Налоговые вычеты социальные инвестиционные.?

(2 ответа)

Максим

Вопрос № 00056483
Вчера в 08:04

Можно ли получить налоговые вычеты и какие в следующей ситуации:
- в 2024 году я заключил договор долгосрочных сбережений с НПФ "Газфонд пенсионные накопления" и внес туда 72к ₽;
- в том же 2024 году произвел оплату своего обучения на курсах профессиональной переподготовки на сумму более 200к ₽ (организация имеет лицензию на образовательную деятельность);
- есть ещё ИИС типа А (офрмлен ещё в 2023 году и вычет за 2023 год получен) на который внёс средства в размере 400к₽ в 2024 году
Я официально трудоустроен и получаю "белую" з.п.

Довган Юрий Богданович Юрист прошел модерацию

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 11 лет

Вчера в 22:07

Телефон

Вы можете получить социальный налоговый вычет на взносы в НПФ, но не более 150 тысяч рублей за год, включая расходы на лечение, обучение, фитнес и другие предусмотренные законодательством расходы. Взносы в НПФ в размере 72 тысяч рублей попадают под эту категорию, и Вы сможете вернуть 13% от этой суммы, то есть 9 360 рублей. За обучение в 2024 году Вы также можете получить социальный налоговый вычет, но не более 150 тысяч рублей за год, включая расходы на лечение, обучение, фитнес и другие предусмотренные законодательством расходы. Поскольку Вы уже использовали часть этой суммы на взносы в НПФ, оставшаяся сумма для вычета на обучение составляет 78 тысяч рублей (150 тысяч рублей - 72 тысячи рублей). Таким образом, Вы сможете вернуть 13% от 78 тысяч рублей, то есть 10 140 рублей. Для ИИС типа А в 2024 году Вы можете получить инвестиционный налоговый вычет в размере 13% от суммы пополнения ИИС, но не более 400 тысяч рублей за год. Поскольку Вы внесли 400 тысяч рублей, Вы сможете вернуть максимальную сумму вычета, которая составляет 52 тысячи рублей. Итого, в 2024 году Вы сможете вернуть 71 500 рублей: 9 360 рублей за взносы в НПФ, 10 140 рублей за обучение и 52 тысячи рублей за пополнение ИИС.

Персональный правовой анализ Вашей ситуации, исследование проблемы, разбор всех нюансов, пошаговое решение. Обращайтесь в Telegram: @YurLaw или WhatsApp.

Спасибо за ответ

Спросить

Максим

Вчера в 22:12

Спасибо за развернутый ответ, Юрий Богданович!

Ответить

Довган Юрий Богданович Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 11 лет

Вчера в 22:14

Если моя помощь была Вам полезна и, если Вас это не затруднит, оставьте, пожалуйста, отзыв на сайте HARANT

Спасибо за ответ

Спросить

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

Вчера в 08:12

Телефон

На образование, можете получить налоговый вычет.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

В вашей ситуации вы имеете право на несколько видов налоговых вычетов в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации. Рассмотрим каждый из них:

1. Вычет на долгосрочные сбережения в НПФ:
- В 2024 году вы заключили договор долгосрочных сбережений с НПФ и внесли 72,000 рублей. Согласно законодательству, вы можете получить социальный налоговый вычет на сумму взносов в НПФ, но не более 120,000 рублей в год. Таким образом, вы можете претендовать на вычет с суммы 72,000 рублей.

2. Социальный налоговый вычет на обучение:
- Вы оплатили обучение на курсах профессиональной переподготовки на сумму более 200,000 рублей. Вы можете получить социальный налоговый вычет на обучение, который составляет до 120,000 рублей в год. Поскольку ваша сумма превышает этот лимит, вы можете вернуть налог с 120,000 рублей.

3. Инвестиционный налоговый вычет типа А по ИИС:
- Вы внесли 400,000 рублей на ИИС типа А в 2024 году. Вы можете получить инвестиционный налоговый вычет на сумму до 400,000 рублей в год, что соответствует вашему вкладу. Учитывая, что вы официально трудоустроены и получаете "белую" зарплату, вы можете воспользоваться этим вычетом.

Таким образом, в 2024 году вы можете воспользоваться следующими вычетами:
- Социальный налоговый вычет на взносы в НПФ: 72,000 рублей.
- Социальный налоговый вычет на обучение: 120,000 рублей.
- Инвестиционный налоговый вычет по ИИС типа А: 400,000 рублей.

Общая сумма доходов, с которой вы можете получить налоговые вычеты, составляет 592,000 рублей. Не забудьте подать декларацию 3-НДФЛ и необходимые документы для подтверждения права на вычеты в налоговую инспекцию по месту вашего жительства.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

366 юристов отвечают

10 минут среднее время ответа

132 вопроса за сутки

Сбербанк не выдает платежные документы

3 ответа

Здравствуйте, уважаемые юристы! Посоветуйте куда обратиться в следующей ситуации. В 2021 году была куплена квартира, деньги переведены застройщику через безопасные платежи сбербанка. Квартира сдана, уже живу в ней. При обращении в Сбербанк с целью получить платежные документы мне отказано по причине того,что операция не отображается в их системе. Выдали только справку, что деньги поступили на их счет. Налоговую это не устроило и мне отказано в получении налогового вычета. Куда обращаться? Что делать? Спасибо

Пязукин Владимир Рудольфович

Согласно п. 4.13 Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" Банк плательщика по запросу клиента, обеспечивает выдачу на бумажном носителе копию исполненного распоряжения в виде платежного поручения, с проставлением штампа банка и подписи не позднее трех рабочих дней со дня поступления в банк указанного запроса.

Запрос подается на бумажном носителе с последующей его регистрации. Если банк будет ссылаться на сводное платежное поручение, то вы вправе истребовать сводное платежное поручение и выписку из реестра к сводному платежному поручению.

В противном случае вы праве через официальный сайт ЦБ РФ оставить жалобу на предмет не предоставления платежных документов.

P.S. Справки, выписки - это не платежные документы.

Ким Галина

Обращайтесь с жалобой в ЦБ, но перед этим должно быть подано обращение в Сбер в письменном виде и получен письменный отказ о невозможности предоставления запрашиваемых документов

Ураев Владимир Вениаминович

Напишите претензию в Сбербанк, в двух экземплярах на одном экзепляре который остается у вас работник Сбербанка который будет принимать претензию должен постпвить отметку о принятии претензии, этот экземпляр остается у вас, если и в этом случае вам откажут в выдаче документов, подавайте исковое в суд, где вы будете истцом, а СберБанк ответчиком и прикладывайте к исковому данную претензию.
Законно ли чтобы работал один чел-к а получал за него зарплату другой?

2 ответа

Можно ли и если нет, то чем грозит получение официальной зараплаты с вычетом ндфл, когда официально трудоустроен один человек, но работает за него другой человек, зарплата приходит на карту тому кто трудоустроен, после чего он переводит деньги тому кто за него работает. Хотелось бы поподробнее узнать о данной ситуации, будут от вопросы со стороны налоговой итд, как в этом случае можно грамотней и законнее поступить? Переводиммые суммы 100-200тыс.руб/мес. Заранее спасибо за ответ.

Пилипенко Игорь Александрович

Данные действия составляют для работодателя состав административного правонарушения в области трудовых отношений. Большой административный штраф для руководителя организации. Конечно незаконно. Поэтому насчёт грамотнее и законнее - самому следует поменять диск в головном мозгу!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Подробнее, грамотнее и законнее консультации оказываются на условиях оплаты.
Регистрация ИП?

1 ответ

Добрый день! На данный момент я зарегистрирована как самозанятый, но мне нужно переоформить на ИП. Я официально трудоустроена и ИП в данном случае для меня как дополнительный источник дохода. Дополнительный доход в месяц примерно составляет от 5000 до 10000 руб. Скажите пожалуйста, какую систему налогообложения мне выбрать в данном случае?

Горохов Сергей Александрович

Вы можете остаться на действующей системе налогооблажения плательщиков налога на профессиональный доход.
Нужна ли лицензия

1 ответ

Я собираюсь открыть магазин автозапчастей, и хочу знать, нужно ли мне лицензию на автомасла которые относятся к гсм

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Лицензия на продажу смазочных масел и охлаждающих жидкостей не требуется. Моторное масло должно быть сертифицировано.
Как организовать мероприятие с едой и алкоголем ? Оформление документов

1 ответ
Здравствуйте, провожу мероприятия - творческие вечера, у меня самозанятость.
Хочу делать ивенты - пробовать входные билеты. Первостепенно - творческая программа. И хотелось бы еще там фуршет организовывать - закуски и шампанское в идеале. Скажите, как это нужно по закону оформлять ? Лицензию на алкоголь получать не вариант. Как можно это устроить ? Нужно ли оформить ИП для продажи слабоалкогольных напитков ? Или же заключить договор с юр.лицом, у кого есть лицензия ? Или же если это как угощение, а не продажа ? И даже если вообще без алкоголя - то для еды и закусок тоже нужны определенные документы ? Как это лучше устроить ? И обязательно ли ИП ?
Довган Юрий Богданович

Для начала Вам необходимо изучить основные законы, которые касаются организации мероприятий.

Федеральный закон «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ2).

«Основы законодательства Российской Федерации о культуре» - закон о возврате билетов на мероприятия (в нём содержатся условия, на которых покупатель может получить обратно всю сумму или ее часть). Плюс постановление Правительства РФ от 18 сентября 2020 г. № 1491 (условия возврата денег за билеты) и постановление Правительства РФ от 03.04.2020 № 442 (распространяется на билеты, приобретенные после 16 марта 2020 года. Содержит в себе условия возврата денег за билеты и регламентирует частные случаи: отмену мероприятия из-за ЧС и введения режима повышенной готовности).

Федеральный закон «О собраниях, митингах, демонстрациях, шествиях и пикетированиях» от 19.06.2004 № 54-ФЗ (кто, где, в какое время и при каких условиях может устраивать общедоступные массовые гуляния).

Федеральный закон от 29.12.2010 № 436-ФЗ «О защите детей от информации, причиняющей вред их здоровью и развитию.

Лицензия не нужна, если Вы не будете покупать и перепродавать алкогольную продукцию заказчику. А оплатить алкоголь, предоставляемый в рамках оказываемых рестораном заказчику услуг, Вы безусловно можете (если оплачиваете со своего счёта всю стоимость ресторанного обслуживания заказчика). Нужно оформить договор и документы так, чтобы из них однозначно следовало, что Вы заключаете договор с рестораном в интересах заказчика, а не покупаете сами и не перепродаёте услуги общепита. Без лицензии можно продавать пиво, пивные напитки, сидр, медовуху, пуаре (сидр из груш). Индивидуальные предприниматели — сельхозпроизводители имеют право оформить лицензию и торговать винами и игристым собственного производства. Все остальные виды алкоголя могут продавать только юридические лица и исключительно по лицензии. Полный список услуг и типов алкогольной продукции, для которых нужно официальное разрешение, регламентирует статья 18 171-ФЗ.
Вклад

4 ответа

Здравствуйте, хочу открыть вклад в сбере,официального дохода нет,сумма вклада 1,5 млн,может ли налоговая заинтересоваться?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут и наложить арест на вклад.

Ватолин Александр Иванович

Если бы эта сумма была бы в долларах США, то вами могла заинтересоваться не только спецслужбы России, но и США.

Байдак Зоя Михайловна

Сведения к налоговой поступают о счетах и начисленных процентах по счету. Вы сами можете потом увидеть в личном кабинете ФНС.

1, 5млн.руб. не такая уж большая сумма, чтобы налоговая вас контролировала.

И еще, к сведению, у Сбера всегда самые низкие проценты по депозиту, подберите другой банк.

Ким Галина

красная черта 600 тр. если выше могут задать вопросы
Вопрос про ИИС и налоговый вычет.

1 ответ

Здравствуйте. Вопрос про ИИС и налоговый вычет.
Я открыл иис в сбере в январе 2021, не вносил ничего до сих пор. Если я внесу туда 400.000 руб в декабре 2024, я смогу получить за них налоговый вычет в 2025? Я смогу в феврале 2025 вывести деньги с ИИС и закрыть счет (декларацию на тот момент я уже подам, но вряд ли она уже будет рассмотрена), при этом налоговый вычет все равно будет выплачен?

Пронягин Артем Сергеевич

Если вы внесете 400, 000 рублей на ИИС в декабре 2024 года, вы сможете получить налоговый вычет в 2025 году, так как вычеты предоставляются за год, в котором была сделана сумма взноса, при условии, что вы подадите декларацию и выполните все требования.Вы можете вывести деньги и закрыть счет в феврале 2025 года. Однако важно помнить, что если вы ранее получали налоговые вычеты, вам может потребоваться вернуть их при закрытии счета до истечения трех лет. Если вы не получали вычеты, то возврат налога не потребуется.
Имеет ли права сын на налоговый вычет?

1 ответ

Сына не было в городе.
Сын дал под расписку 2 350 000 отцу, отец заключил договор дду на своё имя с застройщиком, и платёжки все от имени отца. После полной оплаты отец сделал переуступку сыну где прописано, что отец уплатил 2 350 000 застройщику и сын безвозмездно получает права требования, и после постройки дома был заключён договор купли продажи застройщика с сыном в котором прописана сумма 2 350 000 за которую куплено. Имеет ли права сын на налоговый вычет? Расписка просто написана от руки с росписями не чего более.

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Вычет порождает право собственности на недвижимость
Налоговый вычет?

2 ответа

Добрый день. В 2020 году приобрел земельный участок за 2,2 мл.руб (оформлен на меня), в этом же году заключил договор на строительство дома. Полная оплата по договору в 2020 году. В
2021 г. развелся и после развода зарегистрировал дом. Общие затраты на землю и строительства дома более 4 мил. Имеет ли право моя бывшая супруга на налоговый вычет?

Хомич Дмитрий Николаевич

Если дом на вас, то жена не имеет права

Мингазов Юрий Саитгареевич

Имеет право не только на налоговый вычет, но и на половину дома и земельного участка.
Налог на прибыль

4 ответа

Заключил договор с юристом,он не ИП и не самозанятый, в договоре он прописал,что я как заказчик оплачиваю налог на прибыль,правомерно ли это?

Ватолин Александр Иванович

А Вы как думаете?

Байдак Зоя Михайловна

Какая прибыль и у кого? Вы наверное не правильно написали пункт, изложите его дословно как в договоре.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Чтобы проводить правовую экспертизу договора нужно его изучать.

Бендер Андрей Владимирович

В рамках заключенного договора, прибыль получил исполнитель как физическое лицо, в рамках ГК РФ и НК РФ при получении прибыли по заключенным договорам налог оплачивает исполнитель, но в договоре можно прописать условие где предусмотрена основная сумма по договору и 13% НДФЛ которые также оплачивает в рамках договора Заказчик. Необходимо изучение договора, а именно предмета и существенных условий оплаты в рамках договора для конкретного и точного ответа.
Вычет 13% от стоимости обучения в автошколе

1 ответ

Числясь студенткой 4 курса бакалавриата, я пошла учиться в автошколу. Получала прибыль в виде стипендии. Сейчас заканчиваю автошколу, но уже закончила вуз, в ближайшие дни снова буду числиться в студентах магистратуры (я пишу все детали, вдруг это важно, не могу знать). Могу ли я вернуть 13% от стоимости обучения в автошколе, если получала стипендию?

Шевченко Виталий Николаевич

Налоговый вычет
Заявление на налоговый вычет

1 ответ

Добрый день! В 2020г. по ДДУ приобрела квартиру, в собственность получила в марте 2022г. По незнанию направила заявление в Налоговую на налоговый вычет за 2021 год. В личном кабинете пришёл акт проверки, из которого стало ясно, что нельзя получить вычет, а я предполагала, что в 2020 купила, значит за период с 2020г. могу получить вычет. Также пришло извещение о приглашении в Налоговую в связи с правонарушением. Действительно ли нарушила и чем может обернуться для меня?

Красильникова Армине Владимировна

Добрый день. Если вы купили квартиру по ДДУ за наличный расчет (без использования ипотечных средств), то согласно статье 220 НК РФ, налоговый вычет ограничится суммой в 2 млн рублей. Для получения налогового вычета, по договору ДДУ, вам необязательно дождаться получению выписки из ЕГРН, достаточно получить подписанный Акт приема-передачи жилья. Согласно п 3 статьи 220 НК РФ, по ДДУ вы также имеете право вернуть часть денежных средств, потраченных на ремонт а именно, потраченные на приобретение стройматериалов, расходы на услуги строительных организаций и проектно -сметной документации. Для того, чтобы сказать, нарушили вы что-то или нет, необходимо ознакомится с Актом камеральной проверки.
Налоговый вычет

1 ответ

Добрый день! В 2011 году отправили пакет документов в налоговую на получение налогового вычета на покупку квартиры. Ответа не пришло. Посчитали, что был отказ.
В 2020 году купили другую квартиру и оформили новую декларацию для возврата. Пришел отказ, с объяснением , что мы воспользовались уже своим правом на это... Хотя денег нам естественно никто не возвращал. Подскажите имеем ли мы в этом случае право, на получение налогового вычета на новых условиях...

Логинов Константин Витальевич

Здравствуйте. По общим правилам если обращение о вычете не было удовлетворено, означает, что вы вычетом не воспользовались. Между тем вам нужно установить причины отказа по первому случаю. Для этого вам нужно обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении заключения налоговой проверки по вашему заявлению о возврате вычета.
Необходимо ли было в данном случае платить НДФЛ

1 ответ

Здравствуйте! В августе 2021 года была продана квартира, полученная по наследству. Часть доли получена от отца, умершего в 2016 году, часть от бабушки, умершей в 2020 году. Должна ли я была платить НДФЛ л с продажи доли полученной от отца?
По факту я уплатила налог со всей стоимости за минусом вычета, но есть сомнения, что с доли, полученной от отца, я не должна была платить налог, так как с даты его смерти прошло на момент продажи более 3 лет? На какие статьи сослаться, если придётся подавать уточненку и заявление?

Тюленева Елена Вячеславовна

Статья НК РФ Статья 217.1. Особенности освобождения от налогообложения доходов от продажи объектов недвижимого имущества.
Должен ли был быть уплачен НДФЛ?

1 ответ

Здравствуйте! В августе 2021 года была продана квартира, полученная по наследству. Часть доли получена от отца, умершего в 2016 году, часть от бабушки, умершей в 2020 году. Выступала в наследство от отца (по суду) и бабушки в 2020 году, в этом же году были внесены сведения в ЕГРН. Должна ли я была платить НДФЛ л с продажи доли полученной от отца?
По факту я уплатила налог со всей стоимости за минусом вычета, но есть сомнения, что с доли, полученной от отца, я не должна была платить налог, так как с даты его смерти прошло на момент продажи более 3 лет? На какие статьи сослаться, если придётся подавать уточненку и заявление?

Тюленева Елена Вячеславовна

Не обязан. Вопрос задан трижды.