Как снять ограничения по 161 фз ?

Банк наложил на мои счета ограничения по 161 фз, в поддержке на горячей линии сказали либо закрыть счет, но без гарантии снятия ограничений, либо писать письмо на их почту, я написал письмо обращение,там говорят обратится в поддержку в чат поддержку или на горячую линию и так по кругу. У меня с этим бороться нет сил. Либо запрашивают одно и тоже будто совсем не читают обращение. Не знаю как быть и куда обращаться, в цб сказали обращаться в сам банк инициатор этих ограничений, письмом или в офис. Но я уже и туда и туда обращалась, результата никакого, все отфутболивают. Даже элементарно выписку по операциям совершенным не дают. Но требуют требуют объяснения по всем операциям, игнорируя факт того что я после получения карты не смогла зайти в личный кабинет и не стала пользоваться продуктом этого банка. Я даже понятия не имею о каких операциях идет речь, какие переводы. Я в личной кабинет зайти не могу, в офисе банка ничего они не знают и не могут ничем помочь, настроены недоброжелательно. Все происходящее по карте ыбло совершенно не лично мной и без моего согласия и ведома.

Подскажите пожалуйста что мне делать в такой ситуации,куда обращаться и как снять ограничения?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Очень путаное описание. Нужны уточнения. Я занимаюсь 161 ФЗ и 115 ФЗ. Веду только по первому 211 дел. Если хотите разобраться - свяжитесь со мной. Попробую вам помочь.

Буланкина Светлана Николаевна

Необходима жалоба в ЦБ.

Здравствуйте, у меня такая проблема, в прошлом году я отдал свою карту человеку (только сейчас понял что это незаконно),а недавно у меня заблокировали все карты и запретили оформление карт у всех банков. Подскажите есть ли способ исправить ситуацию и снять этот "финансовый бан"

Арахова Диана Алексеевна

С юридической точки зрения, для снятия блокировки и ограничения на оформление банковских карт вам необходимо обратиться в банк за разъяснениями причин блокировки, а при несогласии с их решением — обжаловать действия банка через Банк России или в судебном порядке.

Здравствуйте, банкомат «съел» деньги и написал, «Операция не может быть выполнена» и не вернул наличные, составили два обращение в банк, выпустивший карту и в банк , кому принадлежит банкомат, как быстро рассмотрят наши обращения? И не потеряются ли деньги в воздухе?

Ким Галина Владимировна

И не потеряются ли деньги в воздухе? -очень даже могут быть., но не в воздухе, у тех, кто занимается приемом. Обращение, безусловно пишите, получите результат в ответе. В зависимости от ответа уже определяются все дальнейшие действия.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Обращения по общему правилу рассматриваются в течение 30 дней. Срок рассмотрения обращений или требований зависит от их правового содержания.

Относительно возврата, огорчу, но шансы получить деньги из банкномата совсем минимальны.

Помогите пожалуйста с решением вопроса. Создается впечатление что хожу по замкнутому кругу. Заблокированы все счета в банках по 161фз
Продавала криптовалюту на бирже и как оказалось, получила от потерпевшей «грязные» деньги, которая написала в свой банк заявление и в полицию.
Я уже три раза подавала обращение в Центробанк. Писала обращение в банк, в том числе о моей готовности вернуть деньги. Все безуспешно.
Это теперь навсегда?

Камодин Александр Александрович

Здравствуйте. Судебный порядок Вам в помощь!

Добрый день.
В 2024г мой сын поступил в ряды ВС РФ. В августе 2024 у него были заблокированы все банковские карты. Мною было написано обращение в приемную ЦБ РФ. От них пришел ответ, что инициатором является Райффайзенбанк. Мы написали письмо в банк и блокировка была снята.
В сентябре сыну исполнилось 20лет, но т.к. он в армии паспорт не поменян, то сбербанк заблокировал его карты.
У него осталась одна зарплатная МО РФ.
В марте 2025г заблокировали и ее, опять же по ФЗ 161. Пошла по уже известному пути - интернет приемная ЦБ РФ. Ответ тот же - Райффайзенбанк. Звоним на горячую линию. Карта есть, на привязана к другому номеру телефона. Операции по этой карте были в 2023г, больше не было.
Пишем обращение в банк, приходит ответ:
Ранее у вас уже было зарегистрировано обращение по данному вопросу и был предоставлен ответ:
Мы заблокировали карты и онлайн-банк по пунктам 2.17 и 6.11 Общих условий обслуживания. Изменить решение и восстановить обслуживание не можем. Мы вправе не разглашать информацию, согласно которой приняли решение о блокировке.
Также не можем отправить запрос в ЦБ для исключения вас из списков для снятия ограничений. Более подробную информацию предоставить не получится.
Если не согласны с решением об отказе в исключении данных из списков ЦБ — можете обжаловать его в суде согласно статье 11.10 части 9 Федерального закона №161-ФЗ.
Не понятно, что нарушили, что за пункты общих условий обслуживания, что писать в иске, на что ссылаться? В какой суд обращаться? Можно ли обойтись без суда?
Как решить сложившуюся ситуацию?

Немкова Алена Очировна

Общие условия обслуживания есть на сайте банка, вы можете ознакомиться с ними. Блокировка карты по закону 161-ФЗ может быть связана с тем, что карта владельца использовалась для переводов денежных средств третьих лиц, которых обманули мошенники, с последующим списанием этих денежных средств с карты в пользу мошенников. Обманутые жертвы мошенников обращаются с жалобами в банк и в правоохранительные органы, после чего карты, использованные для мошенничества, блокируются банками. Владелец карты также может обратиться в правоохранительные органы с заявлением на противоправные действия мошенников с его картой.

Пилипенко Игорь Александрович

Для клиента электронного средства платежа в соответствии с частями 11.8 и 11.9 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ в редакции от 04.12.2024 г. предусмотрена возможность самостоятельной подачи заявления в Банк России, в том числе через Оператора по переводу денежных средств (ОПДС), об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений МВД о совершенных противоправных действиях, из Базы данных Банка России. При этом в силу части 11.10 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ мотивированное решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении указанных заявлений принимается в порядке, установленном Банком России, в срок, не превышающий 15 рабочих дней.
Согласно части 11.11 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ в случае получения в порядке, установленном Банком России, информации об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа (ЭСП), из Базы данных Банка России ОПДС обязан незамедлительно возобновить использование клиентом ЭСП и незамедлительно уведомить клиента о возможности использования ЭСП при отсутствии иных оснований для приостановления использования ЭСП клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации или договором.

Добрый день!
Мне, физ. лицу, кредитные организации с которыми у меня заключены договора заблокировали доступ к ДБО и операциям с моими денежными средствами, а также направили уведомления о причинах блокировки - указание Банка России и нахождение моих данных в базе ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия клиента (ФЗ 161)
Мною было направлено обращение в Банк России с просьбой о предоставлении информации и разъяснений о нахождении моих данных в базе данных.
Получен ответ на обращение, из которого инициатором внесения меня в список базы данных является 1) кредитная организация "БАНК Х" (клиентом этого банка я не являюсь), указан внутренний номер обращения (REQ-2025хххх-хххх), 2) а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
В дополнение, была указана рекомендация к обращению в вышеуказанные организации за разъяснениями и порядке дальнейших действий.
Аналогичная рекомендация была получена в ходе общения чате с Банком России.
Мною было направлено обращение в "БАНК Х" с описанием ситуации и просьбой предоставить развёрнутый ответ с указанием подробных причин внесения моих данных в базу данных и порядке действий для их исключения.
Получен ответ от "БАНК Х", из которого он отказывается предоставлять какую-либо информацию по сути обращения ссылаясь на отсутствие таковой обязанности в соотв. с ФЗ №369-ФЗ от 24.07.2023г. В дополнение, была указана рекомендация к обращению в Банк России.
Таким образом Банк России рекомендует обратиться к инициатору Банк Х. Банк Х в свою очередь не предоставляет какой-либо информации и рекомендует обратиться в Банк России.
Что касается сведений от МВД, из идей – писать заявление с просьбой о проведении в отношении меня проверки о наличии или отсутствии дел об административных и/или уголовных правонарушений.
------
Прошу, пожалуйста, порекомендовать дальнейшие шаги по разрешению моей ситуации и по возможности дать правую оценку действиям Банк Х.
Заранее благодарю за любой полезный комментарий

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Всё законно. Как ни странно. Да, вот такой закон действует. Ваши действия не имели смысла. Вы даже не преступили к решению проблемы. Вам следует совершить ряд действий, направленных на установление отделения полиции, в котором на вас лежит материал. Также - следует понять - что за перевод был. Обычно такие вещи возникают при обмене криптовалюты, когда вы попали в треугольник и у вас на карте оказались ворованные деньги. Есть и другие вариации на эту тему. Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. ОЧЕНЬ МНОГО РАЗНЫХ ВАРИАЦИЙ бывает. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я постараюсь вам помочь.

Колоколов Евгений Константинович

Ваши права нарушают, когда банки ссылаются друг на друга и не дают информации.
Вам стоит:
Направить письменные жалобы в Банк России, прокуратуру и Роскомнадзор о несогласии с блокировкой и отсутствии информации.
В “БАНК Х” повторно затребовать основания внесения вас в базу—лучше письменно.
Узнайте в МВД, есть ли на вас проверки или дела.
При необходимости — обращайтесь в суд.
Если нужна помощь — пишите, помогу с жалобами!

Мне заблокировали счёт в Альфа-банке по 161-ФЗ через несколько дней после p2p операции на криптобирже ByBit (я продал usdt, человек мне перевёл рубли на счёт Альфа-банка через СБП). При этом сообщили мне о блокировке только на четвёртый день, к тому моменту у меня уже 4 дня не было доступа ни к картам, ни к личному кабинету. В ЦБ сказали, что инициатором блокировки был Альфа-банк, и разбираться мне надо с ним.

Всё общение с банком было через сотрудников в офисе - сначала я написал заявление на разблокировку, потом служба безопасности запросила детали по этому платежу, я предоставил квитанцию с ByBit и всю переписку в чате. После этого из СБ пришёл ответ, что они готовы написать ходатайство в ЦБ, чтобы меня убрали из реестра, но для этого мне надо закрыть счёт в Альфа-банке. Всё это на словах сотрудника из службы поддержки, который мне звонил по телефону и озвучивал ответы СБ.

И вот эта ситуация мне совершенно не понятна - если меня подозревают в мошенничестве, то мошенников надо ловить и сдавать полиции, они хотят отпустить мошенника, просто закрыв у себя счёт? Если не подозревают, тогда за что блокировка? У меня складывается ощущение, что я по какой-то причине показался им не слишком надёжным клиентом, и от меня просто хотят избавиться, воспользовавшись 161-ФЗ.

При этом я совершенно точно знаю, что никаких противозаконных (или хотя бы "серых") действий я не совершал, все свои финансовые операции я готов подтвердить документально, а услугами Альфа-банка пользуюсь уже больше 20 лет и за всё это время ко мне не было ни единой претензии.

Каким образом мне дальше действовать в этой ситуации? Обращение в банк с требованием предоставить в письменной форме обоснование для блокировки? В каком виде я могу приложить квитанцию с ByBit, чтобы это имело какую-то юридическую значимость, а не было просто бумажкой, распечатанной на принтере? Стоит ли на подобные предложения от СБ Альфа-банка жаловаться в ЦБ или другие надзорные органы?

Заранее благодарю.

Иванов Кирилл Олегович

Добрый день! В сложившейся неприятной ситуации рекомендую действовать так: написать письменную претензию в адрес Альфа-банка, направить её в банк заказным письмом с требованием дать развёрнутый письменный ответ о причинах блокировки, её основаниях, сроках её снятия. Квитанцию с криптобиржи можете также прилагать к заявлению как подтверждение легального происхождения денег на Вашем счёте. В случае отказа Альфа-банка от разблокировки счёта придётся обращаться с заявлением в суд.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Действуйте так: 1) письменно потребуйте у банка мотивированный ответ и копии запросов/оснований блокировки (включая запросы в Росфинмониторинг/ЦБ); 2) предоставьте банковские выписки, экспорт транзакций ByBit, подтверждение SBP‑перевода и переписку с биржей (лучше — официальные выписки/лог транзакций из кабинета ByBit или ответ поддержки); 3) откажитесь закрывать счёт по требованию банка; 4) жалобы в Банк России и Росфинмониторинг, претензия в банк заказным письмом; 5) при бездействии — иск в суд и заявление в прокуратуру.

Здравствуйте! Меня заблокировали по 161-ФЗ Центральный Банк России в апреле 2025 года. Я написала обращение в Банк России, мне сообщили, что АО «Альфа-банк» (клиентом которого,я не являюсь)направил заявление на блокировку, после долгих мучений с Альфа-Банком мне удалось, добиться того, чтобы они отправили заявление в Центр. Банк, но пришел отказ. А так же, сообщили по какой причине подали в Центр. Банк заявление на мою блокировку, оказался непонятный перевод, якобы мне, которого я не получала, так же сотрудник Альфа-Банка сообщила, что серия и номер моего паспорта есть у них в базе данных, а ФИО, дата выдачи и т.д отличаются от моих паспортных данных.Во время пока я разбиралась с Альфа-Банком, я писала еще одно обращение в Банк России, в письме было сказано, что МВД России сообщили о противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 Nº 161-
ФЗ «О национальной платежной системе». Позже я написала еще одно обращение в Банк России, они сообщили, что еще ООО «Банк Точка»(клиентом которого , я так же, не являюсь. А так же, не являюсь юридическим лицом(данный банк специализируется на юридических клиентах))подал заявление на блокировку в Банк России. Так же, я написала обращение в МВД России, ответ пока не поступил. Вопрос:в какой суд мне обращаться в мировой или в районный? Какие документы мне нужны для суда? И сколько стоит примерно подать в суд по данному вопросу?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Если у вас в деле фигурирует МВД - суд вам не поможет. Банк откажется исполнять решение суда. И правильно сделает. Если у вас в деле нет МВД - надлежащим ответчиком по данному делу будет ЦБ РФ. Подсудность ЦБ РФ - Верховный суд. По вашей конкретной ситуации: пока вы не разрешите вопрос с МВД - вас не разблокируют.

Некрасов Вадим Юрьевич

Здравствуйте. Если у Вас счёт как у физ лица, подать можете по месту своей прописки. Из документов - по Вашему описанию пока только можно сказать, что всю переписку, отказ ЦБ, документы о переводе, который А банку померещился подозрительным. Стоимость обговаривается с уже конкретным юристом, которого выберете.

С моей стороны была попытка снять более 50к рублей, получил блокировку на 48ч, через 49ч условно часов, повторил в том же банкомате операцию, опять получил блокировку снятия наличных.
Составил обращение в банк, сказали ничем помочь не могут, катайся в офис и снимай, при это постоянно ссылаются на список критериев по которым возможна блокировка на сайте центробанка.
Посмотрев критерии, я ни нашел ни одного которого бы я нарушал, я тупо делаю +- одни и те же операции в одном и том же банкомате в одно и тоже время / день месяца уже почти год.
На мой вопрос о том, какие конкретно пункты я нарушил, отвечают что не дают такой информации.

Я запросил официальный отказ от предоставления причины блокировки, они согласны мне его предоставить.

Можно ли заставить банк либо сообщить причину все же, либо перестать меня блокировать без ведомой на то причины?

Арахова Диана Алексеевна

В таких случаях, вы можете подать официальную жалобу в банк, а также обратиться в Центральный банк с просьбой о разъяснении ваших прав и возможных действий.

Был взят кредит на сумму 500.000 руб совкомбанке деньги зачислили сразу после подтверждения не было периода охлаждения в течение 12 часов была совершен перевод на фирму ООО 384.000 через этот же банк деньги ушли сразу через 10 дней выяснилось что это мошенники и вся переписка была удалена и перестали выходить на связь написано заявление в МВД завели уголовное дело по статье мошенничество написано обращение в банк о возврате переведённых средств или закрытие кредита на сумму перевода так как были мошеннические действия банк рассмотрев заявление сказал что период охлаждение не действует на кредиты для самозанятых кредит взял как для самозанятых возможно ли списать или чтобы банк вернул переведённые денежные средства

Буланкина Светлана Николаевна

У банка нет обязанности возврата. Сначала будет доказано мошенничество, потом взыщете с преступников (если не пойдут на примирение), либо взыщете, как неосновательное обогащение, если нет документальных договоренностей с ООО (у него нет оснований оприходования суммы).

Здравствуйте! Пожалуйста, подскажите, Вопрос касается Т-банка. Перед Новым годом совершал большие покупки, рассчитывая на кэшбек, оформил премиальное обслуживание для повышенного лимита, вдруг, внезапно на эл почту мне приходит сообщение о том, что я якобы злоупотребляю программой лояльности и они исключают меня из нее и лишают заработанного кэшбека без объяснений и разговоров. Обращение в банк результата не принесло, якобы мой кэшбек аннулирован. При этом все время на главном экране у меня была написана сумма кэшбека к выплате и о том что он будет выплачен 16.01 вплоть до 15.01 с надписью о том что кэшбек будет зачислен завтра(скриншот прилагаю). Разве это не нарушение 10 закона о ЗПП? Все это время они предоставляли мне на главном экране недостоверную информацию. Я запросил письменный мотивированный отказ.
Следующий этап - 15.01 с меня списали очередную плату за премиальное обслуживание, спустя 6 часов после оплаты я запросил отключение премиального обслуживания и возврата денежных средств за вычетом понесенных банком расходов(за 1 день, так как оплату они списывают наперед за обслуживание 15.01- до 15.02) на что так же получил отказ. Это прямое нарушение 12 закона о ЗПП! Письменный отказ предоставили(во вложении). Помогите, пожалуйста, как бороться с этим беспределом и на что я могу опираться?! Ведь их правила противоречат законодательству РФ

Юрчиков Максим Витальевич

Здравствуйте, в вашем случае определенно нужно обращаться в суд. Могу помочь. Контакты в профиле

Подавал заявление в Центробанк России о снятие ограничения на сбербанк онлайн и операции по карте, прошло уже более 20 рабочих дней и не какого ответа, скажите как быстро можно снять ограничения? Очень нужно приложение сбербанка онлайн

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Если один банк - инициатор блокирует вашу карту по 115 или 161 ФЗ - информация об этом поступает не только в другой банк, но и " в общий котёл" - базу данных при ЦБ. Ограничения накладываются на все банковские продукты всех банков. Ситуация сложная.

Кроме того - все совершают ошибку. Подают заявление в ЦБ. Ошибка в том, что оно подаётся не обоснованно, без подготовки, без подготовленной позиции защиты, без обоснований. ЦБ отказывает. И потом всё сильно усугубляется.

Я веду такие дела и могу сообщить - процент разблокировок не очень большой. Нужно заранее продумывать позицию защиты и обоснований. Если вам требуется помощь в вашей ситуации - я помогу вам. Можете связаться со мной в вотсап.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, ответ вам может поступить в течении 30 рабочих дней, необходимо детально изучить ваш вопрос, чтобы быть готовым к обжалованию.

Здравствуйте!

Наложили ограничения на счета в рамках п. 11.6 161⁠-⁠ФЗ. Хочу снять эти ограничения. От банка информации нет, сказали обращаться в ЦБ за информацией. Отправил им заявление, чтобы дали комментарии о причине блокировке и как решать вопрос. Нелегальной деятельностью не занимаюсь и считаю, что дали блок из за продаж крипты через p2p (попал в триугол).

Хочу понять порядок моих действий или реально ли снять ограничения.

id.ilyasurin@yandex.ru

Демидченко Павел Валерьевич

Илья, добрый день! Нужно ждать первого ответа ЦБ. Понять есть ли в деле МВД. Когда оно есть и нет разные действия. Сейчас есть возможность вернуть криптовалюту, в срок до 2 месяцев с момента продаже через внебиржевую апелляцию. Далее сказать сложно. Очень мало информации дали. Я веду сейчас 202 кейса по 161 ФЗ. Полностью владею всей ситуацией. Если расскажите мне подробнее - что и в какие сроки произошло - скажу вам что делать. Можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Действуйте: 1) потребуйте у банка в письменной форме мотивированный ответ и копии оснований блокировки; 2) предоставьте документы, подтверждающие законность операций (договора, выписки, платежи); 3) подайте жалобу в Банк России и запрос в Росфинформмониторинг; 4) при отказе — иск в суд об отмене ограничений и взыскании убытков. Ссылайтесь на ФЗ №161‑ФЗ (О нац. платёжной системе, п.11.6) и ФЗ №115‑ФЗ (о противодействии легализации).

Добрый день. 2 сентября получил уведомление о внесении меня в базу ЦБ РФ по 161ФЗ п.5. Сразу же обратился в ЦБ РФ за подробностями ситуации.

18 сентября от ЦБ пришел мотивированный отказ об исключении моих персональных данных, поскольку, цитирую: "Банк России получил от АО «АЛЬФА-БАНК» информацию о том, что находящийся(еся) в базе данных запрос(ы) содержит(ат) информацию о переводе(ах) денежных средств без добровольного согласия клиента, осуществленном(ых) Вам как получателю средств."

Клиентом Альфа-банк не являюсь, последнее взаимодействие с ними было при продаже криптовалюты через обменный пункт 25 августа, где я получил перевод рублей от клиента Альфа-банка. Насколько я понимаю, клиент совершил перевод, а после через банк сразу запросил возврат. Исходят из чего я сделал вывод, что наткнулся на мошенника.

Собрав данные по сделке (скриншоты переписок с контрагентом, чеки о переводах, ссылки на транзакции и т.п), обратился в отделение Альфа-банка, где составил обращение с приложением собранных мною доказательств моей невиновности. Оператор Альфа-банка, по его словам, зарегистрировал обращение, но не предоставил ни номера обращения, ни конкретных сроков рассмотрения, ни каких-то последующих действий.

Что вообще делать в данной ситуации, чего ожидать и что из документов готовить, чтобы все же снять ограничения ЦБ РФ?

Демидченко Павел Валерьевич

Станислав, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 205 кейсов. Вы как-то очень легко воспринимаете ситуацию. Исходя из вашего вопроса. Складывается впечатление, что вы просто хотите предоставить документы и как-будто банк должен вас разблокировать. Это не просто не так, это близко не так. Вы участник серого процессинга. Конкретно Альфа таких не разблокирует вообще. Теперь вопрос - мошенник ли человек на той стороне, или вас свели в чёрный треугольник. Если вариант 2, то на вашей карте оказались ворованные деньги. Короче говоря - много вопросов и нюансов. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Действуйте по шагам:

Требуйте у отделения Альфа‑банка письменное подтверждение регистрации обращения с номером и копией информации, которую банк направил в Базу.
Соберите доказательства (чеки, выписки, скрины переписки, подтверждение сделки).
Направьте банку письменное требование об отзыве/исправлении сообщения в БД или о предоставлении оснований и копий документов.
Параллельно подайте жалобу в Банк России с приложением доказательств и требованием исключения по 161‑ФЗ.
Если банк/ЦБ не решат — обращайтесь в суд; привлеките юриста для ускорения.