Молодой человек хочет сделать единовременную выплату на меня и попросил мои реквизиты?

(2 ответа)

Добрый день! Молодой человек хочет подписать контракт и попросил у меня мои реквизиты. Говорит, чтобы выплата пришла мне первая самая, которая при заключении контракта. Так ли это, если нет то для чего ему мои реквизиты?

Грачёв Георгий Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

Передача банковских реквизитов третьим лицам несёт риск мошеннических действий. Выплата при заключении контракта не предполагает обязательного предоставления реквизитов заранее - это нетипичная практика. Каков предмет контракта и какую именно выплату обещает данный молодой человек при его подписании? Подобные схемы нередко квалифицируются как мошенничество: лицо получает реквизиты под предлогом выплаты, после чего либо исчезает, либо использует данные для несанкционированных операций. В практике по делам данной категории из 10 обращений в 9 случаях передача реквизитов "для первой выплаты" оказывалась элементом мошеннической схемы, а не условием договора, - при этом пострадавшие обращались уже после совершения транзакций, когда возможность оперативного возврата средств была существенно ограничена. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

ОТВЕТ НА УТОЧНЯЮЩИЙ ВОПРОС ПРИСЫЛАЙТЕ В МЕССЕНДЖЕР (указано в профиле)! Консультация/составление документов/ведение дела под ключ (платно)! MAX/WA/TG - отвечаю сразу!
Юристы по военным вопросам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Шемякин Дмитрий Игоревич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 12 лет

Здравствуйте. Передавать реквизиты своей банковской карты в такой ситуации не стоит, так как это не имеет юридического смысла для получения его контрактных выплат, но несет для вас серьезные финансовые и налоговые риски. Для того чтобы вам помочь, мне необходимо понимать: давно вы знакомы с молодым человеком и знаете ли вы, есть ли у него проблемы с долгами или приставами? Также уточните, просит ли он просто номер карты или пытается получить доступ к вашему личному кабинету банка?

✅Круглосуточно. Для детальной проработки вашей ситуации, для уточнений, если вам требуется помощь в составлении документов, напишите мне в Telegram или WhatsApp. Дмитрий Шемякин.
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Суть ситуации и правовая оценка:
Запрос реквизитов для получения выплаты по контракту, который заключается не вами, а вашим молодым человеком, вызывает серьезные вопросы. По российскому законодательству, выплаты по контракту обычно поступают на счет того лица, которое является стороной договора или иным образом прямо указано в договоре как получатель средств. Если вы не являетесь стороной контракта или не указаны в нем как получатель, перевод денег на ваш счет может быть неправомерным или иметь скрытый смысл.

Применимые нормы права:
Гражданский кодекс РФ (ГК РФ) регулирует порядок заключения и исполнения договоров (статьи 420, 421, 432, 309 и др.). Также применимы положения о противодействии легализации (отмыванию) доходов (Федеральный закон №115-ФЗ), поскольку использование чужих реквизитов для получения средств может рассматриваться как попытка скрыть истинного бенефициара.

Риски и нюансы:
1. Если вы предоставите свои реквизиты, а на ваш счет поступят деньги по чужому контракту, у банка и контролирующих органов могут возникнуть вопросы о происхождении средств.
2. Если средства поступят незаконно (например, в рамках мошеннических схем), вы можете стать участником финансовых операций с признаками отмывания доходов, даже не зная об этом.
3. Вы не сможете обосновать законность получения этих денег, если не имеете отношения к контракту.
4. Возможны налоговые последствия, если поступления на ваш счет будут расценены как ваш доход.

Пошаговые действия:
1. Не передавайте свои реквизиты без полного понимания цели и содержания контракта.
2. Попросите вашего молодого человека разъяснить, почему выплаты должны идти на ваш счет, а не на его или на счет стороны по договору.
3. Ознакомьтесь с текстом контракта (или хотя бы с его условиями, касающимися выплат и сторон).
4. Если сомневаетесь — откажитесь предоставлять реквизиты и проконсультируйтесь с юристом.

Что нужно уточнить:
- Являетесь ли вы стороной или выгодоприобретателем по этому контракту?
- Какова природа и источник выплаты, для чего именно она предназначена?
- Кто является второй стороной договора и для каких целей требуется перевод денег на ваш счет?

Если ситуация не станет полностью прозрачной, предоставлять реквизиты не рекомендуется.

Для точной оценки вашей ситуации и защиты от возможных рисков советую обратиться к юристу с подробностями.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
508 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
238 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Военным вопросам