Как рассчитывается СИД по переводам для их оспаривания через суд?

Продавал криптовалюту на бирже, в течении недели, заблокировали по 161 фз все карты - счета, и доступ к любому приложению банка, писал онлайн обращение неоднократно, уже три месяца сижу в блоке. В последнем обращении ответ такой, что варианта снять блокировку два. Так как люди, что присылали деньги и те люди чьи были деньги - разные, те у кого ушли деньги без их ведома пошли и пожаловались в свой банк, этот банк передал обращение в мой банк, на этом основании ЦБ внес меня в реестр. Исходя из последнего ответа ЦБ, варианта снять с себя 161 ФЗ два, то, что пострадавший придет в свой банк и напишет, что претензий не имеет, либо я должен написать отказ от денежных средств и сделать возврат. Первый вариант невозможен, потому что пострадавший неизвестно кто вообще и найти его возможности не имеется, плюс он пока не получит свои деньги обратно не будет отзывать свое обращение, второй вариант не выгоден для меня, потому что я в итоге окажусь и без криптовалюты и без денег, если напишу отказную, чтобы деньги зачислились обратно отправителю, на какие конкретно суммы неизвестно, ну суммы там приличные и целых 5 обращений с разных банков (см вложение). Суть вопроса заключается в том, что есть ли срок исковой давности у 161 фз, и какова вероятность, что они в последствии могут вообще подать в суд и будет возбуждено дело и обяжут приставов в итоге взыскать эти суммы с получателя, то есть с меня, и мне придется в любом случае это все выплачивать пострадавшим.

Голубицкая Елена Владимировна

С точки зрения действующего законодательства РФ, ФЗ-161 «О национальной платёжной системе» не содержит срока «исковой давности» для нахождения лица в реестре Банка России. Включение в реестр — это мера финансового контроля, а не санкция или наказание, поэтому она действует до устранения оснований, по которым лицо туда внесено. На практике это означает, что блокировка может сохраняться неопределённо долго, пока банк или Банк России не получат подтверждение возврата денежных средств пострадавшему либо его официального отказа от претензий. Автоматического снятия через определённый срок законом не предусмотрено.

Что касается риска судебного разбирательства, он существует независимо от нахождения в реестре ЦБ. Если потерпевшие установят получателя средств и решат защищать свои права, они вправе обратиться в суд с гражданским иском о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ) либо о возмещении вреда. Срок исковой давности по таким требованиям — 3 года с момента, когда потерпевший узнал или должен был узнать, кто является получателем средств. Если суд удовлетворит иск, взыскание действительно может быть обращено на вас в принудительном порядке через приставов, независимо от того, возвращали вы деньги добровольно или нет.

При этом важно понимать: ФЗ-161 сам по себе не влечёт автоматической обязанности возврата денег через суд и не означает признание вины. Однако фактическое удержание средств, признанных спорными (особенно при наличии нескольких обращений из банков), повышает вероятность как гражданских исков, так и усиленного контроля со стороны банков. В подобных ситуациях обычно рекомендуется действовать через юриста, фиксировать добросовестность (документы по сделкам, переписку, подтверждение криптоопераций) и рассматривать возврат средств через депозит нотариуса или суда, а не «отказной» в банк — это позволяет снизить риски потери и денег, и правовой позиции.

Здравия желаю. В 2013 году в процессе покупки окна в кредит была снята копия паспорта человека, по которой мошенническим путем был получен кредит. Пришло письмо от коллекторов с соответствующим требованием. Пострадавший подал заявление в полицию, которое было передано в отделение полиции другого (Василеостровского) района. Всё на этом затихло. В этом году в августе пострадавшему пришла информация о вынесении судебного приказа с обязательством погасить задолженность по кредиту. Пострадавший успел подать заявление об отмене приказа, приказ отменен. Вопрос первый: что делать пострадавшему дальше? В отделении полиции Василеостровского района его отфутболили, отправили в то отделение полиции, в которое он изначально подавал заявление. Куда писать запрос получения информации по делу? В прокуратуру? Вопрос второй: срок исковой давности по кредиту составляет три года, а кредит взят 11 лет назад. Можно опираться на этот довод как ключевой?

Ким Галина Владимировна

подадут коллекторы в суд. В суд подается мотивированные возражения относительно их требований.если возражения будут подготовлены юридически верно, то все остальное делать не нужно

Мингазов Юрий Саитгареевич

Опираться можно, когда будет исковое заявление, в суде заявите.

С моей карты списали деньге на сумму, которая является меньше 1500 руб., что не является уголовной статьей. А именно 800 рублей. А так же были 2 попытки списать суммы на 2т.р. и 1т.р. Я написал обращение онлайн в МВД и через пару дней дал объяснительную. Спустя 5-7 дней мне позвонили из МВД и сказали, что собираются возбудить уголовное дело на человека и просят меня приехать завтра в отдел. Могу ли я отказаться от подачи заявления? Или же уже поздно?

Камынин Илья Юрьевич

Пишите

Ефименко Сергей Витальевич

Здравствуйте, уже поздно, для списания с карты денежных средств без Вашего ведома, предусмотренна ответственность по п. Г ч. 3 ст. 158 УК РФ, и там сумма ущерба не имеет значения

Здравствуйте
Я работаю удаленно помощником менеджера по снабжению.
Произошла такая ситуация:
Недобросовестный поставщик не предоставил товар на 180тр нашей заказчице. И моя начальница попросила меня позвонить в дежурную часть полиции чтобы уточнить какие документы нужны для подачи заявления, и в какое отделение его подавать. Подавать заявления будет наша заказчица, то есть я там ни как не фигурирую.Я позвонила, описала ситуацию, меня попросили назвать ФИО адрес и номер тел, я назвала данные своей начальницы. Но вероятнее всего ошиблась в номере телефона. Сотрудник все записал, и сказал приходить с заявлением. Данные мошеннический организация я тоже назвала. В этот же день поздно вечером мне звонили 6 раз, скорее всего это был дежурный. Так думаю что он не дозвонился по номеру начальницы и позвонил мне тк мой номер высветился. Я трубку не брала, так как было поздно и я не видела звонка. Могут ли теперь меня вызвать в отделение из за этой ситуации, и применить какую- нибудь статью за то что неверно указала данные? И не ответила на звонок ? Или они просто оставят это дело до тех пор пока не придут с заявлением?

Усольцев Виктор Николаевич

Ситуация, которую вы описали, не является уголовно или административно наказуемой, так как вы действовали по поручению своего руководителя и не имели умысла на совершение какого-либо правонарушения.

Ситуация следующая: В 2023 году, я пропросил у жены брата карту, для переводов, платежей и т.д. (мои в блоке) Жена брата дала карту своей дочери (точнее ее дочь целенаправлено оформила карту для меня). Картой я пользовался больше года. В 2024 году мне нужна были срочно деньги, на адвоката по гражнданскому иску. Жена брата разрешила взять кредит в онлайн банке своей дочери (я думал что дочь в курсе). Буквально через несколько месяцев мой брат начал развод и женой! Резко у меня блокируют карту ее дочери, и вот сюрприз ее дочка якобы ничего не знала. Мы с ней договорились с ее слов «я вижу ты платил, плати дальше» я плачу дальше без всяких проблем. Тут она заявила что бы я написал расписку (хотя я оплачивал без проблем и т.д) я сказал что не буду. Она потребовала оплатить все быстрее, на что я ей сказал что нет такой возможности и если хочет то может подавать на меня в суд. Но платить я буду дальше платежи как и платил. Проходит неделя, и сегодня она пишет: • • Добрый день. Меня не устраивает как ты собираешься решать вопрос со своим долгом. Я проконсультировалась с юристом. У меня есть все основания для подачи заявления в полицию в связи с незаконным оформлением кредитной карты и кредитов на мое имя (ст. 159 УК РФ). Т.к. всё это было совершено без моего ведома. И я не давала согласия и не подписывала никаких документов. Доказательств для этого достаточно. Предоставляю возможность решить вопрос мирно без уголовного дела при условии: 1. До 10.06.2025 г. полностью погасишь весь долг по кредитному договору №122818957 (сумма-13 210,14 руб.) через кассу указав в назначении "погашение за Леонтьеву Варвару Васильевну от (Твои ФИО)" Номер счета для погашения кредита: 40817810318352960111 2. До 30.06.2025 г. погасишь весь долг по кредитным договорам №122855903 (сумма - 6 081,42 руб.), №122889066 (сумма - 11 248,10 руб.) и кредитной карте (сумма - 100 533,91 руб.) через кассу указав в назначении "погашение за Леонтьеву Варвару Васильевну от (Твои ФИО)" Номер счета для погашения кредитов: 40817810318352960111 Номер счета для погашения долга по кредитной карте: 40817810500830252656 Если любое условие будет нарушено, подается заявление в полицию. Также требую компенсировать мои расходы на услуги юриста и нотариуса 9070 р (путём перевода на мой счёт: Реквизиты: номер счета 40817810318352960111 Назначение: "Компенсация расходов по договору юриста и нотариальной услуге для Леонтьевой В.В." (Квитанции платежей отправлю по запросу.). Срок: До 01.07.2025. Дополнительно предупреждаю: Любые попытки давления, угроз на меня или контакты с моими родственниками будут расценены как: 1. Самостоятельное преступление по ст. 163 УК РФ и ст. 119 УК РФ; 2. Отягчающее обстоятельство по основному делу о мошенничестве (ст. 159 УК РФ); 3. Основание для немедленной подачи заявления в полицию без ожидания срока на погашения долга. Все факты такого давления уже документируются • • • У меня нет денег что бы сразу сейчас все оплатить

Мингазов Юрий Саитгареевич

Она в полицию пойдет явку с повинной писать, все эти преводы с карты на карты, это соучастие в мошенничестве.

Добрый день! Могу я у вас проконсультироваться. Я хочу подать заявление о мошенничестве. Может ли это иметь смысл, если у меня из доказательной базы только скрины переписок в телеграм, 1 телефонный звонок на мой номер, фото потенциальных мошенников и ФИО этих людей? Единственный момент, к сожалению, гарантировать подлинность данных ФИО и фото я не могу, также скрин фото на возможная поддельная лицензия на юридическую деятельность, скрин поддельного бота якобы "налоговой". Если имеет смысл, часто ли мне придется уделять этому время, так как я буду занят в ближайший месяц. Кроме подачи заявления и предоставления док. базы.

Теперь, чуть подробнее о самой ситуации. Я был подвергнут атаке минимум пяти мошенников работающих в команде. Я проходил собеседованию по удаленной работе, мне попросили провести его в зуме в телефоне. И на нем у меня сначала стянули деньги в виде 5000 якобы для регистрации зарплатного аккаунта, деньги переводил оператору, меня уверяли что эти деньги не переведутся так как деньги большие. Но с оператора, они ушли в какую то инвест. платформу и перешли туда в долларах. Далее мне вышел на связь человек, представившийся руководителем, и настаивал на том чтобы я связался с их юристом для решения вопроса. Ну в общем этот юрист тоже оказалась мошенником. Более детально могу прислать в файле. Юрист не хотела включать камеру, и не шла по моим ссылкам в зум и телемост, чтобы я не включил запись разговора. Все что смогла она прислать в доказательство это лицензию в подлинности которой я сомневаюсь. В документы прикрепляю док базу: "лицензию", скрины переписок с этими людьми (не полную), переписку с чат ботом от "налоговой".

Зейналов Казым Микаилович

Здравствуйте, да имеет смысл. Можете пользоваться услугами адвоката, тогда вам не придётся отвлекаться от своих дел.

Моргачев Алексей Николаевич

Обращайтесь с заявлением в отдел полиции.

Здравствуйте.Подскажите, пожалуйста, у меня мамы счета арестованы, и была крупная сумма денежных средств, и т. к. у себя на счете она не могла хранить, перевела подруге, подруга купила машину сыну и не хочет возвращать деньги, всё отрицает, расписки, к сожалению, нет, сама хотя говорила, что вернет, есть диалог с ее сыном о том, что был разговор про это, и якобы его мать говорила, что вернуть деньги, но прямого всего на это нету, якобы была передача золота в честь долга, но за это мама платила тоже деньги, возможно ли после подачи заявления на них вернуть что-то или нету толку?

Демидченко Павел Валерьевич

Анастасия, добрый день! Да, деньги можно вернуть.

Чеботарев Василий Сергеевич

Полагаю, что возможность взыскать денежные средства есть. Порядок действий необходимо обсуждать

Потерял телефон и мошенники им воспользовались взяв деньги в МФО не сколько платежей по 15 тыс. Как лучше поступить в данной ситуации после подачи заявления в полицию, не платить эти микро займы и ждать когда найдут мошенников и они все счета закроют? Либо самому гасить эти платежи пока сумма небольшая и ждать когда полицию найдёт мошенников для возмещения ущерба.

Буланкина Светлана Николаевна

Мошенников могут не найти (и факт мошенничества могут не доказать), в таком случае кредиты повиснут на Вас с процентами.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Лучше сразу оспорить займы в МФО, подав заявления о мошенничестве и фальсификации данных. Продолжайте сотрудничество с полицией и не оплачивайте займы до разрешения ситуации. Консультация юриста поможет грамотно составить претензии и заявления.

Добрый день! Могу ли я рассчитывать на установление факта мошенничества со стороны автосалона?
Автомобиль приобретала самостоятельно, никого, кто мог бы подсказать или отговорить рядом не было. Приехав в автосалон я сразу обозначила какие условия меня бы устроили и задала вопрос, возможно ли на таких условиях приобрести авто сегодня. Я объяснила, что мне необходим новый автомобиль, первоначального взноса у меня нет и по сумме я смогу платить не более 45тр в мес. Меня заверили, что это возможно. Далее я долго ждала оформления и подачи заявления по банкам на автокредит, пока я ожидала мне показали авто и после моего вопроса, максимальная ли это комплектация - мне сказали да. Когда пришёл положительный ответ от банка - меня позвали для обсуждения условий. На выбор было 3 или 4 варианта, точно не помню. Суть была такова: по нескольким из них были баснословные суммы в месяц (ближе к 100тр в мес) и мне они, естественно, не подходили. И среди них нужный мне вариант, но с некими "доп условиями". По этому варианту мне сказали так: первые два месяца вам будет необходимо заплатить повышенные суммы, чтобы показать банку, что вы добросовестный плательщик, а на третий месяц вы приедите сюда, мы вам всё пересчитаем и будете платить 42тр. И, внимание)) мне сказали, что выдадут из кассы 50 тр, чтобы мне было "полегче" первые два месяца платежей, что они и сделали. Странно, но кто я, чтобы разбираться в этих делах. В итоге, на третий месяц, естественно, никто ничего не пересчитал и вообще, откуда ни возьмись взялось слово "рефинансирование", хотя изначально этого слова даже не прозвучало. Конечно же ни один банк не даст добро на рефинансирование автокредита на 3,5 млн спустя два месяца! Они развели руками и по итогу сумма платежа уже была почти 87 тр в месяц! Я подписала документы будучи явно слишком наивной. В итоге, плюс ко всему, комплектация оказалось ещё и не полной. Авто было с параллельного импорта. Возможно ли как-то установить факт мошенничества, введения в заблуждение? Прошло уже 1 год и 4 мес с покупки авто. Сейчас идет дело о банкротстве

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Установить факт мошенничества сложно, особенно спустя длительное время. Важно наличие доказательств намеренного введения в заблуждение (например, записи разговоров, свидетельские показания). Рекомендуем обратиться к юристу для оценки перспектив иска. Суд учитывает срок давности привлечения к уголовной ответственности (до двух лет по делам о мошенничестве). Рассмотрите также возможность оспаривания сделки в рамках процедуры банкротства.

Достаточно ли будет заявления оператору банка о том, что произошло списание средств с карты без согласия владельца карты, чтобы банк в установленный срок вернул средства? Ст 9 ФЗ 161 предусматривает, что клиент банка должен уведомить о несогласии с операцией не позднее следующего дня с момента совершения операции. На некоторых сайтах пишут, что необходимо написать заявление в отделении банка, но оно находится в другом городе, что не очень удобно. Оператор по телефону сказала, что заявление зафиксировано, позже на телефон пришло смс с тем, что заявление оставлено. Также та же статья того же ФЗ предусматривает, что банк должен вернуть средства в течение 30 дней, если соблюдены сроки(а заявление было зафиксировано по телефону буквально через 10 минут). Достаточно ли будет этого заявления, оставленного по телефону, чтобы обосновать необходимость возврата банком средств? Если банк откажется возвращать средства и не выполнит обязательства в течение 30 дней, будет ли достаточно этого заявления? Или всё-таки придется ехать в физическое отделение банка? Если придется ехать, то не истечет ли срок, если банк сейчас не работает, так как праздники? То есть может ли этот срок(подачи заявления о несогласии с операцией) продлиться до первого рабочего дня отделения банка?

Муратова Эллина Артемовна

Письменная консультация

По вашему вопросу о необходимости подачи заявления в банк для возврата списанных средств и достаточности звонка или заявления, а также о сроках и процедуре:

Общие положения законодательства
Согласно статье 9 Федерального закона №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (ФЗ 161), если владелец карты обнаружил списание средств без своего согласия, он обязан уведомить банк о несогласии с операцией не позднее следующего дня с момента её совершения.

Банк обязан в течение 30 дней со дня получения такого заявления вернуть списанные средства, если операция признана неправомерной.
Достаточность звонка или устного заявления
В соответствии с положениями закона, для инициирования процедуры возврата средств необходимо зафиксировать факт несогласия с операцией.
Оператор банка, зафиксировав ваш звонок и зарегистрировав заявление, фактически создал письменное доказательство вашего обращения.
Также, получение смс-сообщения с подтверждением заявления подтверждает факт обращения.

В большинстве случаев, устное обращение, зафиксированное оператором и подтвержденное смс, считается достаточным для начала процедуры возврата, если в дальнейшем банк подтвердит, что заявление зафиксировано.
Достаточно ли этого заявления для возврата
Если заявление было зафиксировано, а срок для подачи истёк, то у вас есть основания ожидать возврата средств в течение 30 дней со дня обращения.

В случае отказа банка или невыполнения обязательств в установленный срок, вам потребуется обратиться в банк повторно или подготовить письменное обращение (лично или по почте/электронной почте), а также, при необходимости, обратиться за юридической помощью или в защиту прав потребителей.
Нужно ли ехать в отделение банка и как влияет режим работы в праздничные дни
В большинстве случаев, достаточно зафиксировать обращение по телефону или онлайн-обращением, особенно если есть подтверждение (смс, запись разговора).

Однако, если банк отказывается вернуть средства или возникают сложности, рекомендуется обратиться лично в отделение.
Если отделение закрыто на праздники, то срок обращения (подачи заявления о несогласии) по закону не истекает, он продлевается до первого рабочего дня банка. Закон предусматривает, что срок уведомления считается истекшим, если сообщение было направлено или получено до наступления срока, или если оно было направлено в последний день срока, но не было получено в установленный срок — в этом случае считается, что уведомление получено в первый рабочий день.

ИТОГ:

Звонок оператору с фиксацией обращения и смс-сообщение о регистрации заявления, скорее всего, достаточно для начала процедуры возврата средств.
В случае невыполнения обязательств банком в течение 30 дней, рекомендуется направить письменное заявление (по электронной почте или почте), а также обратиться лично при первой возможности.
Время праздников не прерывает срок подачи заявления, он переносится на первый рабочий день банка.

Василенко Василий Тихонович

Данил, здравствуйте! Не достаточно.

Подскажите, пожалуйста, если на сайте при нажатии кнопки "забронировать" была поставлена галочка, включающая себя принятие оферты + обработку персональных данных. Насколько такие слова внутри самой оферты серьезны (говорят о моем полном принятии оферты).

----
"Подтверждение бронирования Заказчиком осуществляется автоматически, совокупностью действий по проставлению галочки согласия в чек-боксе о принятии условий настоящего Лицензионного соглашения/нажатия кнопки «Принимаю» и нажатии кнопки подтверждающей желание бронирования/кнопки «Забронировать» осуществляющей бронирование."
Еще цитата:
"Значение слова «Забронировать».
«Большой современный толковый словарь русского языка» дает определение слову «Забронировать» — «Официально закрепить что-либо за кем-либо».
«Закрепить» — означает «Обеспечить кому-либо или чему-либо право на пользование, распоряжение чем-либо».
Синонимы: заказать, зарезервировать, закрепить, бронировать.
Забронировать равнозначно приобрести! Смысловое значение слова не предоставляет возможностей для одностороннего расторжения договора, бесплатного отказа или неоплаты."
Цитата:
"В соответствии со статьями 438-440 Гражданского Кодекса Российской Федерации (ГК РФ), полным безусловным, безоговорочным принятием (акцептом) условий настоящего Договора считается осуществление «Заказчиком» совокупности конклюдентных действий по проставлению галочки согласия в чек-боксе о принятии условий настоящего Лицензионного соглашения или нажатия кнопки «Принимаю» и нажатии кнопки «Забронировать», без факта которого бронь не может быть осуществлена и зарегистрирована."
------
Во всем другом схема работы с клиентом явно напоминает мошейническую. В автоматическом письме после бронировании пришли реквизиты на оплату, никаких финансовых операций с моей стороны не было. Имеющиеся у той компании мои данные: ФИО, телефон, емаил (подтвержденный), куки (по договору из этого следует ip-адрес).
Есть сообщения в месенжере, которые можно воспринять как угрозы, манипуляция - в течении часа буквально было с моей стороны сообщение отменить бронь (оплатите срочно, запросим паспортные данные, полиция, суд, резкий рост задолжности).

Арбатская Алла Николаевна

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом. Если вам не предоставлено ни товаров, ни денег, ни услуг, а вы также никаких действий не совершили, то вы аыерту не акцентировали и договор не заключили.

Г.Казань Есть диктофонные записи угроз в квартире,мошенники подключились непонятным нам образом к комнате и угрожают по микрофону.качество записи с телефона,полиция сможет улучшить качество записи и прослушать её?по адресу Р.Зорге 24 кв 87 комната 1

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Угрозы жизни и здоровью - это уголовное преступление. Подавайте заявление в полицию. Прикладывайте аудио

Здравствуйте, купил у своего знакомого который работает в ломбарде видеокарту rtx 3070 за 20.000 он мне сказал то что их принесли в ломбард и они выкупили 6ши по 13.000 и готов был дать мне её за 20, я у него купил, он мне её принёс, я перевел деньги на карту, спустя пару дней приходит он и владелец ломбарда на которого он работает и забрали у меня эту видеокарту угрожая мне на эмоциональном давлении, мы поехали ко мне, видеокарту я им отдал деньги они ничего никто не отдал потому что видеокарты оказались крадены поэтому забрали, что мне делать в этой ситуации, сам продавец не знал что они были украдены, говорит должен прийти следователь, но мне в это не верится, доказательства покупки и как ее забрали есть.
С их слов причастна к этой ситуации ФСБ и полиция, т.к человек влиятельный у которого украл эти видеокарты наркоман и сдал в ломбард, сам он в сизо уже по их словам, как трясти деньги и с кого, я в безысходности, похоже пока что на аферу что просто на эмоциональном давлении заставили отдать её

Малюгин Евгений Александрович

Направляйте претензию в ломбард. Требовать деньги вы должны у ломбарда.