Не допоняла ответ банка?

Добрый вечер.Мне поступил перевод по СБП от неизвестного человека на Сбер от Тинькофф.Я сделала запрос в банк об ошибочном переводе и просьбой вернуть платеж отправителю. Мне позвонили из банка и предложили самой перевести деньги человеку,так как возможно Тинькофф не предоставит им личные сведения. Я не хочу сама совершать никаких переводов. Как вернуть деньги человеку?

Чеботарев Василий Сергеевич

Возвращать можно исключительно на те реквизиты, с которых был произведён платеж. Полученными деньгами не пользуйтесь

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пусть висят на Вашем счете.

В апреле 2018 года взяла кредит в банке, в ноябре 2021 перестала платить, 01.06.2022 банк делает исполнит. надпись нотариуса, 17.06.2022 пристав возбуждает ИП. Весь долг по ИП выплачен, 02.02.2024 вынесено постановление об окончании ИП. 18.12.24 в госуслугах пришло уведомление от коллекторов, что у меня задолженность по договору займа, номер договора который был с банком. Получается что банк продал погашенную задолженность? Если я сейчас напишу письмо банку, что долг погашен и т.д. не обнулит ли это письмо срок исковой давности? Могу я сейчас подать в суд ходатайство о применении исковой давности? С чего теперь мне начинать?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Ваши письма, обращения не изменит ситуацию. Вот Когда коллекторы обратятся в суд вы вправе направить в суд обоснованные возражения или отменить судебный приказ. Ходатайство в суд без иска не подают.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Отменять судебный приказ.

18 лет назад банк Русский стандарт рассылал кредитные карты. Дед воспользовался этой картой и купил холодильник за 9 тыс. Потом все деньги вернул на карту и процент и больше картой не пользовался. Все чеки все имеется. Спустя 18 лет коллекторы обратились в суд с судебным приказом, никак не уведомили и наложили арест на пенсионную карту 180 тыс. Конечно срок обжалования мы пропустили так как незнали ни о каком долге и судебном приказе. Собрали документы, восстановили срок и отменили судебный приказ. Деду сейчас 80 лет, он уже 7 лет не выходит из дома, здоровье не позволяет. Ни банк, ни коллекторы договор цессии не предоставляют, мы его не видели и не можем никак получить чтоб ознакомиться, откуда этот долг. Банк говорит у нас с вами никаких дел нет- досвидания. Спустя 6 месяцев опять судебный приказ, опять арест пенсии и все по новому кругу, другие коллекторы. Суд отказал коллекторам. Как нам быть? Как добиться получения договора цессии? Как узнать откуда долг? Куда обратиться чтоб признать договор цессии неправомерным, коллекторы так и будут продавать несуществующий долг, дед еле живой, долг потом на жену перекинется. Документы есть что долг погашен, что дед все выплатил:

Камынин Илья Юрьевич

Срок исковой давности истёк
Прошло 18 лет — требования незаконны. Любые новые судебные приказы подлежат отмене по давности (ст. 196, 200 ГК РФ). Коллекторы обязаны доказать долг Без: кредитного договора; расчёта задолженности; договора цессии взыскание незаконно. Отказ предоставить документы — их проблема, не ваша. Как прекратить «круг» судебных приказов Подайте: в суд — возражение + заявление о злоупотреблении правом (ст. 10 ГК РФ); ходатайство о вынесении частного определения в адрес взыскателя.Как получить договор цессии Направьте: письменный запрос коллекторам (заказным письмом); жалобу в ФССП (они контролируют коллекторов); жалобу в ЦБ РФ (если банк участвовал в передаче долга). Защита пенсионера Подайте заявление приставам: о снятии ареста с пенсионного счёта; о возврате незаконно списанных средств. Долг не переходит на жену Если долг не доказан и не подтверждён судом — он не наследуется. Итог: Действия коллекторов незаконны. При наличии чеков об оплате и истёкшего срока давности они не имеют права взыскивать. Рекомендуется подать комплексную жалобу в ФССП и прокуратуру — это обычно останавливает повторные приказы.

Арахова Диана Алексеевна

В вашей ситуации важно, что у вас на руках есть документы, подтверждающие полное погашение долга. Банк также подтвердил, что у него к вашему деду нет претензий.

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 06.11.2025 пришлите в этот чат:

1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры
3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой
4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Вот такое письмо пришло. У меня было пополнение на счет: «сбор на подарок» на сумму 70000₽, (22 разными переводами с казино)
Потом я еще раз делал депозит в казино , и пришла 115фз, все операции ,которые совершались на Т-Банке, это мои переводы с другой карты, переводы в казино, и мелкие другие расходы. Помогите с данной ситуацией. Как мне ответить,чтобы я мог дальше пользоваться денежными средствами,которые лежат на счету в данном банке. Заранее спасибо

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, можно будет вам помочь.

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 06.11.2025 пришлите в этот чат:

1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры
3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой
4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Вот такое письмо пришло. У меня было пополнение на счет: «сбор на подарок» на сумму 70000₽, (22 разными переводами с казино)
Потом я еще раз делал депозит в казино , и пришла 115фз, все операции ,которые совершались на Т-Банке, это мои переводы с другой карты, переводы в казино, и мелкие другие расходы. Помогите с данной ситуацией. Как мне ответить,чтобы я мог дальше пользоваться денежными средствами,которые лежат на счету в данном банке. Заранее спасибо

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! По 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследований. Вам в обязательном порядке следует направлять оправдания по операциям. Если вы этого не сделаете - получите маркировку - "отказ от сотрудничества". Вам будет очень плохо. Эта маркировка будет присвоена на Межбанковской системе "Антифрод" и вы можете получить 115 ФЗ уже по любому поводу на оставшиеся незадействованными банки. Эту маркировку видят все банки. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам. Я являюсь специалистом, который проходил аккредитацию в банках по работе в рамках 115 ФЗ с ними.

Чурилова Екатерина Михайловна

Здравствуйте!

Банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ и видит в операциях признаки "обналичивания" или операций, связанных с азартными играми, что автоматически попадает под усиленное внимание. Ваша главная задача убедить банк, что вы не занимаетесь незаконной деятельностью, а операции связаны с вашими личными средствами и законным досугом. Ни в коем случае не игнорируйте запрос и не пропускайте срок до 06.11.2025.

Вы не можете скрыть эти операции, так как банк их уже видит. Ваша стратегия — легализовать их через призму личного досуга.

Не пытайтесь придумать небылицы. Сотрудники банка видят миллионы подобных операций и легко распознают ложь.

Признайте, что это азартные игры, но преподнесите это как разовое или нерегулярное развлечение, а не как бизнес.

Подчеркните, что используете для этого собственные легальные средства, подтвержденные справкой о доходах.

Итоговый список документов для отправки в чат:
Пояснение (по тексту выше).

Выписка с вашего счета в другом банке, откуда вы пополняли счет в Т-Банке.

Справка 2-НДФЛ или иной документ о доходах.

(По возможности) Краткая выписка из Т-Банка, где вы сами можете маркером выделить основные поступления со своих же счетов и пояснить их.

Если нужна будет помощь с ответом, обращайтесь

Здравствуйте! При попытке перевести зарубеж ввлетело уведоиление о том, что переводы заграницу заблокированы по 115фз. Написав в чат, попросили скриншот об этом уведомлении блокировки. Сказали, если переводы не нужны, ничего делать не нужно, если нкжны, прийти в банк и сообщить в свободной форме, зачем. После 2 рпза перевела зарубеж в тот же день через дркгой банк, тоже самое. Прошло три недели, документы никто не запрашивал. Пополняла и выводила дееьги из казино на протяжении года и часто, но на небольшие суммы. Сейчас три недели как операции прозрачны, все работает. Скажите, какая вероятность блокировки счета сейчас, за прошлые переводы? Больше переводов таких не планируется, но очень переживаю.

Арахова Диана Алексеевна

Ваша ситуация типична для случаев, когда банк фиксирует операции, соответствующие признакам, указанным в 115-ФЗ, и временно ограничивает переводы за границу до разъяснения их назначения. Если после предоставления разъяснений банк не запросил дополнительные документы и счёт работает в обычном режиме, вероятность блокировки счета по прошлым операциям невысока.

При пополнении игровой площадки месяца полтора назад вылетело уведомление "операция заблокирована по 115фз", написал в сбер, сказал что перевод больше не нужен, какие документы предоставить? Написали, что никаких, но если и далее хотели бы отправить, то нужно в банке в свободной форме пояснить назначение платежа. После пополнения через тбанк в тбанке пришло сообщение "вам заблокированы переводы за границу". После этого операции прозрачны, но есть ли сейчас какие то риски? Возможно ли, что я в каких то "черных списках", стоит ли направлять обьяснение сейчас? Всё работает нормально, никто документы не требовал.

Арахова Диана Алексеевна

Если сейчас все операции проходят без ограничений, банк не требует документов и не присылает запросы, то рисков обычно нет. Если возникнет новая блокировка или запрос пояснений, тогда предоставьте объяснение по назначению платежа по запросу банка.

Здравствуйте,на меня была зарегистрирована фирма оказалось мошенники электронная подпись флешка и печать в полиции как вещ.док. могу ли я как то посмотреть баланс или обналичить счет ?счет в банке на мой паспорт.заранее спасибо

Ким Галина Владимировна

Сведения можете запросить в банке где открыт расчетный счет фирмы и снять сможете, но тогда не стоит ссылаться об открытии фирмы мошенническим способом и отсутствия сговора с мошенниками.

Красильникова Армине Владимировна

Если вы открывали счет и вели деятельность, это один вопрос. Но если организацию на ваше имя открыли мошенники и вели деятельность, при обналичивании счета вас могут привлечь к ответственности. Хотя счет должны были арестовать. Вы можете заказать выписку в банке и узнаете баланс.

Электронный кошелек,расторг со мной договор,и чтобы перевести деньги требует чтобы в заявлении которое он выслал была живая подпись,чтобы я его распечатала подписала,сфоткала и им отправила,электронная подпись не подходит как можно решить вопрос?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! В чём проблема? Требования простые для выполнения.

Здравствуйте. Пожилая родственница открывала вклад в Сбербанке. Менеджер выдала ей договор без печати и подписи. Соответственно договор не имеет юридической силы. Это халатность? Или сотрудники банка не обязаны заверять договор печатью (подписью), если клиент этого не требует?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Договор подписывается электронный подписью, печать отделения нужна. Вы вправе потребовать её проставление. Поступление денежных средств на открытый счёт проверяется в личном кабинете он-лайн банка.

Байдак Зоя Михайловна

Вы можете проверить открытие депозитного счета на имя знакомой. Многие банки не утруждают себя надлежащим оформлением договора. Но, это не значит, что он недействительный. Можете потребовать его оформить как следует.

Здравствуйте, мне написали что могу ли я арендовать свою сбер карту другому человеке за деньги, это законно? Говорят что это всё законно и все документы будут и подпись юриста.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет, это не законно.

Ким Галина Владимировна

Это какой юрист или нотариус вам такую лажу подпишет? Тем более юристы не удостоверяют до-ты. Слушайте дальше тех, кто вам это говорит.

Здравствуйте. Я хочу заказать карту Т банка с доставкой на дом. Я знаю что для этого надо заключить договор, скажите а что подразумеваться под этом? просто поставить свою подпись и всё? Дело в том что я инвалид, и у меня очень плохой почерк, я не смогу писать какое либо заявление или длинный текст, но свою подпись поставить могу, скажите этого достаточно?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Прежде чем что-то заказывать необходимо изучать на сайте банка условия и положения, которые регламентируют данный вид банковских услуг. Подписывая договор вы соглашаетесь с его условиями, но его нужно читать перед тем как подписываете.

Ишин Максим Игоревич

Добрый день. Этого достаточно. Как правило на таких встречах вам еще предложат кредитную карту, которая будет запечатана, просто откажитесь(если она вам не нужна).

Как можно отказаться от кредита за не предоставленное обучение. Обучающая платформа Skilplace (АйТиРешение) во время разговора с менеджером по его инструкции навязала мне ненужный мне курс и также кредит на обучение в банке. Договор Я не видела, ни банка, ни обучающей организации, прислали после подписания, подпись была в виде введения кода из смс. Я в этот же день отказалась и от обучения и от кредита по телефону и по Эл. почте, затем в письменной форме также оформила заявление и отправила по эл.почте и по Почте Россия, в течение нескольких дней. Считать ли договор недействительным? Деньги банк, якобы перевел на счёт обучающей платформы, а обучающая организация написала обещание рассмотреть заявление и решить вопрос в течение 2-3 недель, но теперь не выходит на связь. Кредит числится на мне.
Как оформить претензию в суд?

Надыкта Лилия Олеговна

От договора подписанного кодом из смс отказаться можете, но лучше это делать в судебном порядке, его признают не заключённым. В организацию которая навязала кредит необходимо направить претензию досудебного урегулирования спора.

Байдак Зоя Михайловна

От кредита отказаться не возможно. А вот, требовать возврат денег за обучение можно и нужно.

Я в банкротстве, но мне пришло такое СМС от МФО
В связи со списанием долга по договору займа №17 у вас образовался доход 11205 руб. Согласно п.5 ст. 226 НК РФ сообщаем о невозможности удержать сумму НДФЛ 1457 руб. Вам необходимо оплатить налог самостоятельно до 01.12.2025. ООО МКК “СМСФИНАНС”(VIVUS.RU). Тел.:88005056493

Надо ли на него реагировать? И откуда этот "доход" ? Я все справки предоставляла достоверные за подписью и печатью директора компании, где работаю уже 6 лет

Коломеец Игорь Владимирович

Добрый день!

Если вы находитесь в процессе банкротства и получили такое СМС от МФО, важно разобраться в ситуации. Вот основные моменты, на которые стоит обратить внимание:

1. Откуда взялся "доход"?
В сообщении указано, что у вас образовался доход в связи со списанием долга. Это может быть связано с тем, что списание долга рассматривается как доход для налоговых целей согласно статье 226 НК РФ. Однако, если вы находитесь в процессе банкротства, списание долга в рамках этой процедуры не должно считаться доходом, так как это часть процедуры освобождения от обязательств46.

2. Нужно ли платить НДФЛ?
Если списание долга произошло в рамках банкротства, то это не считается доходом, и вы не обязаны платить НДФЛ. В случае, если МФО настаивает на оплате налога, это может быть ошибкой или попыткой ввести вас в заблуждение46.

3. Что делать дальше?
Не игнорируйте сообщение, но и не спешите платить. Рекомендуется:

Обратиться к финансовому управляющему, который ведет ваше дело о банкротстве. Он должен подтвердить, что списание долга в рамках банкротства не является доходом и не подлежит налогообложению.

Направить запрос в МФО с требованием разъяснить, на каком основании они считают списание долга доходом. Укажите, что вы находитесь в процессе банкротства, и приложите соответствующие документы.

Проконсультироваться с юристом, специализирующимся на банкротстве, чтобы убедиться в правильности ваших действий.

4. Возможные ошибки МФО
МФО могла ошибиться, не учтя, что списание долга произошло в рамках банкротства. Также возможно, что это попытка давления или мошенничества. Убедитесь, что сообщение действительно отправлено от МФО, а не от мошенников.

5. Сроки и риски
Если вы не уверены в законности требования, не стоит платить налог до выяснения обстоятельств. Однако, если выяснится, что налог действительно должен быть уплачен, важно сделать это до указанного срока (01.12.2025), чтобы избежать штрафов и пеней.

Итог:
Не платите налог без подтверждения его законности. Обратитесь к финансовому управляющему и юристу, чтобы уточнить, действительно ли у вас возник доход и обязанность по уплате НДФЛ. Если списание долга произошло в рамках банкротства, то требование МФО, скорее всего, незаконно.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не платить. Мошенники.

Добрый день ! Есть кредит в Альфе и ипотека в Сбере. В альфе просрочка и банк говорит,что подаст через нотариуса на исполнительной производство. Т.к ипотека в сбере и платится исправно,это производство как повлияет?и могут ли забрать эту квартиру если она в залоге совершенно у другого банка где исправно платится все. И после это производства правильно понимаю,все счета будут заблокированными через ФССП? И как потом платить ипотеку?

Чеботарев Василий Сергеевич

На основании исполнительной надписи нотариуса наложат аресты на все счета банках. На ипотечную квартиру прямого влияния не окажет. Но вам необходимо проанализировать способы получения дохода (зарплаты) и погашения ипотечного кредита. Могу разъяснить индивидуально.

Гуляева Нелли Врежовна

Нотариус выносит исполнительную надпись, которая будет основанием для возбуждения исполнительного производства. На ипотеку никак не повлияет и забрать квартиру не смогут, так как она в залоге у банка. Счета будут заблокированы, платить ипотеку придется через кассу