Как вернуть деньги? Или куда можно обратиться за мошеннические схемы?

Не могу вывести деньги на свою карту с John Lewis

Бронштейн Александр Михайлович

Наши карты в основном не работают за рубежом

Доброе утро! Я стала жертвой мошенников из-за программы, которая была установлена на мой телефон и через удаленный доступ мошенники получили доступ ко всем моим приложениям, банкингу , госуслугам и соц.сетям. были списаны денежные средства с моего банковского счета. Заявление в МВД приняли, уголовное дело возбудили, я являюсь потерпевшей стороной. Телефон сначала изъяли, но как я поняла никаких особых манипуляций и экспертизы не было, вернули через два часа.
По произошедшему: Мошенники смогли отключить уведомления мтс, зайти в аккаунт озон-банка, через чат-бота отменить заказы, а возвращенные деньги с них, без проблем перевести на чужой счет без моего согласия и ведома. Войти в свой аккаунт я долгое время не могла, не приходили смс с кодами. Сумма ущерба 12700 руб.
1) как мне доказать факт того, что вход был выполнен не мной и данные действия не совершала?
2) как и с кого стребовать денежные средства, списанные с моей карты? будет ли минимальные шансы вернуть деньги ?
3) могу ли я стребовать денежные средства с мтс (за то , что позволили выключить уведомления , не сработала система безопасности и присылали коды без моего ведома и разрешения, оказав содействие мошенникам) и/или с озон банка , за то что не сработала своевременно система безопасности на многие подозрительные действия с моего аккаунта и произошел вывод денег (денежная сумма 12700, для меня является существенной, так как нахожусь декретном отпуске , заработка не имею, двое детей) вывод денег на чужую карту, которая мне не принадлежит, с указанием от мошенников "на подарок"
4) могу ли с кого-то из участников ситуации стребовать за моральный вред? (долгое время испытывала стрессовую ситуацию и ухудшилось состояние здоровья)

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Для того, чтобы требовать возмещение мат вреда нужно доказать неправомерные действия банка, чтобы доказать неправомерность действий банка, нужны весомые аргументы, доказательства и исковое заявление в суд с соответствующими требованиями. Эти дела сложной категории. Шансы вернуть денежные средства или признать действия банка незаконными, минимальны.

Мингазов Юрий Саитгареевич

У Вас столько хотелок, а мозги включить не пробовали, прежде чем совершать юридически значимые действия.

Здравствуйте, мне предложили работу на днях- выкуп товаров с Wildberries. Сначала мне скидывали товары , я добавляла их в избранное и за это мне перевели небольшие деньги. Дальше все было по той же схеме , но еще нужно было выкупить один товар за 600 рублей и получить за это комиссию. Я все выполнила , скрин перевода девушке отправила , мне на сайте сразу же пополнили баланс. Я отправила заявку на вывод денег , мне одобрили и вскоре перевели ~1000рублей. На другой день меня добавили в телеграмм чат с другими людьми, чтобы дальше выполнять комбинированные задания. Сначала также скидывали товары , их нужно было добавлять в избранные, далее было задание выкупить товар на сайте и получить за это комиссию в размере 20%. Тут начались вымогательства, сначала я перевела 20000 , выкупила на сайте стиральную машинку. Баланс пополнили , но деньги не перевели , девушка Надежда отправила дополнительное задание - другой выкуп. Я стала понимать что это скорее всего развод. Но меня хорошо убеждали , кормили обещаниями. Так я перевела людям всего 49900 руб. Кроме девушки Надежды , со мной общался мужчина Эрик. Он назвался мерчантом. Когда я попросила скинуть мне фото паспорта , он тут же скинул , также скинул свое фото с паспортом в руках. Надежда тоже скинула фото паспорт. Я доверилась людям по глупости и переводила деньги на карты , чтобы поднять баланс и выкупать товар в надежде , что это закончится. Но задания не заканчивались , мне говорили система прислала последнее задание на 33 тысячи рублей, я снова написала, что не смогу перевести такую сумму. И что если мне не вернут мои деньги , то придется обратиться в полицию. Мне дали контакт тех поддержки, вся переписка проходила в телеграмм. Мне написали , что как только я выполню последнюю часть задания , то мне сразу же выплатят деньги. На этот раз я уже отказалась, хотя понимаю что нужно было сделать это раньше. Пригрозила все с кем общалась, заявлением в МВД. Со мной еще были какое-то время на связи , но когда я написала что уже пишу заявление , то мошенники начали стирать чаты. Последнее что написала девушка - это «Слова Украине. Победа за нами». После этого чат был стерт.
Я понимаю , что деньги не вернуть. Стоит ли мне писать заявление в МВД? Какие последствия могут быть в такой ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Специализируюсь на таких делах. Есть несколько новостей. Хорошая - деньги все можно вернуть. Шанс 80-90%. Срок 4-6 месяцев. Плохая - ваши деньги ушли в криптовалюту. Вам может быть выставлен 161 ФЗ - заблокированы все банки. Не сможете пользоваться онлайн банкингом. Писать в полицию нужно обязательно, чтобы обезопасить себя. Если напишите - вы выполнили обязанности законопослушного гражданина. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Добрый день при выводе брокер говорит нужно доверенное лицо как раньше я забыла пин код такое возможно или нет?

Лебедева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Полагаю, что это мошенники.

Буланкина Светлана Николаевна

Нет, невозможно.

Здравствуйте, знакомая подруга познакомила с человеком который делал права, подругу хорошо знал, не было повода не доверять, связала по вот сапу с человеком, все уточнил все порешали, перевёл деньги по его реквизитам которые дал( но это не его карта была)
После этого начал кормить обещаниями и перекосами встречи (поездки за правами)
Созвонились и порешали что не будем делать, и что бы вернул деньги, отдал половину за 5 месяцев -остальные тянет и обещает ( как поступить в этой ситуации? Если пойду писать заявление что грозит мне?
С подругой Он не общается больше тоже и она не как не может повлиять!

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Заявление в полицию я бы Вам не рекомендовал подавать, так как получается Вы хотели дать взятку кому-то из сотрудников ГИБДД за незаконное изготовление и выдачу Вам вод удостоверения. Дача взятки тоже наказуема. Подавайте исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения на всё сумму, перечисленную на карта

Хомич Дмитрий Николаевич

Здравствуйте. Скорее всего, вам ничего не будет. Но я бы на вашем месте никуда не ходил и сделал выводы не связываться больше с сомнительными путями решения вопросов. Что касается прав - вот я всегда боялся встретиться на дороге с таким вот продуманными и все порешавшими. Совет никуда не ходить я даю по другой причине: доказать ничего не докажите, проблем не оберетесь. Есть вариант попробовать вернуть деньги под предлогом ошибочного перевода, это не сложно, на самом деле.

Здравствуйте! Я в интернете нарвалась на мошенников , они меня обманом зарегистрировали на сайте криптоволют по фото моего водительского удостоверения, доступа к аккаунту которому у меня нет! Я боюсь как бы на меня не повесили долги , что делать в этой ситуации?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в полицию заявление о факте использования ваших данных помимо вашей воле, приложит всё скрины страниц. Не помешает уведомить банки.

Гребенкин Константин Владимирович

паспорт или права менять нет смысла, ведь ДО замены прав регистрация прошла по действующему документу, позже поменял в установленном порядке. Это не отменит того, что регистрация проведена по действующему документу. Новый документ заменяет предыдущий, но не обнуляет его.

Муж отдал деньги в размере 150 000 руб за изготовление водительского удостоверения. Прошли все сроки, не отдают ни права, ни деньги. Можно ли в такой ситуации подать заявление в полицию?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можно, тогда и мужа и того кто взял деньги, привлекут, как минимум по ст.327 УК РФ, ну можетт еще у продавца добавится ст.159 -мошенничество.

Игнатенко Анастасия Борисовна

Подать конечно можно, но ведь мужа тоже могут привлечь к ответственности если он платил за незаконное изготовление в/у. Если же это было на законных основаниям то можно написать в полицию, но они откажут в возбуждении уголовного дела и укажут на решение данного вопроса в гражданско правовом порядке. Если есть еще вопросы пишите на вацап.

Ситуация,есть три человека
1 человек который делает водительские удостоверения за деньги
2 человек который предлагает услуги по покупке водительского удостоверения и берет деньги
3 человек он покупатель

Человека который делает водительские удостоверения,его садят,второй человек который берет деньги и предлагает услуги,не выходит на связь,не объясняет что произошло. третий человек,который желает забрать свои деньги и написать заявление о этой махинации.Как лучше поступить,куда нужно обратиться и какие будут последствия

Грачёв Георгий Владимирович

Обратиться следует в полицию с заявлением о мошенничестве. Третье лицо - потерпевший, однако само участие в схеме покупки удостоверения влечет административную и уголовную ответственность покупателя.

Уточните: Вы уже обращались в полицию с заявлением?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Здравствуйте,
Столкнулись с такой ситуацией,муж хотел заработать на онлайн бирже акций и связался с мошенниками. Его обманным путем уговорили взять кредит и вложить, часть денег он теревел через их человека в приложение...а когда понял куда влез захотел их вывести,но якобы их служба безопасности требует от него код налоговый(о котором ранее не говорилось) и так как он его не знает ему заблокировали операцию по выводу средств и угрожают. Что делать?

Хомич Дмитрий Николаевич

Код налоговой узнать очень просто - можно на сайте налоговой, еще можно туда позвонить.

Питниченко Александр Юрьевич

На самом деле никакой биржи нет, это просто мошеннический сайт, который будет тянуть с вашего мужа деньги до тех пор, пока он не поймет, что его разводят.
Деньги вернуть нереально, разве что попробовать взыскать их с того, кому он их переводил (но это надо детально разбираться).

Здравствуйте. Мне нужно было рефинансирование, но из-за плохой КИ не давали, решила обратиться к частному кредитору. Обратидаст к Надежде Мироновой. Она работает только по росписке, без всяких договоров. Я написала росписку, она отправила сайт банка (marten24), якобы деньги там, можно выводить без процентов. Как только стала выводить запросили 3000. Написала Надежде об этом и попросила все отменить, но она сказала, что нельзя. Что можно сделать в данной ситуации, т.к. она также указала, что в случае неуплаты дело будет передано в службу взыскания.

Манаков Артём Геннадьевич

Добрый день вас обманывают ничего платить не нужно

Виль Виктор Александрович

Здравствуйте. Специфика любого договора займа в том, что он может быть оспорен по безденежности. Как раз Ваш случай. По своей правовой природе договор займа считается реальным, то есть, вступает в силу в тот момент, когда предмет займа поступил в распоряжение заемщика. Поскольку деньги в Ваше распоряжение не поступили, договор займа является незаключенным. Пока с Вас не начали взыскивать, рекомендую сработать на опережение и подать иск о признании договора незаключенным. Нужны подробности - пишите в чат или вацап

Здравствуйте, воспользовалась сайтом boosty для оплаты услуг Смм из за рубежа. На главной странице указано что вывод средств осуществляется на следующие сутки, либо 5 дней максимально.

Якобы в пользовательском соглашении указано до 90 суток. Если сайт сочтет этот нужным.

В службе поддержки отвечают что писать нужно после 90 дней. И ждать, конкретно никто не говорит сколько и чего ждать. Сайт вводит в заблуждение. На просторах интернета куча жалоб о мошенничестве. Служба поддержки игнорирует уже более 4 дней. Ожидаю вывода средств я 6 дней. Служба поддержки запрашивает ссылки на общедоступные социальные сети и исчезает.

На сайте моя заработная плата в размере 43 тыс.руб

Подскажите,как мне вывести деньги?
И куда обратиться стоит ли в МВД писать заявление?

Чеботарев Василий Сергеевич

Доя ответа необходимо изучать ситуацию с учетом правил сайта и иной конкретики

Муж вкладывался в брокерский счет еще по весне в прошлом году, сейчас звонила девушка говорит что эту компанию арестовали, и они работают с потерпевшими на возврат денег, попросили написать заявление, мы написали отправили фотографию ей на электронную почту, сегодня позвонила сказала что заявление зарегистрировано, сказала ждать звонка от сотрудника Центра банка для сверки данных, буквально через минут 10 позвонил человек мы проверили данные все верное, потом эта девушка прислала мне чек что деньги отправили и они в обработке, сказали что в течение часа денег не придут, но так и не пришли, со мной позже связался через ватсап сотрудник с центра банка, для решения вопроса. Мы заплатили 20 тысяч за цифровую печать типо, но деньги так и не пришли, просят сейчас внести на карту 47 тысяч для вывода денег. Хотела бы узнать что это вронье и спишут эти 47 тысяч или положить их для перевода

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы попались на мошенников

Богданова Татьяна Юрьевна

это мошенничество! Никакая сверка данных в центральном банке не проводится. С вас выкачиваю денежные средства обманом

Я студентка, денег стало не хватать и начала искать работу в удаленном формате, позвонила женщина, представилась Викторией и попросила скачать скайп, далее вся связь происходила по скайпу, сказала что в их компании получают зарплату через валютный счет для открытия которого нужно отправить на него денежные средства, которые после этого мы должны были вывести с другим специалистом-Никитой и начать работу, в общем началось все с суммы в 10000 рублей, дальше ежедневная связь и ежедневные проблемы с выводом средств, для конечного вывода которых требовалась новая сумма, сейчас не понимаю как вообще могла на такое повестись, разговаривали хорошо, ни чем не угрожали, разве что говорили что если не вывести деньги то они уйдут на хранение которое является платным и часть Суммы будет списываться, на информацию о том что не от куда взять денежные средства говорили обращаться к знакомым и занять у них, таким образом в это ввязалась не только я но и такие же студенты, на всех оформлены кредиты сумма которых составляет около 1000000 рублей, сразу в полицию не обратилась так как побоялась что все таки вдруг это не мошенники потому что на то приводились достойные аргументы, у них на любой мой вопрос был ответ, в конечном итоге я уже думала о банкротстве, разговаривала с юристами, но проблема в том что на каждом сумма долга недостаточна для оформления договора, хотела сама взять кредит на погашение кредитов знакомых но все безуспешно, теперь плачу по всем кредитам пол большой процент, мы с подругой вместе с ними общались и брали на нее кредиты, вроде нормальные обе, а сидим вдвоем и верим, сейчас очень интересует что будет если все таки написать заявление, поможет ли это как нибудь просто потому что вся ситуация происходила в мае 2024 года и с того времени производились платежи по кредитам, с того времени вечно сидишь на пороховой бочке и думаешь где взять деньги, морально очень тяжело, потому что стабильного заработка у меня нет, родителям тоже не стала говорить, тоже побоялась из за их проблем со здоровьем, они еще плюсом ипотеку платят, просто хочу узнать есть ли какой то вариант что хоть что то может помочь в данной ситуации, все переписки с мошенниками остались, нет только записей телефонных разговоров к сожалению

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Кроме как процедура банкротства вам никто ни чем не поможет. То, что вам скопировали ответ на ваш вопрос с помощью нейросетей далек от практического применения и содержит ошибки, которые никак допускать нельзя.

Чижов Алексей Алексеевич

По моему мнению, Ваша ситуация требует незамедлительных действий. Согласно ст. 159 Уголовного кодекса РФ, мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В Вашем случае действия мошенников подпадают под эту статью.

По моему опыту, важно как можно скорее обратиться в правоохранительные органы. Даже если с момента происшествия прошло время, у Вас есть шанс привлечь мошенников к ответственности и, возможно, вернуть часть средств.

### Что нужно сделать:
1. **Обратиться в полицию**:
- Напишите заявление о мошенничестве в отделение полиции по месту жительства.
- Приложите все имеющиеся доказательства: переписки в Skype, реквизиты счетов, на которые переводились деньги, данные о кредитах, а также любые другие документы, подтверждающие факт мошенничества.

2. **Обратиться в банки**:
- Сообщите в банки, где были оформлены кредиты, о том, что средства были получены в результате мошеннических действий. Возможно, банки приостановят начисление процентов или предложат реструктуризацию долга.

3. **Обратиться к юристу**:
- Если сумма долгов значительная, имеет смысл обратиться к юристу, который специализируется на делах о мошенничестве. Он поможет составить заявление, взаимодействовать с полицией и банками, а также защитить Ваши интересы в суде.

4. **Рассмотреть возможность банкротства**:
- Если долги превышают Вашу платежеспособность, можно рассмотреть процедуру банкротства физического лица в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Это позволит списать долги, которые Вы не сможете погасить.

5. **Эмоциональная поддержка**:
- Не оставайтесь наедине с проблемой. Обратитесь за поддержкой к друзьям, родственникам или психологу. Важно сохранять эмоциональное равновесие, чтобы принимать взвешенные решения.

Ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы.

Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊

Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется от меня помощь в дальнейшем, то с благодарностью приму вознаграждение **В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру тел. +79262206908.

И не забывайте пословицу: "Скупой платит дважды" и "Жадность порождает бедность".

С уважением,
Алексей Чижов.

Компания RC Group , в городе Ижевск , с помощью психологического давления вынудила купить их тариф Бизнес на 20 тысяч рублей. Вся покупка с помощью их приложения была запечетлина на видео, как я покупаю тариф. Вся эта ситуация на следующий день заканчивается тем, что я понимаю как они новичков обучают обманывать и сидеть под маской , чтоб пригласить их на мероприятие и , чтоб их гости купили тариф. Всё этой они называют франшизой. Как они говорят, что франшиза даёт на пожизненный срок и всегда будет с нами. Из всей этой ситуации я сделала вывод, что попала на финансовую пирамиду и ушла от неё сразу после начала обучения. Но то, что они оформили мне кредитную карту и ещё забрали 20 тысяч, я сижу в минусе, а я не работающий человек, а студентка.
Что в этой ситуации мне делать?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе расторгнуть договор, отказаться от их услуг. Для этого необходимо направить им заявление, обоснованную досудебную претензию, также необходимо направить в банк соответствующее уведомление. Если возврта средств не будет тогда в суд направляется исковое заявление со всеми доводами с соответствующими требованиями, с соблюдением процессуальных норм.

Ватолин Александр Иванович

Писать претензию, при необходимости обращаться в суд..

Есть несколько онлайн казино, где за регистрацию дают бесплатные вращения, на которые можно играть (при получения такого бонуса деньги на счету казино являются пока что бонусными), после отыгрыша (например х30 от суммы бонуса) данного бонуса деньги становятся реальными на счету казино, которые уже можно выводить. Является ли регистрация множества аккаунтов с целью злоупотребления бонусами в онлайн казино мошенничеством? В правилах казино регистрация множества аккаунтов запрещена, и при обнаружении таких аккаунтов казино может потребовать возврат выведенных средств. Что следует ожидать за такие махинации?

Чижов Алексей Алексеевич

Абузинг бонусов в онлайн-казино (создание множества аккаунтов для злоупотребления бонусными программами) может быть квалифицирован как **мошенничество** в рамках российского законодательства, даже если казино нелегально. Вот основные аспекты:

---

#### **1. Правовая квалификация**
- **Мошенничество (ст. 159 УК РФ)**:
Если вы сознательно обманываете казино, нарушая правила (создание множества аккаунтов, использование поддельных данных), чтобы получить денежные средства, это подпадает под признаки хищения путем обмана.
- **Незаконная деятельность казино**:
Большинство онлайн-казино, работающих в РФ без лицензии, сами нарушают закон (ст. 171.2 УК РФ). Однако это **не оправдывает ваши действия** — мошенничество остается уголовно наказуемым.

---

#### **2. Последствия для злоупотребляющего бонусами**
- **Гражданско-правовая ответственность**:
Казино вправе потребовать возврата незаконно полученных средств через суд (если оператор зарегистрирован за рубежом, это сложнее, но возможно).
- **Блокировка счетов**:
Платформы могут заморозить ваши аккаунты и потребовать возврата выплаченных сумм.
- **Риск уголовного преследования**:
Если казино подаст заявление в правоохранительные органы, вас могут привлечь по ст. 159 УК РФ. На практике это редко, но исключать нельзя.

---

#### **3. Что говорит закон о правилах казино?**
- **Нарушение пользовательского соглашения**:
Создание множества аккаунтов запрещено правилами казино. Это дает им основание аннулировать бонусы, закрыть счета и взыскать ущерб.
- **Доказательства**:
Казино могут использовать IP-адреса, данные устройств, банковские реквизиты для выявления мультиаккаунтинга.

---

#### **4. Пример из практики**
В 2022 году резидент Нижегородской области был оштрафован на 150 000 ₽ по ст. 159 УК РФ за злоупотребление бонусами в онлайн-казино. Суд признал его действия умышленным обманом.

---

#### **5. Рекомендации**
- **Не создавайте мультиаккаунты**: Риск блокировки средств и судебных исков превышает потенциальную выгоду.
- **Проверяйте легальность казино**: Лицензированные операторы (например, в зонах Крыма и Калининграда) имеют четкие процедуры оспаривания спорных ситуаций.
- **Если казино требует возврата средств**:
— Обратитесь к юристу для анализа договора;
— Не игнорируйте претензии — это может привести к передаче дела коллекторам или в суд.

---

### **Важно!**
- **Ст. 327 УК РФ**: Использование поддельных документов для регистрации аккаунтов — отдельное преступление (до 2 лет лишения свободы).
- **Финансовые риски**: Нелегальные казино часто сами являются мошенниками — вы можете потерять свои деньги даже при выводе.

**Вывод**: Абузинг бонусов — опасная практика с высокими правовыми и финансовыми рисками. Даже если казино нелегально, ваши действия могут быть расценены как мошенничество.

Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил, был полезен и понятен, то Буду признателен за отзыв на моей странице: https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/.

На Ваш вопрос я уже ответил, но, к сожалению, вынужден ограничивать количество бесплатных ответов для обеспечения качества консультаций.

С благодарностью приму вознаграждение (пожертвование) В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС на счет в Сбербанк: +7926и 220и69и08 за предоставленный ответ.

С уважением, Алексей Чижов

И, не упускайте возможность оставить вознаграждение, Вам скорее всего - все равно, а мне будет приятно))) Спасибо!