Блокировка по 161-фз ст-9, ч.11.7?

Ирина, добрый день! Ситуация такая. 115 ФЗ наделяет банки полномочиями расследований. Если вы не предоставите документы, которые запрашивает банк, то вы получите соответствующую отметку в межбанковской системе о том, что вы не пошли на сотрудничество. Это увидят все остальные банки и резко повышается риск блокировок остальных банков по 115 ФЗ и уже по 161 и 41 ФЗ. Ситуация ваше отягощена. Я бы хотел задать вам много уточняющих вопросов, тогда можно будет что-то сказать. Если вам нужна помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.

Здравствуйте. Требуйте у банка письменное обоснование и копии документов проверки; предоставьте подтверждения законности поступлений — договоры микрозаймов, банковские выписки, чеки и переписку. Если казино не даёт данные, банк должен запрашивать информацию у платёжных агентов или решать спор в суде. Банк действует по ФЗ №115‑ФЗ (о ПОД/ФТ, ст.7, 10 — приостановление операций). Обжалуйте решение в службе банка, Банке России и в суде; при сложностях обратитесь к юристу.

Здравствуйте. Лучше не придумывать причину: банк почти всегда разблокирует только после проверки. Скажите честно, что это выигрыш, и дайте минимум: название сайта/приложения, дату, сумму, скрин из личного кабинета или письма о выигрыше. Без подтверждений банк может не разблокировать, потому что так он выполняет правила безопасности.

Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный отказ.

Здравствуйте.

Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк

Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).

СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.

• Никак. Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Но доступ к деньгам и банковским услугам после блокировки должен сохраняться. Например, можно снять наличные со счёта или сделать перевод. Для этого необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Обратитесь в банк и уточните причину блокировки (например, подозрение в мошенничестве, требование предоставить документы). Предоставьте документы. Если блокировка связана с проверкой операций, предоставьте подтверждающие легальность средств документы (договоры, чеки, справки).

Подайте жалобу в ЦБ РФ. Если банк не реагирует, направьте обращение в Центральный банк через.
Далее при необходимости обратитесь в суд. Если действия банка незаконны, вы можете оспорить их в суде (подав иск о признании блокировки необоснованной).

Рекомендую не действовать самостоятельно и обратиться за оказанием квалифицированной помощи к юристу.

Здравствуйте. В таком случае вам нужно жаловаться в МВК ЦБ РФ на действия банка и оспаривать его решение о заморозке денег. К сожалению, при весьма странных переводах (р2р-платформа вполне под такое определение попадает) банк может заподозрить вас в отмывании денег (особенно при транзакциях более 600 000 рублей - такие отслеживаются в обязательном порядке).

Виктория, добрый день! Я веду уже 185 таких дел. Ваша ситуация стандартная. Вам требуется решить вопросы с МВД, а затем уже пытаться снять блокировку в банке.

Пока вы за границей, разблокировка без доверенного лица почти недостижима. Самый реалистичный маршрут: доверенность → переговоры с Т‑Банком → финансовый омбудсмен → (при необходимости) суд и/или иск к ЦБ. Все параллельно подкрепляется запросами в МВД. При грамотной работе юриста и при условии, что уголовного дела нет, клиенты обычно выходят из «чёрного списка» ЦБ за 4‑6 месяцев.

Здравствуйте. Закрыть счёт вы вправе в любой момент (ст. 859 ГК РФ), но банк вправе приостановить операции и выдачу денег, если нужна проверка по 115-ФЗ (ст. 7, 7.3). Расторгнуть договор он обязан, но замороженные средства вернёт только после подтверждения их законного происхождения либо по решению суда. Поэтому: 1) дайте документы или письменное объяснение происхождения платежа; 2) направьте банку письменное требование о закрытии счёта и выдаче остатка после проверки; 3) при отказе жалоба в ЦБ и иск к банку.

Здравствуйте, требуйте от банка письменное обоснование причин блокировки (ст. 7.7 ФЗ №115), запросите конкретный перечень нарушений, получите информацию о том, какие документы требуются для разблокировки.

Подготовьте и подайте в банк заявление (по форме разработанной банком, как правило есть на сайте в разделе комплаенс) о разблокировке счета с приложением документов в обосновании спорных операций.

После получения ответа Вы вправе обратится в Межведомственную комиссия при Банке России через интернет-приемную ЦБ РФ. Срок рассмотрения обращений - до 15 рабочих дней.

Если Межведомственная комиссия при Банке России не примет решения в вашу пользу обратитесь с исковым заявлением в суд.

Если будет установлено, что банк действовал не обосновано у вас будет право на взыскание убытков, компенсации морального вреда, процентов за пользование денежными средствами.

Трудоустройство не связано с блокировкой счетов.

Закрывайте счет и открывайте в другом банке, если нет возможности предоставить обоснования движения по счету.

Здравствуйте, потребуйте у банка письменный перечень недостающих бумаг и решение о блокировке. Отдайте им: паспорт, справку о доходе, пояснение, что переводили свои деньги, а картой платили родители. По ст. 7.4-1 Закона 115-ФЗ после проверки банк обязан вернуть средства, взяв только обычную комиссию (≈1 %), а не 25 %. Не разблокируют — подайте жалобу в Банк России (cbr.ru/complaint) и финомбудсмену; при отказе идите в суд и взыскивайте деньги и неустойку.

Здравствуйте! Банк обязан обосновать причины блокировки счета согласно Федеральному закону №115-ФЗ. Направьте в банк письменное требование с подробным изложением обстоятельств и приложите доказательства легальности операций. Если банк необоснованно отказывает в разблокировке, вы имеете право обратиться в суд с иском о восстановлении доступа к счету и компенсации убытков (статья 858 Гражданского кодекса РФ).

Валентина, добрый день! Вы продали свою карту. Это 187 статья УК РФ. О чём вы. Действительно, и чего это банк себя так ведёт. Непонятно.

Ваша ситуация указывает на необоснованную блокировку счёта со стороны банка, что может нарушать ваши права как клиента. Что делать: Направьте письменное заявление в банк с требованием снять блокировку и предоставить основания и нормативное обоснование блокировки. Отправляйте заказным письмом с уведомлением. Зафиксируйте все факты общения с сотрудниками (даты, ФИО, содержание разговоров). Если банк отказывается — можно обратиться в: ЦБ РФ через портал «Служба по защите прав потребителей финансовых услуг»; Роспотребнадзор; Полицию (если есть признаки злоупотребления служебными полномочиями или вымогательства). Юридически банк не может удерживать ваши деньги без законного основания; ваши действия по снятию средств правомерны. Совет на будущее: Не оставляйте крупные суммы на заблокированном счёте. Подготовьте документы сделки купли-продажи, чтобы доказать происхождение средств.

Егор, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. В настоящий момент 222 кейса. По вашему вопросу: запрос в ЦБ можете составить в свободной форме. Это не на что не повлияет. Вас не разблокируют. Если, как вы полагаете, был запрос о мошенничестве - то вы заблокированы или по 11.6 - частично, или потерпевший уже сходил в полицию и у вас 11.7. Пока не разрешите вопрос с МВД - будите заблокированы. (Если в деле есть МВД). Если МВД нет, то вам требуется провести процедуру с потерпевшим по урегулированию спора. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Егор, здравствуйте. ТОлько суд остается у Вас как опция

Обратитесь в суд