-
Вопрос № 00105075
Перевела другу деньги на счет сумма крупная перед его подачей заявления на БФЛ а именно за 3 месяца . Получала кредит в банке , была карта виртуальная не могла с нее снять ну и попросила его помочь , перевела он снял и вернул . Есть кредитный договор в подтверждение моих слов , есть перечисление кредитных средств от банка мне и последующий перевод денег моему товарищу . Также есть справка о том что карта у меня была действительно виртуальная . Может ли меня как-то коснуться его процедура ? Ему задают вопрос о том что он снял деньги и куда дел? Он говорит что мне вернул . Я предоставлю все документы . Какое риски для меня в той ситуации ? В долг я ему не давала а просто попросила об услуге , он помог .
Риски для вас минимальны.
У вас есть полный и логичный пакет документов, который доказывает, что это была не финансовая помощь ему, а использование его как технического посредника для обналичивания ваших же собственных средств.
Почему вас это, скорее всего, не коснется:
Есть подтверждение источника средств: Кредитный договор и выписки доказывают, что деньги изначально были вашими (взятными в кредит, но вашими).
Есть подтверждение цели: Справка о виртуальной карте логично объясняет, почему вам понадобилась помощь друга в снятии наличных.
Деньги вернулись к вам: Факт возврата денег вам доказывает, что это не был безвозмездный перевод или займ с вашей стороны.
На что могут обратить внимание (ваши риски):
Формальный подход: Органы могут формально видеть крупный перевод на счет вашего друга за 3 месяца до его заявления. Это повод для вопроса.
Объяснение друга: Если он скажет что-то невпопад, это может вызвать подозрения, но ваши документы все расставят по местам.
Ваши действия:
Предоставьте другу для его дела все имеющиеся у вас документы:
Кредитный договор.
Выписку о переводе денег от банка вам.
Выписку о переводе денег другу.
Выписку о получении денег обратно.
Справку о виртуальной карте.
Это исчерпывающе объяснит всю операцию. Вас, скорее всего, не будут привлекать в процедуру, так как ваши документы показывают, что вы не являетесь его кредитором.
Вывод: Вам практически ничего не грозит, если вы предоставите все доказательства.
Согласно п.1 ст. 61.3 федерального закона 127-ФЗ сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки.
Если возврат денег будет оспорен и признан недействительной сделкой, то к вам будут предъявлены требования о возврате суммы в конкурсную массу.
