Здравствуйте, если мне предложили помочь с кредитом ,и сказали , что нужно оформить ип (так будет больше шанс одобрения) , а когда выдадут кредит, закрыть ип , стоит ли такому верить или это мошенники?
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 25 лет
11.03.2023 00:59
Телефон
Нет, не стоит верить. Вам совершенно никаких деталей и последствий в такой схеме не объяснили, а они, как раз таки, могут повлечь привлечение вас к уголовной ответ-ти в т.ч.
Здравствуйте, очевидно, что кредит будет оформлен на вас, а при "закрытии ИП", долг все равно останется за вами, он никуда не исчезнет. Поэтому вам решать стоит ли
Вы не раскрыли понятие "помочь с кредитом". Вы на себя берете кредит для кого-то. Бегите от мошенников и как можно дальше.
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ нейросети:
Не стоит принимать такие предложения. Формирование ИП и дальнейшее его функционирование является сложным процессом. Соответственно, оставить регистрацию ИП на несколько месяцев и закрыть его после получения кредита не стоит. Если предложение по-прежнему вызывает доверие у вас, сначала ознакомьтесь с условиями предложения и наличие соответствующей лицензии у компании-исполнителя. Также следует проанализировать договор и всю документацию, которая предоставляется. Только после этого вы сможете убедиться в законности предложения и оценить риски, которые связаны с его принятием.
Здравствуйте. Когда то я открывал ИП, оно долгое время просто было. Я оформил кредитку. Я сам себе выставлял счета на оплату со своего же ИП. И оплачивал кредиткой. Потом снимал деньги с расчетного счета. Сейчас я хочу закрыть ИП, и как я знаю, в налоговой увидят все транзакции по счету. Видят ли они с какого счета и на какой были совершены транзакции и кто их совершал? В общей сложности таким образом я перевел с кредитки около 100 тысяч рублей. Будут ли какие-либо последствия/наказания за это?
Семенов Антон Константинович
Здравствуйте, вы переводили кредиты, вы закрыли их как физическое лицо, какая была цель которую вы преследовали, когда проводили деньги через ИП, сдавали ли вы отчеты в соответствии с доходами, платили налоги и пенсионные взносы.
Бронштейн Александр Михайлович
Просто было не бывает. взносы нужно платить независимо от деятельности и отчеты сдавать каждый год.
Чижов Алексей Алексеевич
Ваша ситуация может привлечь внимание налоговой, поскольку формально это выглядит как обналичивание денег или нецелевое использование средств ИП. Разберём риски и возможные последствия.
1. Что видит налоговая?
Налоговая получает данные:
Все движения по расчётному счёту ИП (через банковскую отчётность). Источники поступлений (например, оплата с вашей же кредитки). Снятие наличных или переводы на физлица (включая вас). Если вы выставляли себе фиктивные счета (без реальных услуг/товаров), это может быть расценено как:
Необоснованная налоговая выгода (ст. 54.1 НК РФ). Вывод средств под видом оплаты услуг (если не было реальной хозяйственной деятельности). 2. Возможные нарушения и последствия
а) Налоговые риски
Доначисление налогов (если налоговая решит, что это скрытые доходы): НДФЛ 13% (если ИП на УСН "Доходы" или ОСНО). Пени и штрафы (ст. 122 НК РФ – 20–40% от суммы). Признание операций "серыми" – если не сможете подтвердить экономическую целесообразность платежей. б) Банковские риски
Банк мог отметить подозрительные операции (кредитка → ИП → снятие наличных). В худшем случае – блокировка счёта по 115-ФЗ (противодействие отмыванию). в) Уголовная ответственность (маловероятно, но теоретически возможно)
Статья 159 УК РФ (мошенничество) – если докажут умысел на обналичивание. Статья 173.1 УК РФ (незаконные операции с денежными средствами) – при крупных суммах (от 1, 5 млн руб.). Для 100 тыс. руб. уголовное дело маловероятно, но налоговая доначислить платежи – может.
3. Что делать перед закрытием ИП?
Подготовить документы на случай проверки: Договоры, акты, чеки – любые подтверждения, что платежи были за реальные услуги/товары. Если их нет – подумайте, как объяснить транзакции (например, "заём ИП у физлица"). Погасить долги перед бюджетом: Убедитесь, что все налоги и взносы уплачены (иначе налоговая не даст закрыть ИП). Не выводить деньги перед закрытием: Резкие снятия/переводы перед ликвидацией выглядят подозрительно. Подать нулевую отчётность (если деятельность не велась): УСН "Доходы" – декларация с нулями. ПФР и ФСС – нулевые отчёты (если не было работников). 4. Закрытие ИП
Если налоговая заподозрит неладное:
Может отказать в закрытии до проверки. Назначит выездную проверку (редко для таких сумм, но теоретически возможно). Но если всё оформлено без явных нарушений – скорее всего, ИП закроют без проблем.
Вывод
Для 100 тыс. руб. серьёзных последствий, скорее всего, не будет (если нет других нарушений). Налоговая может доначислить налоги, если сочтёт операции необоснованными. Уголовная ответственность маловероятна (слишком маленькая сумма). Рекомендация:
Перед закрытием ИП проконсультируйтесь с налоговым юристом (особенно если есть сомнения в чистоте операций). Если налоговая запросит пояснения – предоставьте любые подтверждения легальности платежей. Нужна помощь с подготовкой документов для закрытия ИП? Могу подсказать порядок действий.
Здравствуйте. Вопрос касается системы электронных платежей Qiwi. При обращении в техподдержку этого сервиса, мной было обнаружено, что на мои паспортные данные там зарегистрировано целых 5 электронных счетов из 5-ти возможных, и только один из которых я регистрировала лично. Паспортные данные в этом сервисе нужны для прохождения верификация и увеличения лимитов на перевод, и покупки. Техподдержка запросила у меня селфи с паспортом в руках и заполненное заявление, как доказательство, что паспортные данные принадлежат мне. Я выполнила все их требования, на что техподдержка мне ответила, что да, такие счета действительно зарегистрированы на мои паспортные данные и привели мне их перечень. Я потребовала доступ к этим счетам, на что получила отказ, так как к аккаунтам привязаны номера телефонов, к которым у меня нет доступа, а вход в личный кабинет осуществляется только через смс. Затем я потребовала выдать мне хотя бы выписку по этим счетам, аргументируя это тем, что я должна знать, какие транзакции выполняются от моего имени. На что вновь получила отказ, техподдержка сослалась на "Банковскую тайну". Так как не я регистрировала эти счета, то принадлежат они не мне, а владельцу сим-карт, поэтому раскрывать информацию они не намерены, хоть там и указаны мои паспортные данные. Из всех вариантов мне было предложено лишь оформить заявление на удаление этих кошельков, без каких-либо объяснений откуда они взялись и для каких целей их использовали предполагаемые мошенники. Вопрос у меня следующий: Может ли платежный сервис отказать клиенту в доступе к счету, который открыт на его имя, обосновывая это "Банковской тайной" из-за того, что у клиента нет сим-карты, на которую зарегистрирован счет? Разве паспортные данные не являются более веским доводом в пользу владения счетом, чем договор о праве на владение сим-картой?
Воробьев Василий Сергеевич
Вы действительно имеете право на доступ к данным счетам и связанной с ними информацией. Ключевыми в данной ситуации являются именно паспортные данные, на которые открыты счета, а не номера телефонов. Более того, вы, как собственник данных счетов, вправе распоряжаться денежными средствами, расположенными на них, закрывать и иным образом управлять счетами. Вы вправе обратиться в суд для получения доступа к счетам, а чтобы злоумышленники не смогли успеть их закрыть и вывести денежные средства, обязательно заявите обеспечительные меры в виде блокировки действий со счетами до вынесения решения суда
Кошелева Елена Викторовна
В доступе к информации отказано правомерно. Удаление данных надлежащий способ защиты.
Здравствуйте,на меня была зарегистрирована фирма оказалось мошенники электронная подпись флешка и печать в полиции как вещ.док. могу ли я как то посмотреть баланс или обналичить счет ?счет в банке на мой паспорт.заранее спасибо
Красильникова Армине Владимировна
Если вы открывали счет и вели деятельность, это один вопрос. Но если организацию на ваше имя открыли мошенники и вели деятельность, при обналичивании счета вас могут привлечь к ответственности. Хотя счет должны были арестовать. Вы можете заказать выписку в банке и узнаете баланс.
Ким Галина
Сведения можете запросить в банке где открыт расчетный счет фирмы и снять сможете, но тогда не стоит ссылаться об открытии фирмы мошенническим способом и отсутствия сговора с мошенниками.
Позвонили с Госуслуг(номер никак не связан с Госуслугами), в процессе диалога, меня якобы соеденили с Представителем Банка России. В конечном счёте было предложено заключить ИДБО, для помощи в моей проблеме с хищением моих личных данных
Винарев Владимир Викторович
Конечно мошенники. Банк России не взаимодействует по телефону с физическими лицами.
Сурин Денис Михайлович
Это мошенники!!!
Белов Михаил Александрович
Добрый вечер! На основании вашего описания, это может быть попыткой мошенничества. Законодательство не допускает, чтобы представители Госуслуг или Банка России инициировали звонки с предложениями о заключении договоров или помощи в решении проблем подобным образом. Рекомендуется не предоставлять личные данные и не заключать никаких договоров, а также сообщить о данном инциденте в соответствующие органы для проверки. Будьте осторожны и сохраняйте бдительность в подобной ситуации. Подробно готов ответить на ваши вопросы.
9 февраля я перевела 40 тыс мошенникам, общаясь в Телеграм канале в, якобы, чате Озона. Они прислали мне ссылку, я перешла по ней, заполнила форму заказа и хотела оплатить с карты Совкомбанка, но банк отменил платёж, сославшись на то что получатель находится в Базе Банка России по переводам без добровольного согласия и что перевод нужно будет повторить 11 февраля. На что мошенники мне ответили, что надо было платить с карты Озона, тогда точно платеж пройдет.Платеж прошел без запинки по СБП.Когда я поняла, что общаюсь с мошенниками, я написала в чат Озон банка, на следующий день написала заявление в полицию. Озон мне на мое оспаривание операции ответил, мол, идите в полицию, на ее вопросы мы ответим. Вопросы:Озон был обязан отменить операцию, как сделал Совкомбанк? Как мне это доказать? Написала жалобу в ЦБ, пришел ответ сегодня, 14 февраля, что все передали в Озон банк, на его рассмотрение,а в 15 часов Озон мне уже ответил по электронке, что им очень жаль. Можно ли пожаловаться на Озон Банк Омбудсмену? Есть ли у меня шанс получить деньги с Озона?
Чеботарев Василий Сергеевич
Полагаю, что шанс есть, но эта тема новая, авторитетной судебной практики пока нет.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Надо было меньше слушать голоса в телефоне, а включать разум или что еще там есть...
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
Вправе направить кроме жалобы в ЦБ РФ, безусловно, нужно дождаться их ответа, обоснованный иск в суд с соответствующими требованиями.
Здравствуйте, написали по смс « уведомление», якобы, я должна явиться в мвд (не по прописке), по ст.159, дали номер кусп, я пробила его через мвд (онлайн заявления) и написало, что такого кусп (заявления) нет. Подскажите, сайт официальный мвд говорит правду? Кусп могу ли я проверить через него? Так как, думаю, мошенники написали данное смс! СМС выглядит так: (уберу год, фио). УВЕДОМЛЕНИЕ! ФИО ДАТА РОЖ г.р., выписана повестка, сдана в канцелярию, для отправки по адресу регистрации. В соответствии со ст. 188 УПК РФ 10.04.2025 г. в 09:00 Вам необходимо прибыть в Управление МВД России по Тульской области, АДРЕС МВД Проводим проверку по заявлению в отношении Вас от гр. ФИО ЗАЯВИТЕЛЯ, по ч.1 ст.159 УК РФ. Зарегистрированное в КУСП НОМЕР от ДАТА По прибытии позвоните по рабочему номеру, выпишу пропуск. В случае неявки в указанный срок без уважительных причин на основании ст. 113 УПК РФ Вы можете быть подвергнуты приводу, а также на основании ст. 97 УПК РФ в отношении Вас может быть избрана мера пресечения - арест.Дознаватель: Лейтенант полиции ФИР При себе иметь паспорт, справку 2НДФЛ, характеристику с места работы и характеристики от 2-3 соседей по адресу проживания. По вопросам, касаемо заявления, обращайтесь к заявителю: ФИО: НОМЕР ТЕЛЕФОНА
Шемякин Дмитрий Игоревич
Здравствуйте, не реагируйте на смс, это неофициальное уведомление. Остались вопросы тогда в в’отсап
Здравствуйте. одобрили кредит в mirozam банке сто тысяч рублей. вошел в личный кабинет, деньги там есть. но что бы вывести на карту нужно эту карту привязать в платежной системе. и оплатить за это почти пять тысяч. это законно? или просто вытягивают деньги? они даже отправили график платежей на два года(прилагаю) или такого банка не существует и это просто мошенники?
Семенов Антон Константинович
Здравствуйте, нужно изучить условия договора.
Чижов Алексей Алексеевич
Алексей, вы правильно сделали, что обратились за разъяснением! Изучив ваш файл и предоставленный график платежей, сообщаю следующее: 1. Есть ли в файле признаки реального банка? Название "mirozam банк" не фигурирует в официальном реестре кредитных организаций Центробанка РФ. В файле нет реквизитов банка, лицензии, контактных данных, ИНН, ОГРН и т.п. Вся информация — только расчётная таблица по кредиту (сумма, ставка, график платежей), что легко сгенерировать на любом онлайн-калькуляторе. 2. Анализ условий и графика Сумма кредита: 100 000 руб. Ставка: 17, 1% годовых (фиксированная). Срок: 24 месяца. Ежемесячный платёж: 4 949, 03 руб. Переплата за весь срок: 18 833, 55 руб. НЕТ ни слова о комиссии за "привязку карты" или других дополнительных платежах! Это ещё раз подтверждает, что требование оплатить 5 000 руб. за вывод — не часть официального договора. 3. Законно ли требование оплатить за "привязку карты"? Нет, это незаконно! Банки и МФО не имеют права требовать предоплату за оформление, привязку карты, "страховку" или "вывод средств". Все комиссии и расходы должны быть указаны в кредитном договоре, который подписывает клиент. В вашем файле этого нет. 4. Мошенничество: признаки Требование предоплаты для получения кредита — главный признак мошенников. Отсутствие официальных реквизитов, лицензии, адреса. "Деньги уже есть в личном кабинете" — типичная уловка для психологического давления. 5. Ваши действия Ни в коем случае не переводите никаких денег! Проверьте банк на сайте ЦБ РФ — реестр кредитных организаций. Если уже перевели — срочно обратитесь в свой банк с заявлением о мошенничестве и в полицию. Не сообщайте свои паспортные и банковские данные неизвестным лицам. Краткий вывод Это мошенники. Вам не дадут кредит, а только выманят деньги за "привязку карты". Официальные банки и МФО так не работают! Если нужна помощь с жалобой, обращением в банк или полицию — напишите, подготовлю образцы документов. Будьте осторожны!
Сотскова Валерия Валерьевна
Добрый день. Подобные ситуации часто являются признаками мошенничества. Давайте разберемся подробнее: 1. Проверка существования банка. Банк должен иметь лицензию Центрального Банка России. Вы можете проверить наличие лицензии и статус банка на сайте Центробанка РФ (cbr.ru). Официальные банки предоставляют кредиты без скрытых комиссий за вывод денег на карты клиентов. 2. Операция привязки карты и оплата комиссии. Обычно процесс перевода денежных средств с банковского счета клиента на его банковскую карту бесплатен или сопровождается минимальной комиссией, которая взимается банком-получателем. Требование оплаты крупной суммы (почти 5 тыс. руб.) за привязку карты выглядит подозрительно и не соответствует практике легальных финансовых организаций. 3. График платежей. Даже если предоставлен график погашения кредита, это не гарантирует подлинность организации. Мошенники часто присылают фальшивые графики платежей, чтобы создать иллюзию реальности сделки. Рекомендации: - Проверьте сайт Центробанка на предмет наличия банка Mirozam среди действующих кредитных учреждений. - Никогда не перечисляйте денежные средства незнакомым организациям или лицам перед тем, как получите доступ к одобренным средствам. - Свяжитесь с официальными представителями известных крупных банков для консультации по вопросам кредитования. Если выяснится, что банк несуществующий или ситуация вызывает сомнения, немедленно прекратите взаимодействие и сообщите о попытке мошенничества в правоохранительные органы.
Обратился к частному лицу за финансовой помощью мы составили договор, деньги он мне перевёл но на счёт в Дании. Теперь чтобы их забрать меня просят пройти аунтефикацию. Но по мне это как то сомнительно
Епишкин Максим Сергеевич
В связи с тем что по представленной переписки и по отсутствию иных документов невозможно судить о надежности или о ненадежности сторон договора. Однако это более чем сомнительно тем более с учетом санкций и действующих запретов со счетами Россиян в странах Европы. Будьте осторожны не поддавайтесь на потенциально опасные операции с денежными средствами.
Добрый день ,такая ситуация ,работаю в банке женщина сняла денежные средства в районе 500000 ,ничего не сказала зачем и прочее ,потом оказалось ,что она эти денежные средства отдала мошенникам ,вопрос такой ,что теперь за это будет сотруднику банка
Сагитов Дмитрий Александрович
Добрый день!
Работнику банка ровным счётом ничего не будет. Только вкладчик несёт ответственность за свои деньги при принятии решения их получить обратно и распорядиться ими.
Хотя не исключаю, что может быть какая-нибудь внутренняя банковская инструкция. согласно которой работник банка должен поинтересоваться о причине снятия денег. Но это уже другое. Тут возможна только небольшая дисциплинарная ответственность. Но это ещё надо доказать постараться.
С уважением, Дмитрий.
Ивченко Оксана Борисовна
Здравствуйте
Ничего не будет.
Ким Галина
Зависит от банка. по внутренним правилам правилам вы обязаны информировать клиента банка о мошенниках в целях противодействия несанкционированным операциям. согласно методическим рекомендациям ЦБ. Могут привлечь к дисциплинарной ответственности, уволить
Здравствуйте! Банк, которым я не пользуюсь с 2021 года одобрил кредит мошенникам по моим устаревшим паспортным данным. Я меняла паспорт и не приходила в этот банк с новым паспортом, так как не использовала этот банк. Сейчас банк пытается обвинить меня, что виновата в этой ситуации я и отказывается возмещать ущерб. Что делать в этой ситуации?
Тарасов Владимир Сергеевич
Если у банка не возникло сомнений в подлинности представленных документов, то он может одобрить кредит. Если необходима более подробная консультация, обращайтесь на ватсап.
Чеботарев Василий Сергеевич
Обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве. А также проанализировать вопрос об оспаривании в судебном порядке кредитных договоров в связи с их ничтожностью
Изотов Юрий Викторович
Добрый день. Обратиться в полицию.
Байдак Зоя Михайловна
Необходимо срочно обратиться в полицию с заявлением о преступлении с вашими паспортными данными, сообщить письменно в банк и обратиться к юристу для составления иска в суд. Сейчас очень много таких кредитов.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
В данном случае стоит обратиться в полицию, а также в суд с исковым заявлением с соответствующими требованиями.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Вы правы, это халатность банка.
Надо проверять, кому кредит даете, а не раздавать их налево и на право.
Ким Галина
здесь важно совершить совокупность действий в достаточно короткий промежуток времени, в т.ч подача мотивированного иска в суд.
Маслов Александр Анатольевич
обращаться ко мне как к адвокату! Писать заявление в полицию, расторгать кредитный договор в гражданском суде!
Здравствуйте. Работодатель прислал ссылку для получения зп https://sberbank.order9027.ru/cashSb248978237. Но там надо вводить данные карты, это безопасно?
Жуйкова Юлия Валерьевна
Уважаемый Гость! Возможны факты мошенничества. Будьте осторожны. Не переходите ни по каким ссылкам.
Чеботарев Василий Сергеевич
Сомневаюсь в безопасности. Уточните в Сбере.
Пушкарева Елена Анатольевна
Здравствуйте.
На этот вопрос может ответить ваш работодатель если он вам отправил.
Уже в четвертый раз писал ЦБ через онлайн приемную, что бы меня исключили из списков по 161 фз, вот крайнее письмо:"Здравствуйте,прошу исключить мои данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Ситуация в общем такая: В самом начале где-то в 20ых числах июля мне позвонили из АО"ТБанк" и сказали, что вот с 25 или 26 числа(уже не помню) приходит в силу 161 ФЗ, и что я есть в этих списках, и они со своей стороны ограничат обслуживание мне.Как только вступил это закон в силу, я первый раз написал вам обращение (все ответы на мои обращения от вас я прикрепил).Вы мне написали, что если я хочу разобраться с ситуацией нужно обратиться в ПАО "Банк "Санкт-Петербург". Я пришел к ним в офис, поговорил с ними (мужчина ,который работает у них в службе безопасности был очень удивлён и сказал, что на счет меня ничего не давали в ЦБ РФ и я отправил им ваш ответ, что бы они разобрались),Через время, я подал уже второе обращение к вам, для удаление моих данных из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Получил ответ, где четко написано, что меня в этих базах данных нет. Проходит какое-то время, но банки так и считаю , что я в этих списках,я начал разбираться, позвонил на горячую линию к вам и мне сказали, что раз такой ответ пришел, то значит меня в черных списках нет , и что нужно идти с вашим ответом по банкам, что бы они тоже удаляли меня.Я так сделал, но ни один из банков, кроме АО "ТБанк" и ПАО "Банк "Санкт-Петербург" мне не ответили, ТБанк же написали, что получили от вас ответ, что в итоге я оказывается есть в черных списках ЦБ РФ. Я опять позвонил на горячую линию, узнать что мне делать. Мне сказали, что нужно попросить у них этот файл (Ваш ответ им) и прислать вместе с новым обращением.Я написал в поддержку ТБанка с этой просьбой, но они сказали, что мою заявку будут обрабатывать недели две и в итоге так ничего и не дали мне.Параллельно с этим мне прислали письмо от ПАО "Банк "Санкт-Петербург", которое я прикрепил вам в формате пдф,где говориться, что мне следует обратиться не к ним, а в АО "ТБанк" для исключения данных из Черного списка России вместе с этим заявлением.Но я не смог этого нормально сделать, так как они ограничили мне онлайн обслуживание полностью. Но ТБанк мне всегда говорил, что получил сведения о включении меня в списки по 161 фз от Банка России,то есть они не направляли какую-то жалобу или еще чего, что бы меня внесли.Потом я написал уже 3е обращение, тк получается полная катавасия и очень хочется решить всю эту проблему.( Потому что из-за этого я уже 4 месяца не могу пользоваться своими банками, так как их нельзя пополнить и ими нельзя оплачивать. А так же не могу открывать новые счета в других банках, мне сразу же в одностороннем порядке отказывают.Я не являюсь мошенником и не занимаюсь никакой нелегальной деятельностью, и совершенно не понимаю, как оказался в черном списке, и как уже из него выйти).Потом я получил от вас ответ, где опять фигурирует ПАО "Банк "Санкт-Петербург" ( хотя я выводил от туда все деньги и они должны были закрыть мне счет, а так же прислали письмо, где говориться, что "мы не при делах " идите в ТБанк) и АО "Яндекс Банк" . Я написал АО "Яндекс Банк", расписал всю ситуацию , прикрепил все ваши ответы, на что получил ответ "Это конфиденциальная информация, ничего мы не скажем и не будем делать". Очень жаль, что я не сделал скриншоты сразу, так как они удалил нашу переписку. Я спросил у них, а что мне писать то Цб РФ, они ответили " Это конфиденциальная информация, всего хорошего" ,то есть какого-то объяснения и решения проблемы с их стороны не последовало. И вот я пишу вам уже в 4ый раз с огромной надеждой , что меня наконец-то исключат и Черного списка Банка России ( из списков по 161 фз)." Я сходил еще раз в БСПБ (Банк Санкт-Петербург), написал опять через них обращение на исключение меня.через недели две, мне позвонили из службы безопасности БСПБ и на пассивно агрессивном говорили не приходить к ним больше, что мол нет смысла писать через них это письмо, раз оно уже 2ой раз дает отрицательный результат, посоветовали сходить в полицию, узнать, может на меня кто-то жаловался или пострадал от моих действий. Я сходил, но узнал, что общей базы у них нет, и если на меня что-то будет, то мне обязательно позвонят, либо будут в дверь стучаться в 6 утра). Я позвонил на горячую линию ЦБ, где мне явно дали понять, что идите обращайтесь к юристам и решайте через суд. Что мне делать в данной ситуации? Как и на кого писать обращение в суд.... Потому что у меня на данный момент заблокированы все мои банки, те я не могу пользоваться картами своими, а так же очень неохотно они возвращают деньги, и то , только через закрытие счета. Пользуюсь только наличкой из-за этого
Довган Юрий Богданович
Здравствуйте! Ваша ситуация действительно сложная и требует детального разбора. Если ЦБ РФ утверждает, что Ваших данных в их списках нет, но банки продолжают Вас блокировать, это может быть связано с внутренними решениями самих банков или ошибками в их системах. В данном случае, если переписка с ЦБ и банками не приносит результата, следующим шагом может быть обращение в суд. Вам нужно подготовить исковое заявление о признании действий банков незаконными и восстановлении Ваших прав. В иске следует указать все обстоятельства, приложить переписку с ЦБ и банками, а также доказательства того, что Вы не совершали противоправных действий. Суд может обязать банки и ЦБ предоставить разъяснения и устранить нарушения. Я знаком с данной ситуацией и помогу Вам, обращайтесь за юридической консультацией по контактам, указанным в моем профиле Telegram: @YurLaw или WhatsApp.
Чижов Алексей Алексеевич
Артём, добрый день.
По моему мнению, Ваша ситуация требует четких юридических действий. По моему опыту, банки обязаны руководствоваться официальными данными ЦБ, и если Центробанк письменно подтвердил отсутствие Ваших данных в списках по 161-ФЗ, их действия можно оспорить.
### Рекомендации: 1. **Подготовка иска в суд.** Подайте административное исковое заявление в суд Санкт-Петербурга (ст. 218 КАС РФ) к банкам, которые блокируют счета, и ЦБ (если его бездействие подтверждено). В иске укажите: - Требование признать блокировку счетов незаконной (ст. 846 ГК РФ). - Возмещение ущерба за период блокировки (ст. 15 ГК РФ). - Обязание ЦБ предоставить официальный документ об отсутствии Ваших данных в списках.
2. **Жалоба в Роскомнадзор.** Направьте обращение о нарушении ст. 14.8 КоАП РФ (неправомерная обработка данных) банками, которые игнорируют ответы ЦБ. По моей практике, это может ускорить разблокировку счетов.
3. **Запрос в ЦБ о предоставлении официальной справки.** Требуйте письменный документ, подтверждающий отсутствие Ваших данных в списках (на основании ст. 8 ФЗ «О персональных данных»). Эта справка станет ключевым доказательством в суде.
4. **Обращение в прокуратуру.** Если банки отказываются исполнять требования закона, подайте жалобу в прокуратуру Санкт-Петербурга на их действия (ст. 10 ФЗ «О прокуратуре РФ»).
Если ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы.
Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.
Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль ([https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/)) и оставите отзыв. Спасибо. 😊
Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется помощь в дальнейшем, с благодарностью приму вознаграждение **В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру +79262206908.
*На Ваш вопрос я уже ответил, но вынужден ограничивать количество бесплатных вопросов для качественной работы. Ваше следующее обращение будет рассмотрено после опубликованного отзыва на сайте: [https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/).*
И не забывайте: *«Скупой платит дважды», а «Жадность порождает бедность»*. 😊
