В баке открыли расчетный счёт без моего согласия?

Здравствуйте! 25.01.23 моя мама вступила в наследство после смерти папы, в этот же день мы приехали в банк что бы закрыть счет. Операционист сделал распечатку со счета и денег на нем не оказалось, связалась с юридическим отделом и выяснилось, что какое то, нам не известно лицо, 20.07.22 через интернет банк отца, перевело деньги на карту этого же банка принадлежащего отцу и уже перевело день себе на счет! Банк свою вину в этом отрицает, говорит обращаться с полицию. Подскажите виноват ли банк в этой ситуации? Ведь этот непонятный человек каким то образом получил доступ к личному кабинету отца, поменял номер телефона отца на свой, что бы получать смс для подтверждения операций! Как вообще такое могло произойти без участия банка и без уведомления банка? И что делать в этой ситуации?

Вакин Валерий Сергеевич

Елена, банк тут виноват конечно, но Вам это не поможет. Это кадровые проблемы банка. В Вашем случае произошел "слив" информации о смерти Вашего отца. Некий банковский специалист, имеющий доступ к системе интернет-банка, провел такую операцию. В дествительности, это "косяк" банка, но доказать это практически невозможно. Другое дело работа полиции, обращаться к ним нужно обязательно. Тут явно имеется группа лиц, начиная с похоронных агенств или органов ЗАГСа, заканчивая сотрудниками банка и бомжей, которые потом обналичивают средства с "левых" карт через банкомат. Все это прослеживается и фиксируется. Однако, "заставить" работать полицию будет скорее всего сложно. Мой совет, не затягивйте с обращением в полицию.

Мингазов Юрий Саитгареевич

В полицию обращайтесь, что бы выяснить, что это за человек и каким образом получил деньги и куда он их дел.

18:10
Здравствуйте, я зарегестрировался на сайте по типу инвестиций, я общался с представителем сайта, надо было перевести 9000р, чтобы активировать брокерский счёт и пройти верификацию, я не стал этого делать, сейчас мне этот представитель пишет, что необходимо закрыть счетсчет, а иначе будет взыскание по 115 ФЗ и начислена "пеня"

Хомич Дмитрий Николаевич

Игнорируйте эту глупость

Ветлугин Евгений Геннадиевич

Это мошенники. Не общайтесь с ними. Деньги пропадут зря.

Мой брат , совершил огромную глупость и как теперь понимаем попал на мошенников. Он через скайп общался с человеком который уверил его что на инвестициях можно заработать. Ему создали счет на его имя, было несколько сделок которые якобы с минимального его вложения принесли прибыль. После чего сумма увеличилась с помощью бенефициаров и все итоге получилась большая сумма. Теперь этот счет вывести невозможно, в полицию заявление написано, но оттуда тишина и ясно дали понять что денег не вернуть и не найти, но есть одно но.... Звонят с разных номеров и требуют закрыть счет который якобы находится на бирже в Кипре... Он согласился сначала но вывести не получается ... Они угрожают что якобы если не закрыть и не вывести деньги то его припишут к уголовному дела и за это дадут мимум 10 лет... Он перепуган... С деньгами он мысленно попрощался, но как быть с угрозами которые ему пишут? Помогите, объясните пожалуйста.

Ватолин Александр Иванович

Их можно закошмарить.

Ватолин Александр Иванович

Угрозы это блеф мошенников.

Столкнулась с финансовыми мошенниками. Предлагали заработать на крипто-бирже. Сказали, что могу попробовать в течение 3х дней и если не понравится, то перестать этим пользоваться. Через 3 дня я сообщила, что хочу прекратить, на что мне сказали, что надо связаться с поддержкой платформы, на которой происходили торги, чтобы закрыть счет в иностранном банке. Я связалась с поддержкой, направили письмо с инструкцией как отменить кредитное плечо, пугали статьями УК РФ. Под их воздействием взяла кредит и далее эти деньги списали с моей карты. Я уже подала заявление в полицию, заявления в банк о списании мошенниками денег, но везде мне сказали, что ничем не могут помочь и кредит придется выплачивать самостоятельно.
А мошенники сейчас рассылают мне письма от лица Минфина РФ (проверяла на оф сайте, адреса почты не совпадают с официальными).
Какие действия еще можно предпринять и можно ли вообще вернуть деньги или списать кредит?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Никакого кредитного плеча не возникает в таких операциях. Вернуть деньги вы не сможете. Вам верно сказали. Обратиться можно в полицию, в суд с обоснованным иском, расторгать договор юридически грамотно.

Чеботарев Василий Сергеевич

Если деньги не ушли за границу РФ, то можно взыскать неосновательное обогащение

Чуть больше года оформили кредит на меня, не знал об этом, сейчас просрочка идет , позвонил в банк сказали писать заявление в полицию, если смысл этим заниматься или проще закрыть счет оплатив все это

Гончаренко Елена Михайловна

Добрый день!

Если от и до кредит оформлялся мошенниками, и ваши данные при этом были похищены, есть шанс такой кредит оспорить через суд.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Согласно ст. 159 УК РФ оформление кредита без вашего ведома — мошенничество, и вы обязаны немедленно обратиться в полицию с заявлением и в банк с уведомлением о мошеннических действиях. Закрывать счет и оплачивать чужой кредит не рекомендуется, потому что это не решает проблему незаконного оформления долга. Полиция проведет проверку, и если подтвердится факт мошенничества, вы сможете снять с себя обязательства по кредиту. Сохраняйте все обращения и ответы банка. Готов помочь юридической консультацией — пишите.

Добрый день. Мне звонит из поддержки торгового терминала с кошелька Web 3 и хочет мне помочь вывести деньги и закрыть счет, это развод?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте. Да, это, скорее всего, развод. Настоящая служба поддержки никогда не будет звонить вам первой, чтобы предложить помощь с выводом средств. Мошенники часто используют такие предлоги, чтобы получить доступ к вашему кошельку или убедить вас перевести им деньги. Не сообщайте им никакие данные. Не переходите по ссылкам, которые они присылают. Заблокируйте номер. Помните, что доступ к вашему Web3 кошельку должен быть только у вас. Никогда и никому не сообщайте свои ключи доступа или сид-фразу.

Каримов Анвар Асхатович

Здравствуйте, вполне возможно, просто будьте внимательнее.

Могу ли я закрыть счет в банке при блокировке Личного кабинета в банке и завершить обследование при 161 фз

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Это зависит от того, какой вид блокировки. Если средняя - да, можно. Если тяжёлая блокировка - заблокированы доступы в приложения банков - то деньги заморожены. Ничего вы снять не можете. Лучше снять блокировку. Я веду эти кейсы. Уже 210 дел. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Зуев Михаил Борисович

Нет, закрыть счет и вывести средства до завершения проверки по 161-ФЗ, как правило, невозможно. Банк обязан приостановить все операции до окончания проверки и снятия ограничений.

У жещины умер супруг, она вступила в наследство и оплатила все долги. Спустя 6 лет оказывается, что у умершего была карта тбанка о которой никто не знал. На момент смерти не было никаких задолженостей в этом банке, но спустя 6 лет (2024 г) кто-то воспользовался счетом и из-за этого образовался долг, который теперь требует банк у наследников. Что делать в суде? Разве банк не должен был закрыть счет после смерти клиента? Как доказать, что счетом воспользовалось посторонее лицо?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Обратитесь в полицию/а банк извещали о смерти держателя карты.

Домрачев Сергей Владимирович

Если банк настаивает на взыскании задолженности, ваша супруга должна подготовиться к возможному судебному процессу. Следует проконсультироваться с юристом, чтобы разработать стратегию защиты и подготовки встречного иска против банка и возражений на основной иск банка.

Ваша супруга может аргументировать, что она не обязана отвечать за задолженность, образованную после смерти мужа, поскольку сама не использовала карту и не имела доступа к средствам.

Работу над урегулированием ситуации следует начать с ознакомлением с исковым заявлением и всеми приложенными к нему документами. Из него станет ясна юридическая позиция банка, доказательства в обоснование требований. На основании изучения дела будет легче выработать стратегию защиты.

Здравствуйте, я не могу понять, мошенники ли это. Я начал общение с ними когда искал работу, они сказали что у них можно инвестировать, я начал пересылать деньги на их счет, но в какой-то момент решил снять все деньги и закрыть счет. Мне сказали что это можно сделать без проблем, но после того как процедура началась, меня обязали переслать 250 000 ₽ на счет в Алтын кошелек, как мне объяснили, для минимизации плеча, но это при том, что я вкладывал лишь 20 000 ₽.
После этого я заподозрил что они могут быть мошенниками, и перестал вести какую либо коммуникацию с ними, но они всячески пытались связаться со мной, сейчас прислали документ. Документ я прикрепил к письму, посмотрите пожалуйста, могу ли я им доверять?

Комиссаров Илья Михайлович

Это мошенники. Легальный брокер не требует переводить 250000 ради «минимизации плеча» при вкладе 20000 и не использует сторонние кошельки. Документы которые они присылают обычно подделки и юридической силы не имеют. Вы правильно прекратили общение. Пришлите название компании — бесплатно проверю лицензию и подскажу какие шаги можно предпринять для начала возврата средств.

Мухаметшин Рамиль Фарвазович

Здравствуйте! Обратитесь в полицию, попросите провести доследственную проверку в отношении этих лиц по ст.159 УК РФ.

Здравствуйте

Ситуация следующая: сестра связалась с мошенниками. Познакомилась в соцсетях, начала общаться, ей предложили поиграть на бирже gulkar-life.me с целью заработка на криптовалюте USDT. Согласилась. Положила 200 USD поиграли несколько сделок на этой площадке. Далее она отказалась от заработка, но потом началось давление и бесконечные звонки по телефону с целью заработать больше. Подготовили инвестиционный план, но чтобы его осуществить нужно 25000 USD. Поскольку суммы такой нет предложили свою половину путем получения наличных у их представителя с дальнейшей передачей д/с криптокурьеру. Остальную часть должна была внести сама сестра путем взятия кредита. В итоге у представителя был забран пакет, в котором лежала пачка, похожая на денежные средства и в тот же день была передана якобы криптокурьеру, который через криптообменник якобы должен их обменять в USDT и положить на платформу по номеру кошелька. В течение часа данная сумма действительно появилась в виде баланса на сайте. Кредит так же был оформлен, но д/с никому не передавались.

Далее было принято решение закрыть счет на платформе с отменой кредитного плеча. Но техподдержка платформы отказалась это сделать, сказав, что чтобы нам не прилетел штраф на ваши банковские счета в размере 8 млн руб нужно срочно на криптокошелек положить кредитные средства, что взяла сестра, только после этого счет разблокируют и можно будет с него вывести средства.

Вчера было оказано психологическое давление, что нужно операцию сделать сейчас (путем передачи средств тем же путем через курьера)

Было обращение в полицию, сегодня вызывают к следователю. Просьба подсказать, как правильно изложить ситуацию и может ли что-то грозить моей сестре. Так же планируется подача заявления на мошенников

Через вакансии нашла вакансию помощник аналитика, там предложили обучение на трейдера за 20%, я внесла туда 150$, потом через месяц обучений и прочего, они мне позвонили и сказали, что нужно срочно закрыть счет в связи с санкциями, я решила так сделать и случайно ввела не те реквизиты, когда я пыталась закрыть счет, мне сказали, что сначала деньги должны придти отправителю, а я их отправила в Гонконг и это ждать недели 2 и что единственное что я могу сделать это подключить опцию, чтоб отменить операцию по выводу средств. (Говорили что если не закрыть счет, то данные отправят в ЕЦБ) Там запросили 2550$, денег таких у меня не было и кредит взять я не могла, потому что за 10 дней до этой ситуации мне его не одобряли. Но когда я сказала мошенникам, что ничего делать не буду, пускай хоть посадят, но денег нет. Через 3 дня я обнаружила, что взяла 2 кредита в сбере, отправила себе на втб и перевела им на их подставную платформу quick, сумма ущерба 500000, в банке пыталась оспорить операции, потому что одна операция на 225000 была отправлена на мой счет в Черноморский банк развития, где у меня счета не существуют, сказали разбираться через полицию, но в полиции уже 2 месяца ничего не делают

Виноградова Наталья Владимировна

В Вашей ситуации Вас ввели в заблуждение и дальше пытаются давить угрозами и «обязательными процедурами», закрытие счета, санкции, ЕЦБ, отмены переводов и срочные взносы не решаются через кредиты и новые платежи, сначала нужно понять что это за брокер и обязательно проверить наличие и действительность лицензии компании, без лицензии все их требования юридически ничтожны, брать кредит, платить «за отмену», «за возврат», «за закрытие счета» или выполнять их инструкции категорически нельзя, я могу помочь разобраться в ситуации, проверить компанию и лицензию, помогу в возврате средств, консультация бесплатная, при этом нужно понимать что полиция и банк, как показывает практика, для возврата денег бесполезны — факт зафиксируют, но средства обычно не возвращают, поэтому действовать нужно грамотно.

Попалась на мошенниках на бирже , сделала пару зделак , но потом сказали чтобы больше заработать надо всезять кредит заработать на нем , а потом погасить до первого платежа , 2 раза пыталась оформить но отказывалась . После чего я сказала что хочу вывести деньги и закрыть счет , на что мне надо было обратиться в обратную связь на платформе , после чего оказалось что на мне кредитное плечо , хотя я не подписывала ни какого соглашения , но прочитала что оно может быть оформлено когда открываешь счет , а кредитное плечо надо было закрыть через скриншоты взятия кредита из банка с которого я пыталась оформить кредиты а потом как бы отказаться , я не стала этого делать , но за то что я не погашу кредитное плечо на меня подойдут в суд и через приставов буду требовать деньги , арестуют мои счета .

Виноградова Наталья Владимировна

Судов и приставов в таких ситуациях не бывает, Вас сейчас запугивают, чтобы вынудить перевести деньги. Нужно проверить лицензию этой платформы и юридический статус компании - без этого любые их требования не имеют силы. Я могу помочь разобраться в ситуации, подсказать какие шаги реально можно предпринять для защиты и возможного возврата средств. Полиция и банк, как показывает практика, деньги не возвращают - они лишь фиксируют факт мошенничества, поэтому рассчитывать на них для возврата средств не стоит. Консультация бесплатная.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Надо разбираться. Возможно, удастся доказать, что вы заемных денег не получали

Добрый день. У друга произошла не хорошая ситуация, связался с мошенниками. Через соц. сети заказывал какую-то технику и перевёл предоплату в размере 23 тыс.руб. Переписка сразу была удаленна. ФИО везде указаны разные. Обращались в органы, ничего не сказали . Так же обращались в банк об отмене транзакции, но поздно, т.к отменить может только получатель. В органах сказали ждать 30 суток , но скорее всего придёт отказная . Что в такой ситуации делать ?

Халина Оксана Владимировна

Добрый вечер, если бы у вас была возможность определить владельца карты, на которую были отправлены денежные средства, то вы могли бы написать иск о возврате неосновательного обогащения. Я бы написала заявление в полицию, с просьбой оказать содействие установить владельца расчетного счета, для обращения в суд, если они откажут, взять отказ и написать иск по месту вашего жительства, в ответчике указав известные данные ФИО кому отправляли деньги и номер счёта, к иску приложить ходатайство о том, чтобы суд истребовал у банка данные о владельце расчетного счета, так как вам самостоятельно это не получается узнать, полиция отказала. Суд сделает запрос, вы узнаете адрес ответчика, и перенесут дело по подсудности по месту жительства ответчика.

Из практики, могу сказать, что очень часто такие карты оформлены на одиноких или сирот, поэтому можно остаться без денег. Но шансы есть. Ведь когда вы перевод делали, там какие-то данные все равно были, может ИНН,

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Можно взыскать денежные средства в судебном порядке. Если нужна работа по делу, обращайтесь. Документы составляются платно.

Была реклама, продажа, авто по программе ликвидация новых авто, 21 и 22 года, освобождение складов. Различные акции,договорились по предварительной записи на просмотр авто. Приехали и первым делом нас отправили на оформление якобы для одобрения банка кредита, сказали, что у них такие правила. Отсканировали паспорт, СНИЛС и водительское удостоверение, но на вопрос когда же мы сможем посмотреть машину , нам ответил специалист кредитный ответила вам расскажут другие специалисты, т.к. она не знает, где находятся сами авто. В итоге мы кое как забрали документы, поняли что машину нам показывать не будет ни кто, что это всё развод. Переживаем могут ли работники этого автосалона использовать мои отсканированные документы в корыстных мошеннических целях без моего ведома?

Здравствуйте, столкнулась с очень неприятной ситуацией... Наткнулась на сайт санатория "Южное Взморье", забронировала там номер, оплатила, но сайт оказался мошенническим, деньги ушли не понятно куда. В банке запросила выписку по транзакции, но в ней не указан счет получателя, фигурирует "Еком банк" , но он ,видимо ,просто выступал посредником... В банке посоветовали обратиться в МВД, подала заявление онлайн. Подскажите, какие перспективы возврата средств?

Ким Галина Владимировна

Перспективы минимальные.

Обратитесь с заявлением в прокуратуру, роскомнадзор о сайте зеркале, должны заблокировать после проверки

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Сейчас главная перспектива - это возбуждение уголовного дела.

После возбуждения, в рамках ОРМ либо установят виновное лицо, которое в дальнейшем обяжут возместить вам ущерб.

Либо необходимо дожидаться окончания срока давности привлечения к уголовной ответственности. Во втором случае, действует абсолютно иной алгоритм возмещения ваших материальных потерь.