Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Как вернуть денежные средства?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Мошенничество

18 января я под давлением мошенников с трех банков я перевела суммы денег через приложение , операции где то подтверждалисть смс где то нет. В последний момент я поняла что попала мошенникам. На следующий день я обошла все эти банки рассказала ситуацию мне отказали отменить операции. Я обратилась в МВД, на данным момент заведено уголовное дело. Также я написала обращение в ЦБ, и направила письменном виде в каждый банк заявление о возврате денежных средств, где все подробно описала, приложила талон уведомление с полиции, но банки отказываются вернуть деньги. Ссылаясь что операция была совершенно самостоятельно в Пбо. Подскажите пожалуйста как мне теперь быть? Если мне обраться в суд, смогу ли я выиграть дело? Ссылаясь что банк должен был остановиться подозрительную операции на 2 дня!? И как лучше составить иск самой или лучше через адвоката?

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте.
Да, шанс выиграть дело есть, если докажете, что банк нарушил правила безопасности и не приостановил сомнительную операцию (ст. 9 ФЗ-161). Собирайте все ответы банков и доказательства их халатности. Самостоятельно составить правильный иск сложно — лучше обратиться к юристу по банковским спорам. Параллельно следите за ходом уголовного дела — приговор мошенникам может помочь в гражданском процессе.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Екатерина
Евгений Константинович, спасибо за вашу консультацию и внимание к деталям!
Юристы по мошенничеству

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Вы попали в типичную для современной практики ситуацию – перевод средств мошенникам с последующей попыткой вернуть деньги через банк. Суть проблемы: банки, как правило, рассматривают такие переводы как совершённые «самостоятельно» клиентом, даже если действовали вы под давлением, и поэтому отказывают в возврате.

Возможные риски и особенности:

1. Чаще всего суды встают на сторону банков, если перевод был подтверждён вами лично: через приложение, по SMS/Push-коду и т.д., даже если вы делали это под влиянием мошенников.
2. Если банк докажет, что все меры безопасности (SMS, подтверждение, уведомления) были соблюдены, вернуть деньги через суд крайне сложно.
3. Исключение — если банк нарушил процедуры (например, проигнорировал признаки мошенничества, не заблокировал подозрительную операцию, хотя должен был по внутренним регламентам или указаниям ЦБ РФ).
4. Проверка на подозрительность: банки действительно обязаны отслеживать подозрительные переводы (особенно крупные, необычные по сравнению с вашим обычным поведением). Однако, на практике, автоматические фильтры не всегда срабатывают, и суды часто считают это нормальным.

Что делать:

1. Дождитесь результатов расследования полиции: если преступников найдут и вернут деньги, это лучший вариант.
2. Параллельно вы имеете право подать иск к банку. В иске стоит акцентировать внимание на том, что банк не исполнил свои обязательства по выявлению и приостановлению подозрительной операции. В качестве аргументов используйте положения ФЗ «О национальной платёжной системе» и Положения ЦБ № 684-П.
3. Для подачи иска потребуется подробно описать хронологию событий, приложить обращения в банк, ответы, талон из полиции и переписку.
4. Составление иска самостоятельно возможно, но практика показывает, что грамотный иск с правильным обоснованием шансов на успех увеличивает. Адвокат сможет учесть нюансы вашей ситуации, подобрать аргументацию из судебной практики и правильно сформулировать требования.

Вывод:
Вернуть деньги через суд сложно, если операции были подтверждены вами и банк формально выполнил свои обязательства. Однако, если есть признаки, что банк проигнорировал очевидные признаки мошенничества (например, серия переводов на счета в других банках, суммы выше обычных, необычные получатели), шанс есть. Всё зависит от конкретных обстоятельств, суммы и действий банка.

Рекомендую обратиться к юристу для анализа ваших документов и подготовки иска – это существенно повысит шансы на успех. Если потребуется, готов помочь с консультацией по вашему делу.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
559 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
333 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Можноли вернуть деньги если не был заключен договор?

    3 ответа

    Здраствуйте, я оплатил без письменного договора питание на месяц у компании доставляющей деетическое питание, они говорили что будут доставлять либо вечером с 9 до 10, либо утром с 9 до…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    претензия в адрес поставщика/ исполнителя мотивированный иск в суд
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить обоснованную претензию в адрес поставщика питания, если требования о возврате денег не будет удовлетворена, то подаётся…
    Перейти к вопросу

  • В каких случаях можно подать в суд на брата за мошенничество?

    3 ответа

    Моему старшему брату 28 лет, он не работает где-то официально и стабильно, и живёт на шее матери. по его инициативе мы продали свою маленькую кв, ведь он обещал дом, так…

    Носов Павел Анатольевич

    Носов Павел Анатольевич

    Вы сами своими действиями много лет потакаете брату. Очень сомнительно. что в его действиях усмотрят состав преступления, а если и…
    Меньшикова Ольга Борисовна

    Меньшикова Ольга Борисовна

    В действиях Вашего брата содержится не состав преступления, предусмотренного ст 159 УК РФ, а, скорее всего, ст. 163 УК РФ…
    Перейти к вопросу

  • Как забрать свои деньги у мошенников

    6 ответов

    Здравствуйте! Скажите пожалуйста , что делать и как быть в такой ситуации: В запрещённой в России сети инстаграм знакомая девушка рекламирует вклады под очень высокие %. Объявления такого рода :…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    куда общаться, что делать в подобной ситуации?   В полицию.
    Перейти к вопросу

  • Шантаж. Подскажите, пожалуйста, что делать по итогу? Вопрос срочный.

    2 ответа

    Я зарегистрировался на сайте для знакомств. Ночью мне написал некий человек, что будет проездом по делам в моем городе, поэтому ищет себе партнера. Я заинтересовался (поскольку уже была аналогичная ситуация,…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Начинайте с составления заявления в полицию.
    Перейти к вопросу

  • Вовлечение в мошенничество несовершеннолетнего

    1 ответ

    Добрый день, подскажите какую ответственность будет нести совершеннолетний молодой человек в подобной ситуации: Назовём жертву и соучастника Генри а зачинщика Дмитрием. В возрасте 15-ти лет Генри был вовлечён родителем Дмитрием…

    Никитин Андрей Сергеевич

    Никитин Андрей Сергеевич

    Подавайте заявление в полицию
    Перейти к вопросу

  • Можно ли вернуть деньги, если переводил их добровольно, но человек обманывал про всё?

    5 ответов

    Можно ли вернуть деньги, если переводил их добровольно, но человек обманывал про всё? Человек из другого города, рассказывал всяческие истории, поэтому я её жалел и одалживал различные суммы денег. Но…

    Загнетина Ольга Сергеевна

    Загнетина Ольга Сергеевна

    Здравствуйте! Чтобы вернуть деньги переданные мошеннику, необходимо доказать факт преступления. Чтобы доказать мошенничество, необходима совокупность доказательств, подтверждающих факт преступления, вину…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Да, вернуть деньги можно, несмотря на добровольный характер переводов. В российском праве мошенничеством как раз считается хищение, совершенное путем обмана…
    Перейти к вопросу

  • Ложное обвинение ?

    4 ответа

    Какое наказание понесет человек который позвонил работодателю в банк и озвучил ложную информацию обо мне,что я мошенница ,якобы на меня заведено уголовное дело ,что я использую базу клиентов банка ,для…

    Остапенко Максим Витальевич

    Остапенко Максим Витальевич

    Можно попробовать написать заявление на клевету, а также в судебном порядке требовать опровержения, защищая честь и репутацию. Самое сложное -…
    Таран Андрей Вячеславович

    Таран Андрей Вячеславович

    Такого человека могут привлечь к уголовной ответственности. Если человек ранее не судим, то практически на 100% можно утверждать, что его…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги с карты дропа

    1 ответ

    Можно ли вернуть деньги с карты дропа, если его счёт заблокирован и он не смог воспользоваться деньгами. Заявление в полицию написано, заведено уголовное дело. Написано заявление в банк о возврате.…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Если банк Ваше требование не удовлетворит, то обращаетесь с иском в суд в банк. Если арест на карту мошенника…
    Перейти к вопросу

  • Какие шансы вернуть утраченные средства?

    4 ответа

    Я стал жертвой мошенников, в результате их действий, у меня были закрыты 3 вклада и один счёт в АО Газпромбанк, переведены деньги на карту и в результате всё списали без…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если полиция дело возбудила, должно быть постановление о признании Вас потерпевшим. Добейтесь его. Должны получить на руки. Вправе направить…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Шансы есть, с банком судиться не бесполезно.
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги от компании ООО \"ЭДэкс\" (Урбан университет)

    4 ответа

    Что и как правильно оформить из документов, для того, что бы вернуть деньги, от недобросовестного университета. В августе повелся на их рассказы, оформили займ под предлогом кредита, дали гарантию, что…

    Пушкарев Яков Васильевич

    Пушкарев Яков Васильевич

    В вашей ситуации есть несколько путей решения проблемы. Давайте разберем пошагово: Документы для уголовного дела: Копия договора с университетом Документы…
    Мучкин Андрей Павлович

    Мучкин Андрей Павлович

    Скажите, следователь Вас признал потерпевшим? Попробуйте изложить доступно. Как угадывается из Вашего рассказа - вы хотели получить образование и для…
    Перейти к вопросу

  • Перевела мошенникам кредитные средства

    1 ответ

    В результате действий мошенников, перевела им огромные для себя суммы. В том числе кредитные средства. С кредитки 150 тыс в одном банке и еще 220 тыс взяла кредит в другом…

    Перейти к вопросу

  • Как получить штраф по ст158ч3

    5 ответов

    Что будет мне если я дал карту третьему лицу, а он с помощью неё перевёл похищеные деньги у человека, сейчас на меня заведено уголовное дело по ст 158 ч3, я…

    Муратова Эллина Артемовна

    Муратова Эллина Артемовна

    Письменная консультация   В вашем случае ситуация связана с передачей банковской карты третьему лицу и последующим использованием этой карты для…
    Перейти к вопросу

  • Продал карту

    5 ответов

    Здравствуйте, как поступить в данной ситуации. Продал карту Альфа знакомому, был убежден, что все безопасно. Теперь через эту карту прошла мошенническая схема, человека обманули и заставили перевести средства. Это узнаю…

    Сабанин Евгений Николаевич

    Сабанин Евгений Николаевич

      Здравствуйте. Были подобные случаи при работе в МВД. При совершении указанными людьми преступлений с применением Вашей карты, Вас могут…
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Занимаюсь такими делами. Уголовную часть ведут мои коллеги адвокаты. По вашей ситуации - сложная ситуация. Путано вы объясняете,…
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество

    3 ответа

    Ребенок перевел с моей карты деньги мошенникам, после чего оформила кредитную карту и с нее все деньги перевели мошенникам. Заведено уголовное дело. Нужно ли мне сейчас выплачивать кредит по кредитной…

    Жубанов Ренат Уразбекович

    Жубанов Ренат Уразбекович

    Здравствуйте! Пока банк не признал операции мошенническими и не аннулировал долг, вы юридически остаетесь должником.Даже если возбуждено уголовное дело, это…
    Мальцев Вячеслав Александрович

    Мальцев Вячеслав Александрович

    Попробуйте обратиться с претензией в банк, а затем с заявлением через сайт финансового уполномоченного. Банк должен был распознать мошеннические действия…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги, украденные на вайлдберриз?

    2 ответа

    Пользовалась номером телефона, оформленным на документы матери, много лет, на него был зарегистрирован аккаунт на вайлдберриз. Купила абсолютно новый номер телефона, прошлый заблокировала, но аккаунтом на маркетплейсе пользоваться некоторое время…

    Розум Александр Валерьевич

    Розум Александр Валерьевич

    Добрый день. Деньги Вам не вернут, потому что взыскивать их Вы должны с виновного лица (если его найдут и определят).…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Действуйте так: 1) срочно в банк — блокировать карту, оспорить списания (чарджбэк/заявление об несанкционированных операциях); 2) направить в Wildberries…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Мошенничеству

  • Адвокат Корчак Владимир Петрович — профиль на HARANT
    7.9
    37 отзывов
    Адвокат №12998

    Корчак Владимир Петрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 18 лет
    • 18 судебных дел
    Вошел в рейтинги "Топ 10 уголовных адвокатов Москвы" за 2024 год и "Топ 12 уголовных адвокатов Москвы" за 2025…
    Перейти
  • Адвокат Байков Руслан Петрович — профиль на HARANT
    10.0
    3 отзыва
    Адвокат №2666

    Байков Руслан Петрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 28 лет
    • 48 судебных дел
    • Мошенничество
    • +8 специализаций
    Если у вас возникли проблемы с правоохранительными органами или требуется квалифицированная юридическая помощь в разрешении споров, вы обратились по адресу.
    Перейти
  • Адвокат Золтан Николай Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    21 отзыв
    Адвокат №996

    Золтан Николай Васильевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Мурманск
    • Стаж более 19 лет
    • 50 судебных дел
    • Мошенничество
    • +5 специализаций
    Адвокат по уголовным делам! Защита по уголовным делам требует не только глубокого знания закона, но и умения принимать верные решения…
    Перейти
  • Адвокат Витовская Юлия Михайловна — профиль на HARANT
    10.0
    5 отзывов
    Адвокат №11805

    Витовская Юлия Михайловна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 21 года
    • 66 судебных дел
    • +5 специализаций
    Адвокат Юлия Михайловна Витовская, член Коллегии адвокатов г. Москвы "Новый Арбат", УрГЮА 1999г. Специализируюсь преимущественно на уголовных делах.
    Перейти
  • Адвокат Бабенко Виталий Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    35 отзывов
    Адвокат №17957

    Бабенко Виталий Александрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 21 года
    • 142 судебных дела
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Бабенко Виталий Александрович, адвокат адвокатской палаты г. Москвы, является специалистом в области уголовного права и уголовного процесса.
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    15 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 41 судебное дело
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Адвокат Кузьмин Филипп Владимирович — профиль на HARANT
    10.0
    38 отзывов
    Адвокат №2395

    Кузьмин Филипп Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Челябинск
    • Стаж более 26 лет
    • 176 судебных дел
    • Мошенничество
    • +4 специализаций
    Профессионал в уголовном праве. Осуществляет высококвалифицированную защиту по делам о хищениях, в том числе в особо крупных размерах, а также…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме