Дропничество?

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, что делать. Сбербанк заблокировал карту по статье мошенничество, не могу даже на баланс перечислить, хотя никаких подозрительных операций не было. На горячей линии посоветовали обратиться с письмом в главный офис. Подскажите, что грамотно указать в письме.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Просите обьяснить причину блокировки, с обоснованием.

Некрасова Вера Анатольевна

Здравствуйте. Обратитесь в ближайшее отделение, Ваше заявление примут и передадут по инстанции. Образца нет. В свободной форме.

Карта сына, 15 лет. Картой пользовался его одноклассник. Другой парень через карту зарабатывал деньги. Суммы поступлений были не маленькие. Тинькофф по статье 161 ФЗ заблокировал карту. Как отменить эту статью? И будут ли блокировать другие карты?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Передача карты это уголовное дело. Нужно пытаться не только разблокировать но и чтоб проблем не было

Здравствуйте выводил деньги с онлайн казино на карту ВТБ заблокировали карту , пришел в банк подписал бумаги о закрытии карт подскажите будут ли у меня какие проблемы с законом могут ли завести уголовное дело заранее спасибо 🙏

Коробова Евгения Михайловна

Добрый день!

Ситуация неприятная, но паниковать рано. Блокировка вызвана законом 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов) из-за перевода от подозрительного юрлица (казино). Вероятность уголовного дела крайне мала, если вы просто игрок, а не организатор. Скорее всего, это административная блокировка, но возможны трудности с открытием новых карт.

Я была обманута мошенниками . Ввела код из смс .
Сразу позвонила в банк с просьбой заблокировать все счета карты , меня успокоили переводов не было . Все сбросили .
В итоге карту не заблокировали сразу , карту привязали с сбп счету , после информирования банка о мошенниках , что у меня нет доступа, шли списания . Банк заблокировал карту спустя 30 минут ,не предпринял из моей информации все возможные действия безопасности - скинуть учетную запись , заблокировать сразу карту и тд.

Сейчас идет разбирательство внутреннее в банке в ускоренном режиме 7дней. Подскажите есть ли вина банка или нет.

Парасоцкий Роман Иванович

Ситуация спорная, но шансы есть. Согласно ст. 854 ГК РФ, банк обязан списывать деньги только по распоряжению клиента. Если Вы сообщили о взломе, банк обязан был незамедлительно блокировать доступ (ст. 9 Закона № 161-ФЗ). Халатность сотрудников — повод для иска. Напишите мне, помогу

Бондаренко Сергей Владимирович

В ходе разбирательства будет это установлено, оно не завершено

Такой вопрос. Я в банке выпускал много виртуальных карт для оплаты проезда, 1 раз платишь, деньги не списываются и карта в стоп лист попадает, новую выпускал. Так около 1000+ карт. Теперь банк заблокировал за мошенничество. Сказали, что передали данные для проверки. Может что-то быть?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

По результатам проверки будет принято решение о возбуждении административного или уголовного дела. Взыскан ущерб в полном объёме.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Надо полагать, что просто штрафом отделаетесь, за бесплатный проезд, неоднократный.

Здравствуйте. Перевела деньги мошенникам. Через банк Альфа и Т банк. Возможно ли вернуть? Перевод был 26-28 февраля.Банк заблокировал, затем позвонили взяли согласие о подтверждении перевода. Но только за один перевод. А переводов было несколько.Банк должен был заблокировать перевод? Что возможно сделать с этим случаем? Или простить и забыть 5 млн. Рублей?

Князьков Александр Александрович

забыть

Немкова Алена Очировна

Банк обязан осуществлять меры по проверке платежей, совершаемых без добровольного согласия клиента, в том числе под влиянием обмана (закон 161-ФЗ). В случае нарушения банком обязанностей по контролю за платежами банк обязан возместить клиенту ущерб. Вам нужно обратиться в банк с заявлением о возврате денежных средств, которые были переведены под влиянием обмана.

Хочу понять в лапах ли я мошенников или мне помогают (сам уже сомневаюсь)? Сначала мне звонят с "почты России" и говорят, что с моего колледжа пришло заказное письмо, но данное отделение не работает, нужно сменить отделение, не мог найти его (письмо по трек номеру) и по итогу перешел на фишинговый сайт госуслуг. Позже мне пишут, что была совершена выгрузка данных с госуслуг, вроде восстановили доступ (правда, на нервах я забыл подключить к себе одноразовый код и теперь его снова нет._.). Мне говорили, о том, что теперь на меня и родственников могут оформить кредиты и не только. После сообщают, что могут помочь, что я могу обратиться в ЦБ через госуслуги. Сначала не без меня оформили кредит (типа аппеляционная заявка, в одном банке отклонили, второй принял), я ее получил. Заставили совершить несколько операций, а сегодня перевести с банка в другой банк и уже "возвращать в ЦБ", но 2 банк заблокировал операцию и аккаунт.

+ мне сотрудник ЦБ прислал "Условия банковского обслуживания физических лиц

Центральным Банком Российской Федерации" (ИДБО "Индивидуальным Договором банковского обслуживания").

Верить не верить? Еще и говорят, что если сам вводишь данные, что-то подобное, то ни полиция ни банки не помогут. Снимают с себя ответственность

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Попались в лапы мошенников - да. Что делать? Ну, хотелось сначала всё это послушать в режиме разговора, так как ничего не понятно и путано. Затем нужно писать заявлений кучу и что-то сделать с госуслугами. Если нужна помощь - свяжитесь со мной.

Клец Елена Евгеньевна

Обратитесь в МФЦ и смените пароль для госуслуг. Прекратие всякое общение - похоже на мошенников.

Добрый день.
Мою несовершеннолетнию подругу обманули мошенники. Вошли в доверие и предложили переводить криптовалюту с карты на карту. По итогу карту и онлайн Сбербанк заблокировали на 5 лет по статье 115 ФЗ. И обвинили в дроппервенстве. Как мне быть в этой ситуации и можно ли наказать виновников?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Закрывать Сбер счёт или предоставлять документы. Идти в полицию. Писать заявление. Далее - ждать 161 ФЗ. Если нужна помощь - можете связаться со мной - помогу вам.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не совершеннолетней много не дадут.

Здравствуйте.попала под действие мошенников. Позвонили из Федиральной налоговой службы подиктовали все мои паспортные данные и сказпли что нужно обратиться в налоговую по месту жительства предложили записать на что я и согласилась, продиктовала код из смс. Потом пришло смс от финуслуг о выгрузке данных что меня очень обеспокоило я позвонила по номеру указаному в сообщении, мне предложили соединить с сотрудником Банка России на что я согласилась. Написала от руки заявление на оказание помощи от сотрудников банка. На следующий день со мной связался сотрудник НАК переслал документ о том что от моего имени пытплись совершить перевод экстремистскому лицу и чтоб доказать что я с этим не связана необходимо выполнять все действия рекомендации сотрудника банка , я и делала.набрала кредитов перевела часть денег через банкомат уралсиб по приложению банка росии и часть через электронный кошелёк. Мне прислали документ об анулированных кредитах, зашла на портал УФО проверить электроную подпись она присутствовала, поэтому верила что действительно это сотрудник банка росии. Затем мне сообщили что на меня берут займы у частных кредиторови их невозможно заблокировать и единственный способ чтобы потом не выплачивать эти деньги это сразу их погасить поэтому когда мне приходили деньги я их отправляла через сбп . Написала заявление в полицию, Как итог теперь у меня куча долгов и банк заблокировал мои счета из за подозрительных операций.

Сабанин Евгений Николаевич

Это очень распространенная мошенническая схема. Единственное, что можно сделать, чтобы не платить по кредитам:
1) добиваться возбуждения уголовного дела;
2)признания Вас потерпевшей;
3) через суд требовать признания кредитов недействительными (так как Вы их брали не для себя, а под обманом);
4) параллельно писать в банки об остановке начисления процентов и разблокировке счетов.

Шансы не высокие, но они есть.

Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Ватолин Александр Иванович

Вы стали жертвой мошенников:
Вас убедили, что нужно "защитить счета", заставили взять кредиты и перевести деньги.
Документы (включая подпись УФНС) были поддельными.
Теперь у вас долги, а счета заблокированы. ЦБ РФ не работает с физическими лицами. Никому не переводите деньги под предлогом "защиты" — это всегда обман.

Открывал счет ,как индивидуальный предприниматель, ниразу не пользовался ни этим,ни другими счетами своими. (Открывал ИП ,чтобы попробовать войти в бизнес,но из-за обстоятельств даже не успел начать). Мошенники получили доступ к одному их моих счетов , после чего, совершали там какие-то операции и банк заблокировал мой счет по 115 фз. На счету застряли деньги.и вот,спустя прмимерно полгода, я нахожусь в армии и узнаю,что к моим родителям приходила полиция, сказали,что какая-то девушка написала на меня заявление,якобы я украл у нее деньги. Указала ровно ту сумму, которая застрчла на счете. Раннее,самолично забрать деньги ч не мог,так как они не мои и соотвественно доказать документально их происхоэдение я не имею возможности и желания. При всех обстоятельствах, грозит ли мне уголовная отвественность? А если с помощью полиции я смогу сняьть деньги и вернуьь владельцу? Как лучше действовать по возвращению со службы?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Пока вы находитесь в армии, попросите близких обратиться в полицию с объяснениями ситуации. Вернувшись, соберите доказательства невиновности: выписки из банка, свидетельства очевидцев, детализацию операций. Обратитесь в банк для разблокировки счета и возврата средств потерпевшему. Только после выяснения обстоятельств можно говорить о дальнейшем развитии событий.

Сбербанк заблокировал счёт и онлайн приложение по 115ф3. Так как япополнял букмекерский игровой счёт через физ лица и выводил выигрышь тоже через физ лица. Документы которые запрашивал у меня банк,предоставил. Пришёл ответ,что мы не можем разблокировать ваш счёт. Какие могут последствия? Банк может направить в правоохранительные органы мои документы? Могут ли у меня с ними проблемы?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Банк по ст. 7 ФЗ-115 обязан:
1) сообщить о «подозрительных» операциях в Росфинмониторинг;
2) закрыть счёт и внести вас в «чёрный список».

Это не уголовное наказание. В полицию данные уйдут только при явных признаках мошенничества или ставок через нелегальные БК. Итог: 5 лет другие банки могут отказывать в обслуживании. Хотите вернуться – дайте новому банку доказательства легального происхождения денег.

Как вернуть мне деньги? Я участник СВО. Уходя на СВО, никакую доверенность ни на кого не составлял.По стечению обстоятельств мои карты и приложение банк заблокировал, но счет, куда поступали выплаты активен. Жена (с которой я хочу развестись) обманным путем вывела со счета деньги для погашения своих микрозаймов в сумме 1,5 миллиона рублей. Узнал случайно. Что я могу сделать?Куда обратиться, чтобы вернуть деньги?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Для начала переговорите, если не согласна возвращать, то можете обратиться с заявлением в полицию.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, 1. Сразу подайте в банк претензию: операции не подтверждал, прошу вернуть 1, 5 млн; приложите рапорт, что были на СВО.
2. Параллельно заявление в полицию о неправомерном доступе к счёту (ст. 159.6, 272 УК).
3. При разводе потребуйте признать выплаты личными (боевые, страховые – ст. 36 СК) и взыскать с жены деньги как убыток либо неосновательное обогащение.
Доказательства: выписка счёта, справки Минобороны, кредиты жены.

Добрый день подскажите пожалуйста, на какие законы можно опираться при переводе денег под давлением мошенников, если банк заблокировал один раз перевод по карте, после этого было подтверждено пострадавшим, что перевод осуществляется не в пользу мошенников. Ранее пострадавший клиентом банка не был, денег на счетах не хранил и действительно под психологическим давлением.
Банк аргументирует, что все было проведено добровольно с согласия клиента

Эминов Рустам Лазарович

Взыскать деньги с банка можно только если доказать, что банк нарушил обязанность по противодействию мошенничеству и формально подтвердил операцию без реальной проверки, при добровольном подтверждении клиентом перевода ответственность банка, как правило, исключается.

Скороварова Светлана Анатольевна

Основание для требований к банку — статья 9 Федерального закона № 161-ФЗ: банк обязан возместить операцию, совершённую без добровольного согласия клиента, если не докажет, что клиент сам нарушил правила безопасности. Если банк не предотвратил мошеннический перевод при наличии признаков из базы данных Банка России или не связался с клиентом для предупреждения, он несёт ответственность.

Проблема вашего случая: банк заблокировал перевод, но после подтверждения клиентом исполнил операцию — по закону он освобождается от ответственности, так как клиент сам подтвердил транзакцию.

Психологическое давление мошенников не отменяет факта добровольного подтверждения, если клиент осознавал свои действия.

Здравствуйте Уважаемые Юристы...у меня такой вопрос...у меня сын ему 18 лет...сын использует часто Озон банк..есть у него знакомы который проживает в другом городе, он попросил дать озон на время пользования, сын по началу не был в курсе всего произошедшего .. этот знакомый сменил номер телефона, ФИО, и электронную почту в личном кабинете озон.оказалось что этот знакомый совершал часто переводы разным людям. Центральный банк заблокировал все счета, Сбербанк, Озон, Тинькофф...сын написал обращение в центральный банк но ему отказали...скажите пожалуйста как решить эту ситуацию.

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Пусть сын напишет обращение в центральный банк