Мой давний заказчик обратился за помощью по новому проекту.
Компания работает как биржа услуг по перевозке: координирует клиентов и исполнителей, выступая гарантом исполнения договоренностей. Работа по принципу безопасной сделки: клиент оплачивает услугу через сайт, деньги на сайте блокируются до момента выполнения заказа перевозчиком.
⠀
Банк заблокировал деньги сайта и попросил предоставить документы, среди которых — договоры с клиентами и перевозчиками. Требовалось моя консультация и помощь в ответе банку.
⠀
На сайте заказчика размещена оферта, которая была переделана им из оферты конкурентов и не соответствовала фактическим отношениям сторон. При этом, с самими перевозчиками договора не было, деньги перечислялись на карту
⠀
Рисовать договоры оказания услуг с перевозчиками было плохой идеей, т.к. никаких реквизитов перевозчиков, кроме банковских, у владельца сайта не было. К тому же, встал бы вопрос уплаты налогов (мы не знали, как оформлены перевозчики и налоговые риски ложились бы на моего заказчика).
Мы разъяснили банку, как на самом деле происходит взаимодействие всех участников сделки, как производятся выплаты, сослались на пункты оферты, внесли кое-какие корректировки..
Деньги разблокировали
⠀
При этом, со стороны сайта открывалось еще одно нарушение:
сайт не осуществляет верификацию получателей средств (т.е не собирает копии паспортов и не устанавливает личность получателя). Такое требование установлено 115-ФЗ.
Мы сознательно пошли на этот риск.
⠀
Со стороны владельца сайта были сделаны выводы и сейчас мы полностью перерабатываем документы и готовим оферту, которая будет соответствовать действительности и работе заказчика.
⠀
Не ждите блокировки счета! Если вы не уверены в том, какие документы должны быть на сайте, вы всегда можете написать мне!
