Убрать свои данные из баз ЦБ РФ по 161 фз?

Заблокировали по 115 ФЗ альфа банк занимался p2p на bybit из документов есть скриншоты с криптобиржи операций с криптовалютой
Банк требует **1. Документальное подтверждение по переводам на 3 лиц ( расписки по займам, чеки, товарные накладные и тд).**

**2. Пояснения по зачислениям на суммы:** 5 574,00 ₽, 5 025,00 ₽, 5 000,00 ₽, 3 368,00 ₽, 3 038,00 ₽, 3 036,00 ₽, 3 026,00 ₽ и тд

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Не совсем понятен ваш вопрос. Вы прислали требование банка и цифры переводов. Что именно вы хотите узнать? Я занимаюсь данной категорией дел. По 115 ФЗ у меня 1006 завершённых кейсов. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Сформулировать свой запрос. И я помогу вам.

Шикарев Роман Владимирович

Готовьтесь предоставить сведения банку, либо счет будет заблокирован и дальше и деньги Вы со счета не получите.

&Nbsp;

В альфа-банк существует программа лояльности (Кешбек).
Что может быть клиенту банка за то, если он будет злоупотреблять программой, то бишь набивать кешбек?
Суть такова
Покупаешь товар с альфа карты, получаешь кешбек и делаешь возврат на другую карту.
Итог: Получен кешбек и вернул деньги.

Если за это что-то предусмотрено, то хотел бы услышать статьи, если можно.

Жежера Владимир Александрович

Однако, вы прямо-таки рекламное предложение от Альфа-банка озвучили)

Неплохой маркетинговый ход увеличить впаривание не самых, мягко говоря, ликвидных карт на руки населению )))))

Цуциев Жан Валерьевич

Добрый день. Возврат по безналичному платежу, с использованием банковских карт, производится на карту которая использовалась для оплаты

Здравствуйте в феврале украл деньги у человека с карты (Альфа банк совкомбанк и отп банк) получал их на карту т банк далее заявление с его стороны. Вернул деньги через 2 дня но так как это уголовное дело его возбудили. Получил срок условный в приговоре было указано что я вернул деньги в полном обьеме( возвращал с карт близких ) 161 фз прилетело еще перед судом и есть до сих пор. Т банк являлся инициатором для внесения в реестр и они так же подсказали что жалоба направлена с совкомбанка потерпевшим хотя сам потерпевший самолично не направлял никаких жалоб. После обращения в совкомбанк потерпевшим по вопросу отзыва жалобы ему не ответмли ничего вразумительного видимо из за некомпетентности. Хотелось бы узнать что мне делать дальше потому что я в тупике. Так же блокировка является как я понимаю средней так как в большинстве банков доступ к лк остался и лимиты на перевод до ста тысяч есть

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, Запись делается банком, стирает её тоже банк.
1. Возьмите приговор и письмо потерпевшего: «деньги получил, претензий нет».
2. Отнесите копии в Т-Банк и подайте письменную просьбу убрать вас из реестра.
3. Не ответили — жалуйтесь в Центробанк.
Банк уберёт запись или обязан объяснить отказ. Если ничего не делать, отметка исчезнет сама через три года.

Арахова Диана Алексеевна

В вашей ситуации необходимо дождаться окончания срока условного наказания и соблюсти все требования, установленные судом. После этого вы сможете обратиться в суд с ходатайством о снятии судимости.

Что делать в следующей ситуации: я оформила заказ товаров на валдбериз в кредит, кредитная организация Мокка. 13.01.2026 отказалась от части товаров, валдбериз сказал что вернул деньги за неполученный товар но чек о возврате не предоставил, а в кредитной организации утверждают что деньги не пришли! По графику платежей мне необходимо до 9 февраля вносить первый платеж в размере порядка 1500₽, что делать если к этому времени деньги не поступят, сколько это может занять времени? Как быть?

Арахова Диана Алексеевна

В вашей ситуации важно продолжать выполнять обязательства по кредиту, вносить платежи согласно графику, чтобы избежать просрочек и негативных последствий. Одновременно рекомендуем зафиксировать обращение в службу поддержки Wildberries с требованием предоставить подтверждение возврата средств, а также уведомить кредитную организацию о сложившейся ситуации письменно. Как правило, возврат средств может занимать до 10 рабочих дней, однако сроки могут меняться. Если деньги не поступят, вы вправе обратиться с письменной претензией к продавцу и кредитору, а при необходимости — в Роспотребнадзор или суд.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Сначала возьмите у Wildberries бумагу или письмо «Денежный возврат проведён, сумма…, дата…, РН ККТ…». Передайте копию банку. Пока спор не решён, внесите платёж 1 500 ₽, иначе появится просрочка и штраф. Если магазин молчит, пишите претензию на сайте, ждите 10 дней, затем жалобу в Роспотребнадзор и требуйте вернуть деньги на счёт кредита. Обычно средства приходят за 2–3 недели.

Доброго времени.
Некоторое время назад, я по своей глупости и неопытности, продал несколько дебетовых карт разных банков. Т.е. Полностью передал 3му лицу управление. При личной встрече мы сменили номер телефон привязанный к карте и я сказал кодовое слово. И так же ещё несколько банков я посетил так-же с целью открытия новых карт, которых у меня не было. Так же для этого человека, который у меня их купил. Меня убедили, что карты используют для крипто-бирж, для вывода. Мол, суммы будут не большие, и волноваться не о чем.
Я проверил эти обещания на деле, когда продал 2 своих карты, подождал ~2-3 месяца, последствий не последовало, только потом совершил оставшиеся сделки.
Какие последствия, и в случае чего они могут наступить мне, в целом, ясно. Ну я про мошеннические действия тех, кто купил карту и т.д.
Меня интересует другой вопрос. С людьми, которые покупали карты потеряна связь, и восстановить её не получится, от слова совсем.
Можно ли вернуть доступ к лк и к карте, соответственно?
Обратиться в банк с этим вопросом, тк там же на мои док-ты оформлено. Вот, могу ли я так сделать? К чему быть котовым при таком визите, с такой проблемой?

Ватолин Александр Иванович

Вам нужно появиться в банках и не только заблокировать карты, но и закрыть лицевые счета, поскольку счёт -это основа,, а карта - производное.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы можете заблокировать карты, оформленные на ваше имя заявлением в банк или по телефону с указанием своих индетификаторов, также поступить с доступом в Лк ( блокировать доступ, смена пароля доступа)

Здравствуйте! У меня открыты кредитные каникулы по Яндекс Сплит и этот Банк начал списывать деньги сначала с дебетовой карты Тинькоф, вчера уже добрались и до кредитной карты Сбербанка, я просто в шоке. В поддержу пишу уже несколько дней, на все это мне отвечают вообще не по теме, лишь бы закрыть диалог, когда снова пишу им, что проблему не решили, отвечают шаблонами одно и тоже, что коллеги разбираются в вашей ситуации, но никто ничего не предпринимает. Я написала им, что буду обращаться в ЦБ с заявлением на них, на их мошеннические действия, после чего обнаружила, что архив чатов был удален ими, а там была вся переписка по кредитным каникулам, мои документы отправленные им для открытия каникул, их ответ, что открыли с такого то числа кредитные каникулы. Хорошо, что к меня есть скриншоты их положительного ответа. Я хотела бы узнать правомерно ли такие их действия, и что им грозит за это. Я не могу нормально пользоваться своими картами, потому что боюсь, что они спишут деньги с них.

Чеботарев Василий Сергеевич

Действия их неправомерны, серьезно наказать их не получиться. Жалобы в ЦБ РФ, прокуратуру и Роспотребнадзор подайте.

Светлицкая Марина Леонидовна

Вам нужно обратиться в банк и получить официальный документ о кредитных каникулах. По результату разобраться со списаниями.

Здравствуйте. Заморозили карту. Требуют отчитаться о банковском платеже. Яко бы я совершаю мошеннические действия. Скинули скрин чека которого должен доказать.

Демидченко Павел Валерьевич

Владимир, добрый день! А вас заблокировали по 115 ФЗ или просто просят предоставить объяснения. Я бы не давал Юмани объяснения, так как этот банк позволяет открывать карты на граждан только по цифрам и буквам паспорта (без скана) и привязать на любой левый номер. Что используется мошенниками для открытия дроп карт в тёмную. Будьте аккуратны с этим банком.

Чугунов Алексей Владимирович

так поясните) вы же знаете за что принимаете и от кого? Или нет? Банк имеет право задать такой вопрос.

Здравствуйте, банк заморозил денежные средства на счете в отп банке ( причину указали как мошеннические действия), возвращать деньги не хотят, было написано обращение на сайте с закрытием счета и с переводом на другой банковский счет, но они так и не поступили. Что нужно для возврата средств и в какие сроки они обязаны вернуть денежные средства и закрыть счет?

Демидченко Павел Валерьевич

Вероника. для ответа мало данных. Какие причины были заморозки. Что вы делали. Применяет банк 115 ФЗ или 161 ФЗ. Что от вас требует ОТП банк. Что вы уже сделали. Много вопросов. Я специализируюсь на этой категории дел. Если вы свяжитесь со мной для уточнения деталей - скажу что вам делать.

Каравайцева Елена Александровна

Проблема решается в судебном порядке.

Добрый день! Когда ребенку было 15 лет, с ее картой были совершены мошеннические действия. В течение нескольких дней на карту поступали суммы и их тут же переводили на другие счета. Как только нам стало известно, карту заблокировали и написали в полиции заявление об этих операциях с карты ребенка. В этом году мы обратились в сбербанк за образовательным кредитом, но ребенку в нем отказали. Затем отказали и в Тинькове. Что нам делать в этой ситуации?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! После операций с признаками мошенничества на счёте могли внести данные карты или ребенка в чёрные списки банков (БКИ, службы безопасности). Для решения ситуации:
Запросите в банке официальную причину отказа.
Узнайте, есть ли негативная информация о ребёнке в БКИ (бюро кредитных историй).
Обратитесь с заявлением о разъяснении и о снятии блокировки/ограничений, приложите копию заявления о мошенничестве в полицию.
Если откажут — подайте жалобу в Банк России.
Если нужна помощь — пишите!

Заблокировали счета и карты по 161 ФЗ, суть в следующем, была обманута мошенниками и по неволе использовала в их мошеннической схеме, они представились официальными представителями wildberries, предложили сотрудничество, короче развели по полной, а из-за их действий меня посчитали дропом.
Я подала на них заявления в полицию, предоставив переписку с этими людьми, доказывающие, что я не знала, что это мошеннические действия, заявление приняли и ничего больше не сказали.
Отправила обращение об исключении из базы данных цб в банк россии , пришел отказ и сказали что инициатором был Сбербанк, что обращаться надо к ним за разъяснениями.
Подскажите что делать дальше, как исключится из базы данных ЦБ, уже месяц без карт и счетов, а надо оплачивать кредиты?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 205 кейсов. Могу сказать - ваша ситуация одна из самых неприятных. Рассчитывать нужно на то, что вы пробудите в блоке от 6 месяцев. При том, что вам нужно активно действовать. Не просто подождать. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я попробую вам помочь.

Песков Анатолий Николаевич

Федеральный закон №161-ФЗ регулирует порядок ведения реестра нарушителей финансовых операций и внесение в этот реестр лиц, причастных к определённым финансовым правонарушениям, включая мошенничество. В вашем случае вас занесли в этот реестр по причине участия в схеме мошенников, несмотря на то, что вы не знали о мошенничестве.

По сути, в вашем случае произошла неумышленная ошибка, когда мошенники подставили вас под этот реестр, использовав вашу информацию для совершения преступных действий. Банки и другие финансовые учреждения могут заблокировать счета или карты, если они заподозрят мошенничество или незаконную деятельность. Однако в вашей ситуации важно доказать, что вы не имели намерений участвовать в преступной деятельности, а всего лишь стали жертвой мошенников.

Здравствуйте! между мной и Т-банком был заключен договор дистанционного обслуживания. Курьер приехал, привез карту, удостоверился в моей личности, после этого заключили договор. Пользовался картой на протяжении 5 лет. Меньше недели назад начал переводить деньги жене, карту заблокировали с подозрением на мошеннические действия. Попросили связаться по видеосвязи. Так я нахожусь на СВО, естественно ни о какой видеосвязи речи быть не может. Так как у жены есть от меня доверенность нотариальная, в которой прописано, что она может совершать любые операции по моим счетам и картам. Также сделали у нотариуса нотариальную электронную доверенность и заверили ее. Электронная нотариальная доверенность была предоставлена в банк в чате и посредством электронной почты. Удостовериться в том, что жена и есть доверенное лицо они могли бы также посредством видео звонка жене, так как она тоже является клиентом банка либо при помощи курьера. Банк отказывает в этом, говорит приезжайте в офис, который находится в 3,5 тысячах км от нас. Правомерны ли действия банка? И как все таки вернуть деньги с карты?

Некрасов Вадим Юрьевич

Здравствуйте. Когда истекает срок рассмотрения заявления в ЦБ, долго ещё, есть смысл немного подождать? Второй вопрос - у жены есть полномочия на судебное представительство, в т.ч. на подачу досудебной претензии?

Мухамадеев Рустам Равильевич

Добрый день! Напишите жалобу в Центральный банк через сайт центрального банка

Был взят кредит на сумму 500.000 руб совкомбанке деньги зачислили сразу после подтверждения не было периода охлаждения в течение 12 часов была совершен перевод на фирму ООО 384.000 через этот же банк деньги ушли сразу через 10 дней выяснилось что это мошенники и вся переписка была удалена и перестали выходить на связь написано заявление в МВД завели уголовное дело по статье мошенничество написано обращение в банк о возврате переведённых средств или закрытие кредита на сумму перевода так как были мошеннические действия банк рассмотрев заявление сказал что период охлаждение не действует на кредиты для самозанятых кредит взял как для самозанятых возможно ли списать или чтобы банк вернул переведённые денежные средства

Буланкина Светлана Николаевна

У банка нет обязанности возврата. Сначала будет доказано мошенничество, потом взыщете с преступников (если не пойдут на примирение), либо взыщете, как неосновательное обогащение, если нет документальных договоренностей с ООО (у него нет оснований оприходования суммы).

Заблокировали счет в T-BANK по 115фз после попыток ввести выйгрыш с казино dragon money, при выводе платежи поступали не большими суммами от разных лиц, вопрос как обьясниться банку, казино зарегистрировано и лицензировано в Коста Рико,работает ли оно официально в России незнаю

Дивлекеев Никита Сергеевич

Нужно предоставить доказательства банку откуда у вас изначально появились денежные средства которые вы пополнили, сделать выписку с банка, задекларировать доход от выигрыша и предоставить в банк все доказательства, документы и объяснения.

Здравия желаю, я участник специальной военной, с 24 года нахожусь тут, недавно меня заблокировал ЦБ внеся мои данные в черный список! И заведя на меня дело по мошеннические действия. Я не понимаю, что происходит и что мне делать. Я не могу ничего поделать и моя семья тоже, у меня из за этого идут просрочки на ипотеку , и не какой помощи для дома.
Я хочу подать иск , написать заявление в суд, за незаконные действия ЦБ и взыскать с ЦБ сумму за нанесение мне морального вреда. И за заблокирован е моего счета , счета военнослужащего, в размере 20.млн р.
Могу ли я это сделать. Я из-за них не могу жить тут, так как деньги я не могу не снять не потратить, не погасить долги. Ничего.

Чурилова Екатерина Михайловна

Здравствуйте!

Для начала Вам нужно обратиться в свой банк, написать официальное заявление, через приложение, если оно работает, или через родственников по доверенности с требованием предоставить письменное обоснование блокировки счета со ссылками на конкретные нормы закона. Сослаться можно на письмо Банка России, которое обязывает банки предоставлять полную информацию.

Если выяснится, что уголовного дела нет, а блокировка связана с включением в базу ЦБ по ошибке или подозрению, нужно будет подать заявление в Банк России через интернет-приемную на "Госуслугах". Для этого нужно перейти в раздел "Направить обращение", выбрать услугу "Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента". Вам потребуется авторизация через "Госуслуги".

В заявлении подробно опишите ситуацию, укажите, что Вы участник СВО, что блокировка лишает Вас средств к существованию, приложите все возможные подтверждающие документы.

Кроме этого, напишите рапорт (заявление) на имя военного прокурора того гарнизона, к которому Вы приписаны. Опишите ситуацию: Вы выполняете боевые задачи, а Ваш счет и деньги заблокированы, семья не может платить ипотеку, Вы лишены возможности помогать дому. Это прямое нарушение Ваших прав на обеспечение в период службы. Военная прокуратура имеет право инициировать проверку, запросить информацию из банков и ЦБ, и, при необходимости, принять меры прокурорского реагирования. Более того, именно прокурор может подать иск в суд в Ваших интересах.

Грачёв Георгий Владимирович

Блокировка счета ЦБ по подозрению в мошенничестве (161-ФЗ) требует немедленного обжалования: направьте заявление в банк с требованием разъяснить причины и приложите документы, подтверждающие статус участника СВО и законность операций, затем — обращение в ЦБ через интернет-приемную. Взыскать моральный вред с ЦБ практически невозможно — суды отказывают в таких требованиях, поскольку блокировка касается имущественных, а не личных неимущественных прав. При отказе банка и ЦБ — подавайте иск в суд о разблокировке счета с компенсацией убытков (просрочки по ипотеке) и обращайтесь в прокуратуру.

Подскажите пожалуйста, данные попали в центр банк, писали заявление, пришел отказ разблокировки карт и убрать из базы данных «как мошеннические действия» стоит ли обращаться в суд? И что принципе можем сделать?

Демидченко Павел Валерьевич

Валерия, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. На сегодняшний момент 240 кейсов. По вашему вопросу: неточные формулировки. Наверное вы имели ввиду наличие МВД п. 11.7 У вас нет варианта не разблокироваться. Так как эта блокировка бессрочная, то есть навсегда, пока полицейский следователь подававший запрос на включение данных в Базу Данных не направит запрос на исключение. Временя у вас есть. Если не будите ничего делать - можете стать из свидетеля - подозреваемым. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Грачёв Георгий Владимирович

Обратитесь в суд, оспаривая отказ Центробанка в установленном порядке.