Снимет ли Цетробанк ограничения?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В зависимости от последствий, которые могут возникнуть от данной деятельности возможно привлечение к уголовной ответственности за незаконное предпринимательство (статья 171 Уголовного кодекса РФ), незаконную банковскую деятельность (статья 172 Уголовного кодекса РФ), мошенничество (статья 159 Уголовного кодекса РФ), уклонение от уплаты налогов (статья 198 Уголовного кодекса РФ).

Сергеев Владислав Сергеевич

Добрый день! Тут все сугубо индивидуально, необходимо рассматривать каждую сделку. Если мы рассматриваем только деятельность физ. лиц по извлечению прибыли от продажи крипты, то надо следить за уплатой НДФЛ. При исчислении налога допускается уменьшение дохода на документально подтвержденные расходы на приобретение криптовалюты. Однако на практике механизм реализации данного положения отсутствует.Объектом налогообложения по НДФЛ признается доход, полученный резидентами РФ как от источников в РФ, так и от источников за пределами РФ (ст. 209 НК РФ).По общему принципу, закрепленному в ст. 41 НК РФ, доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме, учитываемая в случае возможности ее оценки и в той мере, в которой такую выгоду можно оценить, и определяемая для физических лиц в соответствии с гл. 23 "Налог на доходы физических лиц" НК РФ.При определении налоговой базы учитываются все доходы налогоплательщика, полученные им как в денежной, так и в натуральной форме, или право на распоряжение которыми у него возникло, а также доходы в виде материальной выгоды, определяемой в соответствии со ст. 212 НК РФ (п. 1 ст. 210 НК РФ).Налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых НДФЛ доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества (пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ).Согласно официальной позиции до законодательного урегулирования вопросов, связанных с обращением и налогообложением криптовалюты, при определении налоговой базы по доходам, полученным от операций купли-продажи криптовалюты, возможно исходить из нормы абз. 1 пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ (Письмо Минфина России от 10.02.2022 N 03-04-05/9243).При получении дохода от продажи криптовалюты необходимо самостоятельно исчислить НДФЛ и подать налоговую декларацию (п. 7 ст. 220, пп. 2 п. 1, п. п. 2, 3 ст. 228, п. 1 ст. 229 НК РФ, Письма Минфина России от 06.05.2021 N 03-04-05/34900, от 28.12.2021 N 03-04-05/107093).Однако перечень документов и порядок подтверждения расходов по операциям с криптовалютой не установлены (пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ; Письмо Минфина России от 08.11.2018 N 03-04-07/80764 (направлено Письмом ФНС России от 22.11.2018 N БС-4-11/22635@)). Использование "дропов", само по себе не влечет состава какого-либо преступления. Но сам терпин, который вы используете, наводит на определенные мысли...

Жидко Сергей Владимирович

Для легализации деятельности можно рассмотреть следующие варианты: Получить статус самозанятого. Это специальный режим налогообложения для физических лиц. Регистрация простая и занимает не более 10 минут, но есть ограничения по доходу: если зарабатывать более 2, 4 млн рублей в год, этот режим не подойдёт.

Открыть ИП. Подойдёт, если доход выше 2, 4 млн рублей в год и есть команда. У ИП нет ограничений по размеру дохода, но нужно платить все необходимые отчисления и налоги.

Для уплаты налогов с дохода от арбитража криптовалюты можно оформить себя:

Как физическое лицо. В этом случае нужно подавать декларацию 3 НДФЛ и платить налог 13% от прибыли.

Как ИП. В основном ИП применяют упрощённую систему налогообложения (УСН).

Для отчётности всё можно делать электронно, а отчётность сводится к заполнению пары бумажек.

Чтобы не получить блокировку карты по статье 115-ФЗ, рекомендуется:

Делать операции по счёту прозрачными. Банк должен понимать, кто и за что платит и кому и за что переводятся деньги.

Не слишком часто переводить деньги и пополнять счёт, особенно крупными суммами. Покупку криптовалюты и её обмен желательно производить не ежедневно и не более одного раза в сутки.

Обналичивать средства с карты как можно реже. Карту, привязанную к счёту, следует использовать в том числе для покупок и оплаты различных бытовых услуг.

Также можно подтвердить происхождение денежных средств с помощью справки 2-НДФЛ о доходах или декларации ИП, ООО или договора купли-продажи, например, машины или квартиры.

Чеботарев Василий Сергеевич

Если счет открыт на Ваше имя, Вы вправе действовать перед банком самостоятельно.

Ватолин Александр Иванович

Большая вероятность, что карты не разблокируют. И внесут в специальный черный список Банка России. В последнее время это происходит часто. Для подробной консультации пишиье на Ватцапп. Консультация платная.

Байдак Зоя Михайловна

Обратитесь в суд о признании вас эмансипированным.

Аппанов Сергей Владимирович

здравствуйте. Зарегистрироваться в качестве ИП. К общему пакету документов нужно приложить согласие родителей заверенное у нотариуса.

Рогалева Марина Алексеевна

Артем, здравствуйте!

Вы можете пройти процедуру эмансипации несовершеннолетнего, когда Вам исполнится 16 лет.

Эмансипация – это признание дееспособности несовершеннолетнего; объявление несовершеннолетнего, достигшего 16 лет, полностью дееспособным, если он работает по трудовому договору либо занимается предпринимательской деятельностью (ст. 27 ГК РФ).

Эмансипация совершается 1) по решению органа опеки и попечительства при наличии согласия обоих родителей либо 2) по решению суда, если родители либо один из них на то не согласны.

Носиков Андрей Александрович

Добрый вечер! В вашей ситуации возврат денег Борису затруднен из-за блокировки счетов. Законное обогащение подразумевает отсутствие оснований для сохранения средств, и, учитывая, что Борис перевел деньги не по указанным реквизитам и нарушил условия сделки, ваши риски минимальны. Однако, если Борис подаст в суд, вам придется доказать, что все условия сделки соблюдались. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

Чижов Алексей Алексеевич

Здравствуйте, Кирилл! Спасибо за ваш вопрос. Давайте разберем вашу ситуацию с переводом денег на заблокированный счет и возможными правовыми последствиями.

### Основные положения
1. **Незаконное обогащение**:
- Согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ, незаконное обогащение — это приобретение или сбережение имущества за счет другого лица без установленных законом или сделкой оснований. В вашем случае, если деньги поступили на ваш счет, но вы не можете их вернуть из-за блокировки, это может быть расценено как незаконное обогащение.

2. **Блокировка счетов по 115-ФЗ**:
- Счета могут быть заблокированы в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В таком случае банк не имеет права снимать блокировку без разрешения уполномоченных органов.

3. **Обязанности сторон**:
- Вы, как продавец, обязаны были предоставить корректные реквизиты для оплаты. Если покупатель перевел деньги на неправильный счет, это может быть расценено как его ошибка, но только если вы четко указали правильные реквизиты и не допустили двусмысленности.

### Ваша ситуация
1. **Ошибка покупателя**:
- Борис перевел деньги на счет в Т-Банк, хотя вы указали СберБанк/Озон Банк. Если в чате ордера вы четко указали реквизиты, а Борис проигнорировал их, это может быть расценено как его ошибка. Однако, если реквизиты были указаны нечетко или допущена двусмысленность, суд может встать на сторону покупателя.

2. **Блокировка счетов**:
- Поскольку ваши счета в Т-Банке заблокированы по 115-ФЗ, вы не можете вернуть деньги Борису. Это создает сложную ситуацию, так как деньги фактически находятся на вашем счете, но вы не можете ими распоряжаться.

3. **Позиция техподдержки биржи**:
- Техподдержка биржи встала на вашу сторону, так как Борис действовал не в соответствии с указанными реквизитами. Однако это не снимает с вас ответственности перед покупателем, если суд сочтет, что вы не предоставили достаточно четких инструкций.

### Возможные последствия
1. **Иск о взыскании незаконного обогащения**:
- Борис может подать иск о взыскании незаконного обогащения (статья 1102 ГК РФ). В таком случае суд может обязать вас вернуть деньги, даже если они находятся на заблокированном счете. Если возврат невозможен, суд может обязать вас выплатить сумму из других источников.

2. **Риски для вас**:
- Если суд установит, что вы не предоставили четких реквизитов или допустили ошибку, вас могут обязать вернуть деньги Борису. Это может включать выплату суммы из других счетов или активов.
- Если суд сочтет, что вы действовали добросовестно и четко указали реквизиты, иск может быть отклонен.

3. **Действия банка**:
- Банк не может снять блокировку без разрешения уполномоченных органов. Вы можете обратиться в банк с запросом о разблокировке счетов, но это маловероятно, если блокировка связана с расследованием по 115-ФЗ.

### Рекомендации
1. **Попытка урегулирования**:
- Попробуйте договориться с Борисом о возврате денег после разблокировки счетов. Это может быть оформлено как соглашение, которое снимет с вас ответственность перед судом.

2. **Обращение в банк**:
- Напишите официальное заявление в банк с просьбой разъяснить ситуацию и рассмотреть возможность возврата средств. Хотя шансы на успех невелики, это может быть полезно для суда.

3. **Подготовка к суду**:
- Соберите все документы, подтверждающие, что вы четко указали реквизиты для оплаты (скрины чата, переписка, условия сделки). Это будет важно для защиты вашей позиции в суде.

### Заключение
По моему мнению, в вашем случае важно доказать, что вы предоставили четкие реквизиты для оплаты, а ошибка была совершена покупателем. По моему опыту, такие споры часто решаются в пользу стороны, которая действовала добросовестно. Согласно моей практике, подготовка документов и доказательств может значительно повысить ваши шансы на успех в суде.

Спасибо за вопрос! Если у вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь. Если мой ответ вас удовлетворил и был вам полезен и понятен, буду признателен, если вы посетите мой профиль и оставите отзыв на этом сайте. Спасибо. 😊

С уважением,
Алексей Чижов.

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Здравствуйте! Ситуация сложная. Если Борис перевел средства не в соответствии с договоренностями, то это может рассматриваться как его ошибка. По сути, он сам выбрал другой банк, и последствия ложатся на него. Однако, если он решит подать в суд, вам потребуется доказать, что вы действовали добросовестно и не виноваты. Это может также не считаться незаконным обогащением, так как вы не получали средства с его согласия. Обязательно сохраняйте всю коммуникацию. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

Чеботарев Василий Сергеевич

В данном случае, скорее, речь идет не об неосновательном обогащении, а о ненадлежащем выполнении обязательств по оплате товара со стороны покупателя и о невыполнении Вами обязательств по передачи оплаченного товара. Взыщут с Вас убытки в любом случае.

Довган Юрий Богданович

В данной ситуации сложно говорить о незаконном обогащении, так как вы не получили денежные средства, а фактически они остались у Бориса, который по своей ошибке перевел их не на тот счет. Ваша ответственность в данной ситуации будет зависеть от того, насколько вы можете довести до суда, что Борис не следовал вашим указаниям.
Если Борис решит подать на вас в суд, ему необходимо будет доказать, что вы нарушили условия сделки. Суд может рассматривать вопрос о добросовестности действий сторон. Так как техподдержка биржи подтвердила вашу правоту, это может сыграть вам на руку. Однако, учитывая блокировку счетов и невозможность возврата денег, суд может принять решение в вашу пользу, поскольку вы не могли осуществить возврат по независящим от вас обстоятельствам. В конечном итоге, рекомендации по данной ситуации могут быть даны только после более тщательного анализа всех обстоятельств дела.

Краев Игорь Андреевич

У вас был цифровой актив, а у Бориса деньги. Вы вступили в правоотношения с Борисом, по которым он получил ваш цифровой актив, а вы получили деньги. Если так, то ни у кого нет неосновательного обогащения, если же и деньги у вас и актив у вас, то Борис имеет права требовать защиты своим имущественных прав, так как он остался и без денег и без актива.

Беркута Анна Александровна

Ситуация с блокировкой средств по 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов) действительно сложная, но есть пути решения.
1. Что делать, чтобы забрать деньги?
Банк заблокировал средства, так как заподозрил подозрительные операции. Чтобы разблокировать счет, нужно:
Запросить у банка информацию: Уточните, какие именно операции вызвали подозрения, и какие документы требуются для подтверждения легальности средств.
Подготовить документы: Даже если у вас нет "стандартного" набора документов, попробуйте предоставить:
Выписки по счетам, подтверждающие, что деньги перемещались только между вашими счетами.
Документы, подтверждающие источник средств (например, справки о доходах, договоры, налоговые декларации).
Объяснительную записку с описанием операций и их целей.
Обратиться в банк с заявлением: Напишите заявление с просьбой разблокировать средства и приложите имеющиеся документы.
Если банк откажет, можно обжаловать его действия в Центральный банк РФ или в суд.

2. Может ли банк закрыть счет и выдать деньги?
Банк не имеет права просто закрыть счет и выдать деньги наличными или перевести на другой счет без вашего согласия. Однако:
Если вы не предоставите документы, банк может продлить блокировку или отказать в обслуживании.
В случае длительной блокировки (обычно более 2 месяцев) банк может закрыть счет и перечислить средства на специальный счет в Центральном банке РФ. Чтобы получить эти деньги, вам придется обращаться в ЦБ с документами, подтверждающими легальность средств.

3. Если не принести документы, могут ли привлечь к ответственности?
Ответственность за отмывание денег: Если у банка или правоохранительных органов есть основания полагать, что средства получены незаконно, они могут передать информацию в Росфинмониторинг или следственные органы. Однако, если деньги легальные, вам ничего не грозит.
Последствия для вас: Если вы не предоставите документы, банк может:
Внести вас в черный список (вы не сможете открывать счета в других банках).
Прекратить с вами сотрудничество.
Передать информацию в ЦБ РФ, что может усложнить взаимодействие с другими банками.

4. Если вы решите ничего не делать:
Деньги останутся заблокированными: Банк может перечислить их на счет в ЦБ РФ, и получить их будет сложнее.
Счет будет закрыт: Банк может закрыть счет за неактивность или из-за невозможности подтвердить легальность средств.
Риск попасть в черный список: Банк может передать информацию в ЦБ РФ, что затруднит открытие счетов в других банках.
Возможность проверки: Если банк передаст информацию в Росфинмониторинг, может быть проведена проверка, но без доказательств незаконности средств вас не привлекут к ответственности.

Рекомендации:
Соберите все возможные документы: Даже если у вас нет "идеального" набора, предоставьте то, что есть (выписки, справки, объяснительную).

Напишите заявление в банк: Уточните, какие именно документы нужны, и попросите разблокировать средства.

Обратитесь за помощью к юристу: Если банк отказывается сотрудничать, юрист поможет составить жалобу в ЦБ РФ или иск в суд.

Не игнорируйте ситуацию: Бездействие может привести к усложнению процесса возврата средств.

Чеботарев Василий Сергеевич

Прежде всего узнайте в банке на основании какой нормы закона совершено приостановление (блокирование) денежных средств на счете. Получите в банке как можно больше информации о причинах предпринятых им мер итп. Без этого не имеет смысла продолжать обсуждение.

Довган Юрий Богданович

Здесь важно попытаться собрать любые косвенные доказательства легальности происхождения денег. Это могут быть выписки с других счетов, подтверждающих поступления, налоговые декларации, договоры или даже чеки, если средства получены от продажи личного имущества. Без таких документов банк вряд ли снимет блокировку, и вопрос может перейти в правовую плоскость — например, через обращение в суд с иском о незаконном удержании средств.
Что касается автоматического закрытия счета — банк действительно имеет право его закрыть при подозрении в нарушениях, но это не гарантирует возврат денег. Чаще всего средства остаются заблокированными до выяснения обстоятельств, даже если счет закрыт. Перевод на другой ваш счет или выдача наличными маловероятны без разрешения ситуации с документами.
Непредоставление запрашиваемых документов банку не влечет прямой ответственности по закону, если только речь не идет о сознательном уклонении от проверки операций, подпадающих под признаки отмывания. Однако это может привести к передаче информации в Росфинмониторинг и включению в «черные списки» ЦБ, что осложнит открытие счетов в других банках.
Если вы решите проигнорировать ситуацию, есть риск, что средства так и останутся заблокированными, а банк впоследствии закроет счет, переведя деньги в категорию «невостребованных». В худшем случае информация о подозрительных операциях может быть направлена в правоохранительные органы, хотя для суммы в 70 тысяч рублей такое развитие маловероятно. Однако даже минимальные риски стоит учитывать.
Каждый случай блокировки по 115-ФЗ уникален, и успешное решение часто зависит от деталей: источника средств, частоты операций, истории счетов. Чтобы минимизировать потери и правильно выстроить стратегию, важно проанализировать вашу ситуацию с учетом нюансов законодательства и практики банков. Например, в некоторых случаях достаточно грамотно составленного заявления в банк с ссылками на конкретные нормы закона, чтобы ускорить разблокировку. Если есть возможность, рекомендую детально изучить ваши обстоятельства — это поможет выбрать наиболее безопасный и эффективный путь возврата средств.

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! Продажа карты банка неправомерна и может иметь последствия даже после достижения 16 лет. Ваша ситуация усложняется тем, что карта использовалась для операций, что может привлечь внимание к вашим действиям. Помните, что лучшим решением будет законный подход к заработку. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Трудности будут, с открытием новых карт.

Великанов Юрий Андреевич

косвенно если использовали телефонные мошенники - вы соучастник. Но вы же не знали что мошенники. Потому жертвы могут как неосновательное обогащение с вас взыскать, и вы будете платить. Все зависит от того сколько жертвы перевели (могут быть и миллионы). Кто же такие вещи "продает"

Белов Михаил Александрович

Добрый день. После признания человека банкротом, кредиторы, чьи требования были включены в общий список, обязаны внести в кредитную историю запись об аннулировании долга. Эта запись делается арбитражным управляющим. Если кредитор не сделал этого, банкрот может обратиться в Банк России или подать в суд. Так же необходимо понимать, что если требования кредитора не были включены в список требований при банкротстве, то долг сохраняется в полном объеме. Для подробной консультации можете обратить по номеру в профиле.

Рубелит Оксана Николаевна

Надо писать в бюро кредитных историй устранить недостоверную информацию и в поддержку госуслуг

Балезин Александр Николаевич

здравствуйте, есть опыт в решении подобных ситуаций. Предлагаю договориться на видеовстречу и обсудить детали

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если они не были исключены в реестр требований кредиторов, то могут подать иск в суд о взыскании. Нужно знакомиться с материалами дела, потом уже совершать юридические действия.

Ким Галина

Надо изучать банкротное дело, список кредиторов. Не факт, что они были включены. Тогда либо судиться с ними или направлять в банк, БКИ заявления надлежащего характера.

Каравайцева Елена Александровна

Для банкротства через арбитражный суд исполнительные производства необязательны.

Байдак Зоя Михайловна

Без ознакомления с документами дать вам ответ не возможно.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Подача заявления в арбитражный суд никак не гарантирует списание долгов в 100%. Каждое дело рассматривается в индивидуальном порядке с учётом всех обстоятельств.

Если вы заключили договор на сопровождение банкротства, все вопросы в адрес компании, которая ведёт ваше дело, вы за это им платите деньги.

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте. Да, арбитражный суд может списать долги без участия судебных приставов в процессе вашего банкротства.Не прекращайте платить долги до решения суда. Сохраняйте все платежные документы.

Для юридической консультации обращайтесь по номеру в профиле.

Стюф Вероника Григорьевна

Здравствуйте иск пишите в федеральный районный суд в соответствии с законом о защите прав потребителей. Если нужна помощь в составлении иска пишите в вацап

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Рассматривает дело суд общей юрисдикции. Ваш вопрос объемный и требует индивидуального подхода. Пишите на WhatsApp.

Довган Юрий Богданович

В данной ситуации следует обратиться в арбитражный суд, так как спор связан с договором подряда между юридическим лицом (ООО) и физическим лицом. В арбитражном суде рассматриваются экономические споры между организациями и индивидуальными предпринимателями, а также споры, вытекающие из предпринимательской деятельности. Шансы на выигрыш дела зависят от множества факторов, включая наличие доказательств, подтверждающих нарушение условий договора подрядчиком, а также правильное оформление всех платежей и документов. Важно предоставить суду все имеющиеся доказательства, включая договор подряда, платежные документы, переписку с подрядчиком и любые другие relevent documents.Возмещение уплаченных сумм, начисленных процентов по кредиту и морального вреда возможно, если будет доказано, что подрядчик не выполнил свои обязательства по договору, что привело к убыткам. Моральный вред может быть взыскан, если будут доказаны нравственные страдания, причиненные действиями подрядчика. Для увеличения шансов на успешное разрешение спора рекомендуется тщательно подготовить все документы и, при необходимости, обратиться за помощью к квалифицированному юристу, специализирующемуся на арбитражных делах.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Отвечу как определяются судебные перспективы.

Изучаются документы, фактические обстоятельства, формируются прововые обоснования, требования, доводы, доказательства. Используются процессуальные нормы и права.

У суда нет обязанности удовлетворять иск, если он не обоснован, не доказан, противоречит законодательству.

Повторная подача иска с такими же требованиями запрещено законом.

Если вы хотите самостоятельно заниматься написанием иска, пишете. Только учтите, то что я написала. Экономия на юристе не поможет. Те обстоятельства, которые вы указываете требует знаний, опыта правоприменения. В таких категориях дел масса правовых нюансов, если их не учитывать ничего не получите.

Пахомов Александр Вадимович

Здравствуйте, только внесудебное банкротство, при просуженных долгах и закрытом исп производстве. Платите лучше понемногу дальше.

Тюленева Елена Вячеславовна

Ответы на задачи см в интернете