Вернуть деньги от мошенников?

В прошлом году, в конце октября, я увидела рекламу, Газпрома, инвестиции от 10000 р, и по своей дурости оставила заявку, на следующий день мне Перезвонили и очень красиво все рассказали, что на площадке Газпрома, где непосредственно будет мой личный счет, я перевожу деньги, потом со мной связывается трейдер и учит меня торговать на бирже, на тот момент я решила попробовать (в чем моя очень большая глупость) не зная всех тонкостей. Но на самом деле я конечно задавала вопросы как будет что будет, на что мне давались ответы, но как потом выяснилось они только поверхностные. В результате начались торги на бирже, как объяснили что с маленьким вложений в 10000 тоесть 150$,,(потомучто надо было рубли конвертировать в доллары,) можно торговать только на криптовалюте, имея с одной сделки 1-2 $ , меня это устраивало, но мой трейдер сказала что ей это не выгодно, так как 10%от сделок которые она зарабатывает ей не интересны мои копейки, и сказала что надо вложить еще 60000,на что я категорически отказалась. Да и еще когда проходили торги, она один раз мне предложила вывести деньги, типа ( ты почувствуешь как это легко и просто), на тот момент на сделках мы заработали 18 $, она мне их вывела на мою карту, я получила 1200 р, потом после долгих умоляний меня продолжить работу , но с большим вложений, я все больше понимала что это мошенничество. Я не согласилась, попыталась вывести деньги, также как я их выводила, когда трейдер моя была в курсе, но ничего не получилось. Я спросила у нее почему я не могу закрыть счет и вывести деньги, она начала меня пугать законом РФ, я решила что лучше вообще потеряю эти деньги чем влезать в какую то авантюру. Но месяц назад начались звонки причем почти через день два, якобы с европейского банка на Кипре, что у меня есть счет, хотя как его там открыли без паспорта не знаю, но в общем меня пугаю или правда что теперь меня могут привлеч к ответственности. Что мне грозит? Но странно еще одно, говорят что бы закрыть счет на котором 138 $, нужно его ещё пополнить что бы вывести, якобы брокер несет убытки, не понимаю за что, за то что деньги просто лежат на каком то счете брокер несет убытки? Помогите пожалуйста разобраться, что я натворила и что мне за это грозит?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это в отношении Вас совершенно мошенничество, никаких денег не переводите, а так называемого " брокера " посылайте подальше. Но деньги, скорее всего, пропали, будет урок, за сравнительно небольшие деньги.

Березовский Александр Михайлович

Светлана здравствуйте! Это однозначно мошенники, вложенные вами деньги вы скорее всего больше не увидите, на звонки просто не реагируйте, ничего они вам сделать не смогут.

Просят оплатить комиссию чтоб вывести деньги, но потом комиссия вернется обратно, это обман ?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Да, очередной обман.

Кратко, информативно хочу узнать все нюансы брокерских счётов, инвестиций.
Я понимаю что инвестиции это дело в первую очередь с рисками, не прошу научить и не имею опыта в сфере.
Необходимо прояснить все возможные риски, а так же нюансы в этих счетах если они есть с точки документального оформления брокерского счета. Опишите все возможные проблемы, пример моих вопросов, на которые хочу получить ответ:
1) Я знаю что по вкладам если превысить доходность годовую, то ты должен платить государству, что насчёт инвестиций?
2) Есть какие-то проблемы в будущем после открытия? Оплата каких-то услуг из не откуда, оплата штрафных мероприятий или компенсации за что-то, которые покрываешь себе в убыток?

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! Буду писать статьи по фин грамотности и инвестиционному праву, постараюсь раскрыть интересующие Вас вопросы.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Все брокеры, как правило, мошенники.Деньги потеряете.

Добрый день! может ли ИП или ООО в РФ официально зарабатывать на купле-продаже криптовалюты/ЦФА? определённый вид деятельности? лицензия? имеет ли право ИП или ООО приобрести криптовалюту, а при росте курса продать ЮЛ или ФЛ? с дохода платить налоги и работать в таком режиме? Я так понимаю, что возможны только не постоянные (1-3) раза в год) инвестиции в ЦФА для ООО и ФЛ, и только для квалифицированных пользователей? Возможно ООО может стать оф оператором ЦФА, скорее всего, нужна лицензия ЦБ и, естественно, многомиллионные вложения? Разовое владение активом как имуществом → разрешено. Систематическую куплю-продажу как вид предпринимательской деятельности → запрещена. Но, я бы хотел именно зарабатывать на купле-продаже на постоянной основе. Помогите, пожалуйста, понять с чего начать?

Жидко Сергей Владимирович

Добрый день! Купля-продажа криптовалюты и ЦФА возможна только в качестве инвестиций и владения активом. Для систематической торговли необходима лицензия оператора ЦФА от ЦБ РФ (Федеральный закон №259-ФЗ). Индивидуальные предприниматели и юридические лица могут владеть цифровыми финансовыми активами, но заниматься регулярной торговлей без лицензии нельзя.Сначала зарегистрируйтесь как оператор ЦФА, если планируете постоянную деятельность.

Доброго времени суток!
Возникла спорная ситуация с брокером Т-Инвестиции, брокер в начале декабря этого года принудительно закрыл часть контрактов (срочный валютный рынок) в результате наступления маржин кола, который сам же и спровоцировал — сначала предоставил максимальные кредитные плечи, несмотря на то, что трейдер не выполнял требования по объему торговли, а затем пересмотрел уровень риска и сократил плечи в один момент в одностороннем порядке, что лишило трейдера возможности оперативно среагировать и скорректировать свои позиции. При этом брокер признает, что состояние ликвидного портфеля отображалось на момент наступления МК некорректно, что информация могла отображаться с временным лагом и что брокер над этим работает…Восстановить позиции по утраченным контрактам уже не представляется возможным и после претензии брокер идет в отказ, настаивая на своем праве изменять уровень риска и кредитные плечи в одностороннем порядке.
Вся переписка с брокером зафиксирована, есть также скрины и видео состояния счетов с открытыми позициями по контрактам, а также цена открытия и закрытия контрактов, чтобы оценить убытки.
Специалистов по фин.праву достаточно много, но важно, чтобы юрист, который возьмется за это дело имел практику подобных дел, знал регламенты брокеров и понимал особенности торговли на срочном рынке мосбиржи.

Заранее благодарю за обратную связь.

Ватолин Александр Иванович

Когда брокер признает наличие «временного лага» в момент маржин-колла (МК), это фактически означает нарушение условий договора и правил торговли. Вот как это работает и почему это ваша главная зацепка: 1.) Суть нарушения. Брокер обязан предоставлять актуальную и достоверную информацию о состоянии счета. По регламенту процедура МК выглядит так: -уровень обеспечения падает, -брокер выставляет требование (МК), -у вас есть время (пусть даже минуты), чтобы либо дозакинуть деньги, либо закрыть позиции самому по выгодной вам цене. Ваша ситуация: из-за «лага» вы видели на экране, что денег хватает, а в системе брокера их уже не хватало. В итоге вы не получили реальный шанс спасти счет, и система сразу перешла к стоп-ауту (принудительному закрытию). 2).Юридическая логика. В суде это трактуется как ненадлежащее исполнение обязательств брокером: брокер вправе менять плечи, но он обязан обеспечить техническую исправность своей платформы. Если из-за сбоя в приложении вы не видели реальный уровень риска, вы были лишены возможности принять управленческое решение. 3) Техническая цепочка доказательств. Для победы нужно сопоставить три точки во времени, -момент изменения условий (когда урезали плечи), -момент «лага» (когда приложение показывало неверные цифры), -момент закрытия позиций (когда брокер зафиксировал ваш убыток). Если закрытие произошло в период, когда данные отображались некорректно — брокер нарушил ваше право на распоряжение имуществом.

Ватолин Александр Иванович

Брокер имеет право менять риск-параметры (плечи) в одностороннем порядке (ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг»), но обязан соблюдать Регламент и уведомлять клиента. Признание брокером технического лага (некорректного отображения маржи) — ваше главное преимущество (нарушение ст. 12 ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов»). Подайте досудебную претензию (срок ответа — 30 дней). Обратитесь к Финансовому уполномоченному (обязательный этап до суда, если сумма требований до 500 тыс. Руб.). Подайте жалобу в Центральный Банк РФ через интернет-приемную (фактор «технического сбоя» — их зона контроля). Судебная перспектива есть, если докажете, что МК наступил исключительно из-за технической ошибки отображения данных, лишившей вас возможности пополнить счет. Помогу составить текст обращение.

Здравствуйте,открыл счёт в альфа банке,на него положил 300000 рублей на вклад,а также осуществлял на эту карту вывод из легальный и официальной букмекерской конторы ПАРИ деньги,после чего вкладывал их в альфа инвестиции.После чего пришла блокировка карты по 115 фз.Официального дохода не имею,все осуществлялось на деньги подаренные дедушкой все это прикрепил банку,есть ли шанс снятия блокировки и что делать если банк откажет?

Кузнецов Александр Владимирович

Добрый день! Нашсы есть, если банк, который заблокировал вас и отправил данные в ЦБ РФ, все проверить и отправит повторно в ЦБ, что претензий нет и ограничения сняты (это упростит задачу).
Вам же надо написать соответствующее обращение на сайте ЦБ РФ, и по его результатам уже принимать решение. Возможно, если вы считаете, что решение банка и ЦБ не правомерно, обращайтесь в суд.

Здравствуйте, подскажите , повелась в телеграмме на канал про инвестиции , вложила туда не мало денег . Сейчас от меня требуют налог заплатить 18 процентов ? Хотя я мать одиночка и не работаю . Мне говорят. Если я не заплачу то мне начисляться пени. Хотя я деньги не получила не какие . Могут ли начислять пени, если я не заплачу ?

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! Ведите инвестиции через лицензированного брокера. По законодательству РФ брокер является налоговым агентом и он платит сам с ваших доходов налоги. В конце года предоставляет справки. Что касаемо налогообложения за пределами Российской Федерации, если нет соглашение со страной об устранения двойного налогообложения, то действуют законодательства той страны. Поскольку вы не квалифицированный инвестор не надо вам регистрироваться на сомнительных площадках.

Муратова Эллина Артемовна

Письменная консультация

Ниже представлена письменная консультация по вашему вопросу. Общая ситуация: Вы вложили деньги в канал в Telegram, предполагаемый инвестиционный проект, и сейчас вам требуют уплатить налог в размере 18%. При этом вы не получали дохода или возврата инвестиций, а также не работаете и являетесь матерью-одиночкой. Правовые аспекты и разъяснения: Обязанность по уплате налога: В соответствии с налоговым законодательством РФ, налог на доходы физических лиц (НДФЛ) возникает при получении дохода, например, прибыли от инвестиций, продажи имущества или иных источников. Если вы не получали дохода, а только вложили деньги, то налог в размере 18% на такие вложения не начисляется. В случае, если вы просто перечислили деньги в инвестиционный канал без получения прибыли, налоговая база отсутствует, следовательно, налог платить не нужно.Могут ли требовать налог и начислять пени? Требования по оплате налога возможны, если есть подтвержденный доход, облагаемый налогом. Если дохода нет — требования о налоге и начисление пеней неправомерны. Пеня за просрочку уплаты налога начисляется только при наличии задолженности по налогам, подтвержденной налоговыми органами. В вашем случае, если дохода нет и налог не был заявлен или подтвержден, пеня начисляться не должна.Мошенническая схема и риски: Вложение денег в сомнительные инвестиционные проекты или каналы в Telegram — это рискованная деятельность, часто связанная с мошенничеством. Не стоит платить налоговые требования, если вы не получали дохода и не обязаны по закону. В случае угроз или требований — рекомендуется обратиться за консультацией к юристу или в налоговую инспекцию для подтверждения законности требований.Рекомендации: Не переводите деньги и не платите ничего без подтвержденных оснований и консультации специалиста. Сохраняйте все документы и переписку, связанные с вложениями. Обратитесь в налоговую инспекцию для получения разъяснений по вашей ситуации.Итог: Если вы не получали дохода и деньги — уплата налога и начисление пеней в вашем случае неправомерны.

Здравствуйте, хотела бы узнать, возможно ли найти и вернуть свои деньги от мошенников по бирже ?

Демидченко Павел Валерьевич

Кристина, добрый день! В зависимости от того - как вы переводили деньги. Я бы посмотрел.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! В некоторых случаях можно. Необходимо обсуждать обстоятельства при которых совершено предполагаемое преступление.

Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.

Здравствуйте, хочу продать свои криптовалюты на бирже через платформу p2p, но раньше продавал было всё одним платежом, а теперь контрагент переводит через 10 платежей а то и больше и через разных карт и имён, что может быть за это, не будут ли проблемы с полицией и налоговой?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Будут, для начала банк заблокирует карты.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Ваши сомнения обоснованны, проблемы возможны

Как можно вывести деньги с моржинальной бирже? Не могу вывести деньги,так как ,мне заблокировали счёт , чтобы восстановить счёт,нужно оплатить страховку в большом размере , а меня нет такой возможности,пришло уведомление,что у бирже вышли новые правила,что выше определённого лимита нельзя превышать торги,а я поставила не заметив это уведомление,так как ,у нет всплывающего окна у уведомления, естественно, Я упустила этот момент Как быть и что делать?

Здравствуйте!

Мне заблокировали аккаунт на бирже цифровых товаров "Playerok" с деньгами, которые я теперь никак не могу вывести, сумма для меня крупная, 20.000₽. Я продавал цифровые товары на аккаунты покупателей и у меня на картинке товара стоял только его пример, в крации nft подарок из одной коллекции, а в описании было указано, что на картинке только пример товара и после оплаты я на выбор даю только те nft подарки, которые доступны на данный момент, сделал я это специально, дабы повысить продажи, так как люди там сидят достаточно глупые, которые не читают описание.

Далее мне прилетела блокировка аккаунта по причине выставление товаров, которые вводят покупателя в заблуждение, при уже предупреждение об этом с просьбой переработать карточку товара.

Уже подавал им апелляцию на почту, но они ответили, что данная блокировка не принадлежит разблокировке.

Возможно ли теперь хотя бы вывести как-то деньги с платформы? Даже на аккаунт уже всё равно если честно.

Вот правила их платформы:

//plrk.co/p/rules

//playerok.com/terms-of-sale

://playerok.com/agreement

Надеюсь на ваш оперативный ответ!

Ватолин Александр Иванович

Вывести деньги в вашей ситуации крайне сложно, так как вы официально признали факт введения покупателей в заблуждение («специально, дабы повысить продажи»), что является нарушением правил платформы и законодательства (ст. 14.7 КоАП РФ). Playerok зарегистрирован как иностранное юрлицо (обычно Гонконг или ОАЭ), что исключает прямое воздействие через российский Роспотребнадзор. Направьте на их официальный Email (support@playerok.com) официальную претензию. Укажите, что блокировка аккаунта не дает права площадке присваивать ваши денежные средства (неосновательное обогащение, ст. 1102 ГК РФ). Потребуйте возврат остатка баланса, за вычетом комиссий и сумм по спорным сделкам. Запрос на «холдирование», то есть предложите администрации вывести средства через 30–90 дней (срок для возможных чарджбеков от покупателей). Для биржи это гарантия, что претензий от клиентов не будет. В переписке делайте упор на то, что нарушение совершено впервые, правила описания товара были двусмысленными, и вы готовы удалить товары, но удержание личных средств незаконно. Чарджбек (если пополняли баланс сами), если на балансе ваши личные введенные деньги, можно попытаться инициировать процедуру возврата через банк, но для заработанных средств это не сработает. Если администрация откажет, судиться с иностранной платформой из-за 20 000 ₽ экономически нецелесообразно. Шанс на успех есть только через настойчивые переговоры о выводе средств после длительной заморозки.

Торговал на крипто бирже должен был снять нужную сумму денег
При переводе с криптокошелька на банковскую карту допустил ошибку в номере карты
После этого мой прикптокошелек был заблокирован и тех.поддержка просит доверенное лицо с кристально чистой кредитной историей для завершения денежной транзакции и дает на все это 24 часа времени или будет заблокирован мой торговый счет и будет копиться пеня мошенники ли это или действительно реальные люди
Что мне делать

Макогон Александр Сергеевич

Павел, что за криптобиржа и каким образом вы пытались вывести крипту в фиат? Ситуация, что вы описываете, похожа на скам.