Что делать, если продал банковскую карту?

Куцын Игорь Александрович

Добрый день! Вы можете восстановить пропущенный срок для обжалования решения суда первой инстанции и попытаться его оспорить в апелляционном порядке. Однако суд будет не на вашей стороне, так как по закону Вы не имеете право передавать банковскую карту третьим лицам! Денежные средства, которые в последующем поступили на карту, суд признал как неосновательное обогащение, в связи с чем они должны быть возвращены отправителю.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе обжаловать судебное решение в апелляции. Если пропущен процессуальный срок для обжалования судебного решения, то вместе с юридически грамотно составленной обоснованной жалобой подаётся ходатайство во всеми доказательствами.

Ватолин Александр Иванович

Вам надо отменять судебный приказ или обжаловать решение суда. Обращайтесь.

Маслов Александр Анатольевич

обжалуйте решение суда! Александр!

Ким Галина

Как можно решить эту ситуацию? через обжалование судебного решения при условии если срок подачи апелляции восстановят, что маловероятно.

Деньги я отдавать не собираюсь, так как такими суммами не владею. - вашего согласия спрашивать не будут взыщут принудительно за счет денег, имущества + к 350 еще прибавят со временем.

Манаков Артём Геннадьевич

Добрый день да конечно возможно! Мошенничество не имеет под собой примирительный характер! Даже если деньги возвращаются, факт преступления все равно есть

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Многое зависит по какой причине заблокировали карту. Заявление потерпевшего можно забрать по делам частного обвинения. В вашей ситуации нет. Вас ожидает постановление о возбуждении уголовного дела или об его отказе. Пусть пишут письменную повестку. При необходимости пишите или звоните на договорной основе. Мне иногда звонят мошенники, представляясь следователями ГУ МВД по Москве и несут всякую чушь. На телефонные звонки можете не отвечать.

Кузнецов Вячеслав Иванович

Добрый день!

Вы же кредитный брокер, и должным понимать, что не знание закона не освобождает от уголовной ответственности. И ответ на данный вопрос может быть только платный.

С уважением.

Ватолин Александр Иванович

К сожалению, вы попали в неприятную ситуацию. Важно сразу же обратиться в банк и рассказать о произошедшем. Расскажите о том, что ваши деньги застряли из-за подозрительных переводов, и что вам нужно разобраться в этой ситуации. Банк сможет помочь вам разблокировать карту и вернуть доступ к вашим средствам. Не следует игнорировать эту проблему, так как блокировка карты может быть связана с безопасностью ваших финансов.

Если вы не хотите иметь дело с данной картой или банком, все равно рекомендуется разобраться в этой ситуации. Необходимо понимать причину блокировки карты и убедиться, что ваши финансовые средства в безопасности. Блокировка карты обычно означает временное запрещение на проведение транзакций с использованием этой карты из-за подозрительной активности или безопасностных соображений.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вам не разблокируют карту.

Гуляев Илья Владиславович

Здравствуйте!
Конечно, с данной проблемой нужно разбираться, подобные ситуации на самотек лучше не пускать.
В данной ситуации Вы можете сделать следующее:
1. Обратитесь в банк лично. Потребуйте документ с обоснованием причин приостановления операций. В нем вы найдете список справок, которые нужно принести в банк для снятия блокировки. Если банк отказывается дать информацию, можно подать жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную. Однако до этого позвоните на горячую линию своего обслуживающего банка и объясните сотрудникам ситуацию.
2. Выясните вид блокировки по 115-ФЗ. Если приостановили только одну операцию, узнайте, решится ли проблема, если вы отмените запрос. Иногда банки соглашаются с таким решением. После отзыва распоряжения клиентом, банк ничего не блокирует, а владелец карты может проводить по ней операции, как и раньше.
3. Представьте сотрудникам документы. Банк укажет что нужно принести для подтверждения легальности операции, с описью. Когда соберете документы и принесете их в банк, попросите сотрудника банка поставить отметку о принятии. Учтите, что до окончания процесса рассмотрения документов счет не разблокируют. А срок блокировки может продлиться до двух-трех месяцев. Приносите сразу все запрошенные документы, так как при отсутствии хотя бы одного, банк откажет в рассмотрении вашего обращения и разблокировке счета.

Соколовский Вячеслав Борисович

если на карте не было ваших денег, то и хрен с этой картой..... тут проблема у вашей знакомой, которая может потерять деньги.... без вашей помощи деньги ей не вернуть....!.... однако ваша помощь может вам выйти боком..... операции то с вашей карты производились.... Чтобы вернуть деньги и получить моральную компенсацию, как минимум в размере 50-100%, обратитесь к юристу....

Сабонис Ольга Александровна

Здравствуйте, не специализируюсь в данной отрасли

Лобанова Олеся Александровна

Добрый день, по информации из открытых источников указанная вами фирма не занимается какой-либо сомнительной деятельностью, имеет хорошую репутацию на рынке. В случае появления каких-либо вопросов к вам со стороны банка или иных лиц, можете написать мне в вацап для дальнейшей консультации.

Попова Лариса Владимировна

Здравствуйте! К сожалению, мошенники воспользовались Вашими данными и похитили денежные средства. Судебное разбирательство, скорее всего, положительных для Вас результатов не даст. Можете подать заявление о преступлении в полицию... Вот только шансы отыскать мошенников в данном случае сводятся к нулю... Поверьте, из имеющейся практики могу сказать, что Вы потратите своё время, силы и средства впустую.

Якимова Яника Геннадьевна

Добрый день, вам необходимо обратиться с заявлением по факту мошенничества в полицию

Третьякова Мария Николаевна

Здравствуйте Кристина! Готова помочь вам с решением этого вопроса. Напишите мне в любой удобный для вас мессенджер, и мы всё подробно обсудим.

Селезнев Сергей Владимирович

Готов помочь вам.

Доля Дмитрий Сергеевич

Здравствуйте Матвей!
Опишу ситуацию максимально чётко:

Блокировку по 161-ФЗ банк сделал из-за того, что получил сигнал о возможной подозрительной активности по вашей карте, причём сигнал мог поступить не только от потерпевшего, но и, например, через правоохранительные органы или даже от другого банка.

При этом:

Банк обязан приостановить операции (п. 11 ст. 7 161-ФЗ) без объяснения вам конкретных причин.

Банк не обязан раскрывать, кто именно сообщил о подозрениях и в чём их суть.

Вас могли автоматически внести в список клиентов с повышенным риском (ЕБК — единая база клиентов ЦБ РФ).

Как действовать, чтобы снять блокировку и убрать записи о себе:

Письменно обратиться в банк.
Направьте заявление с требованием:

предоставить официальный ответ с указанием причины блокировки (хотя бы в общем виде);

разъяснить порядок разблокировки счёта;

сообщить, вносились ли ваши данные в единый список рисковых клиентов (ЕБК).

Подготовить объяснения для банка.
При необходимости — представить:

источники происхождения денег (например, договоры, чеки, объяснения о переводах);

подтверждение законности операций.

Добиваться пересмотра блокировки через письменное ходатайство.
Многие банки проводят внутреннюю проверку — если убедятся в вашей добросовестности, карту могут разблокировать.

Если банк отказал — обращаться в ЦБ РФ и Финансового уполномоченного.
Направляете жалобу с приложением переписки с банком.

Если вы попали в реестр рисковых клиентов — подать заявление в банк на пересмотр сведений.
(по методическим рекомендациям ЦБ банк должен пересматривать такие записи при поступлении от клиента документов и объяснений).

Параллельно подать жалобу в суд — если банк/ЦБ откажутся очищать данные, через суд можно добиться признания действий банка неправомерными и восстановления репутации.

Пример формулировки для начала обращения в банк:

Прошу сообщить основания приостановления операций по моему счёту в соответствии с 161-ФЗ, уточнить, вносились ли сведения обо мне в перечень рисковых клиентов (ЕБК), а также порядок восстановления нормального режима работы счёта. Настоящим заявляю, что все операции осуществлялись мною на законных основаниях, противоправной деятельности не осуществлял.

Если вам необходима помощь, пишите в Вацап.

Немкова Алена Очировна

Дополнительно запросите справку об отсутствии судимости на госуслугах и предоставьте банку с заявлением о снятии блокировки.

Бакчеева Лариса Ивановна

Снять деньги будет невозможно до окончания разбирательства. В ходе разбирательства Вы должны доказать документально, что деньги, оставшиеся на счетах не добыты преступным путем. После этого сможете обратиться в банки с заявлениями о выводе денежных средств или о разблокировке счетов.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вам нужно составить бумаги для вашего банка, затем для ЦБ. Обычно люди сами пытаются это сделать - и попадают ещё в более сложную ситуацию. Так как делают это с ошибками, а повторные обращения не засчитываются. Поэтому у вас особенно никакого выхода нет, кроме как обратиться за помощью к юристам. Для составления обращений по надлежащей форме. Если вам нужно - я могу вам помочь.

Пименов Дмитрий Валентинович

Добрый день. Данный вопрос требует детального анализа и обсуждения в рамках отдельной платной услуги.
При необходимости обращайтесь в мессенджер Whats\'app.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вы попали на схему легализации денежных средств через p2p схему. Фиатные деньги, участвовавшие в схеме были добыты преступным путём. Об этом есть полно роликов на ютьюбе - вы можете найти их по запросу: отмыв денег по схеме p2p арбитража. Далее события будут развиваться так: вам заблокируют все оставшиеся карты. Заблокируют доступ к приложению банка. ЦБ ответит отпиской о том, что банк действовал правомерно. Банк предложит приехать к ним. Для разблокировки счетов и карт требуется совершить рад действий. Нужно составить ряд документов и вручить их, в том числе в банк. Если вам требуется какая-то помощь в этом вопросе - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Бронштейн Александр Михайлович

Споры с туроператорами разрешаются в суде. Напишите претензию

Притулин Роман Валерьевич

Здравствуйте, Ольга!

В данной ситуации вам грозит:

1. Потенциальное обвинение в мошенничестве, хотя доказать это будет сложно, учитывая вашу должность и наличие генеральной доверенности.

2. Возможные проблемы с налоговой из-за неофициального ведения бухгалтерии.

Рекомендации:

1. Соберите все документы, подтверждающие ваше трудоустройство и полномочия.

2. Не встречайтесь с бывшим работодателем наедине.

3. Зафиксируйте все угрозы и обратитесь в полицию.

4. Проконсультируйтесь с юристом для защиты ваших прав.

5. Будьте готовы вернуть спорную сумму, если потребуется.

Помните, что угрозы и назначение встреч в подозрительных обстоятельствах - это противозаконные действия. Будьте осторожны и не поддавайтесь на провокации.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Ничего не грозит, это ему грозит.за должностной подлог.

Ким Галина

взыскание денежных средств, которые не относятся к трудовой деятельности и деятельности ИП