Стоит ли говорить банку об операциях с онлайн-казино?

Обратитесь в суд с исковым заявлением о расторжении договора, получите решение суда и в порядке исполнения решения суда решите свой вопрос.

Будут блокировать при получении сумм. Затребуют документальное обоснование (договоры, пр.).

Договора предоставлять.

Добрый день! При прохождении проверки пакета документов банк-инициатор делает пометку в системе, которую видят другие банки. На вас поставлена какая-то пометка типо: дроп, очевидно дроп, подозрение в отмывании денег, недостаточные обоснования поступлений и так далее. Могут быть проблемы. В зависимости от того, какая пометка поставлена.

Добрый день! Это сложившаяся и уже старая практика всех банков. По поводу проблем. Банк должен был у вас запрашивать объяснения по операциям. Если вы их предоставили, уложились в срок - всё хорошо. Если не представили, проигнорировали - банк на межбанковской системе, которую видят все банки поставит пометки (ярлыки). Например: очевидно дроп, подозрение в мошенничестве и так далее. Может так быть. Вы с друзьями в ресторане. 5 человек одновременно скидывают вам деньги на карту, чтобы вы 1 платежом закрыли счёт. Банк (другой) это видит, сопоставляет с имеющейся пометкой - вы в блоке. Почему: уже была пометка дроп, одновременно много платежей пришли на карту.

Тимур, добрый день! Занимаюсь 115 ФЗ. Веду множество кейсов. С ОТП банком знаком хорошо. Тянут они потому, что служба безопасности банка состоит из 2х человек. Физические лица для них не клиенты. Они живут на выводе капитала за границу. К физическим лицам относятся - никак не относятся. Вы для них шум. Возможно, я могу удовлетворить ваш запрос. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте. Ст. 859 ГК РФ: после получения письменного заявления клиента банк обязан закрыть счёт и перечислить остаток средств в срок не более 7 дней. Нормы 115-ФЗ дают банку лишь 5 раб. дней на внутреннюю проверку после представления документов (п. 11 ст. 7); они не отменяют срок из ГК. Поэтому 40 + 7 дней — незаконно.

Действия:

направьте претензию в банк с требованием перечислить деньги в 7 дневный срок, ссылаясь на ст. 859 ГК и п. 11 ст. 7 115-ФЗ;
жалоба в ЦБ через «Интернет-приёмную» и Роспотребнадзор;
при бездействии — иск к банку о взыскании суммы, процентов по ст. 395 ГК и компенсации морального вреда (ЗоЗПП).

Добрый день! Если служба комплаенса Альфы с вами так общается - значит вам дают шанс продолжить работу. Думаю, что всё будет нормально. Вас разблокируют.

Банк вправе запросить дополнительные пояснения. Направьте повторно обязательство с подтверждением отправки.

Здравствуйте!

Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.

Здравствуйте.

В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.

Здравствуйте.

Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.

А чему удивляетесь? Это следовало ожидать.

Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.

Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность денежных средств

Здравствуйте, вам нужно обратиться а банк с письменным запросом. Если у вас остались дополнительные вопросы, напишите мне в вотсап

Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.

Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали (если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

Если речь о многочисленных транзакциях между физ. лицами, то запрос идет в рамках требований методических рекомендаций БР 16-МР от 06.09.21 г., которые касаются именно транзакций между физ. лицам (в т.ч. и в целях транзитного использования счета для обналички и т.д. )

Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в сделках с криптовалютой, если они и были.

Обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.

Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.

Вам необходимо в любом случае обжаловать данное решение и обратить внимание, что запрашивал у вас банк прежде чем наложить ограничение на счет. Обычно банк дает 3-4 дня на направление необходимой документации во избежание наложения ограничений на счет. Если вами не были представлены тогда данные документы, представьте их в апелляцию.

Кроме того, советую обратить внимание на методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц №16-МР от 06.09.2021

В частности, в данных рекомендациях указано что банкам необходимо обратить внимание на следующее:

необычно большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;

— необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами — физическими лицами, например, более 30 операций в день;

и др.

К сожалению, если в вашем случае вы подпадаете под два и более признаков, указанных в настоящих рекомендациях, то вероятнее всего, ограничение со счета вам не снимут.

Максим, добрый вечер. Для возврата денежных средств вам необходимо обратиться в банк с обоснованием легальности транзакций. В случае отказа подайте обращения в ЦБ РФ и финомбудсмену. Если это не поможет - обжалуйте в суд. Понадобится помощь - обращайтесь.