокуратура: Если вы считаете, что ваши права нарушены, вы можете обратиться в Роспотребнадзор или прокуратуру с жалобой на действия банков или регулятора.

6. Публичное обращение: Иногда публичное освещение проблемы, например, через СМИ или социальные сети, может ускорить её решение.

Каждая ситуация уникальна, и для более точного совета может потребоваться дополнительная информация.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

505 юристов отвечают

10 минут среднее время ответа

154 вопроса за сутки

Как обжаловать 161фз?

1 ответ

Прочие
Здравствуйте. Столкнулась с такой ситуацией: в мае 2024 года искала работу, в тик токе нашла девушку которая предлагала работу, я написала. работа которая заключалась в том, что мне нужно было переводить деньги со своего счета на другие счета, которые он будет предоставлять, то есть я являлась просто посредником. Человек занимается криптовалютой, работает с биржей или что-то такое, в общем, трейдинг. За один вечер с моей карты Сбербанка были совершены переводы на общую сумму около 100000 рублей с лишним, после чего я забыла обо всём. Так же был перевод в начале июля, по той же схеме где то на 70000к. Хочу уточнить, что я получала процент с переводов, как вознаграждение, за тот вечер я получила около 3 тысяч рублей. Сбербанком я пользуюсь в обычной жизни. В конце сентября у меня заблокировали Пушкинскую карту я обратилась в почта банк. Почта банке сказали писать в приёмную Центробанка России , после написания обращения мне отказали . А сегодня пришёл ответ Банка России, но без толку, мне пришёл отказ со словами, что я должна обращаться в банк, который наложил блок. " А так же сведения от МВД России о совершении противоправных действий по части 8,статьи 27 от 27.06.2011" О национальной платёжной системе"

Жуков Олег Олегович

В вашей ситуации, исходя из описанного, похоже, что блокировка вашей карты и счета связана с подозрением на участие в сомнительных финансовых операциях, что подпадает под действие закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Этот закон предусматривает меры по борьбе с мошенничеством и отмыванием средств, и банки имеют право блокировать операции по счетам, если есть подозрения на незаконные транзакции. Давайте разберем возможные шаги по оспариванию блокировки.

1. Обращение в банк, наложивший блокировкуНачните с основного шага: подайте письменное заявление в тот банк, который наложил блокировку (в вашем случае — Сбербанк). В заявлении: Попросите предоставить конкретные основания для блокировки счета и укажите, что вы хотите оспорить это решение, так как не осознавали возможные риски, связанные с действиями третьих лиц.Требуйте копию всех документов и сообщений, на основании которых была произведена блокировка (включая уведомления от МВД, если они фигурируют в деле).Заявление следует направить через отделение банка или через личный кабинет онлайн, а копию с отметкой о принятии оставить у себя.

2. Обжалование решения через Центральный банк (ЦБ РФ)Поскольку вам уже отказали в рассмотрении, укажите, что намерены оспорить действия банка и добиваться проверки. При повторном обращении в Центральный банк: Опишите ситуацию с упоминанием статьи 27 закона о Национальной платёжной системе.Попросите проверить законность действий Сбербанка в части блокировки, ссылаясь на неполучение внятного ответа по вашему запросу.Отправьте заявление через личный кабинет на сайте Центробанка, приложив копии предыдущего обращения и ответа, который вы уже получили.

3. Обращение в правоохранительные органыПоскольку ваши действия могли попасть под расследование МВД (что указано в ответе Центробанка), вы можете подать заявление в МВД или прокуратуру для получения разъяснений о сути подозрений. В заявлении укажите: Что вы не были осведомлены о противоправном характере действий, так как действовали на основании договорённости о предоставлении разовой услуги.Попросите провести проверку и предоставить вам разъяснения о возможных нарушениях, а также статусе вашего дела.

4. Юридическая оценка и защитаПоскольку действия с переводами через счета могут быть расценены как содействие в отмывании средств, рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на финансовом или уголовном праве. Специалист поможет вам: Сформировать правовую позицию, в том числе на случай, если МВД предпримет дальнейшие действия.Подготовить юридически грамотные обращения в банки и государственные органы.

5. Последующие действия: Если блокировка не будет снята, вы можете подать иск в суд для обжалования действий банка. При этом важно приложить все ваши обращения и ответы от банка и Центробанка.Резюме: Подайте заявление в банк о снятии блокировки с просьбой разъяснить основания.Повторно обратитесь в ЦБ РФ с просьбой проверить законность блокировки.Обратитесь в МВД или прокуратуру, если блокировка связана с расследованием.Проконсультируйтесь с юристом для разработки стратегии защиты. Эти шаги помогут вам защитить ваши права и прояснить ситуацию.
Заблокировали карты по 161ФЗ

2 ответа

Мне 15 лет и у меня заблокировали карты по 161ФЗ
Что делать и куда писать?

Беляев Игорь Дмитриевич

Вам нужно обратиться в Ваш банк, уточнить причину блокировки.

Согласно федеральному закону № 161-ФЗ банки должны проверять подозрительные операции по счетам.
Самые распространенные виды мошенничества — незаконный доступ в личный кабинет посредством фишинга, подмена реквизитов в почте и непредоставление услуг.
Мошенников определяют по признакам, которые перечислил Центробанк.
Банк может подозревать в недобросовестности своего клиента — получателя, а может, наоборот, проверить исходящую операцию.
В случае подозрений банк просит клиента пройти проверку.
Срок блокировки подозрительной исходящей операции — два дня, входящей — пять по закону

Ватолин Александр Иванович

Разблокировать карты возможно, в том числе в судебном порядке, предоставив доказательства законности транзакций.
Оператор сотовой связи не отвязал банк предыдущего владельца сим карты !

3 ответа

Можно ли подать в суд и вернуть деньги ?
Купили сим карту 2 месяца назад . Осуществили перевод с Т банка на купленный номер в альфа банк . Оказалось что этот номер до сих пор привязан к альфа банку предыдущего владельца сим карты . Взяли выписку с альфа банка , получатель Светлана С . Пробили по номеру телефону нашли Светлану, она говорит ни че не знает банка такого нет , номер да принадлежал ей . В банке сказали деньги на ее счету . Написали заявление в полицию , будут разбираться ! Хочу подать в суд на оператора сотовой связи , сумма для меня большая я на нее рассчитывала а сейчас придется брат кредит ! Подскажите реально ли быстро решить этот вопрос

Усольцев Виктор Николаевич

Вы можете подать иск в суд на оператора сотовой связи, если считаете, что он несет ответственность за произошедшее. Для этого вам понадобятся следующие документы:

Договор на покупку сим-карты.
Выписка из банка, подтверждающая перевод средств.
Заявление в полицию и их ответ.

Кочетков Александр Владиленович

Полиция откажет в возбуждении УД.

Здесь нет мошенничества и кражи.

Отменяйте перевод через банк.

Если никак, тогда через суд.
По поводу привязки номера к счету предыдущего владельца карта - здесь оператор ответственности вообще не несёт.

Это бывший владелец должен быть отвязать номер от банка, чего не сделал.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить претензию в банк с требованием об отмене операции, возврате денежных средств, а также жалобу в ЦБ РФ. Состава уголовного преступления нет. Оператор сотой связи не ответствен за действия банка. Если в результате досудебных разбирательств деньги не вернут, вправе направить обоснованный иск в суд с соответствующими требованиями.
Не дают академический отпуск!

2 ответа

Здравствуйте! Обучаюсь в колледже на дистанционном обучении на платном, имею фин. долги и академ долги после восстановления на учебу, у нас не дают возможно пересдать академ. долги если имеются фин долги (замкнутый круг). Хочу взять академический отпуск в связи с плохим фин. положением так как не работаю (нет такой возможности, а за учебу плачу сам) пытался дважды получить АО, в итоге получил 2 отказа - опираются на то что я не соблюдал договор и получил финансовые задолжнасти по этой причине не дают АО, законно ли это? (В договоре просто указано что я обязуюсь оплачивать учебу своевременно)

Боголюбов Александр Алексеевич

Здравствуйте если нет на это ссылок в никаких внутренних актах в колледже то незаконно

Рябов Сергей Иванович

Необходимо изучить договор. Если такое условие в неи не содержится, то это нарушение Ваших прав, тк никаким законом такое условие не предусмотрено.
Как снять 161 Фз?

5 ответов
Здравствуйте. Столкнулась с такой ситуацией: в марте 2024 года искала работу на авито, выложила резюме, на моё резюме мне написал человек с предложением о работе, которая заключалась в том, что мне нужно было переводить деньги со своего счета на другие счета, которые он будет предоставлять, то есть я являлась просто посредником. Человек занимается криптовалютой, работает с биржей или что-то такое, в общем, трейдинг. За один вечер с моей карты Сбербанка были совершены переводы на общую сумму 1 млн рублей с лишним, после чего на следующий день карту заблокировали, но я могла пользоваться приложением и личным кабинетом. Хочу уточнить, что я получала процент с переводов, как вознаграждение, за тот вечер я получила около 8 тысяч рублей. Сбербанком я не пользуюсь в обычной жизни, поэтому оставила это, как есть. 25 июля мне пришло сообщение, что мои карты, счета, доступ в онлайн приложение и личный кабинет в Т-Банке заблокированы по 161 ФЗ, после чего меня заблокировали и во всех остальных возможных банках (Озон, Альфа, ВТБ, Совкомбанк), я осталась без доступа к своим деньгам, 3 раза писала заявление в интернет-приёмную Банка России, но без толку, мне пришёл отказ со словами, что я должна обращаться в банк, который наложил блок (то есть, Сбербанк, потому что всё с него началось), а Сбербанк говорит обращаться в Банк России, и непонятно кто наложил блокировку, к кому обращаться, как снять этот блок 161 ФЗ. У меня такие вопросы: как снять 161 ФЗ? Насколько возможно снять 161 ФЗ? Как получать зарплатные деньги с карты и как погашать долг по кредитной карте, которая у меня открыта в АльфаБанке? И как мне доказать свою невиновность? Я в отчаянии, меня заблокировали во всех банках, у меня долг по кредитной карте, я не имею доступа к средствам, к контролю долга по кредитке, я вообще ни к чему не имею доступа
Малюгин Евгений Александрович

Чтобы снять блокировку по 161-ФЗ и удалить свои реквизиты из базы данных Банка России, можно подать заявление:

Через банк, который приостановил доступ к карте или онлайн-банкингу. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня.

В Банк России через интернет-приёмную. В заявлении следует указать причины, по которым блокировка считается неправомерной, и предоставить все необходимые документы, подтверждающие позицию о необоснованном включении в базу данных.

Процесс удаления из базы данных может занять от нескольких дней до нескольких недель. Указанием Банка России установлен срок в 15 рабочих дней.

Для получения подробной информации о получении зарплатных денег с карты и погашении долга по кредитной карте в случае блокировки по 161-ФЗ рекомендуется обратиться в банк.

Если блокировка произошла по другим причинам, связанным с другими возможными нарушениями, также можно подать жалобу в Центральный банк России или к финансовому омбудсмену. Для этого нужно заполнить форму жалобы на официальном сайте ЦБ РФ или отправить письмо по почте. В жалобе нужно указать подробности ситуации, приложить копии всех обращений и ответов из банка.
Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут не только карты блокировать, но и обвинят в отмывании денег, спонсирование терроризма и т.д., вообщем соучастие ст.30 УК РФ.

Маслов Александр Анатольевич

сколько ваших денег заблокировано на картах? Александр!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если кроме блокировки карт иных негативных последствий не наступило, получив все отказы, вы можете направить жалобу к финансовому уполномоченному, обоснованный иск в суд.

Ким Галина

При отсутствии возбужденного уголовного дела, наличия отказов банка в снятии блокировки со счетов, вы можете через суд восстановить свои права, подав мотивированный иск в суд со всеми обоснованиями и доказыванием неправомерных действий банков.
Снятие ФЗ 161

2 ответа

Как снять блокировку фз161. Чтоб могли переводить деньги с тинькова на тинькоф

Медников Вадим Александрович

Здравствуйте, свяжитесь с банком и уточните причины блокировки. Обычно банки развернуто дают информацию об этом. После ответа банка устраните причину и банк будет обязан разблокировать счет. С уважением, юрист В.А. Медников

Ким Галина

Как снять блокировку фз161. - путем отправки в банк достоверной информации, документов, объясняющих переводы. Если не снимут мотивированную на парве жалобу в ЦБ РФ.
Исключение из базы данных ЦБ

5 ответов

Мне заблокировали доступ к картам и личным кабинетам в банках по 161 ст. ФЗ. Я писал уже 3 раза обращение в ЦБ и на все обращения был отказ.
Как мне дальше поступать?

Ватолин Александр Иванович

Запросите у банка официальное письменное объяснение причины блокировки. Банк обязан предоставить вам эту информацию. Уточните, какие именно операции или действия вызвали подозрения. Если обращения в банк и ЦБ не дали результата, вы можете обжаловать действия банка в суде. Для этого: Подготовьте исковое заявление в суд общей юрисдикции или арбитражный суд (в зависимости от вашего статуса — физическое или юридическое лицо).

В иске укажите:

Нарушение ваших прав со стороны банка.

Отсутствие законных оснований для блокировки.

Требование восстановить доступ к счетам и личным кабинетам.

Возмещение убытков или морального вреда (если это применимо).

Приложите все документы, подтверждающие вашу позицию (переписку с банком, ответы ЦБ, доказательства законности операций).

ЦБ РФ будет третьим лицом.

Успехов!

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

В вашей ситуации есть несколько путей решения проблемы:

1. Обратитесь в банк, где у вас открыты счета:
- Напишите письменное заявление о несогласии с блокировкой
- Попросите предоставить информацию, на основании которой ваши данные попали в реестр ЦБ
- Банк обязан предоставить всю необходимую информацию максимально оперативно

2. Воспользуйтесь альтернативным способом доступа к средствам:
- Посетите отделение банка лично с паспортом
- Проводите операции через кассу банка
- Закажите новую карту в отделении

3. Дальнейшие действия через ЦБ:
- Подайте новое обращение через интернет-приемную ЦБ
- В обращении подробно опишите ситуацию
- Приложите копии предыдущих отказов и обращений
- Укажите, что проблема не решена и требуется пересмотр решения

4. Судебное обжалование:
- Подготовьте исковое заявление в суд
- Приложите все документы, подтверждающие вашу добросовестность
- Включите копии предыдущих обращений и отказов ЦБ
- Требуйте признания блокировки незаконной и восстановления доступа

5. Дополнительные рекомендации:
- Сохраняйте все документы и копии обращений
- Фиксируйте даты и номера регистрации обращений
- Ведите письменную коммуникацию (отказывайтесь от устных обращений)
- При необходимости обратитесь за помощью к юристу

Важно понимать, что блокировка производится на основании информации от МВД или других участников системы, и ЦБ принимает решение об исключении из списка. Поэтому ключевым моментом является выяснение конкретной причины попадания ваших данных в реестр и предоставление доказательств вашей добросовестности.

Чеботарев Василий Сергеевич

Остаётся лишь обжаловать в судебном порядке, предварительно обсудив тему в банке и направив ему претензию.

Довган Юрий Богданович

Ситуация требует детального анализа: сначала необходимо точно установить, на каком основании ваши данные попали в базу Банка России — возможно, это результат ошибки, технического сбоя или ложного срабатывания системы. Проверьте, не было ли утечки персональных данных или действий третьих лиц, которые могли спровоцировать блокировку. Если банки ссылаются на 161-ФЗ, запросите у них официальный ответ с указанием конкретной причины ограничений — это поможет понять, как действовать дальше. Если ЦБ РФ уже трижды отказал, стоит изучить формулировки отказов: возможно, в них есть подсказки для корректировки следующего обращения или для оспаривания в суде. Также проверьте, не связаны ли блокировки с мошенническими действиями в отношении вашего счета — в этом случае потребуется отдельная процедура восстановления доступа. Не затягивайте с действиями: сроки обжалования ограничены, а каждый день блокировки усложняет финансовую активность. Рекомендую подготовить полный пакет документов (ответы банков, копии обращений в ЦБ, выписки по счетам) и рассмотреть варианты их использования для восстановления доступа через альтернативные инстанции.

Немкова Алена Очировна

Блокировка карты по закону 161-ФЗ может быть связана с тем, что карта владельца использовалась для переводов денежных средств третьих лиц, которых обманули мошенники, с последующим списанием этих денежных средств с карты в пользу мошенников. Обманутые жертвы мошенников обращаются с жалобами в банк и в правоохранительные органы, после чего карты, использованные для мошенничества, блокируются банками. Владелец карты также может обратиться в правоохранительные органы с заявлением на противоправные действия мошенников с его картой.
Блокировка по 161фз

1 ответ

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.
161ФЗ

3 ответа

Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил, причину не называют, уже не знаю что можно сделать с этим, может есть какие-то решения, буду благодарен за помощь

Довган Юрий Богданович

Если у вас заблокированы все счета и карты по статье 161 ФЗ за продажу карты, то это может быть серьезной проблемой. Ваша ситуация требует внимательного подхода. Первым делом постарайтесь собрать все документы и переписку, которую вы вели с банком и Центральным банком. Затем попробуйте снова обратиться в Сбербанк с письменным заявлением, где подробно изложите вашу ситуацию и попросите разъяснить причины блокировки и возможности восстановления доступа к вашим счетам. Также вы можете обратиться в Роспотребнадзор с жалобой на действия банка, если они не предоставляют вам четкие ответы. Есть возможность судиться с банком, но это уже крайняя мера. Важно помнить, что нужно действовать быстро, так как длительное молчание может негативно отразиться на вашей позиции. Регулярно фиксируйте все ваши обращения и ответы, это поможет в дальнейших действиях.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В банк предоставлять обоснованные объяснения по всем фактам произошедшего.
Заблокировали по 161фз

5 ответов

Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли в базу банка России по 161фз, и меня тот банк заблокировал.я написал заявление в приемную банка России для того что бы меня исключили из данного перечня, так как я не совершал никаких противоправных действий и что происхождение средств законное справки прикладывал. Но от банка России пришел отказ с ссылкой на заявление от Т банка о совершении мной сомнительных операциях, в банке разговаривают дежурными фразами конкретики нет, сказали рассмотрят мое обращение о тает предоставят 28.12.2024 но я думаю опять скажут что рассмотрели и пересматривать не будут

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Ждите 28.12.2024, потом обращайтесь в ЦБ

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо обсуждать детально. Тема новая, практики мало.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Фомально все правильно, чего нибудь другого ожидали?

Ватолин Александр Иванович

Это оспаривается в судебном порядка.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие ваши добровосестные действия, отсутствие противозанных действий. Также обжаловать в судебном порядке со всеми доводами, с соответствующими требованиями.
Как выйти из списка Центробанка по 161фз

1 ответ

Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз
Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные» деньги, которая написала в свой банк заявление и в полицию.
Я уже три раза подавала обращение в Центробанк. Писала обращение в банк, в том числе о моей готовности вернуть деньги. Все безуспешно.
Это теперь навсегда?

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!
Блокировка 161фз

2 ответа

Здравствуйте, я онлайн реселлер и продавец на своих игровых серверах, около двух месяцев назад я хотел продать физический товар отправкой через сдек. Мы договорились с покупателем, он перевёл сумму и маленький ребёнок удалил мне аккаунт, пока я восстанавливал аккаунт, покупатель подал заявление в местном мвд и отправил талон-уведомление в тех.поддержку банка. Банк передал его в цбр и меня заблокировали по 161фз.
Когда я связался с покупателем и объяснил ситуацию, он захотел забрать заявление, пошёл в мвд но ему только дали два номера и сказали звонить туда, может ответят. Он звонил две недели, никто не ответил
Я писал обращение в цбр с примерно таким же текстом, цбр отказал мне в связи с наличием заявления и заявки от банка

Буланкина Светлана Николаевна

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе"

Заявление забрать невозможно после регистрации в полиции, надо писать еще одно заявление в связи с открывшимися обстоятельствами (примирением и т.п.).

С отказом о возбуждении УД затем обращаться в банк (не исключено, что банк потребует и договор по сделке).

Ватолин Александр Иванович

Вам нужно обратиться с административным иском в суд.
Как выйти из черного списка?

2 ответа

Добрый день, получилась такая ситуация, что недавно я дала карту своей сестре, ей всего конечно 13, на время, иногда нужно что-то да перевести. Так вот, ей позвонил якобы представитель Сбербанка и сказал, что карта заблокирована и спросил код, якобы избежать этой блокировки. Понятное дело она испугалась и ничего не кому не сказала, просто сказала им код. А недавно у меня заблокировали все счета, кошельки и карты, вплоть аж до налогового кабинета по 161фз. Сходила в банк, на что мне последовал ответ "ну если вы хотите себя как то оправдать, то попробуйте написать, но у вас ничего не выйдет". И просто отказалась мне помогать и не сообщила куда писать. Позже разобралась, нашла куда написать, но пришел отказ. Как теперь быть?

Попова Лариса Владимировна

Здравствуйте! Обратитесь в другой банк и там оформите себе новую карту.

Немкова Алена Очировна

подайте жалобу в Центральный банк РФ.